أفضل وقت للاستثمار في الذهب وما هي العوامل المؤثرة عليه

لا يوجد وقت محدد يمكن اعتباره أفضل وقت للاستثمار في الذهب لأن الذهب سلعة معروضة في السوق، وبالتالي فإنه عرضه لكل ما تتعرض له باقي السلع، كالكساد والازدهار والنمو والتضخم وغيرها، لذلك يجب عليك أن تكون على اطلاع دائم بأسعار الذهب، حتى تتمكن من اتخاذ القرار الصحيح في الوقت المناسب، وذلك حتى لا تخسر مدخراتك أو تقلل من قيمتها.

فالاستثمار في الأساس عبارة عن طريقة لحفظ قيمة المدخرات وتحقيق أرباح منها، لكن ليتم تحقيق ذلك عليك أن تكون حريصاً على قراءة مؤشرات السوق بشكل منتظم، وعدم إغفال أي تفصيلة من الممكن أن تكون مؤثرة أو مفيدة في معرفة اتجاه السوق القادم.

أفضل وقت للاستثمار في الذهب

يشير خبراء الذهب إلى أن أفضل وقت أفضل وقت للاستثمار في الذهب هي الأوقات التي تكون أسعار الذهب فيها مستقرة نوعاً ما، بمعنى أن الزيادة أو الانخفاض في السعر لا يتجاوز بضعة جنيهات، كما يشير البعض أنه إذا حدث إرتفاع كبير لسعر الذهب فيجب أن ينتبه المستثمرون لأنه دائماً ما يعقبه انخفاض حاد في السعر وهي فرصة ممتازة للاستثمار في الذهب.

كما أنه من المعروف أن الذهب يتراجع سعره بشدة في فترات الركود الإقتصادي والمالي بسبب تراجع أغلب الناس عن الاستثمار بسبب ضيق المعيشة وهي بالتالي فرصة ذهبية للمستثمرين، ولأجل معرفة الوقت المناسب للإستثمار في الذهب عليك أن تتابع اسعار الذهب لحظي حتى تتمكن من اقتناص الفرصة في أولها وتسبق الجميع إلى أفضل الأسعار المعروضة في الوقت المناسب.

العوامل المؤثرة على سعر الذهب

لكي تتعمق في فهم أفضل وقت للاستثمار في الذهب عليك أن تقوم بدراسة العوامل المؤثرة على تقلبات سعر الذهب محلياً وعالمياً، لكي تكون قادر على فهم سبب الارتفاع أو الانخفاض في الاسعار ومدى ثبات هذا التغيير، ومن أهم تلك العوامل المؤثرة على أسعار الذهب الآتي:

الأزمات الاقتصادية والسياسية

لا يمكن التنبؤ بتأثير الأزمات الجيوسياسية على أسعار الذهب بشكل دقيق، فالبعض يعتبرها أفضل أوقات شراء الذهب لكونها الملاذ الآمن ضد التقلبات الاقتصادية والأزمات السياسية، والبعض الآخر يراها أسوأ الأوقات للاستثمار في الذهب بسبب زيادة الإقبال عليه في تلك الفترات مما قد يرفع سعره.

لكن الفيصل في تلك العملية هي أسعار الذهب في تلك الفترات فلذلك من المهم مراقبة اسعار الذهب لحظي لمعرفة مدى تأثير الأزمة على سعر الذهب وتحديد القرار الأفضل بالاستثمار من عدمه على حسب تقلبات السعر اللحظية.

سوق العرض والطلب

كما ذكرنا فإن أنسب طريقة لمعرفة أفضل وقت للاستثمار في الذهب لاتخاذ قرار الاستثمار في الذهب من عدمه هي متابعة تقلبات سعر الذهب في السوق بشكل يومي، لأن سوق الذهب يتأثر مثل أي سوق آخر بسلوك المستهلكين له، والمستثمرين فيه، وقد يمر بفترات إقبال عالية وفترات ركود طويلة.

وعلى حسب حالة السوق يمكن تحديد الوقت المناسب لشراء وثائق الذهب أو شراء السبائك على حسب سعر الجرام وسعر السبيكة وكثافة حركة البيع والشراء عليها.

سياسة النقد ومؤشرات التضخم

حيث من المعروف أن الذهب هو السلعة الجاذبة للاستثمار في موسم الكساد والأزمات وزيادة معدل التضخم وخسارة العملة المحلية في البلاد لقيمتها، ولكونه معدن مستقر القيمة في الغالب، وبالتالي يحافظ على قيمة المدخرات.

لكن قد تؤدي هذه التقلبات أحيانا إلى عكس التأثير وتؤثر بالسلب على أسعار الذهب، مما يؤدي إلى ارتفاع سعره بشكل مفاجئ أو العكس، وبالتالي يجب أن يتم قراءة المؤشرات الاقتصادية بشكل جيد حتى لا يتم اتخاذ قرار خاطئ يضيع المال أو الفرص.

تقلبات سعر الدولار

المعروف أن الدولار هو العملة الرسمية للولايات المتحدة الأمريكية وبالتالي فإن الدول الأخرى تداول الدولار وتصنع لنفسها احتياطيات نقد أجنبي منه، وبالتالي يعتبر عملة منافسة لسلعة الذهب من حيث الاستثمار بسبب ثبات قيمته نوعاً ما.

ويرى الخبراء أنه بين سعر الذهب وسعر الدولار علاقة عكسية، حيث كلما زاد سعر الذهب نزل سعر الدولار والعكس، لكن هذه ليست قاعدة عامة يمكن البناء عليها، إذ من الممكن لبعض المؤثرات الأخرى أن ترفع سعر الإثنين معاً.

قيمة العملة المحلية

يؤثر سعر صرف العملة المحلية على أسعار الذهب بين الدول، فيمكن أن يكون في دولة أرخص من دولة أخرى والعكس، لأن سعر صرف العملة المحلية يؤثر في القدرة الشرائية الخاصة بسكان تلك الدولة، مما يعني الحد من قدراتهم على شراء الذهب أو زيادة فرصهم فيها.

وبناءً على ذلك يمكن تحديد أفضل وقت للاستثمار في الذهب عند انخفاض أسعار الذهب تزامناً مع ارتفاع قيمة العملة المحلية، مما يشكل فرصة مثالية للاستثمار في المعدن الأصفر، لكن يجب الانتباه إلى كافة العوامل الأخرى حتى لا تخسر كل مدخراتك إذا هبط سعر الذهب بشكل جنوني.

أسعار النفط

يرى العديد من المحللين علاقة غريبة بين أسعار النفط وأسعار الذهب، حيث يقال أن بينهما علاقة طردية من طرف واحد، كلما زاد سعر النفط زادت قيمة الذهب لكن ليس العكس، وهذا مجرد تحليل لأسعار السوق، لكنه ليس دليلاً قاطعاً على هذه العلاقة.

لذلك لا يجب اعتبار أوقات ارتفاع أسعار النفط خارج نطاق أفضل وقت للاستثمار في الذهب، لأنه قد تحدث أي متغيرات تؤدي إلى تقلبات مفاجئة في الأسعار، فلا يجب التسرع في الحكم على الأمور فيما يتعلق بالسوق، لأن المفاجأت دائماً ما تكون صادمة في عالم الاقتصاد.

أدوات التحليل الفني والأساسي للذهب

لكي نتمكن من معرفة أفضل وقت للاستثمار في الذهب، من المهم أن نطلع على أدوات التحليل الفني والأساسي للذهب، حتى نتمكن من معرفة الوقت الذي يمكن فيه شراء الذهب لتحقيق أعلى قيمة ممكنة للاستثمار، ومن أهم هذه الأدوات الآتي:

أدوات التحليل الفني للذهب

يهدف التحليل الفني للذهب إلى التنبؤ بحركات الاسعار القادمة، من خلال دراسة البيانات السعرية التاريخية والاطلاع على الرسوم البيانية، وإليك أبرز مناهج التحليل المستخدمة كالتالي:

• متوسطات الحركة هو متوسط سعر الذهب على فترة زمنية محددة مثل 50 يومًا، أو 200 يومًا، وتستخدم لتحديد الاتجاه العام للسوق، فإذا كان سعر الذهب أعلى من المتوسط المتحرك، فهذا يشير إلى اتجاه صاعد والعكس صحيح.
• مؤشر القوة النسبية (RSI) عبارة عن مؤشر تذبذب يقيس سرعة وتغير حركات الأسعار، ويساعد في تحديد ما إذا كان الذهب في منطقة “ذروة الشراء” (أكثر من 70)، أو “ذروة البيع” (أقل من 30)، وقد تكون هذه المستويات إشارات على انعكاس محتمل في الاتجاه.
• مستويات الدعم والمقاومة هي مستويات سعرية يميل السعر إلى التوقف، أو الارتداد عندها، وتستخدم:
  • الدعم وهو مستوى سعري يُتوقع أن يتلقى عنده السعر ضغطًا شرائيًا يمنعه من الانخفاض.
  • المقاومة وهي مستوى سعري يُتوقع أن يواجه عنده السعر ضغطًا بيعيًا يمنعه من الارتفاع.
• نماذج الشموع اليابانية عبارة عن رسوم بيانية توضح حركة السعر في فترة زمنية معينة، وتُستخدم لتحديد الأنماط الانعكاسية، أو الاستمرارية في السوق، مثل “المطرقة” (Hammer) و”الابتلاع الصعودي” (Bullish Engulfing)، والتي قد تشير إلى تغير وشيك في الاتجاه.

أدوات التحليل الأساسي للذهب

يركز التحليل الأساسي على العوامل الاقتصادية والسياسية التي تؤثر في العرض، والطلب على الذهب، ومن أهم أدواته الآتي:

• أسعار الفائدة، وقرارات البنوك المركزية فعادةً ما ترتفع أسعار الذهب عندما تنخفض أسعار الفائدة الحقيقية.
• التضخم حيث يُعتبر الذهب أداة تحوط تقليدية ضد التضخم.
• توجد علاقة عكسية بين قيمة الدولار الأمريكي وسعر الذهب.
• الأزمات الجيوسياسية والاقتصادية، إذ يعتبر الذهب ملاذًا آمنًا في أوقات عدم اليقين.
• العرض والطلب العالمي يشكل العوامل التي تؤثر مباشرة على إنتاج الذهب واستهلاكه.

تابع المزيد: طرق الاستثمار في العقار

أفضل أنواع الاستثمار في الذهب

بعد تحديد أفضل وقت للاستثمار في الذهب، عليك أن تبدأ في التفكير في الطريقة التي تناسبك للاستثمار فيه، حيث توجد مجموعة من الوسائل التي تساعدك على ضخ أموالك في الذهب دون الحاجة إلى شراء المعدن نفسه أو تخزينه، تعرف على أفضل هذه الأنواع من خلال الآتي:

• السبائك: حيث تعتبر أشهر طريقة للاستثمار في الذهب، حيث يمكن شراء السبيكة والاحتفاظ بها في خزانة البنك التابعة للحساب الشخصي، وهي عبارة عن سبائك ذهب خالص تتراوح ما بين 1 إلى 100 جرام، ورغم أنها طريقة شائعة للاستثمار إلا أنها أكثرهم تكلفة.
• الجنيه الذهب: وهو يشبه السبائك من حيث الفكرة العامة، إلا أنه أقل تكلفة من السبائك نظراً أوزانه وأحجامه الصغيرة، وتكون المصنعية الخاصة به أرخص من مصنعية السبائك الصغيرة بكثير.
• صناديق الاستثمار في الذهب: وهي صناديق استثمارية مرخصة من هيئة الرقابة المالية تهدف إلى دعم الاستثمار في الذهب عن طريق بيع وثائق الذهب، وهي الطريقة الأقل تكلفة بين كل طرق والأكثر أماناً والتي يمكن أن توفر ربح كذلك.

يوم واحد أو بضع ساعات أو حتى عدة أشهر قد تكون هي أفضل وقت للاستثمار في الذهب، وذلك وفقاً لتقلبات السوق ومدى تأثره بالأحداث العالمية والسوق الدولي، لذلك فمتابعة الأسعار هي الضمانة الوحيدة لاتخاذ قرار صحيح فيما يتعلق بالشراء.