يعتبر التحليل المالي للاسهم السعودية من أبرز العوامل الأساسية التي يمكن أن تساعد كافة المستثمرين في القدرة على اتخاذ قرارات استثمارية دقيقة وصحيحة للغاية، وذلك لكونه يهدف بالعمل على التحليل المالي الدقيق والقدرة على تقييم أداء الشركات المختلفة من ضمن سوق الأسهم في المملكة العربية السعودية، وذلك من خلال العمل على دراسة البيانات المالية الدقيقة وكافة التقارير السنوية التابعة بكل شركة.
كما أنه يشمل الكثير من الأدوات المتخلفة التي يختلف كل واحدة منهما عن الأخرى بناءًا على الكثير من العوامل المحددة، ومن خلال مقالنا هذا يمكن التعرف على المزيد من المعلومات والتفاصيل الأخرى التي تخص هذا الموضوع.
التحليل المالي للاسهم السعودية
يعتبر التحليل المالي للاسهم السعودية أداة أساسية يمكن أن تستخدم من ضمن عالم الأعمال والاستثمار وذلك بهدف فهم وتقييم الوضع المالي الخاص بالشركات والمؤسسات، بحيث يمكن أن التحليل المالي بشكل عام إلى تقدير الأداء المالي الحالي أو حتى المستقبلي الخاص بالشركة بجانب العمل على تقديم تقييمات دقيقة للغاية بهدف اتخاذ القرارات الاستثمارية أو حتى التمويلية الصحيحة وهذا ما يوفره لك موقع انفست.
ويمكن أن تشمل أدوات التحليل المالي التحليل الأفقي التي قد تتضمن العمل على مقارنة الأرقام المالية المختلفة والتابعة بالشركة مثل العمل على قارنة الأرباح السنوية على مر السنوات وحتى الوقت الحالي، بالإضافة إلى ذلك يشمل هذا أيضًا التحليل الرأسي الذي يمكن أن يركز في القدرة على معرفة نسبة مكونات البيانات المالية المختلفة والموجودة خلال سنة مالية واحدة والتي يمكن أن تشمل العمل على تحليل نسبة الأصول إلى الديون، بالإضافة إلى التحليل المالي النسبي الذي قد يتضمن حساب وتقييم النسب المالية الحالية وتشمل حساب نسبة الربحية والسيولة أو حتى الإفصاح، بالإضافة إلى كونه قد يعطي فكرة حول الشركة.
أهمية التحليل المالي للاسهم السعودية
يعتبر التحليل الأساسي هو عملية من أبرز عمليات تقييم الشركات والأسهم المختلفة وذلك بناءًا على الكثير من البيانات المالية والمعلومات الاقتصادية الدقيقة والأساسية، حيث يمكن أن يعمل التحليل الأساسي على لعب دور حاسم للغاية من داخل الأسهم السعودية، وفيما يلي يمكن توضيح ذلك:
تقييم القيمة العادلة
يساعد التحليل المالي للاسهم السعودية بشكل عام في العمل على تقييم القيمة العادلة وذلك من خلال العمل على تحديد هذه القيمة الخاصة بالأسهم وذلك من خلال دراسة القوائم المالية التابعة بالشركة، ويمكن أن تشمل الميزانية العمومية الدقيقة وقائمة الدخل بالإضافة إلى ذلك قائمة التدفقات النقدية المختلفة، والجدير بالذكر يمكن للمستثمرين أيضًا العمل على تحديد أن كانت الأسهم الحالية مقيمة بأقل أو أكثر من القيمة الحقيقية الخاصة بها.
تحديد العوائد المستقبلية
يمكن تحديد العوائد المستقبلية وذلك من خلال العمل على تحليل الأرباح التاريخية المختلفة ودراسة مستوى النمو المتوقع أو حتى السيولة المالية، بحيث يمكن للمستثمرين التنبؤ بالعوائد المستقبلية بناءًا على هذه العوامل وبالتالي قد يساعد ذلك في القدرة على اتخاذ قرارات استثمارية دقيقة للغاية.
فهم المخاطر
التحليل المالي للاسهم السعودية يمكن أن يعمل بشكل دقيق على تقييم المخاطر بعد التعرف عليها وفهما والتي قد تكون مرتبطة بالاستثمار تجاه شركة معينة، بحيث يمكن لمختلف المستثمرين العمل على تنفيذ الدراسة الدقيقة لكافة العوامل المختلفة والتي تشمل الديون والاستدامة المالية وبالإضافة إلى ذلك القدرة على تلبية مختلف الالتزامات المالية بالوقت المحدد.
الاقتصاد الكلي
يمكن أن يدرس التحليل الأساسي تأثير العوامل الاقتصادية المختلفة على السوق السعودي بشكل دقيق، حيث أن التحليل المالي للاسهم السعودية يعمل على تطبيق دراسة السياسات الحكومية الدقيقة والتعرف على أسعار النفط ومختلف الميول والاتجاهات الاقتصادية العامة الحالية والتي بدورها يمكن أن تؤثر بشكل أساسي على أداء الشركات.
اتخاذ قرارات طويلة الأمد
يناسب التحليل الأساسي مع مختلف المستثمرين الذين يفضلون الاحتفاظ بشكل دقيق على الأسهم لفترات طويلة، والذي سوف يتم استخدامه بعد ذلك بهدف العمل على تحديد الشركات ذات الأساس القوي والتي من المحتمل أن تعمل على تحقيق نمو كبير ومستدام على المدى البعيد.
التنافسية والمزايا النسبية
قد يعمل التحليل المالي للاسهم السعودية على بناء التنافسية الدقيقة لمختلف الشركات المتنوعة وبالتالي يمكن أن يضمن هذا توفير قطاعها والتعرف على كيفية تفوقها على منافسيها، بالإضافة إلى ذلك قد يشمل أيضًا القدرة على المنتجات والخدمات وتفاصيل حصة السوق والابتكار وأيضًا الكفاءة التشغيلية.
ما هي خطوات التحليل الأساسي؟
هناك الكثير من الخطوات التي يتم اتباعها قبل الوصول إلى التحليل المالي للاسهم السعودية بشكل دقيق من قبل مختلف الأفراد والمستثمرين، وفيما يلي يمكن توضح ذلك:
- يتم في البداية جمع البيانات المالية والإحصائية فيما يتعلق بتقارير الشركات والمصادر الاقتصادية المختلفة والموثوقة.
- سوف يتم العمل على تحليل القوائم المالية المختلفة وذلك بهدف القدرة على تقييم الأداء المالي بشكل دقيق للغاية والذي قد يشمل كافة القوائم الربحية مثل النمو والكفاءة وغيرها.
- سيتم العمل على دراسة العوامل الاقتصادية المؤثرة التي يمكن أن تشمل التضخم وأسعار الفائدة بالإضافة إلى السياسات الحكومية.
- التحليل المالي للاسهم السعودية قد يشمل في هذه الخطوة العمل على تقييم كفاءة الإدارة وقدرتها على تحقيق أهداف الشركة بشكل دقيق لضمان تحسين الأداء.
- يتم في النهاية استخدام نماذج التقييم المالي المختلفة والتي يتم الاعتماد عليها للعمل على تقييم القيمة العادلة للأسهم ومن ثم مقارنتها بالسعر الحالي الموجود في السوق.
تابع المزيد: كيف أبدأ التداول في السوق السعودي؟
أنواع التحليل المالي للأسهم السعودية
هناك الكثير من الأنواع المختلفة التي تخص التحليل المالي للاسهم السعودية، وهم التحليل الأساسي الذي يعد من أبرز أنواع التحاليل الذي يمكن أن يعتمد على دراسة البيانات المالية التي تخص الشركات، ويمكن أن يشمل تفاصيل الإيرادات والأرباح المختلفة والتي يتم حسابها كلما زادت أرباح الشركة تزايدت فرص ارتفاع أسهمها، بالإضافة إلى ذلك نسبة السعر الخاصة بالربح التي يمكن أن تساعد في التعرف إذا كان السهم مقيمًا بأكثر من قيمته الحقيقية، كما يشمل التحليل الأساسي التوزيعات النقدية التي يمكن أن توضح مدى استقرار الشركة في العمل على توزيع الأرباح على المستفيدين.
بالإضافة إلى ذلك التحليل الفني الذي يمكن أن يركز على دراسة حركة الأسعار بشكل عام أو الرسوم البيانية والتي سوف يتم من خلالها توقع اتجاه السهم على المدى البعيد أو القريب، وذلك من خلال العمل على استعمال الكثير من الأدوات التي تشمل مؤشر القوة النسبية الذي من خلاله يمكن أن يحدد إذا كان السهم في حالة تشبع شراء أو حتى بيع.
وقد يستخدم المحللون الفنيون خلاله الكثير من المؤشرات الفنية وأدوات مختلفة يمكن أن تتضمن الرسوم البيانية التي تعمل على تحليل هذه الأنماط، بجانب القدرة على فحص بيانات التداول التاريخية المختلفة بهدف تقرير الحركة المستقبلية التابعة بالأسهم، بالإضافة إلى ذلك يعتمد التحليل التقني على فكرة كون السوق يعي بكل شيء فيما يتعلق بالأسعار.
التحليل المالي للاسهم السعودية يلعب دور كبير للغاية في مساعدة المستثمرين على اتخاذ القرارات الصحيحة وتجنب الوقوع في مشاكل عديدة يمكن أن تسبب لهم الخسائر المالية المختلفة، وهذا ما تعرفنا عليه عبر مقالنا.
