يتساءل الأشخاص عن كيفية الاستثمار في الذهب للمبتدئين حيث يمكن البدء في الاستثمار بطرق متعددة سواء بشكل مباشر من خلال شراء السبائك الذهبية أو بطريقة غير مباشرة عن طريق الأدوات المالية المتعلقة بسعر الذهب، أيضاً يمكن أن يتداول الذهب بطرق مشابهة للأصول الأخرى مثل الفوركس والأسهم والعملات الرقمية، لذا سوف تحتاج لفتح حساب تداول مع الوسيط المالي والبدء بالتداول، ويمكنك متابعة مقالنا هذا لمعرفة كافة ما يتعلق في الاستثمار بالذهب.
كيفية الاستثمار في الذهب
يعد الذهب من أكثر السلع تداول في العالم بحصة 15% تقريباً من سوق السلع العالمية، لذا يرغب البعض في معرفة كيفية الاستثمار في الذهب حيث أنه يمكن بيع وشراء الذهب من خلال استخدام مجموعة مختلفة من الأدوات المالية المتنوعة، وسوف نتعرف على أهم هذه الطرق التي يقوم المستثمرين باستخدامها فيما يلي:
- الأسهم حيث يمكن لجميع المستثمرين أن يستفيدوا من أداء الذهب عن طريق الاستثمار بأسهم الشركات العاملة باستخراج الذهب، كما أن أسعار الأسهم بهذه الشركات تكون مرتبطة بسعر المعدن الأصفر.
- الصناديق الاستثمارية المتداولة التي تستثمر بالذهب ويمكن أن يتم تداولها عن طريق بورصات الأسهم.
- العقود الآجلة للذهب التي تعد مشتقات مالية يتم عن طريقها بيع وشراء السلع ببورصات العقود الآجلة.
- الذهب المادي ويكون من خلال امتلاك الذهب على صورة مجوهرات أو سبائك.
العوامل المؤثرة على سعر الذهب
أسعار الذهب تتأثر بمجموعة مختلفة من العوامل ويعد الذهب من أشهر الأصول الآمنة، حيث أن الطلب يتزايد عليه أثناء فترات الاضطراب في داخل الأسواق المالية، ولكن يكون الذهب مثل غيره من السلع ويتأثر سعره بقانون العرض والطلب، لذا كلما زاد الطلب على الذهب ارتفع سعره والعكس صحيح مما يجعل الأشخاص يرغبون بمعرفة اسعار الذهب لحظي، لذلك سوف نقوم بالتعرف على أهم العوامل المؤثرة على سعر الذهب والتي يجب معرفتها قبل البدء في الاستثمار في الذهب كما يلي:
الأزمات السياسية والاقتصادية
الذهب يعرف بعالم المال بأنه الملاذ الآمن، ويرجع ذلك لأن المؤسسات المالية والأشخاص قد يلجؤون لشراء الذهب أثناء الأزمات الجيوسياسية والاقتصادية وفترات عدم اليقين، أيضاً يعرف تاريخياً أن سعر الذهب قد يرتفع بالأزمات الاقتصادية ويتراجع بفترات الازدهار والنمو الاقتصادي.
الدولار الأمريكي
يعد الدولار الأمريكي من العملات العالمية الهامة، فهو يكون العملة الأكثر استخداماً في التبادلات التجارية بين الدول، أيضاً يكون هو أكثر عملة تستخدم باحتياطات الدول من العملات الأجنبية، ويعرف بين أوساط المتداولين والمستثمرين وجود علاقة عكسية بين سعر تداول الذهب وسعر الدولار الأمريكي، لذا كلما ارتفع سعر الدولار انخفض سعر سعر تداول الذهب والعكس يكون صحيح.
التضخم
يعتبر فقدان قيمة العملات والتحوط من التضخم من أحد الأسباب الهامة التي تدفع المستثمرين إلى الاستثمار في الذهب، حيث أن سعر العملات يعرف تقلبات مستمرة وكبيرة لعدة أسباب بعكس الذهب الذي يعد على المدى البعيد أكثر استقرارا، كما أن قيمة الذهب لا تتأثر بشكل كبير بالأحداث السياسية والاقتصادية، وذلك ما يجعل الاستثمار فيها أقل مخاطرة وأكثر جاذبية، لذا يلجأ المستثمرين لشراء الذهب عندما يعتقدون أن قيمة عملتهم سوف تتراجع.
مميزات الاستثمار في الذهب
الذهب يعد من أكثر المعادن النفسية شعبية، ويرجع ذلك لمميزاته المتعددة التي سوف نتعرف عليها فيما يلي:
- التنويع في المحفظة الاستثمارية حيث أن الاستثمار في الذهب وإضافته للمحفظة الاستثمارية يمكن أن يساهم في تنويعها، كما أن فكرة امتلاك محفظة تحتوي على مزيج من العملات وأنواع الأصول وغيرها من العناصر المتنوعة يمكن أن يساهم بتوزيع المخاطر.
- توفير السيولة نظراً لأن الذهب بوجه عام يعتبر عالي السيولة مما يعني إمكانية بيع وشراء الذهب بكل سهولة بدون أي تأخير، ولكن السيولة تتفاوت من منتج لآخر.
- إمكانية الحفاظ على القوة الشرائية وذلك يكون مقارنة بالأصول الأخرى مثل المال، حيث أنه في أغلب الأحيان يكون الذهب محتفظ بقيمته على مدار العديد من السنين.
لماذا يعتبر الذهب خيارًا جيدًا للادخار؟
الاستثمار في الذهب للمبتدئين يشمل الكثير من العوامل المختلفة، حيث إن كثيرون من الأفراد يسألون أهمية ادخار الذهب بدلًا من الاحتفاظ بالأموال النقدية نقدًا، أو حتى العمل على استثمارها في العقارات أو في الأسهم، ويمكن توضيح كون ادخار المال في الذهب يساعد على تقديم الكثير من الفوائد التي لا توجد في الأصول الأخرى.
كما أن الذهب يمكن أن يحمي المال من التضخم، حيث إنه عندما ترتفع الأسعار، وتنخفض قيمة العملات، يمكن أن يرتفع من سعر الذهب غالبًا، وبالتالي يمكن أن يعوض هذا الانخفاض، حيث إن الذهب لا يفقد قيمته حتى مع مرور الزمن، بل في الغالب قد تزداد من قيمته.
هذا بالإضافة إلى كون الذهب يمكن أن يوفر ملاذًا آمنًا في أوقات الأزمات، وبالتحديد في حالات الحروب أو حتى مختلف الأزمات الاقتصادية، أو الانهيارات المصرفية، بحيث يمكن بيع الذهب بسهولة في أي مكان حول العالم، وبالتالي قد يوفر سيولة فورية.
كما أن الادخار في الذهب قد يجنبك من تقلبات الأسواق المالية، حيث إنه لا يتأثر مباشرة بأسعار الأسهم أو حتى السندات أو بأسعار العقارات، وبالتالي قد يجعله خيارًا مثاليًا للغاية كي يتم تنويع محفظة الأصول، بالإضافة إلى أن الذهب سهل النقل والتخزين ويمكنك تخزين ثروة كبيرة وذلك في شكل السبائك من داخل خزنة، أو البنك.
كيف يمكن أن تختار نوع الذهب المناسب للادخار؟
عندما تقرر البدء الاستثمار في الذهب للمبتدئين ينبغي في البداية أن تختار ما يناسب هدفك، وميزانيتك، بحيث إنه في حال كان هدفك الادخار طويل المدى بمبالغ متوسطة إلى كبيرة، فقد يكون الأفضل هو شراء سبائك الذهب، وذلك لأنها تأتي بأقل مصنعية وبالتالي قد يزيد من قيمتها عند إعادة البيع.
أما في حال كنت ترغب في الادخار بشكل دوري بمبالغ صغيرة، فيمكن أن يكون ادخار الجنيه الذهب هو الخيار الأمثل، وذلك لكون الجنيه الذهب صغير الحجم، بالإضافة إلى ذلك يمكن شراء الجنيه بسهولة، ومن ثم العمل على بيعه بسرعة عند الحاجة إلى ذلك.
تابع المزيد: أفضل استثمار وقت التضخم
نصائح للاستثمار في الذهب
إذا كنت مبتدئ في عالم الاستثمار في الذهب يجب اتباع بعض النصائح الهامة التي يلزم أخذها بعين الاعتبار وهي كما يلي:
الإلتزام بالاستثمارات المعيارية
تعتمد الاستثمارات المعيارية على مجموعة من المواصفات والمعايير المحددة والمعروفة بشكل مسبق، وبحالة الذهب يمكن شراء العملات الذهبية أو المجوهرات أو المقتنيات الأخرى بمختلف الطرق، ولكن كاستثمار يفضل أن يتم الالتزام بالخيارات المعيارية التي تحتوي على نسبة من الذهب محددة، فمثلاً سبائك الذهب تعد تعد خيار شائع نظراً لأن سبائك الاستثمار على الأقل تكون 99.5% ذهب وبالتالي تتمكن من معرفة ماذا تشتري.
الشراء من محلات موثوقة في الذهب
عند الرغبة في شراء الذهب ينبغي القيام بشراءه من محلات موثوق فيهم بالذهب، أيضاً يوجد محلات ذهب أونلاين ولكن بهذه الحالة قد يكون الخطر بأنك قد تدفع قيمة أكثر من الحقيقة وبالتالي قد تتعرض للسرقة، لذا يفضل الشراء من محل ذهب ذو سمعة معروفة لأن ذلك يكون أمن بشكل كبير.
طلب الاستشارة المالية
يلزم قبل البدء في الاستثمار بالذهب أن يتم التوجه لمستشار مالي ذو احترافية عالية وذلك للحصول على توجيه ونصيحة جيدة، حيث أن المستشار المالي قد يساعدك في وضع الخطة الاستثمارية الملائمة وتوفير المشورة المناسبة وذلك تبعاً لهدفك ومستوى تحمل المخاطر.
لذا ينبغي قبل العمل بأي تغيير بالمحفظة الاستثمارية الخاصة بك مقابلة المستشار المالي لمساعدتك في الاستثمار بالذهب، وتحديد إذا كان لديه دور هام بمحفظتك الاستثمارية بوقت معين أم لا.
فهم السوق وطرق التحليل
يجب قبل البدء بالاستثمار بالذهب أن يتم فهم كافة أساسيات سوق الذهب وتعلم دراسة التحليلات المتعلقة بالسوق والعوامل المؤثرة بأسعار الذهب، حيث أنه يمكن الاعتماد على التحليلات الفنية والأخبار المالية لكي يتم التمكن من اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
تحديد أهداف الاستثمار
يلزم تحديد الأهداف الاستثمارية الخاصة بك بكل وضوح وهل تريد بالاستثمار الحصول على عوائد قليلة الأجل أم ترغب بالحفاظ على قيمة رأس المال على مدى طويل، ويرجع ذلك لأن تحديد الأهداف قد يساهم باتخاذ قرارات ملائمة وتحديد الاستراتيجية الملائمة للاستثمار.
تنويع المحفظة الاستثمارية
ينبغي عدم الاعتماد على الاستثمار بالذهب فقط حيث يلزم توزيع الاستثمار الخاصة بك على مختلف الأصول مثل العقارات والسلع والسندات والأسهم، ويرجع ذلك لأن هذا التنوع قد يساهم في تحقيق أفضل استثمار وتقليل المخاطر.
الاستثمار بمبالغ تقبل الخسارة
يجب الاستثمار بمبالغ تتمكن من تحمل خسارتها إذا لزم الأمر، ويرجع ذلك لأن الاستثمار بالذهب قد يتضمن على بعض المخاطر، وأيضاً سعر الذهب قد يتعرض لتقلبات، لذلك يجب التحقق من عدم وضع أموالك بخطر وأنك تتمكن من تحمل الخسائر المتوقعة.
تحديد وسيلة الاستثمار
يمكن الاستثمار بالذهب بعدة طرق مختلفة منها القيام بشراء الذهب الفعلي بمختلف أشكاله أو الإستثمار بصناديق المؤشر المتعلقة بسعر الذهب أو الأوراق المالية الخاصة بالذهب، لذا يلزم تقييم الفرص المتوفرة واختيار الوسيلة التي تتلاءم مع أهدافك واحتياجاتك.
في نهاية هذا المقال قد تعرفنا على كيفية الاستثمار في الذهب وأهم مميزات هذا الاستثمار، بالإضافة لمعرفة أبرز النصائح الهامة للمبتدئين الراغبين البدء في الاستثمار.
