نظراً لتغيير الأوضاع الاقتصادية بشكل سريع يعد فهم استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم أمر ذو أهمية بالغة لأي مستثمر، حيث أنه غالباً ينظر للتضخم باعتباره مؤشر اقتصادي، بجانب أن أهمية الاستثمار تتزايد أثناء فترات التضخم لأنه يؤثر بشكل كبير على القوة الشرائية الخاصة بالمداخرات والأموال، ويمكن لكافة المستثمرين تحقيق الفوائد المالية الكبيرة وحماية رأس المال من التضخم، وذلك عن طريق اتباع الاستراتيجيات الاستثمارية الملائمة، كما أنه يعتبر من أفضل أنواع الاستثمار أثناء فترة التضخم هو الاستثمار بالأصول التي قيمتها تزداد مع زيادة معدلات التضخم مثل العقارات والسلع الثمينة والأسهم وبالتالي يتم حماية قيمة المال وتحقيق العوائد المالية الجيدة على مدى طويل.
استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم
قد يرغب العديد من المستثمرين معرفة ما هي استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم لكي يتمكنوا من اختيار الاستراتيجية الملائمة لهم لضمان تحقيق الفوائد المالية العالية وحماية رأس المال من تأثير التضخم، ومن أهم هذه الاستراتيجيات ما يلي:
الأصول المتعلقة بالتضخم
تعد السندات الخاصة بالتضخم TIPS خيار مثالي حيث أنها تتغير في أغلب الأحيان بناء على معدل التضخم، وذلك يوفر حماية للمستثمرين بشكل إضافي، فإذا كنت تمتلك سند TIPS وتبلغ قيمته حوالي 1000 دولار ونسبة معدل التضخم 3% فإن السند سوف تتزايد قيمته إلى 1030 دولار، كما أن فوائد سندات التضخم تتضمن الحماية الفعالة من التقلبات المالية والمخاطر الاقتصادية، وأيضاً توفر السندات عائد ثابت مما يساعد بتوفير دخل منتظم.
الاستثمار بالأسواق الناشئة
الأسواق الناشئة توفر فرص قوية للنمو لاسيما خلال فترات التضخم لذا تعتبر من أفضل استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم، حيث أن هذه الأسواق يمكن أن تستفيد من زيادة الطلب على الخدمات والسلع، ويمكن لجميع المستثمرين التفكير باستثمار جزء من محفظتهم بالأسواق الناشئة وقد تزداد الأسعار فيها بطريقة أسرع، كما أن الأسواق الناشئة أهميتها تكمن في فرص النمو الكبيرة لأنها تعد محرك نمو كبير بالاقتصاد العالمي، وأيضاً يسمح الاستثمار بالأسواق الناشئة التنوع في المحفظة من خلال مختلف المناطق الجغرافية.
التنويع
يعد التنويع من استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم ذو الأهمية البالغة، وذلك عن طريق نشر الاستثمارات من خلال فئات الأصول المتنوعة والجغرافيات والقطاعات، ويمكن جميع المستثمرين من تقليل المخاطر المتعلقة بالخسائر الكبيرة، كما أن التنويع قد يتضمن مزج الأصول التي تستجيب بطرق مختلفة للتضخم وبالتالي يتم تحقيق التوازن بالمحفظة.
الاستثمار طويل الأجل
التضخم يتطلب اتباع نهج استراتيجي للأفق الزمني المتعلق بالاستثمارات، والاستثمارات طويلة الأجل ق توفر العديد من الفرص للتعافي والنمو من تأثيرات التضخم ذو الأجل القصير، حيث أن الاستثمارات قصيرة الأجل قد تكون معرضة بشكل كبير للتغييرات المفاجئة التضخمية ولكنها قد اكون ملائمة للاستفادة من ظروف السوق المحددة التي تتأثر بالتضخم.
ما المقصود بحاسبة الاستثمار
تعد حاسبة الاستثمار أداة بسيطة وسهلة الاستخدام وتساهم بحساب أساسيات الصفقة بطريقة إرشادية، وتتضمن تكلفة الاسبريد والهامش وسبب البيع والشراء والعمولة وقيمة البيب، كما أن حاسبة التداول هذه تكون شاملة ومفيدة خاصة عند الرغبة بتقدير القيم للأوامر أو الصفقات بشأن مختلف الأنواع من الأدوات المالية، وأيضاً تصميم حاسبة الاستثمار يتم بحيث توفر تقدير لظروف التداول لأمر محدد، بجانب مراعاة بعض التفاصيل مثل العملة ونوع الحساب والرافعة المالية وأداة التداول.
بالإضافة إلى أنها تستعمل البيانات شبه اللحظية لتوفير النتائج بشأن العمولة والهامش وقيمة البيب والسواب، وتكلفة الاسبريد للحاسبة تعتمد على متوسط اليوم السابق، ولا يمكن أن يتم تحديد التكاليف اللحظية إلا وقت القيام بتنفيذ الأمر، وبالرغم من أن الحاسبة تكون مفيدة للتقدير والتخطيط إلا أن دقتها قد تتأثر ببعض العوامل السابقة، لذا ينبغي على المتداولين معرفة أن النتائج الفعلية للتداول قد تتفاوت.
أقرأ المزيد: التضخم الاقتصادي في السعودية
أنواع الاستثمار الشائعة خلال فترات التضخم
بصدد الحديث عن استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم سوف نوضح بعض الأنواع الشائعة للاستثمار أثناء فترات التضخم، حيث أنه يوجد أنواع متعددة من الاستثمارات التي قد تكون فعالة أثناء فترات التضخم وتساهم بالحفاظ على قيمة المال المستثمر بجانب ضمان تحقيق الأرباح الجيدة، ومن أبرز هذه الأنواع الشائعة للاستثمار ما يلي:
- الأسهم التي تعد من أكثر الخيارات الشائعة للاستثمار أثناء فترة التضخم، حيث أنها قد تحقق عوائد عالية في الأجل الطويل، بجانب أنها تساهم بتحقيق التوازن بالمحفظة الاستثمارية.
- السلع التي تتضمن على النفط والفضة والذهب قد تكون من الاستثمارات الفعالة أثناء فترة التضخم، وقيمتها قد ترتفع مع زيادة معدلات التضخم.
أنواع الشائعة للاستثمار أثناء التضخم
- العقارات التي تعد من أفضل الاستثمارات الآمنة وقد تحقق عوائد جيدة في الأجل الطويل لاسيما أثناء فترات التضخم، حيث أن أسعار العقارات قد ترتفع مع زيادة معدلات التضخم.
- السندات تعتبر من الاستثمارات الآمنة التي قد تحقق عوائد مضمونة وتكون فعالة أثناء فترات التضخم، كما أن عوائد السندات قد تزيد مع زيادة معدلات التضخم.
- قد تكون العملات الأجنبية خيار مثالي للاستثمار أثناء فترات التضخم حيث أن قيمة بعض العملات الأجنبية قد تزيد مع زيادة معدلات التضخم.
من الجدير بالذكر أن كافة هذه الاستثمارات قد تحمل مخاطر محددة ويلزم على المستثمر الحرص عند القيام باختيار الاستثمار المناسب له وتحديد مدى مناسبته للأهداف والمخاطر المالية المتعلقة به.
مميزات الاستثمار بزمن التضخم
استكمالاً لحديثنا عن استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم سوف نتعرف على أبرز مميزات الاستثمار خلال التضخم، ومن أهم هذه الإيجابيات ما يلي:
- حماية القيمة حيث أن بعض الأصول مثل المعادن الثمينة والعقارات قد تميل للحفاظ على قيمتها أو الزيادة بأوقات التضخم، كما توفر هذه الاستثمارات ملاذ آمن ضد القوة الشرائية القليلة للنقود.
- توفير فرص الربح حيث أن ارتفاع أسعار الخدمات والسلع قد يؤدي لزيادة أرباح الشركات، وذلك ينعكس بشكل إيجابي على أسعار الأسهم، لذا يمكن للمستثمرين الأذكياء الاستفادة من هذا الاتجاه لكي يتم تحقيق العوائد العالية.
- الاستثمار بمختلف الأصول مثل السندات والأسهم والمعادن الثمينة قد يساهم بتقليل المخاطر، كما أن هذا التنوع يوفر الحماية ضد تقلبات السوق.
- بفترات التضخم قد تحقق الاستثمارات العوائد المركبة التي تعزز من الثروة على المدى البعيد، كما أن الاستثمار المبكر والاستمرار باستثمار الأموال قد يؤدي لنمو كبير بالقيمة.
نصائح قبل البدء بالاستثمار
إذا كنت ترغب بالبدء في الاستثمار يجب عليك فهم استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم وأيضاً اتباع بعض النصائح الهامة التي يلزم اتباعها ومراعاتها، ومن أهم هذه النصائح ما يلي:
- ينبغي القيام بتحديد الأهداف الاستثمارية بشكل دقيق وواضح.
- يجب دراسة السوق ومختلف الاستثمارات وذلك عن طريق إجراء التحليلات والبحوث اللازمة لكي يتم فهم مختلف الأسواق والأصول التي يمكن الاستثمار فيها.
- يلزم تحديد مستوى المخاطرة الذي قد تتحمله وينبغي أن تكون مستعد في تحمل بعض المخاطر.
- يجب التنوع بالمحفظة الاستثمارية من خلال الاستثمار بالأصول الاستثمارية المختلفة مثل السندات والأسهم والسلع والعقارات، لأن ذلك يساهم بتقليل المخاطر المحتملة وزيادة تحقيق العوائد.
في الختام إذا كنت ترغب بحماية رأس المال وتحقيق العديد من العوائد والأرباح يجب عليه فهم استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم.
