من المعروف أن الأسهم الاقتصادية تعتبر واحدة من الوسائل التي يمكن من خلالها البدء في عملية الاستثمار، حيث تعتبر أثر السياسات النقدية على الأسهم من الأمور التي يتم وضعها بعين الاعتبار قبل البدء في تلك العملية، وذلك من أجل الوصول إلى النتيجة التي ترضي المستثمر.
فمن المعروف أن أسواق الأسهم تعتبر من الأمور المحكومة بالعديد من الخيارات والتي يجب على كل مستثمر أن يكون على دراية بها من أجل الوصول إلى الأهداف الخاصة به، ويتمكن من تجنب الخسائر التي يمكن أن تسبب له الكثير من الأضرار الجسيمة.
أثر السياسات النقدية على الأسهم
إن التعرف على أثر السياسات النقدية على الأسهم من أهم الأمور التي يمكن أن ندركها من خلال ماحدث في الولايات المتحدة الأمريكية في عام 2004، عندما قامت بتخفيض أسعار الفوائد بمقدار 50 نقطة، تلك النقاط كانت لها دور في تسهيل عمليات الاقتراض وبالتالي إنعكس ذلك على حجم الاستثمارات التي إنعكست إيجابيًا على أرباح الشركات.
لذلك يمكننا الإشارة إلى أنها واحدة من أهم السياسات التي تتحكم في سوق الأسهم بشكل كبير، وذلك من خلال العديد من القرارات التي يمكن أن تزيد من مقدار الاستثمار أو تقلله، مما يؤدي إلى تغيير أسعارها.
إذا كنت من المهتمين بالمجال الاقتصادي، يعتبر موقع انفست هو الخيار الأنسب لك، يمكنك من خلاله العثور على الكثير من الموضوعات الهامة التي تستفيد منها بشكل مميز.
أهداف السياسات النقدية
يمكن أن نتعرف على أثر السياسات النقدية على الأسهم بشكل أكبر، من خلال الأهداف الخاصة بها، والتي سوف نتناولها من خلال ما يلي:
- من الأمور التي تهدف إلى تحقيق نوع من التوازن بين الأموال المتاحة في الأسواق المختلفة، والتضخم الحادث في الأسواق.
- يمكن أن يكون لها دور في تأخير بعض السياسات التي سوف تتسبب في حالة من الضرر للسوق المالي للدولة.
- يمكن أن تدمج عددًا من الأسواق معًا في وقت واحد، من أجل الوصول إلى النتيجة المميزة من أجل التوازن بينها وتحقيق الكثير من الأرباح.
أدوات السياسة النقدية
إن أثر السياسات النقدية على الأسهم من السهل فهمه من خلال الأدوات الخاصة به، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:
أدوات أساسية للسياسة النقدية
هي مجموعة من الأدوات التي يتم تقديمها للوصول إلى الكم المناسب من الأموال التي يتم تداولها في الأسواق، وهي:
- أسعار الفائدة وهي نسبة الأموال التي يتم سدادها على المبلغ الأساسي بعد عملية الاقتراض، ولها دور مهم في التأثير على التكاليف الخاصة بعملية الاقتراض، مما يؤثر بشكل مباشر على حالة السوق، والقدرة على إتمام مجموعة من المشروعات التي تساعد على ذلك.
- عمليات السوق المفتوحة، وهي مجموعة من العمليات التي تستخدمها البنوك بشكل يومي، من أجل إدارة مجموعة من العمليات الاستثمارية، ومن الأمثلة عليها شراء السندات من قبل البنوك، مما يؤدي إلى التأثير على حجم سيولة الأسواق.
- التيسير أو التشديد الكمي وهي مجموعة من الأدوات النقدية يتم الاعتماد عليها في بعض الظروف الاستثنائية من خلال البنوك المركزية، ويكون لها تأثيرات واسعة على السوق الخاص بالدولة، مما يؤثر بشكل كبير على حالة التضخم التي تعاني منها تلك الأسواق.
شاهد أيضًا: ما هي أهمية التحليل المالي بالذكاء الاصطناعي
تحليلات البيانات
إن أثر السياسات النقدية على الأسهم يمكن التعرف عليه أيضًا من خلال تحليل البيانات الخاص ببعض الأعمال، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:
- أسعار الفائدة وتقييمات الأسهم وتكون العلاقة بينهم عكسية وذلك بالنظر إلى سياسة الشركات التي تقوم على تقليل أعمال الاقتراض في حالة الفائدة المرتفعة في تلك الحالة، ولا يوجد لها آثار محددة وذلك وفقًا لعددًا من القطاعات التي يمكن من خلالها الوصول إلى السعر المناسب بالنسبة للسوق.
- تعتبر السيولة المالية أيضًا واحدة من الأمور التي تؤثر على أسعار الأصول المختلفة، مما يؤدي إلى التأثير بشكل مباشر على حالات الأرباح التي تعمل تلك الشركات على تحقيقها من خلال مجموعة من الأرباح التي تساعد على رفع قيمة الأسهم الخاصة بهم.
استراتيجيات الاستثمار المبنية على السياسة النقدية
يمكن أن تؤدي أثر السياسات النقدية على الأسهم إلى مجموعة من الاستراتيجيات المختلفة، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:
استراتيجية التشديد النقدي
يمكننا أن نتناول واحدة من أهم الاستراتيجيات التي ترتبط بأثر السياسات النقدية على الأسهم، يمكن التعرف على ذلك من خلال ما يلي:
- تقوم تلك الاستراتيجية على الاعتماد على الأرباح المستقبلية البعيدة، حيث يتم عمل مجموعة من الاستثمارات على المدى البعيد في ظل ظروف الاقتراض الكبيرة، التي تقلل من أرباح الشركة في الوقت الحالي.
- يتم تطبيق تلك الاستراتيجية من خلال البعد عن شراء الأسهم المرتبطة بالنمو، والتي من المتوقع ألا تحقق أرباح في تلك الفترة.
- كما أن العمل يقوم على أسهم القيمة التي تتمتع بالقدر الكافي من الاستقرار من أجل تجنب التعرض إلى الخسائر المادية.
- الاستثمار في القطاعات الدفاعية، والتي تستفيد من سعر الفائدة مثل الرعاية الصحية أو الحصول على السلع الاستهلاكية الحساسة، أو الحصول على الأسهم الخاصة بالبنوك، أو شركات التأمين المختلفة.
التيسير النقدي
التيسير النقدي من السيناريوهات التي يتم اللجوء إليها أيضًا ضمن تلك السياسات، ويمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:
- يحدث عندما تقوم البنوك بتقليل الفوائد الخاصة بهم مما يعني العمل على تقليل التكاليف الخاصة بعملية الاقتراض، مما يمنح الشركات فرص من أجل النمو على المدى القريب.
- في تلك الحالة يمكن اللجوء إلى الاستثمار في قطاعات النمو التي من المتوقع أن تحقق الكثير من الأرباح، حيث تعتبر تقنيات الذكاء الاصطناعي من أهمها.
- يمكن الحصول على الاستثمارات داخل الشركات الخاصة بأعمال الرفعة المالية.
- التعامل مع الأصول ذات المخاطر الكبيرة بنوع من الحذر.
عوامل تؤثر على الأدوات الخاصة بالسياسة المالية
يوجد مجموعة من الأدوات التي تساعد على التأثير على كل ذلك، يمكن التعرف على ذلك من خلال ما يلي:
- التوجيه المستقبلي والذي يقوم على مجموعة من القرارات التي تقوم البنوك المركزية بإصدارها، وذلك من أجل السعي نحو الحفاظ على استقرار السوق.
- تدفقات رؤوس الأموال العالمية والتي يكون لها دور في زيادة السيولة المالية داخل الأسواق المحلية، مما يفتح الباب على مصراعيه من أجل الاستثمار الذي يجب أن يخضع لمجموعة من القواعد الهامة.
نصائح مميزة للتعامل مع تلك الحالة
من السهل على المستثمرين التعامل مع تلك الحالة، من خلال عددًا من النصائح، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:
- التأكد من عملية التدقيق عند تحليل بيانات البنك المركزي بشكل مميز، وذلك من خلال التعرف على القرارات المطلوب تنفيذها.
- وضع عددًا من السيناريوهات التي تساعدك على اتخاذ القرار في الحالات المختلفة.
اقرأ المزيد: ما هي السيولة؟ السيولة في التداول والإستثمار
إن أثر السياسات النقدية على الأسهم من الأمور الأساسية التي يجب على الأشخاص إدراكها بشكل جيد من أجل العمل على الاستثمار بشكل جيد، يمكننا الإشارة إلى أن التعرف عليها بشكل مميز يتم من خلال موقع انفست المميز في الجانب الاقتصادي.
