إذا كنت ترغب في التعرف على أهم معايير اختيار الأسهم النمو لمساعدتك في البدء بالاستثمار، فيجب عليك أولاً تحديد أسهم النمو والبحث عن الشركات التي تمتلك إمكانات نمو قوية، وتكون عادة هذه الشركات بقطاعات واعدة، مثل الخدمات الرقمية أو الطاقة المتجددة والتكنولوجيا، أيضاً ينبغي البحث عن الشركات التي تتميز بنمو عالي في الأرباح والإيرادات والتقييمات السعرية المرتفعة نسبياً

إلى جانب أنها توجه لإعادة استثمار الأرباح بدلاً من القيام بتوزيعها، كما أن أسهم النمو تتسم بأنها أسهم ذو مخاطر عالية ولكن يمكنها تحقيق العائدات المرتفعة وبالتالي تضيف قيمة كبيرة للمحفظة، وذلك تبعاً للمبدأ القائم على أنه كلما ازدادت المخاطر يزداد العائد على الاستثمار ولكن يوجد أسس يلزم معرفتها قبل البدء بالاستثمار بأسهم النمو.

ما المقصود بالاستثمار بأسهم النمو 

قبل البدء في التعرف على أهم معايير اختيار الأسهم النمو سوف نوضح ما المقصود بأسهم النمو، حيث إن الاستثمار بأسهم النمو يعد من الاستراتيجيات الفعالة المتبعة لزيادة رأس المال بطريقة سريعة، ويرجع السبب بذلك أن أسهم النمو تشهد عادة ارتفاع أسعارها يفوق متوسط الارتفاع بالسوق، بجانب أن السبب الأساسي الذي يقف وراء تحقيق هذه الأسهم ارتفاع يفوق متوسط ارتفاع السوق؛ هو أنه عادة تتمتع أسهم النمو بالميزة التنافسية الخاصة بها مما يتيح لها بالسيطرة على جزء من السوق كبير، ويصعب فيه منافستها وتحقيق الأرباح الجيدة، بجانب أنها تحقق تدفقات قوية نقدية بمعدلات عالية عن متوسطات السوق مثل أسهم شركة فيسبوك أو أمازون.

كما أن أسهم النمو هي أي حصة بشركة يتوقع أن تنمو بمعدل أعلى من متوسط النمو للسوق، وبشكل عام هذه الأسهم لا تدفع أرباح حتى تتمكن من تسريع النمو على المدى القصير، ويكون مصدر هذه الأسهم عادة شركات ترغب بإعادة استثمار الأرباح التي يتم جمعها، وعند الاستثمار بأسهم النمو يأمل المستثمرين بالاستفادة من مكاسب رأس المال عندما يقررون بالنهاية بيع أسهمهم بالمستقبل، أيضاً تكون غالباً أسهم النمو شركات حديثة أو صغيرة بالأسواق، أو من فئة الشركات المستفيدة من اضطراب الأسواق بصرف النظر عن عمرها أو حجمها.

معايير اختيار الأسهم النمو

سوف نتعرف على أبرز معايير اختيار الأسهم النمو التي تساعدك في البدء بالاستثمار واختيار الأسهم الجيدة لتحقيق أفضل العوائد كما يلي: 

• نمو الأرباح والإيرادات، وذلك من خلال البحث عن الشركات التي تحقق نمو مستمر في الأرباح والإيرادات، ويجب أن يكون ذلك النمو بنسبة 10% تقريباً أو أكثر سنوياً، أيضاً ينبغي التحقق أن نمو الأرباح ليس مدفوع بعوامل غير مستدامة أو مؤقتة.
• نسبة السعر للأرباح P/E، حيث إنه عادة يتم تداول أسهم النمو بنسبة P/E تكون أعلى من أسهم القيمة، ولكن ينبغي مقارنة هذه النسبة بمتوسطات الشركات والقطاع المماثل، أيضاً يمكن أن تشير نسبة P/E العالية إلى أن السوق يتوقع نمو قوي بالمستقبل.
• العائد على حقوق الملكية ROE، والتي تعكس مدى كفاءة الشركة باستخدام أموال المساهمين حتى يتم تحقيق الأرباح، لذا قم بالبحث عن الشركات ذو ROE المستقر والعالي.

عوامل اختيار أسهم النمو 

في إطار الحديث عن معايير اختيار الأسهم النمو، نشير إلى وجود عوامل تؤثر على عملية الاختيار، ومن أبرزها ما يلي:

• التحليل الرئيسي، وذلك من خلال القيام بتحليل البيانات المالية للشركة، ومنها بيان الخسائر والأرباح، وبيان التدفقات النقدية والميزانية العمومية، أيضاً ينبغي البحث عن الشركات ذات الميزانيات القوية العمومية والإدارة الفعالة وهيكل رأس المال السليم.
• معدل دوران المخزون، حيث إنه يشير لمدى كفاءة الشركة بإدارة مخزونها، ويكون عادة المعدل المرتفع مؤشر إيجابي على إدارة الشركة.
• هوامش الربح تعتبر من أحد معايير اختيار الأسهم النمو الهامة، والتي ينبغي أخذها بعين الاعتبار، لذا قم بالبحث عن الشركات ذو هوامش الربح المتزايدة أو المستقرة، ايضاً قد تشير الهوامش المتسعة لقدرة الشركة على زيادة أرباحها.
• إعادة استثمار الأرباح نظراً لأن شركات النمو تقوم عادة بإعادة استثمار أغلب أرباحها بالتطوير والبحث والتسويق والتوسع بدلاً من القيام بتوزيعها على المساهمين، وذلك يشير على أن الشركة تقوم بالتركيز على النمو المستقبلي. 
• قطاع الشركة، حيث إنه يجب البحث عن الشركات بالقطاعات التي تشهد نمو قوي مثل الذكاء الاصطناعي، والخدمات الرقمية، والطاقة المتجددة، والتكنولوجيا.

استراتيجيات التحوط عند الاستثمار بالأسهم 

بصدد الحديث عن معايير اختيار الأسهم النمو تعد استراتيجية التنويع في المحفظة الاستثمارية من المبادئ الهامة التي ينبغي أن يداوم المستثمر عليها بأي مجال خاصة عند الرغبة بالاستثمار بأسهم النمو، ويوجد مجموعة من الطرق التي تساعد المستثمرين في تقليل المخاطر ومنها ما يلي: 

• عقود الخيارات التي تمنح الحق لحاملها وليس الالتزام ببيع أو شراء الأداة المالية بالمستقبل وذلك بناء على المستويات السائدة في الأسعار ولكن قبل الانتهاء من تاريخ عقد الخيار.
• مؤشر VIX، هو المؤشر الذي من شأنه قياس تقلب الأسعار بالأسواق المالية، ونظراً لأن تلك التقلبات تميل للزيادة؛ عندما تنخفض أسعار الأصول؛ فإن الاحتفاظ بمركز ذو أمد طويل في VIX Futures، يمكن أن يساهم في موازنة تقلبات الخسارة، والربح بمحفظتك.
• الأسهم الدفاعية وهي التي تحتفظ بقيمتها أثناء فترات تراجع السوق مثل قطاع الرعاية الصحية والمرافق والسلع الاستهلاكية الرئيسية، حيث إن هذه القطاعات تتميز بمرونتها أثناء حالات عدم اليقين الاقتصادي، ويرجع ذلك لسبب كون هذه الأسهم تنتمي لشركات توفر منتجات هامة لأفراد المجتمع.

مميزات أسهم النمو 

استكمالاً لحديثنا عن معايير اختيار الأسهم النمو، سوف نتعرف على أبرز المميزات التي تتمتع بها أسهم النمو وهي كما يلي:

• تتميز أسهم النمو بأنها توفر معدل عائد مرتفع، وذلك كخيار استثماري ذو أجل طويل.
• تكون هذه الأسهم عادة رائدة بالسوق، بالتالي تتمكن من تحقيق العوائد الثابتة التي تؤدي لزيادة أرباح المساهمين.
• في العادة لا تتطلب أسهم النمو استثمار رأسمالي ضخم، كما يتوفر للمستثمرين خيار زيادة تعرضهم لهذه الأسهم تدريجيًا، وذلك عند حصولهم على الكثير من الأموال للاستثمار. 

أنواع الأسهم 

يوجد أنواع عديدة من الأسهم التي يمكن استخدامها في الاستثمار، والتداول وتتشابه فيما بينها بخصائص متعددة، ومن أبرز هذه الأنواع ما يلي: 

• الأسهم العادية التي تعتبر من أكثر الأسهم الشائعة بالاستثمار وتمنح حاملها العديد من الامتيازات الإدارية مثل المشاركة بانتخاب مجلس الإدارة وتخطيط الاستراتيجيات المختلفة للشركة، وتزداد بطبيعة الحال قيمة الأسهم العادية كلما شهدت الشركة زيادة في أرباحها أو نمو بنشاطها.
• الأسهم المفضلة أو الممتازة التي تشبه السندات نظراً لتوفر تاريخ استحقاق محدد لها، حيث يصدر هذا النوع من الأسهم بقيمته الاسمية، ثم يمكن استرداده عند الاستحقاق، وتتميز هذه الأسهم بخصائص عديدة منها أن المخاطرة تكون أقل من الأسهم العادية.
• أسهم النمو التي ترجع للشركات التي تحافظ على المستوى الثابت والمتزايد من النمو، ولا يعد شراء هذه الأسهم أمر سهل بسبب ارتفاع أسعارها بشكل مبالغ، بجانب أنها غير ملائمة أو مربحة للكثير من المستثمرين.
• أسهم القيمة، ويلجأ لهذا النوع من الأسهم المستثمرين الذين لا يفضلون المخاطرة، لذا نجد أن هذه الأسهم تكون أقل تكلفة وذلك مقارنة بأسهم النمو وترجع للشركات المستقرة بشكل نسبي بالسوق.

قد تكون أسهم النمو خيار جيد لتحقيق الزيادة في رأس المال الخاص بالمستثمر لذا يجب عليك التعرف على أهم معايير اختيار الأسهم النمو، ولكن ليس من الحكمة أن المحفظة الاستثمارية تكون كلها عبارة عن أسهم النمو لأن لا يحقق ذلك مبدأ التنويع بين الأسهم مما يزيد من المخاطر.

الأسئلة الشائعة: 

كيف اشتري أسهم النمو؟

يمكنك شراء أسهم النمو من خلال أي من منصات الاستثمار، مثل منصة eToro.

ما هي قاعدة 357 في الأسهم؟

قاعدة 357 في الأسهم تتمثل في ثلاثة مبادئ وهي:

• لا تخاطر بأكثر من 3% من إجمالي رأس المال.
• لا تتجاوز 5% من إجمالي المخاطرة لجميع الصفقات.
• تحقق من أن نسبة ربح الصفقة تتجاوز الـ 7%.

تعتبر عملية تحليل المخاطر المالية للمستثمرين من العمليات التي يجب أن يتم النظر إليها بعين الاعتبار، وذلك من أجل التعرف على المخاطر التي يمكن أن يعاني منها الشخص داخل السوق الاستثماري، وذلك من أجل التعرف على الطرق المثالية التي يمكن من خلالها الوصول إلى الأهداف الخاصة بالمستثمر داخل السوق.

إضافة إلى الاعتماد الاعتماد على الأساليب المختلفة التي من شأنها أن تساعده على إتمام التحليل الجيد، وتقييم الوضع الخاص به، مما يعني أنه سوف يتمكن من إتمام الوصول إلى السيناريوهات المناسبة التي تساعده على التخلص من المخاطر الخاصة به.

تحليل المخاطر المالية للمستثمرين

لكي نتمكن من التعرف على تحليل المخاطر المالية للمستثمرين يجب أن نكون على دراية بذلك المفهوم، حيث تقوم تلك العملية على رسم مجموعة من السيناريوهات السلبية التي يمكن أن تحدث من أجل الحصول على الخطط البديلة التي يمكن من خلالها تجنب العديد من الأشكال التي تعود عليه بالكثير من الأضرار.

يمكننا الإشارة أيضًا أن يتم ذلك في ضوء مجموعة من الإحصائيات الموجودة داخل السوق، وتقوم تلك العملية من خلال النظر إلى الاحتمالات التي يمكن أن تتسبب في الأضرار بالنسبة للمشروعات المختلفة، والتي يتم من خلالها وضع السيناريوهات التي يمكن أن تجنب الشخص كل ذلك بسهولة.

إذا كنت تريد التعرف على ذلك بشكل أكبر يمكنك اللجوء إلى موقع انفست الذي يمكن من خلاله الوصول إلى النتيجة المطلوبة بشكل مباشر من خلال مجموعة من المقالات المميزة.

أنواع المخاطر المالية

يمكننا الإشارة إلى أن عملية تحليل المخاطر المالية للمستثمرين تقوم على مجموعة من المخاطر، والتي يمكن التعرف عليها بشكل أكبر من خلال ما يلي:

• مخاطر السوق والتي تنشأ نتيجة عدم استقرار الأسواق المالية والتقلبات المستمرة في أسعار الفوائد، حيث إنها تنقسم إلى الاتجاهية التي تنشأ نتيجة التغيرات المستقرة في السوق، أما غير الاتجاهية هي التي ترتبط بمجموعة من التقنيات التي لا ترتبط بمخاطر معروفة في السوق.
• يمكن أن يتعرض الشخص إلى مخاطر الائتمان وذلك  في عدم قدرة الفرد في الالتزام بالالتزامات المالية الخاصة به مما يؤثر عليه من ناحية السمعة والإجراءات القانونية.
• إذا عانى الشخص من مشكلات ترتبط بعملية الإنتاج، فإن ذلك يعني التعرض لمخاطر التشغيل حيث يمكن أن تتسبب العديد من القرارات الخاطئة في التعرض إلى الكثير من المشكلات، ومن أشهرها القرارات الاستراتيجية أو المخاطر الخاصة بالاحتيال.
• مشكلات ترتبط بالسيولة وهي عدم القدرة على توفير الدعم المالي المناسب من أجل تشغيل المشروع.
• التعرض إلى مجموعة من المخاطر العالمية التي ترتبط بالأحداث العالمية الجارية مثل الحروب والمنازعات.
• خسارة السمعة السبب في الكثير من الخسائر بالنسبة للمشروع.

أهمية تحليل المخاطر المالية

إن تحليل المخاطر المالية للمستثمرين تعتبر واحدة من الأمور الهامة، ويمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:

• التمكن من توفير حالة من الاستدامة المالية والتي تساعد الشركات على اتخاذ مجموعة من القرارات الهامة، مما يجعلها في مأمن من ذلك الأمر.
• وضع مجموعة من الخيارات التي يمكن من خلالها اتخاذ مجموعة من القرارات الاستراتيجية، التي من شأنها مساعدة الشركة في تجاوز الأزمات المحتملة.
• القدرة على وضع عددًا من السيناريوهات التي تمنع المستثمر من الوقوع في العديد من المخاطر المالية المحتملة.
• تعزز الثقة في الشركة مما يجعلها وجهة مميزة للمستثمرين، ويحقق الكثير من الأرباح بسهولة ويسر.
• وسيلة مهمة يمكن من خلالها إتمام عملية التخطيط المالي بشكل مميز مما يؤدي إلى الوصول إلى القرارات الصحيحة التي تساعدهم على الاستثمار مرة أخرى.
• تطوير مجموعة من الاستراتيجيات الفعالة التي تساعد على تجنب مجموعة من الأخطار المستقبلية  لتحقيق القدرة على الربح بشكل مميز.
• التعرف على الأداء المالي للشركة، والوصول إلى الدعم الخاص بها، وذلك من خلال تحديد نقاط القوة والضعف بشكل مباشر.

خطوات تحليل المخاطر المالية للمستثمرين

هناك مجموعة من الخطوات التي تقوم عليها تحليل المخاطر المالية للمستثمرين، يمكن أن نتناولها بشكل أكبر من خلال ما يلي:

تحديد المخاطر

من أهم خطوات تحليل المخاطر المالية للمستثمرين، يمكن التعرف عليها من خلال ما يلي:

• يبدأ فيها المستثمر في التعرف على مجموعة من الأخطار التي يمكن أن تؤثر على المؤسسة على المدى البعيد.
• يتم ذلك من خلال جمع مجموعة من البيانات الخاصة بالشركة، والتي تقوم على مجموعة من العمليات التاريخية والتي يمكن من خلالها النظر إلى التوقعات المستقبلية.
• هناك مجموعة من التقنيات والأدوات التي يمكن من خلالها الوصول إلى تلك النتائج.
• يمكن من خلال كل ذلك التعرف على تحليل العوامل الداخلية والخارجية التي يمكن أن تتسبب في الضرر للشركة.

تحليل المخاطر بشكل فعلي

تعتبر تلك الخطوة هي أساس العملية الخاصة بنا، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:

• بعد وضع القائمة الخاصة بالأخطار يتم تحليل تلك الأخطار، والمقصود بها هنا التصنيف وفقًا لعدد من الأمور المختلفة.
• كما تشمل تلك العملية وضع عدد من السيناريوهات التي يمكن من خلالها التعرف على الأداء المالي للشركة.
• يتم من خلال تلك الخطوة التعرف على الصورة الحقيقية للأخطار، والعمل على التعرف على الضرر الواقع في كل حالة.

تقييم المخاطر المالية

يتم من خلال تلك العملية تصنيف تلك المخاطر من حيث الأقوى إلى الأضعف، كما يتم النظر إلى الأخطار التي من المتوقع حدوثها في المدى القريب أو المدى البعيد، يمكننا الإشارة إلى أن تلك العملية يكون لها دور في رسم الاستراتيجيات التي سوف تساعد على تحقيق الأهداف في النهاية.

تطوير الخطط والاستراتيجيات

تقوم تلك العملية على عددًا من الأمور المختلفة، ويمكن التعرف عليها بشكل أكبر من خلال ما يلي:

• تجنب المخاطر وذلك من خلال وضع عددًا من الأنشطة التي تساعد على ذلك.
• تقليل المخاطر من خلال مجموعة من الأمور التي تقلل الخسائر المحتملة.
• نقل المخاطر والتي تعتبر واحدة من العمليات التي تفصل النتائج الخاصة عن بعضها البعض، مما يؤدي إلى تقليل الخطر الخاص من أي مشكلة.
• قبول المخاطر التي تعتبر من الإجراءات التي تجعل الشركة تتعامل مع تلك المخاطر بشكل طبيعي والتقليل من أثرها.

تنفيذ تلك الاستراتيجيات

من الأمور الهامة التي ترتبط بتلك العملية، وذلك من أجل التأكد أنك سوف تتمكن من الوصول إلى أفضل نتيجة بعيدًا عن كل تلك المخاطر، وذلك من خلال الاعتماد على عددًا من الإجراءات المختلفة التي تؤدي إلى الوصول إلى الهدف المطلوب في النهاية.

مراقبة وتحديث الخطة

بعد التمكن من إتمام كافة الخطوات السابقة، يجب عليك العمل على مراقبة كل ذلك بشكل دوري ومستمر، حيث يمكن من خلالها العمل على التأكد من أنه قد تم تحقيق النجاح لتلك الخطة، ويمكننا الإشارة إلى أن الهدف من ذلك هو العمل على التعرف على كافة التعديلات التي يمكن أن تحدث للوصول إلى النتيجة المميزة.

إن عملية تحليل المخاطر المالية للمستثمرين من الخيارات المميزة التي يمكن أن تدعم حركة الاستثمار بشكل كبير، يمكننا الإشارة إلى أن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال موقع انفست الذي يعتبر من أهم المنصات التي يمكن من خلالها التعرف على الاقتصاد.

أنواع التداول في العملات الرقمية تتعدد أنماطها التي يدخل فيها المستثمرين في البورصة، والتي تختلف عن بعضها تبعا للأشخاص الذين يقومون بها سواء كانوا من المبتدئين أو المستثمرين المحترفين، وبالتالي فإن اختيار هذه الأنماط يختلف من شخص لآخر وفقا للاستراتيجيات المتبعة في التداول.

يعتبر تداول العملات الرقمية من أكثر أنواع التداول الشائعة التي أصبح عليها إقبال كبير بالمقارنة بأنظمة التداول الأخرى على الأسهم وتداول العملات الأجنبية نظرا لما يوفره من أرباح ضخمة تفوق التصورات، ولكنه ينطوي أيضًا على قدر كبير من المخاطرة، لذلك يكون الشرط الأساسي للنجاح، والاستمرار فيه هو عامل الخبرة والاعتماد على شركات وساطة موثوقة.

ما هو التداول في العملات الرقمية

العملات الرقمية هي عبارة عن أصول رقمية يمكن استخدامها كنوع من الاستثمارات التي تحقق أرباح هائلة على المدى الطويل، ولكنها على الرغم من ذلك تتسم بدرجة المخاطرة المرتفعة بسبب التقلبات الحادة في الأسعار، ولكن يتم حمايتها باستخدام غطاء تأميني يسمى التشفير؛ مما يجعل تزويرها، أو التلاعب فيها أمر مستحيل.

العملات الرقمية غير ملموسة كغيرها من العملات الأخرى بمعنى أن تداولها يتم من خلال محافظ إلكترونية فمثلا لا يمكنك الاحتفاظ بعملة بيتكوين في جيبك، وهي تعتمد في التعامل عليها على استخدام أجهزة الكمبيوتر من خلال شبكة البلوكتشين، أو من النظير للنظير وذلك بدون الحاجة إلى وجود وسيط، فهي لا تعتمد على تدخل البنوك والمؤسسات المصرفية في التعاملات التي تتم، وبالتالي فهي عملة لا مركزية.

ما هي أنواع تداول العملات الرقمية؟

هناك العديد من أنماط التداول في العملات الرقمية التي تستخدم في تنفيذ الاستراتيجيات اللازمة للتداول، والتي تختلف حسب كل شخص وآخر، واختياره للنمط المناسب، ولكل منها سوق مناسبة للتداول كما أن مخاطر كل نوع تختلف عن الأخرى، وهي كما يلي:

التداول اليومي

يقصد بعملية التداول اليومي هي القيام بالمهام قصيرة الأجل، والتي تمتد ليوم واحد فقط بحد أقصى، ويتم فيها عقد الصفقات، والخروج منها في نفس اليوم، والهدف من الاعتماد على هذا النوع من التداول هو رغبة المستثمر في الحصول على أرباح سريعة، حيث يمكنه الاستفادة من تقلبات الأسعار الوقتية لعملة ما ، وهنا يكون الاعتماد الأساسي على المؤشرات الفنية التي تساعد في معرفة نقاط الدخول والخروج المناسبة، والتي تحقق الأرباح وتجنب الخسائر.

المضاربة

من أنواع التداول في العملات الرقمية أيضا المضاربة، والتي يقصد بها الدخول في عمليات تداول متعددة يوميا، مما يساعد في تحقيق الربح منها، وفقا لتحركات الأسعار المستمرة، وهو نوع ينطوي على قدر من المخاطرة، إلا انه قد يحقق أرباح كبيرة، وتعتمد آلية العمل بها على استخدام أدوات التحليل، واتجاهات السوق، والتاريخ السابق له، وأيضا اختبار نقطة الدخول والخروج في دقائق قليلة.

تداول المراكز

يقصد بهذا النمط من أنماط التداول في العملات الرقمية هو قيام المستثمر باتخاذ مركز طويل الأجل يعتمد على آلية الاتجاه نحو نقطة التراجع، والدعم الرئيسي، ومن ثم الاتجاه إلى دخول مراكز الشراء بعد فترة ومن ثم يتم استئناف التداول، وهذا النوع يحتاج الكثير من الخبرة للنجاح فيه، فهو مرتبط بالاتجاهات على المدى الطويل ولذلك يكون على عاتق المتداول الاهتمام بقراءة البيانات الاقتصادية بشكل جيد والتي تؤثر بشكل أساسي على أداء السوق.

التداول المتأرجح

هذا النوع من أنواع التداول في العملات الرقمية يعتمد على الدخول المباشر في السوق، وذلك بعد انعكاس اتجاه السوق لفترة قصيرة للغاية، ثم العودة إليه مرة أخرى، ويمكن اتخاذ قرار عقد الصفقات هنا عندما يرتفع السعر، أو يكون في حالة متذبذبة بين الصعود والهبوط، بحيث يكون متجاوز قيمته، من هنا جاء وصفه بـ المتأرجح، هذا يعني أن اتجاه العملة الرقمية في وقت ما قد زاد بشكل يمنحه القوة اللازمة لعقد الصفقة وهذا النوع يعتمد على آلية دقيقة تحتاج إلى متابعة جيدة  لطول مدة التأرجح الواحد، لأن هذا ما يعمل على تحديد مستويات المقاومة والدعم اللازم اتخاذها في الوقت المناسب لكل عملية.

التداول مرتفع التردد

التداول عالي التردد هو النوع الأخير من أنواع التداول في العملات الرقمية، وهو عبارة عن استراتيجية حسابية بحتة يستطيع متداولين الكم استخدامها باحترافية عالية، وهي تشمل استخدام مجموعة من الخوارزميات الدقيقة كما أنها تعتمد في الأساس على استخدام روبوتات التداول التي يمكن من خلالها القيام بعمليات دخول السوق والخروج منها، وهذا النوع لا بد أن يكون هناك خبرة كبيرة في التعامل معه حتى يمكن تحقيق الأرباح.

فهو يحتاج إلى استخدام روبوتات مطورة بالشكل الذي يسمح لها بفهم الخوارزميات بشكل جيد، وأيضا التعامل مع علوم الكمبيوتر بالدقة المطلوبة التي تسمح بنجاح الصفقات، وبالتالي اتخاذ القرارات الصحيحة بشأن عمليات البيع والشراء، لذا لا ينصح للمتداولين المبتدئين باختيار هذا النمط من أنماط التداول إلا بعد اكتساب الخبرة الكافية.

ما هي مؤشرات التداول على العملات الرقمية

حتى يمكن اختيار أنواع التداول في العملات الرقمية بالشكل الصحيح فإن هذا يتوقف على مدى خبرة المستثمر في آليات التداول واستخدام المؤشرات التي تساعده في اتخاذ قراراته، وبالتالي عقد صفقات ناجحة من عدمه، وهذه المؤشرات تتمثل في الآتي:

• أدوات التحليل الفني التي تعتمد على الأسعار السابقة في السوق، وتستخدم فيها الرسوم البيانية والقدرة على التنبؤ بالتحركات المستقبلية.
• جورات السوق، وهي تنقسم إلى أربعة أجزاء هي التراكم والانحدار والتوزيع والترميز يتحرك السوق بينها وبالتالي يستطيع المستثمرين تكييف مراكزهم معها.
• اتجاهات السوق ويقصد بها مؤشرات ارتفاع وانخفاض أسعار العملات الرقمية في السوق، وفقا للعديد من الظروف الاقتصادية والسياسية وغيرها من التأثيرات التي تشكل اتجاه السوق.
• استخدام أدوات الدعم والمقاومة التي تعد جزء من التحليل الفني، وهي تشير إلى حواجز التسعير التي تمنع احراف الأسعار بشكل حاد يصعب السيطرة عليه.
• مؤشرات التذبذب، وهي تلعب دور أساسي في تحركات سعر البيتكوين في السوق وغيرها من العملات الرقمية الأخرى، ويجعلها تتأرجح بين سعرين ثابتين؛ مما يقلل من نسبة المخاطرة.
• أدوات التحليل الأساسي، وهي أحد الأدوات المستخدمة في تحديد القيمة الأساسية لأصل الرقمي او الأعمال التجارية المتعلقة به في السوق بالنظر إلى مجموعة من العوامل المؤثرة عليه حتى يتم تقديره بشكل صحيح.
• الرسوم البيانية، هي الرسوم التي تعبر عن الأرقام وتبسط شرحها، وهي تستخدم في التعبير عن تحركات الأسعار هبوطا وصعودا، بناء على تاريخ السوق.

أهم مخاطر التداول على العملة الرقمية

هناك مجموعة من المخاطر التي تحيط باستخدام أنواع التداول في العملات الرقمية تتمثل في التقلبات الحادة والمستمرة في الأسعار، والتي تؤثر بشكل كبير على حجم الأرباح والخسائر، بالإضافة إلى تأثير العوامل الخارجية على السوق سواء كان العوامل الاقتصادية أو السياسية، والتي قد تحدث بشكل مفاجيء مثل الحروب بالإضافة إلى صعوبة التنبؤ بأسعار السوق المستقبلية.

بهذا نكون قد تعرفنا على أهم أنواع التداول في العملات الرقمية التي تختلف في اختيارها حسب المستثمرين وخبراتهم في السوق، كما تعرفنا على أهم الأدوات والمؤشرات المستخدمة في إتمام الصفقات.

الأسئلة الشائعة:

1- ما هي أفضل 10 منصات تداول العملات الرقمية؟

نقدم لك قائمة بأفضل 10 منصات تداول العملات الرقمية:

• Binance.
• Coinbase.
• Kraken.
• KuCoin.
• Gemini.
• Gate.io.
• Crypto.com.
• OKX.
• Bitstamp.
• Bybit.

2- ما هي أفضل عملة رقمية للتداول اليومي؟

نقدم لك أفضل عملات رقمية للتداول اليومي:

• Mask Network (MASK).
• Tron (TRX).
• Pepe (PEPE).
• Solana (SOL).
• Bitcoin (BTC).
• Ethereum (ETH).
• Cardano (ADA).
• Binance Coin (BNB).
• XRP.
• Dogecoin (DOGE).

هناك العديد من طرق للاستثمار أثناء العمل، والتي تحقق فعالية كبيرة في جني كثير من الأموال أثناء ممارستك دوامك اليومي في الوظيفة، وهذه الطريقة تعتبر من الطرق الذكية التي تساعدك في الحصول على مصدر دخل مجزي يمكنه أن يوفر لك مستوى معيشي أفضل مما تحققه لك الوظيفة، ففي ظل الإمكانيات التكنولوجية المتقدمة التي تزيد تطورًا كل يوم، ومع وجود شبكة الإنترنت أصبح بالإمكان ممارسة العمل عن بعد بكل سهولة، دون الحاجة لتخصيص الوقت اللازم، لذلك سواء كنت تقوم بعمل استثمارات كبيرة أو صغيرة.

وإليك في هذا المقال بعض الطرق التي يمكنها أن تساعدك في الاستثمار والحصول على مزيد من المال أثناء وقت العمل وبكل سهولة.

طرق للاستثمار أثناء العمل

لا شك أن الظروف الاقتصادية أصبحت صعبة في كل العالم ولم يعد المرتب الذي يحصل عليه المرتب وحده كافيا لتأمين المعيشة والحياة المستقبلية لا سيما بالنسبة للشباب الذين مازالوا في مراحل بناء الحياة ويحتاجون للكثير من المال حتى يمكنهم الزواج وتأسيس منزل، وع وجود التكنولوجيا الحديثة ظهرت كثير من الأعمال التي يمكن ممارستها عن بعد دون أن تحتاج إلى وقت وهي أعمال استثمارية لا أكثر أي أنها لا تحتاج أكثر من مجرد متابعة وليس القيام بمهام معينة، وهذا هو الاستثمار الذي يحقق الكثير من المكاسب بدون جهد.

وهناك العديد من وسائل الاستثمار التي يمكنك القيام بها، ونوضحها من خلال موقع انفست على النحو التالي:

الاستثمار العقاري

أحد أشهر طرق للاستثمار أثناء العمل التي يمكنك ممارستها والتربح منها بشكل كبير، هي دخول سوق العقارات، وهو من أكبر أسواق الاستثمار، وقد لاقى رواجا كبيرا على مدار السنوات الأخيرة، خاصة أن العقارات من الأصول التي تزيد قيمتها بمرور الوقت، أي أن سعرها لا يزال في ارتفاع حتى في أوقات الركود الاقتصادي والتضخم، يظل دائما خيارا آمنا لا سيما للأشخاص الذين لا يمتلكون الخبرة في مجالات الاستثمار.

الاستثمار في الذهب

يبقى دائما الاستثمار في الذهب من أفضل طرق للاستثمار أثناء العمل التي يمكنك من خلالها أن تحصل على كثير من الأرباح حتى وأنت تعمل في وظيفتك، وهي لا تحتاج الكثير من الخبرة، كل ما تحتاجه هو تجميد أموالك، وتحويلها إلى قطع من الذهب سواء في صورة سبائك، أو جنيهات ذهبية، أو حتى شراء المصوغات التي يتم ارتداؤها للزينة، حيث إن الذهب من أكثر المعادن الثمينة التي ترتفع قيمتها بشكل كبير مع الوقت، وعلى الرغم من التقلبات المستمرة في أسعاره طوال الوقت إلا أنه على المدى الطويل يعد خيارا مثاليا.

التداول في العملات

يعتبر سوق البورصة من أفضل الأسواق الرابحة التي يحرص الكثير من المستثمرين على استثمار أموالهم فيه، وهو يعد أكبر سوق مالي عالمي يتم فيه تداول مبالغ ضخمة يوميا تصل إلى تريليونات الدولارات، ولكن هذه السوق تحتاج إلى خبرة كبيرة في التعامل معها، أما إذا كنت مازلت مبتدئ يمكنك الاستعانة بشركات الوساطة الموثوقة التي تساعدك في دخول هذه السوق بشكل آمن، واستخدام رأس مال صغير في البداية يمكنك زيادته بشكل تدريجي.

على الرغم من الأرباح الكبيرة التي يمكن تحقيقها من هذه الطريقة التي تعد من أفضل طرق للاستثمار أثناء العمل؛ إلا أنه يحتاج متابعة مستمرة على مدار الساعة لأسعار العملات الأجنبية في السوق حتى يمكن عقد صفقات ناجحة، وقد أصبح من الممكن القيام بذلك بكل سهولة عن طريق الهاتف واستخدام شبكة الإنترنت.

التداول في الأسهم 

تبقى بورصة الأسهم دائما على رأس طرق للاستثمار أثناء العمل الناجحة، والتي يسعى الكثير من الأشخاص للدخول فيها سواء من المبتدئين، أو المسثمرين الكبار من أصحاب الشركات وغيرها، فهو استثمار ناجح يمكن لأي شخص يملك رأس مال صغير القيام به، حتى ولو بدولار واحد في الأسهم الرخيصة.

إذا قمت بشراء عدد كبير من الأسهم، وقمت بمتابعتها بشكل جيد يمكنك بيعها في وقت لاحق عندما يرتفع سعرها، ولكن من المهم أن تشتري أسهم شركات قوية في السوق حتى تضمن الحصول على الربح لأن القيمة الإسمية لها من المتوقع أن تزيد مع الوقت؛ مما يحقق الأرباح.

الاستثمار في التمويل

تتيح لك شركات التمويل الجماعي إمكانية إيداع أموالك لديها مقابل الحصول على عوائد ثابتة في آخر السنة المالية، وهذا يسمح لك بزيادة أموالك بعد فترة من خلال هذه العوائد، وتعتبر هذه الطريقة من أفضل طرق للاستثمار أثناء العمل التي تناسب الموظفين الذين يعملون بدوام كامل، ولا يملكون الوقت الكافي لمتابعة استثماراتهم.

لمزيد من الأرباح يمكنك إيداع مبالغ مختلفة في شركات تمويل متعددة، وبالتالي الحصول على حجم اكبر من العوائد في نفس الوقت؛ بدلا من ادخارها في المنزل.

الاستثمار في الشركات الناشئة

على الرغم من أن قيامك بالدخول في شراكة مع شركات ناشئة في السوق يعتبر أمر غاية في الخطورة لأن نسبة الخسائر تفوق بكثير نسبة الأرباح، والتي قد تصل إلى أكثر من 90%، إلا أنه وفي حال تعرضت هذه الشركة للفشل، واحتاج أصحابها بيعها فيمكنك شراؤها بسعر رخيص للغاية، والبدء فيها من جديد بفكر مختلف يمكنك بذلك تحقيق أرباح كبيرة بتكلفة أساسية منخفضة، لذا فهذه ليست فقط من طرق للاستثمار أثناء العمل، ولكنها فرصة للاستثمار الذكي إذا كان لديك الفكر الاستثماري الناجح.

الاستثمار في صناديق التداول

يمكن دخول البورصة من خلال الاستثمار في صناديق التداول، وهو عبارة عن الاستثمار في مجموعة من الأسهم، والتي تكون تابعة لقطاع بعينه مثل الاستثمار في القطاع المالي وغيره، وهذه الطريقة من طرق للاستثمار أثناء العمل تحتاج متابعة مستمرة لأنها تعتمد على استخدام المؤشرات التي تشبه في آليتها عمل مؤشرات الأسهم.

يمكن لأشخاص الدخول في التداول القصير الأجل، ولكنه غير مناسب للموظفين لأنه يحتاج متابعة مستمرة، لذلك يكون من الأفضل شراء الصناديق الاستثمارية والاحتفاظ بها لفترة ومن ثم القيام ببيعها مرة أخرى بعد فترة وهذا يحقق الكثير من الأرباح.

لماذا تحتاج استثمار الأموال بدلا من ادخارها؟

لا شك أن القيمة الحقيقية لأموال تتراجع كل يوم أكثر من اليوم السابق نتيجة لتغيرات السوق، وارتفاع أسعار السلع، والتي تعد المقياس الأساسي لقيمة الأموال، بالإضافة إلى ذلك فإن انخفاض قيمة العملة مقابل العملات الأخرى يسبب انهيار قيمتها بمقدار هذا الانحفاض، لذلك فإن ادخار الأموال والاحتفاظ بها على المدى الطويل لا يحقق أي منافع، وبعد فترة تجد أن هذه المبالغ لا قيمة لها في السوق ويصبح البحث عن طرق للاستثمار أثناء العمل هو الحل المثالي الذي يتيح لك الحفاظ على قيمة أموالك، حتى وإن كنت غير متفرغ ولا تملك الوقت الكافي لتشغيلها في مشروع خاص.

في أوقات التضخم والركود الاقتصادي، يكون من المهم استخدام طرق استثمار آمنة تضمن الحفاظ على رأس المال من مخاطر الخسارة، لذلك يكون من الأجدر دراسة البدائل المتاحة واختيار الاستثمار الأنسب في هذه الظروف.

بهذا نكون قد تعرفنا على أهم طرق للاستثمار أثناء العمل التي يمكنها أن تساعدك في تحقيق مزيد من الأرباح والعوائد من رأس مالك الأساسي، حتى وإن كنت لا تملك الوقت الكافي والخبرة اللازمة لإقامة مشروعات ناجحة.

الأسئلة الشائعة: 

1- ما هو أفضل استثمار حالياً؟

يوجد عدة قطاعات يعد الاستثمار فيها هو الخيار الأمثل، ومن أبرزها، قطاع العقارات، الأراضي، والاستثمار في الأسهم.

2- ما هي أفضل طرق الاستثمار؟

توحد عدة طرق للاستثمار، والأفضل بينها يتوقف على عدة عوامل، حسب رأس المال، ومدة الاستثمار وغيرها من عوامل.

تعتبر أسواق الأسهم العالمية واحدة من الوسائل التي يمكن من خلالها الحصول على الفرص الاستثمارية المختلفة، حيث يعتبر سوق الأسهم الأوروبي من أهم الخيارات التي يمكن أن تجد بها مجموعة من الخيارات المميزة، والتي تحقق من خلالها الأرباح، وذلك بالنظر إلى ذلك السوق الكبير الذي يحتوي على الكثير من الشركات العاملة في ذلك المجال.

لكي يتم الاستفادة من ذلك السوق بالشكل المثالي؛ يجب العمل على الوصول إلى مجموعة من الاستراتيجيات التي تساعد على الوصول إلى الهدف، وذلك من خلال دراسة السوق بالشكل المناسب.

ما هو سوق الأسهم الأوروبي

إن سوق الأسهم الأوروبي يعتبر من أهم الأسواق المميزة على مستوى العالم، حيث يضم العديد من الشركات العاملة في العديد من المجالات المختلفة، والتي يأتي على رأسها الصناعات التكنولوجية، والصناعات الثقيلة والحربية، مما يجعله من أهم الأسواق القادرة على تحقيق الكثير من الأرباح بالنسبة للمستثمرين.

لذلك نجد أنه يعتبر من الخيارات التي يلجأ لها الأشخاص من أجل جني الكثير من الأموال، ويعتبر من السهل التعرف على ذلك السوق بشكل كبير؛ وهذا من خلال منصة انفست التي تعتبر من أهم المنصات العاملة في المجال الاقتصادي، وذلك من خلال مجموعة من المقالات التي تم كتابتها من خلال مجموعة من خبراء الاقتصاد.

التحديات التي تواجه سوق الأسهم الأوروبي

من أهم الأمور التي يعاني منها سوق الأسهم الأوروبية في الوقت الحالي، هو وجود العديد من الشركات التي باتت تعاني من حالة من عدم الاستقرار، إذ إن كل ذلك يؤدي إلى تحقيق خسائر كبيرة، ويمكن الاستدلال على ذلك من خلال مجموعة من التراجعات التي حدثت للمؤشرات العامة.

بالرغم من كل ذلك؛ سوف نجد نوع من الاستقرار الذي حدث بعد أن تمكنت مجموعة من الشركات من تحقيق الكثير من الأرباح المميزة، لذلك إذا كنت ترغب في التعرف على ذلك الأمر بشكل أكبر يمكنك اللجوء إلى موقع انفست المتخصص في المجال الاقتصادية.

النظرة إلى سوق الأسهم الأوروبي مستقبليًا

يرى العديد من المحللون أن الأسواق الأوروبية سوف تشهد حالة من التحسن خلال الفترة المقبلة، يمكن التعرف على ذلك من خلال ما يلي:

الأداء الخاص بالسوق الأمريكي

لقد قام المحللون بالربط بين حالة السوق الأوروبي، والسوق الأمريكي، ونتناول ذلك بشكل متعمق من خلال ما يلي:

• في الوقت الذي شاهد فيه السوق الأوروبي حالة من التراجع، نجد أن الأسواق الأمريكية قد تمكنت من تحقيق الكثير من الأرباح.
• إن ذلك التحسن قد طال مجموعة من القطاعات الهامة، والتي يأتي على رأسها قطاع الذكاء الاصطناعي.
• يمكننا الإشارة إلى أنه إذا حدثت أي حالة من حالات التراجع في ذلك السوق، فإن الغلبة سوف تكون للسوق الأوروبي في تلك الحالة.

مخاطر السياسات المالية الخاصة بترامب

يمكننا الإشارة إلى أن الولايات المتحدة الأمريكية قد اتخذت مجموعة من السياسات الاقتصادية، وذلك منذ ما تولى الرئيس الأمريكي دونالد ترامب، وأن هدفها الأول هو دعم القطاع الصناعي الأمريكي، وذلك من خلال رفع الضرائب على الصادرات الأمريكية، مما تسبب في حالة من الجدل في الأوساط الاقتصادية، إذ إن ذلك يؤدي إلى خسارة العديد من الشركات العالمية.

لذلك بدأت بعض الدول التفكير بشكل جدي من أجل الحصول على مجموعة من الاتفاقيات الاقتصادية فيما بين بعضهم البعض، وذلك من أجل تجنب تلك المخاطر، مما يعني أن السوق الأمريكي معرض للانهيار في أي وقت.

وسوف تكون الغلبة لسوق الأسهم الأوروبي يعد كل ذلك، حيث يعتبر من الأسواق المستقرة إلى حد كبير وإنها تضم العديد من الشركات العاملة في العديد من المجالات المختلفة.

تحسن الاقتصاد الصيني

تعتبر الصين من أهم الدول التي سوف تساعد على انتعاش ذلك السوق مرة أخرى، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:

• يمكننا الإشارة إلى أن الصين تشهد حالة مميزة من النمو الاقتصادي، والذي سوف يؤدي إلى التأثير بشكل إيجابي على أوروبا.
• حيث تعتبر أوروبا هي الشريك الاقتصادي الأول للصين، مما يعني أنه في حالة الوصول إلى مجموعة من الحلول التجارية المميزة بين الطرفين فإن النهاية سوف تكون في صالح الجميع.
• وقد شهد التبادل التجاري بين الطرفين في الفترة الأخيرة نشاطًا كبيرًا.

قلة التوترات السياسية الأوروبية

من أهم الأمور التي تدعم سوق الأسهم الأوروبي، هو الاستقرار السياسي الموجود داخل الدول الأوروبية، حيث تقوم حالة التوتر الوحيدة ما بين فرنسا وألمانيا، ومن السهل أن يتم حل كل ذلك من خلال أبسط المفاوضات، كل ذلك سوف يمنح ذلك السوق استقرارًا كبيرًا بشكل يدعم النمو الاقتصادي والدعم الخاص بالسوق بشكل أكبر.

أهمية أسواق الأسهم

يمكننا الإشارة إلى أن أسواق الأسهم بشكل عام يمكن أن تقدم العديد من الفوائد للأشخاص، والتي نتناولها بالتفصيل خلال ما يلي:

تكوين رأس المال

يمكننا الإشارة إلى أن الأسواق المالية تعتبر واحدة من الخيارات التي يمكن من خلالها جمع الأموال، والتي تستطيع عن طريقها العمل على الاستثمار بالمجالات المختلفة، وذلك من خلال الدخول في مجموعة من الصفقات المميزة، ومنها يمكن أن يقوم المستثمر بإتمام عمليات البيع والشراء بالشكل المميز.

كما أنه يعتبر فرصة للشركات أيضًا لجمع الأموال، وذلك من خلال الاعتماد على طرح الأسهم، والتي يتم من خلالها إتمام عمليات البيع للمستثمرين؛ مما يؤدي إلى الوصول إلى الأموال التي تدخل في الكثير من الاستثمارات المميزة.

جمع السيولة

يمكننا الإشارة إلى أن السيولة واحدة من الأمور المميزة التي يتم تحقيقها من خلال الأسواق الخاصة بالأسهم، حيث تعتبر الأسهم من بين الأصول التي يتم بيعها، وشرائها من أجل جني الأموال بشكل سريع.

ذلك من خلال الاعتماد على مجموعة من الخيارات الاستثمارية المميزة، والتي تقوم على بيع الأسهم للحصول على الجديدة مكانها من أجل الحصول على المال للمزيد من الاستثمارات.

العديد من فرص الاستثمارات

من المميز في سوق الأسهم بشكل عام أنها تعتبر من أفضل الأراضي الخصبة لإتمام عملية الاستثمار، وذلك من خلال مجموعة من الشركات المميزة، التي تتيح الدخول إلى العديد من المجالات المختلفة، والتي يأتي على رأسها القطاعات المتطورة، لذلك يمكن للشخص القيام بتنويع المحفظة الاستثمارية الخاصة به بشكل مباشر من خلال تلك الأسواق.

وذلك يعود إلى جعل النظام المالي من أهم الخيارات التي تعمل على دعم الاقتصاد الخاص بالدول، كما أنها تعتبر من الوسائل الهيكلية الخاصة به بشكل عام.

إن سوق الأسهم الأوروبي تعتبر من الخيارات المميزة لمن يريد الدخول إلى الاستثمار بسهولة، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال موقع انفست المتخصص في المجال الاقتصادي ويناقش أهم الموضوعات التي ترتبط به.

الأسئلة الشائعة

ما هو مؤشر سوق الأسهم الأوروبية الأكثر شيوعًا؟

يعتبر المؤشر EURO STOXX 50 هو الأكثر شيوعًا في السوق.

من مميزات الأسهم؟

تتميز الأسهم بكونها واحدة من الوسائل التي تجمع السيولة.

ما الهدف من بورصة الأسهم؟

إن الهدف من البورصة دعم عملية الاستثمار في عددًا من المجالات.

يرتبط مستقبل الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسهم بقدرة هذه الشركات على الاستحواذ على حصة سوقية مناسبة تمكنها من منافسة العلامات التجارية الكبرى، وجذب أنظار المستثمرين لضخ أموالهم بما يتيح لها الوصول إلى إمكانيات سيولة أفضل يمكن من خلالها تحسين معدلات النمو والتطوير.

تواجه الشركات الصغيرة المتوسطة مجموعة من التحديات الفريدة التي تجعل من بناء تصور أو نمط عام لمعدلات النمو والأرباح معادلة صعبة، حيث تواجه هذه الشركات عادة مشاكل في التمويل والوصول إلى الأسواق العالمية، والقدرة على التطوير والابتكار أو حتى دمج خطوط أنتاج جديدة، وذلك على عكس الشركات والعلامات التجارية الكبرى.

مستقبل الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسهم

تشكل الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة (MSMEs) عصب الاقتصادات العالمية، فهي محركات رئيسية للتوظيف والقيمة المضافة والديناميكية، حيث توفر هذه الشركات ثلثي فرص العمل في الاقتصادات المتقدمة وحوالي أربعة أخماسها في الاقتصادات الناشئة، بالإضافة إلى مساهمتها بنصف إجمالي القيمة المضافة، وتعد هذه الشركات حاسمة للحفاظ على القدرة التنافسية في ظل التحولات التي يشهدها الإنتاج العالمي.

على الرغم من انتشارها الواسع وأهميتها، تتخلف الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة باستمرار عن الشركات الكبيرة من حيث الإنتاجية، في المتوسط تبلغ إنتاجية العمل في الشركات الصغيرة نصف مثيلتها في الشركات الأكبر، وتزداد هذه الفجوة في الاقتصادات الناشئة، ويمثل تضييق هذه الفجوة في الإنتاجية فرصة اقتصادية كبيرة.

إذ إن رفع إنتاجية الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة لتضاهي الربع الأعلى من الشركات الكبرى يمكن أن يعزز الناتج المحلي الإجمالي بنسبة 5% في الاقتصادات المتقدمة، و10% في الاقتصادات الناشئة كما يمكن أن يعزز من قيمة أسهمها في حال كانت هذه الشركات مدرجة في البورصة.

تحمل الشركات الصغيرة والمتوسطة المدرجة في البورصة إمكانيات نمو مرتفعة خاصة في القطاعات التي تركز على تقديم الخدمات التقنية والصحية، ويمكن بشكل عام  أن يشار إلى أسهم هذه الفئة من الشركات باسم الأسهم الصغيرة.

ما هي أسهم الشركات الصغيرة

الأسهم الصغيرة (Small-cap stocks) هي أسهم ذات إمكانات نمو سريعة للغاية تتيح للمستثمرين فرصة الشراء المبكر والاستفادة من ارتفاع السهم في وقت لاحق، وقد تتفوق على أسهم هذه الشركات على أسهم الشركات الكبيرة في الأداء في بيئات معينة، لكنها أكثر حساسية للتقلبات الاقتصادية المحلية.

مستقبل الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسهم يمكن أن يحقق عدد من الميزات منها على سبيل المثال:

• نمو قوي في الإيرادات.
• نموذج أعمال قابل للتطوير.
• مزايا تنافسية.

معدل نمو إيرادات أي سهم صغير هو أحد المؤشرات الرئيسية لامكانياته، على سبيل المثال الشركات التي تزيد مبيعاتها بنسبة 20% سنويا على الأقل يمكنها تحقيق نمو سريع، واكتساب حصة سوقية مناسبة مع امكانية التوسع إلى أسواق جديدة بنجاح.

مؤشرات أداء الشركات الصغيرة والمتوسطة المرتفعة والممثلة في هوامش الربح الإجمالية ومكرر الربحية ومكرر القيمة الدفترية والتصنيف الائتماني، هي عبارة عن خصائص ودلالات يمكن الاستناد إليها عند اتخاذ قرار الاستثمار وضخ الأموال فيها.

الأسهم الصغيرة مقابل الأسهم الكبيرة

توفر أسهم الشركات الصغيرة فرص نمو أكبر من أسهم الشركات الكبيرة، لأنها تمثل شركات لا تزال في مراحلها الأولى، عادة ما تكون الشركات الكبيرة علامة تجارية راسخة وتعد أسهمها أكثر استقرارا وأبطأ في معدلات النمو.

مستقبل الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسهم يمكن أن يتضمن الانتقال من خانة تصنيف القيمة السوقية الصغيرة لتصبح علامة تجارية، وشركات ذات قيمة سوقية كبيرة إذا نجحت في تنفيذ استراتيجيتها التجارية.

العوامل السابقة من معدلات النمو المرتفعة، ونسب الأرباح الأكبر تجعل من أسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة جاذبة للمتسثمرين الباحثين عن فرص أرباح عالية، بينما تجذب أسهم الشركات الكبيرة المستثمرين الأكثر تحفظا الباحثين عن الاستقرار ومعدلات الأرباح المنتظمة.

فرص الأرباح المرتفعة لا يمكن معها تجاهل مستوى المخاطر فبينما تحمل هذه الفئة من الأسهم توقعات أرباح مرتفعة فإنها تحمل مستوي مخاطر مرتفع مقابل أسهم شركات العلامات التجارية الكبرى، ما يجعل من موازنة المحفظة الاستثمارية اولوية قصوى عند الاستثمار.

التحديات التي تواجه أسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة

مستقبل الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسهم ملئ بالتحديات سواء على مستوى أداء الشركات نفسها، أو حتى على مستوى الأداء في البورصة وحجم العرض والطلب، وتعد أبرز هذه التحديات هي:

• رأس المال غير الملموس، إذ إنه في القطاعات التي تعتمد بشكل كبير على الأصول غير الملموسة مثل التكنولوجيا المتقدمة ورأس المال البشري المتفوق والكفاءة التنظيمية، تميل فجوة الإنتاجية إلى أن تكون أوسع، حيث تتمتع الشركات الكبيرة بميزة في هذه المجالات لقدرتها على الاستثمار بشكل أكبر في البحث والتطوير وتطبيق التقنيات المتقدمة.
• في القطاعات التي تساهم فيها الصادرات بنصيب أكبر من القيمة المضافة تعاني الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من فجوة إنتاجية أوسع مقارنة بالشركات الكبرى، فغالبا ما يكون وصولها إلى الأسواق العالمية وشبكات المشتريات الدولية أقل من الشركات الأكبر حجما.
• الحصول على التمويل عقبة رئيسية أمام الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، حيث إنه في القطاعات التي تعتمد بشكل كبير على التمويل التقليدي مثل القروض المصرفية لتأمين رأس المال العامل، تعاني الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من فجوة إنتاجية أوسع بسبب محدودية الوصول إلى التمويل.
• على الرغم من إقبال المستثمرين على ضخ أموالهم في الشركات الصغيرة والمتوسطة إلا أن حجم الاستثمار الكلي والسيولة يظل في صالح الأسهم والشركات الكبيرة، ما يضع على الشركات الصغيرة والمتوسطة ضغوط أكبر في المنافسة.

شاهد المزيد: أسهم شركات الأمن الخاص | دليلك الشامل للاستثمار فيها

كيفية الاستثمار في أسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة

يمكن بناء تصور عام عن مستقبل الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسهم من خلال تتبع أداء المؤشرات المالية لهذه الشركات والقطاع الذي تنتمي إليه، يكن يجب وضع عوامل أخرى في الاعتبار لضمان تحقيق الاستثمار الأمثل، حيث يجب البحث عن:

• الشركات ذات هوامش ربح المتنامية والتدفقات النقدية الحرة المتزايدة ومستويات الديون المعقولة.
• العلامات التجارية ذات القيمة السوقية الصغيرة التي يمتلك مؤسسوها ومديروها التنفيذيون ما لا يقل عن 10-20% من أسهمها.
• الشركات التي تطور منتجات ثورية أو تعمل في قطاعات ناشئة حيث تتمتع هذه الشركات بإمكانية الاستحواذ على حصة سوقية بمعدلات أسرع.
• العلامات التجارية التي تستخدم تقنيات فريدة أو توفر منتجات تكميلية ضرورية، حيث تعد هدف للشركات الكبرى من اجل الاستحواذ عليها.

يمكن أن تساهم أدوات الذكاء الاصطناعي في تحسين مستقبل الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسهم من خلال توفير القدرة على التنبؤ وخفض تكاليف التشغيل، وتحسين إدارة المدفوعات والمخزون، وهو ما ينعكس إيجابيا على سعر الأسهم وحجم العرض والطلب.

النظرة العامة حول مستقبل الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسهم تؤكد جاذبية هذه الأسهم للاستثمار شريطة الالتزام بإجراء القياسات المناسبة واتخاذ الاحتياطات اللازمة بما يضمن الحد الأدنى من المخاطر.

شاهد المزيد: ما هو الاستثمار؟ كيف استثمر في الشركات الناشئة؟

الاسئلة الشائعة 

هل تؤثر الشركات الصغيرة والمتوسطة في الاقتصاد؟

الشركات المتوسطة والصغيرة هي عصب الاقتصاد العالمي في الوقت الحالي حيث توفر معدلات توظيف أعلى بجانب قدرة أفضل على تغطية احتياجات السوق المحلية الضرورية والأساسية. 

هل أسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة جاذبة للاستثمار؟

لا يمكن الإشارة بشكل عام إلى أن كل الشركات الصغيرة والمتوسطة جاذبة للاستثمار حيث يجب مراجعة البيانات المالية لكل شركة على حدى للتأكد من قدرة هذه الشركات على توليد أرباح.

الاستثمار في أسهم شركات الأمن الخاص، هو أحد اتجاهات الاستثمار التي تلقى إقبال متزايد من المستثمرين، وذلك نتيجة توسع الاحتياجات الأمنية في مجابهة الأعمال الغير قانونية المختلفة، بما يضمن الاستثمار في سوق قابل للنمو يحمل معه كثير من فرص تحقيق العوائد المناسبة.

تتعدد طرق الاستثمار في هذا القطاع سواء عبر الاستثمار المباشر في صورة عرض، وطلب أو عبر صناديق الاستثمار المتداولة أو حتى عبر المشتقات المالية وهي أداة تحمل معها مستوى أعلى من المخاطر مقابل وسائل الاستثمار الأخرى.

تواجه أسهم شركات الأمن مجموعة من التحديات الأساسية التي تواجهها الأسهم الأخرى، ويشمل ذلك مخاطر الركود والتضخم وارتفاع سعر الفائدة وانخفاض معنويات المستثمرين بما يؤثر بالسلب على أسعار هذه الأسهم.

أسهم شركات الأمن الخاص

الأسهم صورة من صور الأصول والاستثمار، وتمثل ملكية جزئية في مؤسسة تجارية أو شركة مدرجة بالبورصة، وتمنح مالكها مجموعة من المميزات والحقوق، منها على سبيل المثال الحصول على الأرباح الموزعة “بنسبة تتساوى مع حصة الأسهم المملوكة”، بالإضافة إلى حق التصويت في اجتماعات الجمعية العمومية.

شركات الأمن الخاص هي كيانات تجارية تختص بتقديم خدمات أمنية “مزود خدمة” إلى بعض العملاء الأفراد، أو المؤسسات التجارية والصناعية الأخرى، أو حتى المؤسسات والأماكن الحكومية، كوسيلة تهدف الى اضافة طبقة حماية إضافية متكاملة الخدمات.

تعد أشهر التجارب على مستوى العالم في استخدام شركات الأمن الخاص هي تجربة الجيش الأمريكي، مع شركة بلاك ووتر في حرب العراق حيث لجأت إليها لتأمين مجموعة من الأماكن الحيوية والاستراتيجية، بما في ذلك أماكن وتحركات الشخصيات الهامة وبعض الثكنات العسكرية، وبعض نقاط الأماكن الحكومية، وهو ما عزز مكانة أسهمها عالميا كعلامة تجارية رائدة في تقديم الخدمات الأمنية.

قطاع الخدمات الأمنية والسيبرانية 

تشهد أسهم شركات الأمن الخاص إقبال مستمر خاصة في ظل التحديات القائمة على المستوى التكتيكي والتقني والسيبراني، حيث يتسع مفهوم الأمن ليشمل:

• الحراسة المادية.
• أنظمة المراقبة والإنذار المبكر.
• الحماية السيبرانية.
• التدريب والاستشارات الأمنية.

هذا التنوع في الخدمات المقدمة يعزز بطريقة، واضحة فرص القطاع في النمو، وهو ما يعني جذب مزيد من المستثمرين لضخ الأموال مقابل حصص “أسهم” في هذه الكيانات التجارية.

تشير الإحصائيات الرقمية إلى توقع نمو سوق الخدمات الأمنية بمعدل مركب يصل إلى 11.4% في الفترة بين 2024 وحتى 2029 حيث من المتوقع أن يصل حجم السوق عالميا إلى 424 مليار دولار تقريبا، ويأتي السوق مدفوعا بشكل أساسي بحجم الطلب المتزايد على خدمات الحماية السيبرانية وأنظمة الأمان والإنذار المبكر.

العوامل المحفزة للاستثمار

أسهم شركات الأمن الخاص تشهد جاذبية متزايدة نتيجة تصاعد المؤشرات المرتبطة بتهديد السلم الإجتماعي ويشمل ذلك تزايد واتساع:

• معدلات الجريمة.
• الإرهاب.
• الابتزاز والاحتيال.
• انتهاك الحقوق والخصوصية.

يلعب كذلك التطور الرقمي وتقنيات الانترنت (IOT) دور بارز في تشكيل جاذبية شركات الأمن الخاص نتيجة الحاجة المستمرة إلى حماية البيانات وتبادل المعلومات واكتشاف الثغرات الأمنية بالإضافة إلى الحاجة إلى تقديم تحليلات أمنية قوية عن تطور مخاطر الانترنت وكيفية مجابهته.

ما الذي يؤثر على سعر السهم؟

تتأثر أسهم شركات الأمن الخاص بمجموعة عديدة من العوامل مثلها مثل الأسهم والقطاعات الأخرى ويشمل ذلك على سبيل المثال:

• أداء الشركات.
• قرارات الفيدرالي الأمريكي.
• الظروف الاقتصادية العامة.
• حجم العرض والطلب.
• معنويات المستثمرين.

يحدد أداء الشركات مجموعة من المؤشرات المالية منها على سبيل المثال مكرر الربحية ومكرر القيمة الدفترية، وصافي قيمة الأصول وحجم الميزانية العامة، ونسبة السيولة وصافي الدخل والأرباح وتوزيعات الأرباح، وهي مؤشرات تعتمد على نسب رياضية قابلة للقياس وتوفر نظرة ثاقبة حول أداء الشركات ومدى جاذبيتها للاستثمار وضخ الأموال.

ترتبط قرارات الفيدرالي الأمريكي بالظروف الاقتصادية العامة خاصة في حالات السيولة وقيمة العملة ويظهر ذلك بوضوح في السوق الأمريكي ويتسع ليشمل باقي دول العالم بتأثيرات متفاوتة، ويمكن لقرارات الفيدرالي الأمريكي تغيير وجهة الاستثمار بشكل شامل بناء على السياسة النقدية المتبعة في الفترة الزمنية، بما يمكن أن ينتج عنه آثار سلبية في سوق الأسهم.

في دورة التشديد النقدي التي اتبعها الفيدرالي الأمريكي عقب جائحة كورونا تغيرت وجهة الاستثمار نحو الملاذات الأكثر أمانا، ويشمل ذلك سندات الخزانة والشهادات البنكية والذهب، وتأثرت البورصات العالمية بمثل هذه القرارات نتيجة سحب السيولة وصعوبة تدبير الموارد المالية وهو ما أثر بالتالي على أداء الشركات.

اقرأ المزيد: كيفية استهداف التضخم في مصر

أثر التضخم والفائدة المرتفعة

تعكس أسهم شركات الأمن الخاص بشكل أساسي حجم العرض والطلب، ويتحدد ذلك بناء على الأداء المالي للشركة وهو عنصر يخضع جزئيا تكاليف مدخلات الصناعة مقابل الأرباح، وترتبط التكاليف بحجم التضخم وارتفاع الأسعار وحجم السيولة المتوفرة لتدبير احتياجات الصناعة.

تشمل مدخلات الصناعة في شركات الأمن الخاص مايلي:

• الموارد البشرية بما في ذلك الرواتب والأجور وتكاليف التدريب والتأمين والتصاريح.
• التكنولوجيا والمعدات ويشمل ذلك انظمة المراقبة البصرية، وأجهزة الاستشعار والتحكم عن بعد، وحتى معدات وأدوات التدخل والالتحام المباشر.
• الخدمات السيبرانية وما تشمله من خوادم بيانات وبرمجيات وقواعد بيانات.
• الصيانة والتحديث، ويشمل ذلك المعدات والخدمات السيبرانية على حد سواء للوقوف على أحدث الاتجاهات في الصناعة.

يخضع كل ما سبق من التكاليف لعوامل التضخم وانخفاض قيمة العملة، وهو ما يؤثر بالسلب على أدائها المالي وقدرتها على تحقيق الأرباح.

بشكل عام يؤثر التضخم على القدرة الشرائية وحجم السيولة المتاحة للاستثمار، حيث يتعين على الأفراد في هذه الحالة تدبير احتياجاتهم الأساسية من المأكل والملبس والعلاج مقابل الاستثمار، كما تميل المؤسسات المالية الى الاستثمار في الأسهم الدفاعية لتقليل المخاطر وضمان تحقيق عوائد مالية.

كيفية الاستثمار في شركات الأمن الخاص

يمكن شراء وتداول أسهم شركات الأمن الخاص، عبر الخطوات التالية:

1. تحديد شركات الأمن الخاص المناسبة في البورصة وذلك بعد تقييم أدائها ومؤشراتها المالية.
2. اختيار وساطة مالية مناسبة وموثوقة وخاضعة لمعايير الامتثال المناسبة، وهيئات الإشراف، والتنظيم المرموقة.
3. فتح حساب على منصة الوسيط المالي وتسجيل الدخول.
4. تحديد الأسواق و الأسهم للشركات المستهدف الاستثمار فيها.
5. تحديد استراتيجية التداول المناسبة بناء على الاتجاهات الشخصية ومؤشرات السوق.
6. تعيين الأوامر بناء على تحليل الرسومات البيانية، ومؤشرات التداول ويشمل ذلك استخدام أوامر الحد والإغلاق وبوتات التداول.
7. تنفيذ الأوامر وسحب الأرباح.

الاستثمار المباشر في الأسهم يحمل درجة من درجات المخاطر التي يمكن أن تؤثر على مستوى الأرباح المتوقعة  كما أنها تشكل عبء نفسي من خلال المتابعة المستمرة للأسواق ومؤشرات البورصة، لذا يأتي الاستثمار في أسهم الصناديق المتداولة كحل مثالي بديل عن الاستثمار المباشر في أسهم شركات الأمن الخاص.

أسهم الصناديق المتداولة هي أداة مالية تضم مجموعة من الأسهم المختلفة بما ذلك أسهم الشركات من نفس القطاع أو من قطاعات مختلفة، وتحقق هذه الأداة مستوى منخفض من المخاطر مع قدرة أفضل على تحقيق العوائد، كما أنها تخفف من العبء النفسي حيث يتولى إدارة الصندوق مجموعة من الماليين المحترفين.

يتطلب الاستثمار في أسهم شركات الأمن الخاص قياس المؤشرات المالية لكل شركة على حدى وقياس أداء القطاع بالكامل لتحديد الوجهة والفترة الأمثل للاستثمار.

شاهد أيضًا: الدليل الشامل عن أنظمة التداول

الأسئلة الشائعة

هل يعد الاستثمار في قطاع شركات الامن الخاص جذابا؟ 

يعد الاستثمار في قطاع شركات الأمن الخاص جذابا خاصة في ظل التقارير التي تشير إلى توسع السوق بشكل قوي في الفترة ما بين 2024 إلى 2029.

ما هي أفضل وسيلة للاستثمار في الأسهم؟ 

صناديق الاستثمار المتداولة من أفضل أدوات الاستثمار في الأسهم.