الاستثمار في الذهب في السعودية 2025

الاستثمار في الذهب في السعودية له مكانة خاصة بفضل ما تتمتع به المملكة من مقومات اقتصادية تكفل للمستثمرين مجموعة من الأصول المالية المستقرة منخفضة المخاطر لبناء محفظة استثمارية متنوعة مستقرة.

على الرغم اعتبار الذهب ملاذ آمن ضد مخاطر السوق، إلا أنه يحتل مكانة فريدة في المجتمعات العربية والخليجية، حيث يستخدم في صناعة الحلي والمجوهرات بشكل أساسي وهو رمز للتعبير عن مستوى الرفاهية والفخامة فيها.

حركة السوق بشكل عام تتمتع بنشاط قوي سواء على مستوى التعدين والاكتشاف، أو الاستيراد والتصدير، أو حتى التداول بين الأفراد.

فرص الاستثمار في الذهب في السعودية

تشهد سوق الذهب السعودية ازدهار كبير، حيث يتطلع المستثمرون من خلاله إلى بناء محفظة استثمارية متوازنة، وذلك بفضل كونه أحد الأصول القادرة على الاحتفاظ بقيمتها مقابل مخاطر الركود والتضخم وتقلبات السوق.

هناك العديد من الفرص الاستثمارية المتاحة، حيث يمكن للمستثمرين:

• شراء العملات الذهبية والسبائك الذهبية.
• الاستثمار في شركات تعدين الذهب. 
• الاستثمار في صناديق الذهب المتداولة.
• شراء الحلي والمجوهرات.
• الاستثمار في أسهم شركات تعدين الذهب والمعادن.

في سياق متصل أعلنت المملكة العربية السعودية عن اكتشافات كبيرة للذهب والنحاس في منطقة الدرع العربي، بالإضافة إلى اكتشافات جديدة في منجم الذهب المنصورة-مسرة، وهي خطوة من شأنها، أن تدعم الطموحات التعدينية للمملكة، وتنوع الموارد المالية والاقتصادية لها، بالإضافة إلى تحفيز فرص الاستثمار في أسهم شركات التعدين المدرجة في تداول.

أنواع سبائك الذهب في السعودية

رغم ما يتمتع به الاقتصاد السعودي من مقومات، يظل الاستثمار في الذهب في السعودية، من أفضل أنواع الاستثمار، ويمكن شراء الذهب المادي على شكل سبائك كأحد طرق الاستثمار، وتتنوع بين:

•  سبائك الذهب عيار 24 (الذهب الخالص).
• سبائك الذهب عيار 22.
• سبائك الذهب عيار 21
• سبائك الذهب عيار 18.

سبيكة الذهب عبارة عن قوالب على قضبان، وهي مختلفة الأوزان، ووفق درجة خلط نسب المعادن “درجة العيار”، تختلف درجة صلابة السبيكة، ولمعانها، مقاومتها للتغيرات الكيميائية، ما يؤثر في النهاية على قيمتها المالية.

سوق الذهب في السعودية 

صدرت المملكة العربية السعودية في عام 2022، ذهب بقيمة 1.16 مليار دولار، ما يجعلها في المرتبة الخمسين في قائمة أكبر مصدري للذهب في العالم، وفي نفس العام، كان الذهب هو المنتج الخامس عشر الأكثر تصديرا في المملكة العربية السعودية.

الوجهة الرئيسية لصادرات الذهب من المملكة العربية السعودية هي: 

• الإمارات العربية المتحدة بقيمة (478 مليون دولار).
• سويسرا بقيمة (441 مليون دولار).
• الهند بقيمة (196 مليون دولار).
• نيبال بقيمة (24 مليون دولار).
• ماليزيا بقيمة (9.6 مليون دولار).

أسرع أسواق التصدير نموا للذهب في المملكة العربية السعودية بين عامي 2021 و2022 هي الهند (88.8 مليون دولار)، ونيبال (22.5 مليون دولار)، وسويسرا (21.7 مليون دولار).

استيراد الذهب في السعودية

استوردت المملكة العربية السعودية في نفس العام، ذهب بقيمة 5.22 مليار دولار، لتصبح سابع عشر أكبر مستورد للذهب في العالم، وفي نفس العام، كان الذهب ثالث أكثر المنتجات استيرادا في المملكة العربية السعودية.

استوردت المملكة العربية السعودية الذهب بشكل أساسي من:

• سويسرا بقيمة (2.8 مليار دولار).
• الإمارات العربية المتحدة بقيمة (2.4 مليار دولار).
• النمسا بقيمة (27 مليون دولار).
• الأردن بقيمة (116 ألف دولار). 
• فرنسا بقيمة (92.2 ألف دولار).

كانت أسرع أسواق استيراد الذهب نمواً في المملكة العربية السعودية بين عامي 2021 و2022 هي، سويسرا بقيمة (2.38 مليار دولار)، والنمسا بقيمة (17.6 مليون دولار)، والأردن بقيمة (116 ألف دولار).

أقرأ المزيد: ما هي استراتيجية الاستثمار؟

حركة السوق مقارنة بالأسواق الإقليمية والعالمية 2024

شهد الطلب على العملات الذهبية في السعودية نمو متواضع، بفضل الأداء الاقتصادي القوي وسعي المستثمرين إلى تنويع استثماراتهم، ويعد سوق الذهب في المملكة، من أكبر أسواق الذهب في منطقة الخليج، حيث تعتبر السعودية المنتج الرئيسي الوحيد للذهب، خاصة بعد الاكتشافات التعدينية الجديدة، التي تتيح الاستفادة من الذهب كأصل مالي، بالإضافة إلى، خلق فرص عمل جديدة، والاستثمار في البنية التحتية للتعدين، وتنويع الاقتصاد.

الطلب على السبائك والعملات المعدنية في المملكة مرتفع ويتجاوز الاتجاهات الإقليمية، وذلك مقارنة بتراجعه في دول مجلس التعاون الخليجي والشرق الأوسط، كما أن الطلب العالمي على المجوهرات والسبائك والعملات المعدنية، انخفض في الأسواق الأجنبية، في حين شهدت الأسواق في آسيا، بما في ذلك الصين والهند وجنوب شرق آسيا، زيادة في الطلب.

تؤثر أسعار الذهب المرتفعة على الاستثمار في الذهب في السعودية ومستهلكي المجوهرات، ولكن من المتوقع أن يظل الدعم طويل الأجل للطلب على الذهب كوسيلة لحماية الاستثمار، بسبب عوامل، مثل: 

• الأحداث الجيوسياسية العالمية.
• توقعات خفض أسعار الفائدة في الولايات المتحدة بداية من 2025.
• الضغوط التضخمية.

تداول صندوق البلاد للذهب 

صندوق الذهب البلاد المتداول هو أحد أوجه الاستثمار في الذهب في السعودية، وهو صندوق متداول مفتوح يوفر للمستثمرين فرصة استثمارية متوافقة مع الشريعة الإسلامية للاستثمار في الذهب، ويتابع الصندوق عن كثب، عوائد الذهب من خلال هيكل الصناديق المتداولة في البورصة، ما يسمح بتداول الوحدات على تداول.

سجل صندوق البلاد للذهب المتداول في السوق المالية السعودية (تداول)، الأربعاء 4 فبراير 2025، أعلى سعر منذ إدراجه عند 14.88 ريال، ويتم تداول الصندوق حاليا بارتفاع بنسبة 1%.

يأتي هذا الارتفاع في قيمة الصندوق، مدفوعا بالطلب على أصول الملاذ الآمن وسط حالة عدم اليقين المحيطة بالسياسات التجارية للإدارة الأميركية الجديدة وتداعياتها على السوق العالمية، حيث ارتفعت العقود الآجلة للذهب تسليم أبريل بنسبة 0.8%، أو 22.1 دولار، إلى 2857.10 دولار للأوقية، وهو مستوى قياسي جديد.

المنصات الرقمية والإلكترونية

منصة التداول هي نظام برمجي يستخدم لتداول الأصول المالية، وهي تسمح للمستثمرين بإدارة عمليات الاستثمار في الذهب في السعودية، من خلال وإغلاق وإدارة المراكز عبر الإنترنت، باستخدام وسيط مالي، مثل وسيط عبر الإنترنت، تتيح المنصات للمستثمرين فتح مجموعة متنوعة من حسابات الوساطة أو التداول، بما في ذلك حسابات الهامش، وحسابات النقد، وحسابات التقاعد، ومن خلال هذه الحسابات، يمكن للمتداولين تقديم أوامر الشراء والبيع للأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) والصناديق المشتركة.

توفر منصات التداول أدوات التحليل الفني مثل الرسوم البيانية الحية التي تحتوي على مجموعة من المؤشرات الفنية، وهي أدوات مصممة خصيصا للمساعدة في البحث عن استراتيجيات التداول الخاصة وتحليلها واختبارها.

تداول الذهب من خلال منصات التداول الرقمية هو أحدث نظم الاستثمار في الذهب في السعودية، سواء كان هذا التداول أسهم شركات أو سبائك أو صناديق ETFs.

الاستثمار في الذهب الرقمي 

يشير الذهب الرقمي أو الذهب الافتراضي إلى طريقة الاستثمار في الذهب في السعودية دون الحاجة إلى الاحتفاظ بالذهب نفسه، وهو أحدث طرق الاستثمار الذهب في السعودية.

من خلال الذهب الرقمي، يشتري الأفراد وحدات أو رموز مدعومة بملكية سبائك ذهب حقيقية مخزنة في خزائن مؤمنة، ويمكن شراء هذه الرموز الرقمية وبيعها وتداولها عبر الإنترنت كنوع من الأدوات المالية، ويمثل كل رمز كمية محددة، مثل جرام، من الذهب المحفوظ في مرافق تخزين احترافية.

وعلى هذا فإن الأفراد يتعاملون حصريا في الرموز الرقمية، كوسيلة لكسب التعرض للسعر وعوائد الاستثمار في الذهب الافتراضي دون الحاجة إلى تخزين سبائك أو عملات ذهبية، ويتيح المفهوم شراء الذهب وتداوله ومعاملاته، تماما مثل العملات أو الأصول التقليدية ولكن في صيغة رقمية من خلال الحسابات والمنصات عبر الإنترنت.

الاستثمار في الذهب في السعودية يضمن بناء محفظة متنوعة متوازنة قوية ضد مخاطر التقلبات والتضخم، وهو ما يحافظ بدوره على فرص ربح قوية في المستقبل.