الاستثمار في أفضل أسهم توزع أرباح شهرية في السعودية وحتى في الأسواق العالمية يعتبر طريقة شائعة لزيادة الثروة والحصول على دخل ثابت ومستمر، بالإضافة إلى ذلك إسهامه في التنويع في المحفظة الاستثمارية، ودوره كوسيلة للتحوط تجاه التضخم.
حيث أن أسهم توزع الأرباح هي أسهم تصدرها شركات تقوم بتوزيع جزء من أرباحها بشكل منتظم على المساهمين، كما تتنوع هذه التوزيعات بين الشهرية والفصلية والنصف سنوية والسنوية، كما تعرف عذه الأيمن بأنها تقدم عوائد مالية دورية، في العادة ما تعود للشركات الكبيرة والراسخة في السوق، تحقق أرباح ثابتة ولا تحتاج إلى إعادة استثمار جزء كبير من أرباحها في النمو أو التوسع.
أسهم توزع أرباح شهرية في السعودية
أسهم توزع أرباح شهرية في السعودية هي الشركات التي تدفع جزء من أرباحها لفئة من المساهمين على أساس منتظم، في العادة ما تكون هذه الشركات راسخة وذات سمعة تاريخية، وتتمتع بأرباح ثابتة وسجل طويل في توزيع الأرباح على المساهمين، كما تعرف توزيعات الأرباح باسم أرباح الأسهم ويمكن دفعها نقدا أو من خلال أسهم إضافية.
يتم دفع معظم توزيعات الأرباح على أساس ربع سنوي، ولكن دفع بعضها شهري أو سنوي أو حتى مرة واحدة في شكل توزيعات أرباح خاصة، ولكن في حين أن أسهم توزيعات الأرباح معروفة بانتظام مدفوعات أرباحها في الأوقات الاقتصادية الصعبة قد يتم قطع توزيعات الأرباح هذه للحفاظ على السيولة النقدية.
يمكن أن يشير إعلان توزيع الأرباح على القيمة إلى أن الشركة تعمل بشكل جيد وقد حققت أرباح جيدة، ولكن يمكن أن يشير أيضًا إلى أن الشركة ليس لديها مشاريع مناسبة لتوليد عوائد أفضل في المستقبل، لذلك فهي تستخدم أموالها لدفع أجور المساهمين بدلا من إعادة استثمارها.
قد تشير الشركة التي لديها تاريخ طويل من مدفوعات توزيعات الأرباح التي تعلن عن تخفيض مبلغ الأرباح أو إلغائها للمستثمرين إلى أن الشركة في ورطة.
شاهد أيضًا: هل الاستثمار في الاسهم الامريكية حلال؟
معايير اختيار أسهم توزع أرباح شهرية في السعودية
إن اختيار أفضل أسهم توزع أرباح شهرية في السعودية يتطلب النظر في العديد من المعايير التي يمكن من خلالها الاستدلال على مدى استمرارية وموثوقية هذه الأرباح، تظل مقارنة نسبة العائد مع الصحة المالية للشركة أمر في غاية الأهمية، أيضا تتضمن أسس تقييم أسهم توزيع الأرباح ما يلي:
نسبة توزيع الأرباح
هي مقياس لنسبة الأرباح المدفوعة للمساهمين، كما يستخدم لتحديد مدى استمرارية توزيع الأرباح الخاصة من الشركة، حيث يبحث المستثمرون في العادة عن نسبة دفع 50%.
نمو الأرباح
يشير إلى زيادة توقعات الأرباح مع مرور الوقت، وهو عامل مهم بالأخص بالنسبة للمستثمر الذي يسعى إلى تحقيق الدخل من خلال توزيعات الأرباح، تسمى بعض الشركات المدرجة التي تعرف باسم الشركات ذات التوزيعات الأرستقراطية ويقصد بذلك الشركات التي حققت ارتفاع في توزيعات الأرباح على مدى 25 عام.
استقرار نمو الأرباح
تتمتع بعض الشركات بأرباح مستقرة ومتنامية مما يجعلها أكثر عرضة للحفاظ على أرباحها، مع قابلية أكبر لنموها في المستقبل، حيث تعتبر الشركات التي تتوقعات زيادة في أرباحها بين 5% و15% على المدى الطويل خيار جيد.
التدفق النقدي
يشير المسمى إلى صافي النقد، حيث توجد العديد من الأنواع المختلفة من النقد والذي يستخدم في أمور عديدة دفه الديون أو إعادة الاستثمار أو دفع الأرباح، يشير مسمى التدفق النقدي الحر بالإنجليزية Free Cash Flow واختصار (fcf) تشير إلى مقدار النقد المتاح الذي يمكن للشركة استخدامه في توزيع الأرباح.
مستوى الدين
ارتفاع الديون الخاصة بالشركة يزيد بطبيعة الحال من احتمالات عجزها عن الحفاظ على توزيعات الأرباح.
تاريخ توزيع الأرباح
ينصح بمراجعة سجل توزيعات الأرباح على مدار السنوات المادية، وبالتأكيد كلما كانت أكثر انتظام كان هذا مؤشر إيجابي.
القطاع
ينصح دائما اختيار الشركات المنتمية لقطاعات من المرجح أن تزدهر مستقبل.
اقرأ المزيد: كيفية شراء الاسهم؟ وكيفية تقليل مخاطر الاستثمار بالأسهم؟
تعريف أسهم توزع أرباح شهرية في السعودية
تعرف أسهم توزع أرباح شهرية في السعودية أو الأسهم الموزعة للأرباح كما أشرنا في السابق بأنها أسهم شركات توزع جزء من أرباحها على مساهميها بشكل دوري يمكن أن تتم هذه التوزيعات بشكل ربع سنوي أو نصف سنوي أو سنوي أو حتى شهرية، وتنقسم تلك الأرباح الموزعة إلى عدة أنواع أبرزها ما يلي:
- أرباح نقدية Cash Dividends تمثل النمط الأكثر شيوعا ويقصد بها دفع الأرباح نقدا للمساهمين كل حسب حصته أي بعدد الأسهم التي يمتلكوها.
- أرباح الأسهم Stock Dividend تأتي الأرباح الموزعة في تلك الحالة في صورة أسهم إضافية، بمعنى إن كانت أرباح الأسهم 7% فهذا يعني أن يتلقي المستثمر 7 أسهم مضافة مقابل كل 100 سهم.
- أرباح العقارات Property Dividends بديهيا هو نمط غير شائع لتوزيعات الأرباح، حيث تقوم الشركاة بتوزيع أصولها مثل المعدات أو العقار على المساهمين بدلا من النقد أو الأسهم.
أهمية الاستثمار في أسهم توزع أرباح شهرية في السعودية
التساؤل المتكرر والمستمر من قبل المستثمرين عن أفضل أسهم توزع أرباح شهرية في السعودية أو في السوق العالمي هو أمر غاية في المنطقية، بالأخص إن نظرنا إلى الأهمية التي تشكلها هذه الأسهم والمزايا العديدة التي توفرها، وفي مقدمتها فيما يلي:
- الدخل الثابت، توفر هذه الأسهم لحاميلها دخل منتظم، وتلك هي الهدف الأساسي من الاستثمار بها.
- انخفاض المخاطر حيث أن الشركات الموزعة للأرباح في العادة ما تتمتع بقدر أعلى من الاستقرار، وبالتالي فهي دائما خيار جيد لتنويع المحافظ الاستثمارية وتقليل المخاطر المحتملة.
- إمكانية نمو الأرباح حيث أن الشركات التي تدفع أرباح تكون أكثر رسوخا واستقرار وبالتالي أكثر قابلية للنمو، وهو ما ينعكس إيجابيا على عائدات المساهمين بها.
- التحوط من التضخم تتيح أسهم توزيع الأرباح فرصة أكبر لزيادة الدخل والاحتفاظ بالقوة الشرائية لرأس المال خلال الفترات التي تشهد ارتفاع في معدلات التضخم.
كيف يمكن للمستثمرين الجدد بدء الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح؟
إن بدء الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح أصبح أمر يسيرا، قابل للتحقق من خلال عدد محدود من الخطوات، وفيما يلي إليك مجموعة من النصائح التي تساعد على ذلك:
- ابدأ بالبحث عن الشركات التي لديها تاريخ ثابت في توزيعات الأرباح كل شهر، التي تتمتع بصحة مالية قوية وأرباح مستقرة لضمان استمرارها في توزيع الأرباح في المستقبل.
- فتح حساب وساطة لشراء وبيع الأسهم التي توزع الأرباح.
- ينصح دائما بالبدء بواسطة مبلغ يمكن تحمله للاستثمار على المدى الطويل.
- توزيع الأموال من عدة قطاعات مختلفة، حيث يعد قطاع المرافق والعقارات من أفضل القطاعات التي توزع الأرباح، إلا أن إضافة قطاعات أخرى مثل الاتصالات والسلع الاستهلاكية يقلل من المخاطر.
- إعادة استثمار الأرباح الموزعة في شراء المزيد من الأسهم لزيادة العائدات المحققة بمرور الوقت.
- مراقبة أداء الأسهم الموزعة للأرباح للإطلاع على أي تغييرات في الصحة المالية للشركة أو في سياسات توزيع الأرباح الخاصة بها.
في الختام تعتبر أسهم توزع أرباح شهرية في السعودية اختيار ذكي لكل من يبحث عن استثمار مستقر ومنتظم دون التعرض لتقلبات عالية، من خلال اختيار الشركات ذات الأداء الثابت المؤشرات المالية بعناية.
