ما هي أفضل الأسهم البنكية السعودية للتوزيعات 2025؟ وكيفية الاختيار من بينها؟ إجابة تلك الأسئلة وأكثر تأتيكم من خلال موقع انفست، حيث إننا نسعى دائمًا إلى الإجابة عن الأسئلة التي تشغل المستثمر العربي، حيث يعمل على تقديم إجابات مختصرة وميسرة، مما يعود بالفائدة على المستثمرين المحترفين، والمبتدئين على حد سواء.
لذا نتناول خلال هذا المقال الأسهم البنكية السعودية التي تحقق أعلى الأرباح من حيث العوائد، حيث إنها تعد فرصة استثمارية واعدة، كما تساهم في تنويع المحفظة الاستثمارية، مما يعزز من فرص الربح، ويجنبك الخسائر الضخمة، وللتعرف على المزيد حول أسهم التوزيعات من البنوك السعودية، ما عليك سوى متابعة القراءة.
ما هي أسهم توزيعات الأرباح
قبل الشروع في الكشف عن أفضل الأسهم البنكية السعودية للتوزيعات، نجد أنه من المهم التعرف في البداية عما هي الأسهم الموزعة للأرباح، حيث يطلق هذا المصطلح على الأسهم المتداولة في السوق السعودي، حيث تصدر عن الشركات، والمؤسسات التي توزع جزء من أرباحها على المساهمين بصورة دورية.
حيث تكون المؤسسات الصادر عنها هذا النوع من الأسهم في العادة من الشركات المستقرة إداريًا، وماليًا، لذا فإنها تكون فرصة استثمراية واعدة، إذ إنه يكون بمثابة دخل ثابت إضافي للمستثمر، كما أنه يعزز تنوع المحفظة الاستثمارية.
تنقسم أسهم التوزيعات على ثلاثة أنواع رئيسية، وهي الأسهم التي توزع أرباح نقدية، حيث يتم دفع العوائد نقدًا حسب عدد الأسهم، أو أرباح الأسهم، حيث يتم توزيع أسهم إضافية على المساهمين، مع قابلية بيعها، والربح منها، أو أرباح عقارية، وهي مخصصة للاستثمارات العقارية.
اقرا المزيد: ما هو التحليل المالي للاسهم السعودية؟
ما هي أفضل الأسهم البنكية السعودية للتوزيعات
على ضوء ما نتائج بحث الخبراء في موقع انفست حول افضل الأسهم البنكية في السعودية التي وزعت أرباح حسب آخر تقرير، حيث سجلت هذه الأسهم ما يزيد عن 90% كمعد توزيع أرباح، مما يمكنك الاعتماد على هذه البيانات للاسترشاد إلى السهم الأفضل عند الإقدام على الشراء.
إلا إنه يجب الإشارة إلى أنه يجب البحث والتحليل عند الشراء، حيث إنه هذه الأرقام قد تتأثر مع تقلبات السوق، ونتائج التقرير تأتي على النحو التالي:
| السهم | عائد التوزيع النقدي لآخر عام |
| البنك العربي 1080 | 6.32% |
| بنك الرياض 1010 | 6.39% |
| البنك السعودي الفرنسي 1050 | 6.23% |
| البنك الأول 1060 | 5.88% |
| البنك السعودي للاستثمار 1030 | 5.54% |
| البنك الأهلي 1180 | 5.37% |
| المطاحن الأولى 2283 | 4.29% |
معايير اختيار أفضل الأسهم البنكية السعودية للتوزيعات
نتابع الحديث على ضوء ما استعرضنا حول أفضل الأسهم البنكية في السعودية من حيث توزيع الأرباح، ونشير إلى أنه للتأكد من اختيار السهم الأفضل، يكون من المفيد التحقق من مجموعة من المعايير، والتي تأتي على النحو التالي:
- تحقق من نسبة توزيع الأرباح، والتي تعد مقياس لنسبة الأرباح التي تم دفعها للسماهمين، حيث إن من خلالها تستطيع تحديد مدى استمرارية توزيع الأرباح.
- تأكد من مدى استقرار نمو الأرباح، حيث إن هذا يكون مفيد في حالة تهدف إلى استثمار طويل الأجل، إذ يضمن الاستقرار، ونمو الأرباح مع الوقت.
- رصد نمو الأرباح يفيد في الوقوف على معدل زيادة التوزيعات مع مرور الوقت، خاصة في حالة أن الهدف من الاستثمار هو تحقيق الدخل.
- يكون من المفيد أخذ مستوى الدين بالاعتبار، إذ إن الشركات ذات الديون المرتفعة، يمكن أن تعجز عن توزيع الأرباح.
- ضمن معايير تحديد أفضل الأسهم البنكية السعودية للتوزيعات، هو التدفق النقدي، حيث يشير إلى صافي النقد، حيث يمكنك من الوقوف على مقدار النقد المتوفر لدى الشركة وتوزيع الأرباح.
- يكون من المفيد اختيار الشركات ضمن القطاع المتنامي، حيث إن فرص الازدهار تكون أكبر، وعليه تزيد الأرباح.
- من المفيد إلقاء نظرة على تاريخ توزيع الأرباح، حيث إن الشركات ذات سجل التوزيعات المستمر، قد ينبئ بانتظام التوزيعات في المستقبل.
اقرأ المزيد: أهمية مؤشرات الأسواق العالمية وعلاقتها بالحالة الاقتصادية والمالية
تفاصيل حول أفضل الأسهم البنكية السعودية للتوزيعات
نتابع الحديث حول أفضل الأسهم البنكية في السعودية التي توزع أرباح، حيث نتناول أبرزها مع المزيد من التفاصيل، وذلك على ضوء تقرير توزيع الأرباح الأخير، وتوقعات الخبراء، إذ قد يساعدك هذا في اتخاذ قرارات رشيدة عن الإقدام على بيع وشراء الأسهم.
سهم البنك العربي (1080)
يعد البنك العربي أحد البنوك الكبرى بالمملكة، وبمنطقة الشرق الأوسط بشكل عام، حيث إنه من البنك العريقة التي تقدم خدماتها المصرفية للأفراد والمؤسسات، وتبلغ قيمته السوقية الآن 37,44 مليار ريال سعودي، كما بلغت قيمة أرباحه 2,466 مليار ريال، حيث سجل ارتفاع بنسبة 20% بنهاية العام السابق.
أما عن نسبة توزيع الأرباح، فهي 6.5%، كما سجل تدفق نقدي حر بقيمة + 4.436 مليار، ونسبة الدين تصل لـ 0.38.
سهم بنك الرياض (1010)
نتابع استعراض تفاصيل أفضل الأسهم البنكية السعودية للتوزيعات، حيث نتحدث عن سهم بنك الرياض، والذي يعد أحد اكبر الموسسات المالية بالشرق الأوسط، إذ يقدم مجموعة كبيرة من الخدمات والمنتجات المصرفية، والأهم انه يقدم نسب ارباح مرتفعة، إذ حقق ارتفاع بلغت قيمته نحو 4,410 مليار ريال.
كما سجل ارتفاع بنسبة 10% بنهاية النصف الثاني من العام الماضي، والآن تقدر قيمة بنك الرياض السوقية بحوالي الـ 73,32 مليار ريال سعودي، أما عن نسبة توزيع الأرباح، فكانت 8%، التدفق النقدي الحر + 8.056 مليار، كما وصل إلى نسبة دين 1.
خلاصة ما تقدم، نكون قد تعرفنا على أفضل الأسهم البنكية السعودية للتوزيعات، حيث تناولنا مجموعة من الأرقام الاسترشادية، التي قد تساعد في حسم قرارك، إلا إنها ليست كافية، إذ يجب الدراسة والبحث عند الإقدام على الشراء، وفق معايير اختيار السهم الأفضل، والتي أوضحنا كذلك.
الأسئلة الشائعة:
ما هو أفضل سهم سعودي يعطي أرباحًا؟
سهم أرامكو، يعد أفضل سهم سعودي يعطي أرباحًا، إلا إنه يجب الإشارة إلى وجوب البحث عند الشراء، حيث قد تختلف التوزيعات حسب الفترة التي تنوي الشراء فيها.
ما هو أفضل بنك لتداول الأسهم في السعودية؟
لا يوجد بنك تحديدًا يعد أفضل بنك لتداول الأسهم في السعودية، إذ توفر عدة بنوك سعودية هذه الخدمة، ومنها كل مما يلي:
- بنك الراجحي.
- البنك الأهلي السعودي.
- بنك الرياض.
- بنك الإنماء.
ما هو أفضل سهم نمو في السوق السعودي؟
الإجابة عن السؤال حول أفضل سهم نمو في السوق السعودي تختلف حسب أهدافك الاستثمارية، وظروف السوق وقت الإقبال على الشراء، مع ذلك توجد مجموعة من أسهم النمو التي ينصح بها الخبراء في السوق السعودي، مثل:
- بنك الراجحي (1120).
- شركة جرير (4190).
- بوبا العربية (8210).
- الشركة العربية لخدمات الإنترنت والاتصالات (7702).
ما هي أفضل الأسهم السعودية للمضاربة اليومية؟
توجد العديد من أسهم المضاربة في السوق، السعودي، مثل سهم سابك، ساسكو، البنك الأهلي السعودي وغيرها، لكن تحديد الأفضل من بينها يتوقف على السيولة المتاحة، وحاجتك إليها، وعدد الأسهم، وكذلك تقلبات السوق.
