دليلك لمعرفة كيفية الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك

مع التضخم العالمي الذي يشهده العالم في الوقت الحالي أصبح العديد من الأشخاص يرغبون في الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك بغرض تحقيق ربح مالي يعينهم على متطلبات الحياة، ولكن يعتقد الأشخاص أن ذلك الاستثمار سوف يحقق لهم ربح سريع وهذا غير صحيح لأن الاستثمار في البورصة يخضع لعوامل متعددة وليس بالسهولة التي يظنها البعض.

ومن الجدير بالذكر أن هناك بعض الخطوات التي يجب على الشخص اتباعها والانتباه لبعض الأمور التي تعاونك في الدخول لهذا العالم والبدء في الاستثمار في البورصة دون أن تتعرض لخسارة أموالك بسرعة، لذلك في حال كنت ترغب في التعرف على تفاصيل أكثر عن الاستثمار في البورصة وطريقة شراء الأسهم عن طريق البنك تابعنا حتى النهاية.

الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك 

إن الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك هو عبارة عن استخدام الحساب الجاري في البنك لفتح حساب استثماري عن طريق البنك والبدء في شراء أصول مالية مثل الأسهم العالمية والأسهم المحلية وصناديق الاستثمار المتداولة، حيث تقوم البنوك في الدول المتقدمة مثل الإمارات والمملكة العربية السعودية وغيرها من الدول بالاعتماد على أدوات تداول واستثمار متعددة بالتعاون مع شركات الوساطة المختلفة.

وتكون تلك الأدوات هي الطريقة الوحيدة لشراء وبيع الأسهم عن طريق البنوك بشكل سهل، ويمكن عرض خطوات شراء الأسهم من البنوك على النحو التالي:

• البحث عن البنوك المضمونة المقدمة لتلك الخدمة أي شراء وبيع الأسهم.
• المقارنة بين العروض المتاحة ومعرفة الأسواق المالية التي يتيح البنك الوصول إليها.
• امتلاك حساب الجاري في البنك المحدد مع توافر الحد الأدنى من الرصيد المؤهل لتلك الخدمة.
• إنشاء حساب استثماري في الأسهم عن طريق نفس البنك.
• تحويل الأموال من الحساب الجاري إلى الحساب الاستثماري.
• الدخول إلى منصة التداول وتحديد الأسهم المناسبة استناداً إلى نتائج والتحليلات واتجاهات السوق والتي يمكنك التعرف عليها من موقع انفست.
• البدء في إجراء معاملات شراء الأسهم بشكل فعلي.

مميزات الاستثمار عن طريق البنك 

هناك العديد من المميزات التي تدفعك إلى الاستثمار عن طريق البنك والتي يمكن عرضها على النحو التالي:

• سوف يكون حسابك الاستثماري في أمان بسبب تعاملك مع البنك مباشرة.
• يمكن استعمال الحساب الجاري لتحويل الأموال إلى أصول مالية بسرعة والعكس صحيح.
• يتحقق البنك بشكل مستمر أن التعامل يكون مع شركات وساطة مرخصة ومضمونة.
• تقدم معظم البنوك أفضل تطبيقات تداول الأسهم للمستثمرين وتقوم بالتحديث بشكل مستمر.

عيوب الاستثمار في البورصة  

على الرغم من المميزات الكثيرة التي يشمل عليها الاستثمار عن طريق البنك إلا أن هناك بعض العيوب التي يجب أن تكون على دراية بها قبل البدء به خاصة وأنها كانت سبب في تراجع عدد كبير من المستثمرين عن التعامل مع البنوك والتعامل مع شركات التداول، ويمكن عرض تلك العيوب على النحو التالي:

• عمولة التداول من خلال البنوك تكون عالية جداً.
• لا يوجد مدراء حسابات ومتخصصين إدارة ثروات في البنوك.
• دائماً ما يكون هناك عمولات سرية في التعامل مع البنوك.
• يكون البنك مجرد وسيط يتعامل مع شركة وساطة أخرى ثم يقدم لك الخدمة.
• لا يوجد تداول عقود الفروقات في البنوك.

الأصول المالية المتاحة عن طريق البنوك 

واستكمالاً لحديثنا عن الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك سوف نتحدث عن الأصول المالية المتاحة عن طريق البنك، حيث يحد الاستناد على البنوك من القدرة على بناء محافظ استثمارية متعددة، وذلك لأن الأصول المالية المتاحة من البنوك تكون في الأساس محدودة بنسبة كبيرة بمعنى أنها توفر عدد أقل من الأسهم سواء المحلية أو العالمية مقارنة بشركات الوساطة الأخرى.

إلى جانب أن هناك عدد كبير من الأصول المالية التي لا يتم إتاحتها للشراء عن طريق البنوك والتي يمكنك التعرف عليها وعلى أعلى عائد شهادات في البنوك اليوم عبر موقع انفست منها العملات الرقمية والمنتجات والمعادن الثمينة، إلي جانب أن تداول الفوركس الذي يكون أوسع انتشاراً وأكثر رواجاً غير متوفر عن طريق البنوك مما يجعل شركات التداول المرخصة بديل أفضل وأكثر تميزاً.

شرح مصطلحات التداول الأساسية

إذا كنت ترغب في الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك فعليك في البداية أن تفهم المصطلحات الرئيسية التي تخص عالم التداول، لكي تتمكن من تحديد أهدافك الاستثمارية، وكيفية الاستثمار لتحقيقها بشكل بسيط وسريع، ومن أهم تلك المفاهيم الآتي:

الحساب الجاري والحساب الاستثماري

في البداية يحب أن تدرك الفرق بين الحساب التجاري، والحساب الاستثماري عندما ترغب في  الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك، ومن أهم الفروقات بينهما الآتي:

• الحساب التجاري هو حساب مصرفي مصمم لإدارة المعاملات المالية اليومية، ويستخدم في الأصل لإيداع الأموال وسحبها بشكل متكرر، بالإضافة إلى دفع الفواتير وتحويل الأموال، ولا يقدم أي فوائد على الرصيد المودع فيه.
• أما الحساب الاستثماري فهو مخصص لحفظ الأموال المخصصة لعملية الاستثمار في الأسواق المالية، حيث يتم ربطه بمنصة تداول معتمدة، لتنفيذ عمليات الشراء والبيع للأصول المالية سواء كانت أسهم أو سندات أو غيرها، عند إتمام الصفقات يتم إضافة أو خصم مبلغ من هذا الحساب.

صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

عبارة عن أوراق مالية يتم التداول عليها في البورصة مثل الأسهم العادية، لكنها تمثل سلة متنوعة من الأصول مثل مجموعة من الأسهم أو السندات، أو السلع، أو حتى العملات، وتتميز هذه الصناديق بالآتي:

• توفر تنويعاً كبيرا ومرناً للمحافظ الاستثمارية التي تكون هي جزء منها، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمار في نوع واحد من الأصول المالية.
• يمكن متابعتها لحظياً خلال جلسات التداول العادية، مما يوفر الشفافية اللازمة لعملية الاستثمار فيها.
• غالباً ما تكون رسومها الإدارية أقل من صناديق الاستثمار التقليدية.

الأسهم (Stocks)

تمثل ملكية حصة في شركة عند شراء السهم الخاص بها في الاكتتاب الأولي، ويمكن للمستثمرين تحقيق أرباح عن طريق ارتفاع سعر هذه الأسهم في الأسواق المحلية والعالمية، أو بالاعتماد على توزيعات الأرباح السنوية التي تقررها الشركة للمساهمين، ومخاطرها عالية بسبب امكانية انخفاض قيمتها بشكل حاد.

هذا ما قد يؤدي إلى خسارة قيمة الاستثمارات بشكل مباشر، حيث تتأثر قيمتها بأداء الشركة وعوامل السوق المختلفة.

أيهما أفضل البنوك أم شركات التداول ؟

بعد التعرف على الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك سوف نوضح أيهما أفضل البنوك أم شركات التداول، عند الرجوع إلى عيوب شراء الأسهم عن طريق البنوك سوف ندرك أنها ليست الخيار الأفضل للمستثمرين الراغبين في دخول عالم الأسهم، وذلك لأن المميزات تقتصر على عامل الحماية والأمان والذي يوفر بالفعل في عدد كبير من شركات التداول العالمية التي تخضع لإشراف هيئات الرقابة المالية.

بينما تفتقر البنوك إلي الكثير من المميزات الأخرى التي توفرها شركات التداول والتي تضمن حصول عملائها على تجربة استثمارية أمنة وفعالة، ويمكن عرض مقارنة بسيطة بين الخدمات المقدمة من البنوك وشركات التداول على النحو التالي:

هل تقدم البنوك بونص لمالكي الحسابات الاستثمارية؟

واستكمالاً لحديثنا عن الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك سوف نجاوب على سؤال هل تقدم البنوك بونص لمالكي الحسابات الاستثمارية؟ وذلك لأن هناك الكثير من الأشخاص التي تبحث عن الوسيط أو شركة التداول التي توفر بونص إيداع والتي تعتبر قيمة إضافية تزيد من حجم رأس المال المخصص لشراء الأسهم أو تداولها مما يساهم في زيادة فرص الحصول على عوائد أكبر من خلالها.

وبالتالي يمكن القول أن البنوك لا توفر أي نوع من أنواع البونص لأنها ليست صانع سوق حقيقي بل هي وسيط يقوم بربط عملائه بصناع السوق الحقيقيين أي شركات التداول، وفي المقابل تحصل البنوك على عمولة خاصة على كل عملية وساطة تقوم بها.

تابع المزيد: قروض الاستثمار العقاري

هل تحتاج مساعدة لإيجاد البديل المناسب؟

وبعد التعرف على الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك سوف نجاوب على سؤال هل تحتاج مساعدة في إيجاد البديل المناسب، حيث يعمل موقع انفست على تقديم مساعدة فورية لجميع الأشخاص الذين يرغبون في استثمار أموالهم في شركات التداول لأنها تعتمد على فريق عمل مختص في تقييم شركات التداول المرخصة والمضمونة.

إلى جانب أن الموقع يمتلك فريق متخصص للإجابة على جميع أسئلتك ويقوم بإرشادك إلي أفضل خيارات شركات التداول المتوفرة والتي تقدم خدمات تلائم إمكانياتك الحالية وتطلعاتك المستقبلية، كل ما عليك فعله هو التواصل معنا والتحدث مع أحد ممثلي موقع انفست للرد على جميع استفساراتك.

وبذلك نكون قد وصلنا إلى ختام موضوعنا عن الاستثمار في البورصة عن طريق البنوك والذي عرضنا فيه طريقة شراء الأسهم عن طريق البنوك ومميزات وعيوب الاستثمار في الأسهم عن طريق البنوك.

“>