دعونا نتحدث اليوم عن التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، حيث تزيد ضرورة الاستثمار أثناء فترات التضخم، كما أن التضخم يمكن أن يؤثر بشكل هائل على القوة الشرائية للمدخرات والأموال، ويتمكن المستثمرين من تحقيق أكبر أرباح مالية وحماية رأس المال من تأثير التضخم من خلال اتباع استراتيجيات استثمارية مناسبة.
يعتبر أجود أنواع الاستثمار أثناء مدة التضخم هي الاستثمار بالأصول التي ترتفع قيمتها مع الارتفاع في معدلات التضخم، حيث أن الاستثمار في تلك الأصول يمكن أن يساهم في حماية قيمة المال ويحقق الكثير من العوائد المالية الجيدة على المدى الطويل.
التضخم وأثره على قرارات الاستثمار
التضخم وأثره على قرارات الاستثمار يعد من الأمور الهامة التي يجب على المستثمرون أن يكونوا على دراية بها، حيث أن كل مخاطر التضخم تشير للتآكل المحتمل حدوثة بالنسبة إلى القوة الشرائية بمرور الوقت بسبب زيادة الأسعار، حيث أنه عندما يتم الإطلاع على مخاطر التضخم، يجب التفكير في الاستثمارات التي يتم تصميمها لكي يتم الحماية من التضخم، التي منها سندات الخزانة المحمية من التضخم، حيث أن تلك الاستثمارات تعمل على تعديل قيمتها الرئيسية بما يتناسب مع التقلبات بمؤشر أسعار المستهلك.
كما يجب تقييم الاستثمارات التي عملت على توفير عوائد واقعية إيجابية، وذلك حتى بعدما يتم احتساب التضخم، وتشتمل على العقارات والأسهم والاستثمارات المرتبطة بالسلع.
إضافة إلى أنه يجب تخصيص جزء من المحافظة الخاصة بك لكل الأصول التي تميل للأداء الجيد أثناء فترة التضخم العالي، يحث أن ذلك التنويع يساهم في تخفيف تأثير زيادة الأسعار على إجمالي عوائد الاستثمار.
أقرأ المزيد: العملات الرقمية وحماية الاستثمارات من التضخم
تحليل التضخم وأثره على قرارات الاستثمار
التضخم يعتبر من العوامل الضرورية ويلزم على المستثمرين مراعاته عندما يتم اتخاذ قرارات الاستثمار، حيث أنه يشير للزيادة العامة بأسعار الخدمات والسلع بمرور الوقت، وذلك ما يكون سبب في تآكل القوة الشرائية، كما أن التضخم يمكن أن يكون له تأثير هائل على الاستثمارات، وفهم آثاره يعتبر من الأمور الضرورية للغاية لنجاح التخطيط المالي، وتشتمل الطرق المتنوعة التي يؤثر التضخم بها على الاستثمارات على ما يلي:
انخفاض العوائد الحقيقية
من الآثار الرئيسية للتضخم على الاستثمارات هو الانخفاض في العوائد الحقيقية، حيث أنه في حالة أن معدل التضخم يتخطى معدل العائد على الاستثمار، فإن القوة الشرائية لعوائد الاستثمار سوف تقل بمرور الوقت، فلذلك يجب أن يتم اختيار الاستثمارات التي تفوق معدل التضخم للتنمية والمحافظة على الثروة الخاصة بك.
التأثير على استثمارات الدخل الثابت
الاستثمارات في الدخل الثابت التي منها شهادات الإيداع والسندات أكثر عرضة إلى تأثير التضخم بشكل خاص، ومع زيادة التضخم مدفوعات الفائدة الثابتة التي يتم استلامها من تلك الاستثمارات تصبح قيمتها أقل من القيمة الحقيقية، وهذا يكون سبب في التقليل من القوة الشرائية للدخل المتولد، كما أن هذا الأمر في النهاية يكون سبب في التقليل من إجمالي العائد على الاستثمار.
لكي يتم مواجهة آثار التضخم، يمكن أن يفكر المستثمرين بالاستثمار في الأوراق المالية التي تكون محمية من التضخم أو تنويع المحافظة الخاصة بهم ذات الدخل الثابت بأصول أخرى تمتلك القدرة الكبيرة على توفير أعلى العوائد.
التحوط من التضخم
إن بعض الأصول الاستثمارية التي منها السلع والعقارات والأسهم عملت تاريخي باعتبارها تحوطات من التضخم، حيث أن تلك الأصول تميل إلى زيادة قيمتها أثناء مدة التضخم، وذلك ما يساعد كل المستثمرين في المحافظة على القوة الشرائية الخاصة بهم.
مثال على ذلك، أثناء مدة التضخم، في الغالب تزيد أسعار العقارات، وذلك ما يعمل على توفير تحوط ضد تآكل قيمة العملة، كما أن الاستثمارات بالسلع التي منها النفط أو الذهب يمكن أن تكون بمكانة مخزن للقيمة أثناء فترات التضخم. وعلى الرغم من هذا، يجب ملاحظة أنه ليس جميع الأصول تكون سبب في الوصول إلى أداء جيد خلال التضخم، فلذلك يكون التنويع والتحليل الدقيق من الأمور الضرورية للغاية.
اعتبارات الأفق الزمني
إن تأثير التضخم على الاستثمارات من الممكن أن يختلف بناءاً على الأفق الزمني للمستثمر، وعلى مدى مدة قصيرة يمكن أن تكون آثار التضخم بسيطة بشكل نسبي.
كما أن معدلات التضخم المتواضعة يمكن أن تكون سبب في تآكل هائل بالقوة الشرائية لكل عوائد الاستثمار، فلذلك يجب على المستثمرين ذات الآفاق الزمنية الطويلة أن يفكروا بالاستثمارات التي عملت على تقديم تاريخ أعلى عوائد لكي تتخطى التضخم وتعمل على توليد تطور حقيقي.
أهم استراتيجيات الاستثمار
بعد أن تحدثنا عن التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، سوف نتحدث عن أهم استراتيجيات الاستثمار من خلال ما يلي:
التنويع
التنويع يعتبر استراتيجية مهمة للغاية ببيئة تضخمية عن طريق نشر كل الاستثمارات من خلال فئات الأصول المتنوعة والجغرافيات والقطاعات، حيث أن ذلك يجعل المستثمرين يتمكنون من التقليل من مخاطر الخسائر الهائلة.
يمكن أن يشتمل التنويع على مزج كل الأصول التي تستجيب بصورة متنوعة للتضخم، فبالتالي يتم تحقيق التوازن في المحفظة الاستثمارية.
الاستثمار ذات الأجل الطويل مقابل الاستثمار ذات الأجل القصير
التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، يحتاج التضخم إلى تتبع نهج استراتيجي للآفاق الزمنية للاستثمارات، وإن الاستثمارات ذات الأجل الطويل يمكن أن تعمل على توفير الكثير من الفرص للنمو والتطور والتعافي من كل تأثيرات التضخم ذات الأجل القصير.
إضافة إلى أن الاستثمارات ذات الأجل القصير تكون معرضة بشكل كبير إلى التقلبات التضخمية التي تحدث بشكل مفاجئ، ولكنها يمكن أن تناسب مع الاستفادة من ظروف السوق المحددة التي تتأثر بالتضخم.
نصائح قبل البدء في الاستثمار
في سياق الحديث عن التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، إن كنت بالبدء في الاستثمار، فيجب اتباع تلك النصائح الضرورية التي يلزم اتباعها:
قم بتحديد أهدافك الاستثمارية
يجب عليك أن تقوم بتحديد الأهداف الاستثمارية الخاصة بك بشكل دقيق وواضح، حيث يجب أن تحدد إن كنت ترغب به سواء الاستثمار لكي يتم تحقيق أرباح على المدى القصير أو تريد بناء محفظة استثمارية تساعدك على تحقيق أرباح على المدى البعيد.
دراسة السوق والاستثمارات المتنوعة
يجب عليك أن تقوم يعمل التحليلات والبحوث المطلوبة لكي يتم فهم الأسواق المتنوعة والأصول المتنوعة التي تتمكن من الاستثمار فيها.
تتمكن من دراسة كل أدوات الاستثمار والقراءة عن الأخبار الاقتصادية والمالية لكي تصبح على دراية تامة بكل التطورات المتوفرة في الوقت الحالي.
تحديد مستوى المخاطرة
يجب أن يتم تحديد مستوى المخاطرة التي تتمكن من تحملها، كما يلزم أن تكون على استعداد لتحمل بعض المخاطر في حالة أن كنت ترغب في تحقيق أعلى العوائد، ولكن يلزم أن لا تتجاوز المخاطر التي تتمكن من تحملها حدود مقبولة.
التنويع في محفظة الاستثمار
التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، يلزم عليك أن تعمل على تنويع المحفظة الاستثمارية الخاصة بك من خلال الاستثمار في كل الأصول الاستثمارية المختلفة التي منها السندات والأسهم والسلع والعقارات، حيث أن ذلك الأمر يساهم في التقليل من المخاطر المحتملة والزيادة في فرص تحقيق العوائد.
وهنا نكون وصلنا إلى نهاية مقالنا الذي من خلاله تحدثنا عن أبرز التفاصيل حول التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، إضافة إلى أننا تعرفنا على أهم استراتيجيات الاستثمار.
