تعريف الأسهم والسندات للمبتدئين

إن بناء مستقبل مالي آمن رحلة متاحة للجميع وليست حكرًا على الخبراء وحدهم، لكن بداية هذه الرحلة في تعريف الأسهم والسندات للمبتدئين قد تكون محيرة وقد تتساءل عن كيفية الانطلاق، وما الذي يميز الأسهم عن السندات، فغالبًا ما تبدو هذه المصطلحات معقدة، لكن في جوهرها هي أدوات بسيطة ومفهومة.

 ونحن نؤمن أن المعرفة هي القوة الحقيقية التي تمكنك من اتخاذ قرارات صائبة ومدروسة، لذلك من المهم تبسيط هذه المفاهيم لكي تصل إلى عقل كل من يرغب في دخول عالم الاستثمار بشكل آمن وبدون تحمل الكثير من المخاطر، وذلك لن يتم إلا عبر تحديد استراتيجيات الاستثمار التي تتماشى مع قدراته المادية والاستثمارية في الأساس.

بيان تعريف الأسهم والسندات للمبتدئين

إن تعريف الأسهم والسندات للمبتدئين ليس بهذه الصعوبة لأن الفرق بين الاثنين جوهري في ذاته، فإذا تفكر يومًا في أن تصبح شريكًا في شركة أحببت منتجاتها أو خدماتها فهذا بالضبط ما تمنحه لك الأسهم، وعندما تشتري سهمًا واحدًا فأنت تشتري فعليًا حصة ملكية صغيرة في تلك الشركة، هذا يجعلك أحد ملاكها بغض النظر عن حجم حصتك، وقيمة سهمك ترتفع أو تنخفض بناءً على أداء الشركة ووضع السوق ما يفتح لك بابًا لتحقيق أرباح كبيرة.

وعلى النقيض من الأسهم فالسندات تجعلك دائنًا وليس مالكًا، فببساطة عندما تشتري سندًا فأنت تقدم قرضًا لجهة معينة سواء كانت حكومة أو شركة مقابل التزامها بسداد هذا القرض في تاريخ محدد، بالإضافة إلى ذلك تحصل على فوائد ثابتة على هذا القرض بشكل دوري، فالأمر يشبه تمامًا أن تكون أنت البنك الذي يمنح قرضًا.

ونحن في موقع إنفست سوف نوفر لك كافة المعلومات العملية والبيانات اللحظية عن أسعار السوق، فيما يخص الاستثمار في سوق الأسهم أو السندات، مما يساعدك على اتخاذ قراراتك الاستثمارية بحكمة، وبشكل يضمن لك تحقيق أعلى العوائد وتجنب معظم المخاطر.

المقارنة بين الأسهم والسندات للمبتدئين

لضمان وضوح تعريف الأسهم والسندات للمبتدئين بالكامل يجب أن تفهم أن الأسهم والسندات أدوات استثمارية مختلفة في جوهرها ولكل منها دور محدد في محفظتك، فاختيار الأداة المناسبة يعتمد على أهدافك الشخصية ومستوى المخاطر الذي تقبله، لذا من المهم تحديد الخيار الأفضل لك عبر تقديم المعلومات التفصيلية والتحليلات المتعمقة لكل منهما كالتالي:

أنواع الأسهم وكيفية اختيار الأنسب

في سبيل التعمق في تعريف الأسهم والسندات للمبتدئين، من المهم أن نعم بأن الأسهم ليست نوعًا واحدًا بل هي أدوات متنوعة تناسب أهدافًا استثمارية مختلفة، ولذا يجب فهم الفروقات الرئيسية بين أهم أنواع الأسهم، لمساعدتك في اتخاذ قرارات مدروسة وإليك أهم هذه الأنواع كالتالي:

الأسهم العادية

هذا هو النوع الأكثر شيوعًا ويمثل الملكية الأساسية في الشركة، وكمساهم عادي يحق لك التصويت على قرارات الشركة المهمة، مثل انتخاب أعضاء مجلس الإدارة، كما أن قيمة سهمك ترتبط مباشرة بأداء الشركة ونجاحها، ما يمنحك فرصة تحقيق أرباح كبيرة عند ارتفاع قيمتها.

الأسهم الممتازة

على عكس الأسهم العادية، لا تمنحك هذه الأسهم حق التصويت، لكنها تمنحك امتيازات أخرى تجعلها خيارًا جذابًا، أهم هذه الامتيازات هو الأولوية في الحصول على الأرباح الموزعة، بالإضافة إلى ذلك في حال تصفية الشركة أو إفلاسها، يحصل حاملو الأسهم الممتازة على مستحقاتهم قبل حاملي الأسهم العادية ما يجعلها خيارًا أقل مخاطرة.

اقرا المزيد: أرباح الأسهم مقابل عوائد السندات

أنواع السندات كمصدر دخل ثابت

خلال التبحر في تعريف الأسهم والسندات للمبتدئين، يجب الإلمام بأن السندات لا تعبر عن مفهوم واحد كذلك فهي تتعدد وتختلف حسب جهة الإصدار، ومن المفيد فهم أهم الأنواع وتأثيرها على محفظتك كالتالي:

السندات الحكومية

تعرف بالملاذ الآمن للمستثمرين تصدرها الحكومات لتمويل مشاريعها العامة أو سد عجز الميزانية، وتتميز هذه السندات بأقل درجة من المخاطرة خاصةً سندات الدول الكبرى، لأن احتمالية إفلاس الحكومة تكون شبه معدومة، وعائدها غالبًا ما يكون أقل مقارنةً بالسندات الأخرى لكنها توفر استقرارًا كبيرًا لمحافظك.

السندات الشركاتية

تصدرها الشركات الخاصة لجمع رأس المال اللازم للتوسع أو المشاريع الجديدة، ومخاطر هذه السندات أعلى من السندات الحكومية، ولكنها في المقابل تقدم عائدًا أعلى لتعويضك عن هذه المخاطرة، ويتأثر سعر السند بعوامل مثل الجدارة الائتمانية للشركة المصدرة والظروف الاقتصادية العامة.

السندات البلدية

تصدرها الحكومات المحلية والولايات لتمويل مشاريع عامة كبناء الطرق والمدارس، وتعتبر هذه السندات خيارًا جذابًا بسبب المزايا الضريبية التي تقدمها، حيث تكون الفوائد في كثير من الأحيان معفاة من الضرائب على المستوى الفيدرالي أو حتى على مستوى الولاية ما يجعلها توفر عائداً صافياً جيداً، هي أقل مخاطرة من سندات الشركات لكنها تحمل مخاطر أعلى من السندات الحكومية.

السندات القابلة للتحويل

هذا النوع من السندات يمنحك أفضل ما في العالمين، فهو يوفر استقرار السندات وفرصة النمو الكبيرة للأسهم، وهي سندات تصدرها الشركات لكنها تمنح حاملها الحق في تحويلها إلى عدد محدد من الأسهم العادية للشركة في تاريخ مستقبلي، وهذا الخيار يجعلك تستفيد من دخل الفوائد الثابت للسند، وفي نفس الوقت تتاح لك فرصة المشاركة في نمو قيمة السهم إذا كان أداء الشركة جيدًا.

اقرا المزيد: تعرف على أسعار الأسهم وتوقعات أسواق السندات 2025

الأسئلة الشائعة حول تعريف الأسهم والسندات للمبتدئين

كيف يمكن للمبتدئين تعلم البورصة؟

يمكنك البدء بالتعلم الذاتي من خلال قراءة الكتب والمقالات، ومشاهدة مقاطع الفيديو التعليمية على الإنترنت.

ازاي ابدا تداول من الصفر؟

تعلم الأساسيات وحدد الهدف والميزانية ثم اختر وسيطا موثوقاً فيه، افتح حسابا تجريبياً وابدأ بمبالغ صغيرة لكي تتجنب أي مخاطر في بداية التداول.

ما هو أقل مبلغ يمكن التداول به؟

يختلف هذا المبلغ من وسيط إلى آخر ومن نوع حساب لآخر، فهناك وسطاء يسمحون بفتح حسابات تداول بمبالغ تبدأ من 10 دولارات أو حتى دولار واحد في بعض الأحيان.

إن تعريف الأسهم والسندات للمبتدئين يساهم في تحديد استراتيجية التداول المفضلة بالنسبة للمبتدئين، الذين لا يدركون الفروقات الجوهرية بين هذه الأصول المالية الشائعة، التي تشتهر بها أسواق المال على مستوى العالم، حيث إن معرفة هذه الفروقات يعزز من وعي المستثمر بمدى قدرته على الاستفادة من هذا الاستثمار.