يعتبر الاستثمار في الذهب والفضة من الاستثمارات الشائعة لأولئك الأشخاص الذين يبحثون عن الأصول التي يمكن أن تكون مخزن للقيمة تحوط من التضخم، حيث إن هذه المعادن الثمينة تحظى بتقدير كبير وتمتلك تاريخ طويل، ولكنها توفر أنواع مختلفة من الفوائد والأمان، كما يجب على المستثمرين أن يكون على علم بطبيعة كل أنواع الاستثمارات التي يقررون الاستثمار فيها، لكي يكونوا لديهم القدرة على التعامل معها.
في العادة ما يلجأ الأشخاص إلى شراء الذهب والفضة في حالات الانكماش الاقتصادي والحروب والاضطرابات الجيوسياسية وأيضًا في أثناء فترات طويلة من ارتفاع التضخم وغلاء الأسعار.
أهمية الاستثمار في الذهب والفضة
المعادن الثمينة في الذهب والفضة لها دور مهم استثمار بالنظر لقيمتها الجوهرية، حيث يعتبر يعتبر الاستثمار في الذهب والفضة ملاذ آمن بالأخص خلال الأزمات والأحداث الجيوسياسية والتغيرات في الاستقرار الاقتصادي تلعب دورا كبير في تحديد سعر الذهب والفضة واتجاهاتهم، ونستعرض ذلك بشكل أوضح عبر منصة انفست:
الذهب والفضة ملاذ آمن
عندما تزداد الاضطرابات الاقتصادية يتجه العديد من الأشخاص للبحث عن الاستثمارات الآمنة، حيث إن الفضة والذهب يعتبران من الأصول التي تحتفظ بقيمتها في فترات عدم اليقين الاقتصادي، وفي الأوقات التي يشهد فيها السوق تذبذب، يزداد الطلب على هذه المعادن الثمينة، مما يؤدي إلى ارتفاع السعر الاستثمار، تعد هذه المعادن حماية للمستثمرين ضد التضخم، وفقدان قيمة العملات المحلية، عندما تزداد المخاطر المالية تتحول هذه المعادن إلى خيارات معتمدة لحماية الثروات.
تأثير الأحداث الجيوسياسية على سعر الذهب والفضة
إن الأحداث الجيوسياسية تؤثر بشكل كبير على سعر الفضة والذهب، عندما تحدث نزاعات دولية أو توترات سياسية، يبقي الفضي والذهب خيار مطمئن للمستثمرين، كما أن الاستقرار الجيوسياسي له دور مهم في التأثير على العرض والطلب على المعادن، في حالة حدوث أزمات سياسية، أو اجتماعية تتفاعل الأسواق بسرعة، وفي الغالب ما يشهد سعر الفضة والذهب ارتفاع بالنظر وتحويله إلى وجهة استثمارية آمنة، قد تلاحظ زيادة في الطلب على المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة في هذه الفترات كاستجابة طبيعية للمخاوف المرتبطة.
الذهب والاستقرار الاقتصادي
يعد الذهب مؤشر مهم في فهم الاستقرار الاقتصادي، عندما يكون الاقتصاد مستقر، قد يلاحظ المستثمرون نمو أبطأ في أسعار الذهب، في المقابل، خلال فترات الركود الاقتصادي، أو التضخم المفرط، ينظر إلى الاستثمار في الذهب والفضة؛ كأداة احتياطية ضد فقدان القوة الشرائية.
بالإضافة إلى ذلك تتأثر قيمة الذهب بالسياسات النقدية وأسعار الفائدة، عندما تنخفض معدلات الفائدة يصبح الاحتفاظ بالذهب أكثر جاذبية للمستثمرين الذين يبحثون عن عوائد آمنة تتفاعل الأسواق المالية دائما مع الديناميات الاقتصادية، وذلك ما يجعل المعادن الثمينة دائما في الصورة.
اقرأ المزيد: ما هي مخاطر وعوائد الاستثمار في النفط؟ وما أساسياتها؟
كيفية الاستثمار في الذهب والفضة
لعل أبرز ما لا يعرف عنه العديد من الأشخاص أن الاستثمار في الذهب والفضة من أكثر الطرق استخدامًا وانتشار بالأخص في الأوقات التي يواجه فيها السوق التقلبات السعرية الحادة والمشاكل الكبيرة، حيث يلجأ المستثمرون ذوي الخبرة إلى الاستثمار والتداول في المعادن الثمينة لحماية أموالهم، كما أنه يوجد العديد من الأنواع المختلفة للاستثمار في تلك المعادن التي تكون كالتالي:
العقود الآجلة
تعد من الطرق سهلة الاستخدام، وأيضًا أكثرها اعتمادًا فيما يتعلق بالاستثمار في الفضة والذهب، وهنا تأتي ميزة انك تحتاج إلى استخدام رأس مال بسيط لتحقيق مركز مالي بقيمة أكبر للتداول على أسعار الفضة، وتعرف هذه الطريقة بالاستثمار بهامش التغطية واستخدام الرافعة المالية، وهذا الأمر الذي يجعل الأرباح سريعة جدًا وأيضًا الخسائر، ويجب أن تعرف أن الخسارة السريعة من أبرز مخاطر الاستثمار العقود الآجلة والمعادن الثمينة.
صناديق المؤشرات المتداولة للفضة
هذه الطريق تعد أقل خطورة من العقود الآجلة، كما أنها توفر للمستثمرين ميزة بيع الذهب والفضة بسعر السوق الذي يتيح للمستثمرين بالبيع عند أفضل سعر ممكن، والجدير بالذكر إلى وجود صندوقين اثنين يمتلكان المعادن الثمينة وهم:
- صندوق (ishares silver trust (slv.
- صندوق iShares Gold Trust (IAU).
الاستثمار في الأسهم
يمكنك استثمار رأس مالك في شركات تعدين الذهب أو الفضة، حيث يعتمد العائد هنا على أداء هذه الشركات وسعر الذهب في السوق، عند الاهتمام بأسهم شركات التعدين، يجب عليك التأكد من البحث عن الشركات التي تمتع بالسمعة الممتازة والسجل المالي المستقر، يتضمن هذه الطريقة ميزة الارتباط بسوق الأسهم بشكل عام، مما يوفر فرص في حالة ارتفاع أسعار الأسهم إلى جانب الفضة أو الذهب.
شراء المعدن المالي
عند شراء المعدن المادي سواء كان ذهب أو فضة، يمكنك الاختيار بين سبائك الذهب والعملات، حيث إن السباك تعتبر اختيار شائع لعدم احتوائها على تكاليف إضافية متعلقة بالتصنيع، مما يجعلها أفضل اختيار استثماري، كما يجب عليك أن تكون على دراية سعر الذهب الحالي وتقييم تكاليف التخزين، كما يمكنك تخزين الذهب في المنزل إن كان آمنا، أو في منشأة متخصصة لتوفير حماية إضافية.
استراتيجيات الاستثمار في الذهب والفضة
عند التفكير في الاستثمار في الذهب والفضة يجب عليك وضع استراتيجية واضحة تتضمن اختيار الأصول التي تتناسب مع الاحتياجات، كذلك تحديد الأهداف الاستثمارية وإدارة المخاطر التي قد تواجهها، وإليك هذه الاستراتيجيات تتمثل في الآتي:
اختيار الأصول الذهبية المناسبة
تتعدد الخيارات عندما يتعلق الأمر بأشياء مثل شراء السبائك، والعملات الذهبية أو حتى الاستثمار في صناديق التداول بالذهب والفضة، السبائك والعملات؛ تعطيك حيازة ملموسة، بينما صناديق الاستثمار تقدم تكاليف أقل وإدارة أسهل، حيث يمكن أيضا للشركات تعدين الذهب والفضة أن تمثل اختيار لأنها في العادة ما تتأثر بسعر السوق، يجب التأكد من مراجعة إذا ما كانت هذه الخيارات تتناسب مع الأهداف الاستثمارية.
تحديد الأهداف الاستثمارية
يجب أن يتم تحديد الأهداف الاستثمارية قبل شراء المعادن، إذا ما كنت ترغب في استخدامها كملاذ آمن أو أداة لتنويع المحفظة الاستثمارية، حيث إنه في حالة كنت ترغب في تقليل المخاطر فقد يكون من المثالي تخصيص جزء صغيرة فقط من محفظتك للاستثمار في الفضة أو الذهب، على عكس إن كنت تتوقع تقلبات في الأسواق المالية يمكن أن تكون المعادن اختيار أكثر جاذبية، كما أن الأهداف يجب أن تعتمد على أسلوب الحياة، والميزانية والطموحات طويلة الأجل.
شاهد أيضًا: دور الذكاء الاصطناعي في التداول: آلية استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول
إدارة المخاطر والتعرض الاستثماري
تلعب إدارة المخاطر دور مهم في الاستثمار في المعادن الثمينة، بالأخص للمستثمرين المبتدئين الذين لا يمتلكون الخبرة الكافية، كما أن التنوع في المحفظة الاستثمارية يجب أن يتضمن نسب مختلفة من الأصول وفق المخاطر المشتركة، كما يمكن استخدام أدوات التحليل الفني والأساسي لمراقبة تحركات السوق، وذلك لتحقيق توقعات دقيقة، يجب عليك متابعة التطورات الاقتصادية والسياسية، والتي قد تؤثر على أسعار الذهب والفضة، قم بإدارة محفظتك بانتظام وتأكد من التوازن بين الفوائد المرجوة والمخاطر المقبولة.
عندما تبدأ الاستثمار في رحلتك إلى مجال التداول والاستثمار في الذهب والفضة يجب عليك البحث الشامل والفهم الواضح للأهداف الاستثمارية والنهج المتنوعة يمكن أن تساهم في وضع استراتيجية استثمارية ناجحة.
الأسئلة الشائعة
هل يعد الاستثمار في الذهب والفضة حلال حسب الشريعة الإسلامية؟
نعم هو حلال وفق الشريعة الإسلامية، الاستثمار في الفضة والذهب يعتبر حلال بشرط أن يتم التعامل بشكل يتناسب مع المبادئ الإسلامية مثل العقود العادلة وعدم الربا.
ما هي أفضل الطرق لاستثمار الفضة والذهب للمبتدئين؟
المبتدئين يمكنهم البدء بشراء السبائك والعملات بالإضافة إلى كما يمكن الاستثمار عبر الصناديق المتداولة في البورصة المتعلقة بتلك المعادن.
