الدليل الشامل – أفضل أسهم للاستثمار في الأرباح

ما هي أفضل أسهم للاستثمار في الأرباح؟ وكيف تؤثر أيهم توزيع الأرباح على محفظتك الاستثمارية؟ إجابة تلك الأسئلة وأكثر نقدمها لك عبر موقع انفيست، حيث إنه قبل البدء في الإقبال على الشراء والاستثمار في أسهم توزيع الأرباح، يجب الوقوف على مدى أمان هذا الاستثمار، وما إذا كان له مخاطر، وما السهم الأنسب للشراء.

لذا نجد أنه من المهم الاستعانة بآراء الخبراء في سوق تداول الأسهم، وهذا ما نسعى لتوفيره من خلال موقعنا، حيث يعمل على تقديم إجابات عن هذه التساؤلات بالصورة التي تفيد المستثمرين المبتدئين، وحتى المحترفين، ولمعرفة الإجابة تابع القراءة.

ما هي أسهم توزيع الأرباح

قبل التعرف على أفضل أسهم للاستثمار في الأرباح، نجد أنه من المهم في البداية التعرف عما هي أسهم توزيع الأرباح، حيث إنها نوع من أسهم الشركات التي تدفع أرباح بشكل منتظم مقابل شراء حصة الأسهم، حيث يكون الدفع إما على صورة أسهم إضافية، أو يكون نقدًا في أغلب الأحيان.

أرباح الأسهم يتم دفعها عادةً بصورة ربع سنوية، مما يحقق عائد ملموس للمستثمر، بالإضافة إلى الربح الناتج عن بيع الأسهم في سعرها الأعلى، لذا فإنها الخيار الأمثل للعديد من المستثمرين، خاصة في حالات مثل الاستثمار بعد التقاعد، حيث تضمن دخل إضافي للمتقاعدين، كما أنها مناسبة للمستثمرين الذين في حاجة إلى سيولة مستمرة.

أفضل أسهم للاستثمار في الأرباح

لا يمكننا القول بأن هناك سهم بحد ذاته هو أفضل سهم للاستثمار في الأرباح، حيث إن تقلبات السوق قد تغير أفضلية سهم على آخر، لذا يكون الأفضل فهم المعايير التي بناءً عليها تستطيع تحديد السهم المناسب للاستثمار فيه بالوقت الحالي، وتتمثل تلك المعايير في الآتي:

النظر لما هو أبعد من العائدات المرتفعة

يمكن أن تكون العوائد المرتفعة فخًا للمستثمرين غير الخبراء، إذ إنه قد يكون ناتج عن ضعف داخلي بوضع الشركة المالي، أو عن انخفاض سعر السهم، لذا يجب التريث قبل الشراء، والنظر إلى ما وراء ارتفاع العوائد.

التركيز على نمو الأرباح

المفتاح في ضمان استقرار أرباح الأسهم، أو زيادتها بالمستقبل، هو نمو أرباح الشركة، لذا فإنه مؤشر يجب وضعه بالاعتبار عند البحث عن أسهم توزيع الأرباح، كما يعد نمو الأرباح أيضًا أحد وسائل التحوط من التضخم.

حساب نسبة الدفع

نتابع الحديث عن معايير اختيار أفضل أسهم للاستثمار في الأرباح، حيث نشير إلى أن حساب نسبة الدفع من الأمور التي تضمن اختيار السهم المناسب، حيث يجب أن تكون نسبة التوزيع هي 100%، حيث يتم حساب النسبة من خلال قسمة معد توزيع الأرباح على نسبة ربحية السهم.

البحث عن توقعات الأرباح الواقعية

يجب إعطاء الأولوية للشركات ذات سجل نمو الأرباح المستمر، حيث إنه مؤشر إيجابي، يضمن إقبال المستثمرين على أسهم الشركة، وهذا بالتالي يضمن استمرارية النمو.

تجنب الاستثمار في أسهم الشركات ذات الديون المرتفعة

الشركات المتعثرة قد تلجأ إلى تقليل أرباحها، مقابل الالتزام بتوزيع الأرباح، مما يؤثر على الأمد البعيد على وضع الشركة المالي، وقد ينتهي بالإفلاس، لذا يجب الاستمرار في البحث الحقيقي وراء هذه المؤشرات.

وضع الآثار الضريبية بالحسبان

المعاملات الضريبية تعمل على تقسيم الأرباح إلى مؤهلة، وغير مؤهلة، حيث تعامل أرباح الأسهم كدخل معفي من الضرائب، أما الأسهم المؤهلة فتخضع للضريبة، لذا يجب اختيار الأسهم التي لن تعود عليك بتكلفة عالية من حيث الضريبة.

اقرأ المزيد: فك شفرة السوق عن طريق التحليل الأساسي للأسهم كبوصلة للمستثمرين الأذكياء

كيف تؤثر أسهم توزيع الأرباح على محفظتك الاستثمارية

في ظل الحديث عن اختيارك لأفضل أسهم للاستثمار في الأرباح، يجد الخبراء في موقع انفيست أنه يجب النظر إلى تأثير أسهم توزيع الأرباح على المحفظة الاستثمارية على الأمد البعيد، حيث إنه من أهم مميزاتها، أنها توفر دخلًا مستقرًا للمستثمر، مما يجعل الإقبال عليها كبير من المستثمرين المتقاعدين، الباحثين عن دخل إضافي.

إذ إنها على العكس من أسهم النمو، والتي تعتمد بصورة أساسية على نمو رأس المال، كما أن الاستثمار في أسهم توزيع الأرباح يعزز من تنوع المحفظة الاستثمارية، مما يوزع المخاطر، ويقلل من الخسائر، إضافة إلى أنها يمكن أن تعزز من العائد الإجمالي للمحفظة الاستثمارية، مما يوفر فرص لإعادة استثمار الأرباح، وزيادة رأس المال.

على الرغم من كون الاستثمار في أسهم توزيع الأرباح يركز في الأساس على الأرباح الموزعة، إلا أن ايضًا فرصة للربح من خلال إعادة بيع هذه الأسهم عند ارتفاع سعرها، مما يجعل الربح ربحان، ويعود بعوائد ضخمة على رأس المال المستثمر.

شاهد أيضًا: الاستثمار في أسهم شركات الطاقة المتجددة | استثمار مستقبلي مربح

مخاطر الاستثمار في أسهم توزيع الأرباح

على الرغم من فوائد اختيار أفضل أسهم للاستثمار في الأرباح، إلا أنه مثل أي شكل من أشكال الاستثمار يكون له مخاطر، ويجب وضعها بالحسبان، قبل الإقدام على شراء الأسهم، ومن أبرز تلك المخاطر ما يلي:

انخفاض سعر الأسهم

يحصل السهم على عوائد أرباح مرتفعة من خلال طريقين، وهما إما أن تقوم الشركة برفع التوزيعات بوتيرة أسرع، أو من خلال إبقاء العائد ثابتًا مع انخفاض في سعر السهم، وفي العادة تلجأ الشركات للطريقة الثانية، مما يقلص من قيمة السهم.

هذا يؤدي إلى رفع العائد المعلن، وحتى إن تمكنت الشركة من دفع أرباح أكبر، إلا أن انخفاض سعر السهم يبقى مؤشرًا سلبيًا، وقد يثير القلق حيال أسهم الشركة، وينفر منه المستثمرون.

تخفيض الأرباح

نتابع تسليط الضوء على مخاطر شراء أفضل أسهم للاستثمار في الأرباح، حيث إن الشركات يمكن أن تعهد إلى تخفيض الأرباح، مما يمثل مؤشرًا سلبيًا لدى المستثمرين، ويؤثر هذا على أداء الشركة بالسوق، وبالتأمل في التجارب السابقة للشركات التي خفضت الأرباح، فإن أدائها قبل التخفيض وبعده كان أسوء.

تعثر الشركات

على ضوء ما أوضحنا حول المخاطر السابق ذكرها، نجد أن الشركات التي تميل لدفع أرباح مرتفعة، تميل عادة إلى أن تعاني من ضائقة مالية، وهذا قد لمخاطر أخرى مثل تعرض الشركة للإفلاس بشكل مفاجئ.

العائدات المضللة

يجب التأني والبحث المستمر، حيث إن بعض عوائد الأسهم تكون مضللة، مثل في حالة الشركات التي تدفع عائدًا مرتفعًا لمرة واحدة، وهذا يشير على الأرجح أنه انحراف معياري، ومن غير المؤكد تكرار هذا.

ختامًا، نكون قد أجبنا عن التساؤل حول ما هو أفضل أسهم للاستثمار في الأرباح، حيث أوضحنا أن السهم الأفضل قد يتغير حسب تقلبات السوق، لذا الأهم هو فهم المعايير التي على أساسها يمكنك التأكد من أنه السهم المناسب للاستثمار.

الأسئلة الشائعة:

كيف أعرف السهم المناسب للشراء؟

أهم عامل لتعرف إذا كان السهم مناسب للشراء، هو السيولة، حيث إنها من خلال حجم التداول اليوم، ومتوسط التداول خلال الشهر، يمكنك التحقق من نسبة سيولة السهم، والتأكد من أنه السهم المناسب للشراء.

ما هي أفضل الأسهم الأمريكية للاستثمار في عام 2025؟

من أفضل الأسهم الأمريكية للاستثمار في عام 2025، ما يلي:

• JPMorgan Chase & Co.
• Berkshire Hathaway Inc.
• Visa Inc.
• Apple Inc.

ما هو أفضل وقت لشراء وبيع الأسهم؟

أفضل وقت لشراء وبيع الأسهم، هو وقت تقلب السوق، والذي يتمثل في الساعات الأولى من فتح باب التداول، والساعات الأخيرة قبل الإغلاق.