العلاقة بين قيمة العملة والاستثمار

قيمة العملة والاستثمار مرتبطين مع بعضهما البعض ارتباط قوي للغاية في الاقتصاد، حيث أنه عندما يتم تغيير قيمة العملة، من الممكن أن تؤثر على قرارات الاستثمار بشكل هائل، حيث يتم تحديد قيمة العملة عن طريق سعر الشراء والبيع مثلها مثل أي خدمة أو سلعة أخرى، أي عن طريق الطلب والعرض، فقد يتأثر ذلك بكمية العملة المطلوبة، ففي حالة قدوم الأشخاص إلى شراء العملة ترتفع قيمتها، وفي حالة عدم شراء العملة سوف تقل قيمتها.

قيمة العملة والاستثمار

تشير قيمة العملة لتكلفة الصرف الخاص بكل دولة، حيث يتم تحديده على حسب العملة الخاصة بها، وكان يتم تحديد قيمة العملة في الوقت السابق على حسب ما تملكه الدولة من ذهب، ولكن في سنة 1971 دولة أمريكا أوقفت ارتباط العمل الخاصة بها بالدولار مستغلة سيطرتها الاقتصادية على العالم، ومن هذا الوقت باتت أغلب العملات العالمية يتم تقييمها بالدولار الأمريكي بدل من الذهب.

كما أن البنوك تعمل على تحديد كمية العملة المتداولة بناءاً على حاجة السوق، وذلك يعني في حالة زيادة كمية العملة المطبوعة بالسوق بدون ارتفاع في حجم الإنتاج والخدمات في البلد سوف تقل قيمة العملة، وذلك ما يعرف بالتضخم، أما في حالة زيادة كمية السلع والخدمات ولا تتغير كمية العملة التي تكون مطروحة في السوق سوف تزيد قيمة العملة، أو تزيد قوتها الشرائية.

العلاقة بين قيمة العملة والاستثمار

ترتبط قيمة العملة والاستثمار ارتباط قوي للغاية بالاقتصاد، ففي حالة تغيير قيمة العملة، يمكن أن ذلك يؤثر على قرارات الاستثمار، ومن خلال السطور التالية سوف نتحدث عن العلاقة بينهما:

زيادة قيمة العملة

في حالة زيادة قيمة العملة المحلية عندما يتم مقارنتها بكل العملات الأخرى، فإن هذا الأمر يكون سبب في حدوث زيادة في تكاليف الصادرات، وذلك ما يؤثر بشكل سلبي على الشركات التي تستند إلى التصدير.

إضافة إلى ذلك، من الممكن أن تزيد جاذبية الاستثمارات الأجنبية، حيث أن الخدمات والسلع في البلد يمكن أن تكون أرخص بالنسبة إلى المستثمرين الأجانب.

الانخفاض في قيمة العملة

عندما نتحدث عن العلاقة بين قيمة العملة والاستثمار، يجب العلم أنه في حالة انخفاض قيمة العملة، من الممكن أن تكون المنتجات المحلية بسعر رخيص في الأسواق الخارجية، وذلك ما يساهم في تعزيز صادرات البلد، ولكن بالنسبة إلى كل المستثمرين الأجانب تكلفة الاستثمار سوف تكون أعلى.

الاستثمار في العملات الأجنبية

بعض المستثمرون يرغبون في التوجه إلى الاستثمار في العملات الأجنبية باعتباره طريقة للتنويع ولكي يتمكنوا من حماية أنفسهم من مشكلة تغيرات العملات، حيث يمكن أن يتم هذا الأمر من خلال التحوط أو من خلال شراء العملات التي يتوقعون أن تكون مستقرة بشكل كبير أو تساهم في زيادة قيمتها.

تأثير التضخم على الاستثمار

في سياق الحديث عن قيمة العملة والاستثمار، يجب العلم أنه عندما تفقد العملة قيمتها بسبب التضخم العالي، فإن المستثمرين يمكن أن يرغبون في البحث عن أصول تساهم في حمايتهم من ذلك التضخم، ومن تلك الأصول العقارات أو الذهب أو الأسهم بشركات كبيرة.

الاستثمار في أسواق المال

في حالة استقرار قيمة العملة في بلد ما، فإن ذلك الأمر سوف يساهم في تعزيز استقرار الأسواق المالية، كما أن ذلك يساهم في تحفيز تدفق الاستثمارات الأجنبية والمحلية.

الاستثمار طويل الأجل مقابل قصير الأجل

المستثمرين ذات الأجل الطويل يرغبون بشكل دائم في التركيز على الأصول التي من الممكن أن تحقق عوائد مستقرة حتى مع تغيرات العملة، ولكن المستثمرين ذات الأجل القصير يفضلون استعمال استراتيجيات تتعامل مع التحركات السريعة للعملات لكي يتم تحقيق أرباح خلال وقت سريع.

أقرأ المزيد: أنواع ومميزات الاستثمار في الأصول الحقيقية أثناء التضخم

عوامل أساسية تؤثر على أسعار الصرف

بعد أن تحدثنا على العلاقة بين قيمة العملة والاستثمار، سوف نتحدث عن العوامل الرئيسية التي تؤثر على أسعار الصرف من خلال ما يلي:

• إن الانخفاض في معدل التضخم يساهم في زيادة القوة الشرائية، وذلك الأمر يعتبر إيجابي جداً على المدى الطويل ولكن يمكن أن يكون سلبي على المدى القصير في حالة أن كان سبب في انخفاض توقعات الأسعار.
• السياسة النقدية، حيث أن أسعار الفائدة العالية تساهم في تقوية العملة المحلية، ولكن أسعار الفائدة القليلة تساهم في إضعاف العملة.
• السياسة المالية، حيث أن زيادة مستوى الدين الحكومي يؤثر بشكل سلبي على العملة.
• الاستقرار السياسي، حيث أن عدم الاستقرار يكون سبب في التقليل من قيمة العملة.
• ميزان المدفوعات، حيث أن عجز الحساب الجاري يكون سبب في انخفاض قيمة العملة المحلية.
• الأداء أداء البلاد الاقتصادي.

كيفية الاستثمار في العملات الأجنبية

بعد التعرف على قيمة العملة والاستثمار، يمكننا تناول أبرز الطرق للاستثمار في تلك العملات، يمكن تناولها من خلال الفقرات التالية:

حساب تداول الفوركس القياسي

يمكن استغلال قيمة العملة والاستثمار عن طريق فتح حساب لتلك العملية، والتي تقوه على عددًا من القواعد الهامة، وهي:

• القيام بإتمام تلك العملية عن طريق شراء أزواج من العملات يمكن أن تتغير قيمتهم سواء على المدى القريب أو البعيد.
• يجب الحذر من عملية التنظيم حيث إن ذلك السوق لا يخضع لنظم معينة.
• سوف تتمكن من تحقيق المكسب عن طريق مراعاة الفروق بين العرض، والطلب الناتج عن أعمال بيع العملات.

شهادات الإيداع وحسابات التوفير

يمكن أن تستغل الفارق الحادث بين قيمة العملة والاستثمار في فتح حساب بأي من العملات الأجنبية وتضع به أموالك، أو تجميدها عن طريق الشهادات والودائع، حيث تتميز تلك الطريقة بكونها الأكثر أمانًا، كما أنها تعتبر الأنسب للأشخاص من أصحاب الخبرة القليلة.

صناديق السندات الأجنبية

من المعروف أن صناديق الاستثمار تعتبر من الطرق، والتي يتم بها استثمار الأموال، وذلك عن طريق حصة في صندوق يدار عبر جهة ذات خبرة في العملية الاستثمارية، يختار العميل الأصل الذي يريد الشراء به، مع إتمام عملية الشراء بالعملة المحلية، ويتم تحديد نسبة من الأرباح المتفق عليها.

التداول في الشركات متعددة الجنسيات

ذلك النوع من الشركات يعمل على إتمام عملية التداول، وتحقيق الأرباح عن طريق الاعتماد على الشراء بالعملات الاجنبية في الأسهم الخاصة بها، وعندما تتمكن تلك الشركات من تحقيق الأرباح فإن عملية بيع الأسهم، أو توزيع الأرباح الخاصة بها سوف تتم بتلك العملات، وفي كلا الحالات سوف يضمن العميل الوصول إلى النتيجة المطلوبة.

في العادة أثناء فترة ضعف المستثمرين وابتعادهم عن المخاطرة، يزيد الدولار الأمريكي، حيث أن المستثمرون يختارون النقد ويعملون على تعزيز الدولار الأمريكي، فلذلك السبب قد تم تسميته (فئات الأصول الآمنة)، ولكن يجب العلم أنها لا تكون قاعدة ذهبية، حيث أنها تستند إلى المواقف بشكل دائم.

فرص الاستثمار في العملات وحالات استخدامه

• عندما يعمل المستثمرين على شراء أسهم مقومة من خلال عملة أخرى لا تكون مثل العملة التي يتم استعمالها لشراء الأسهم بالبورصات أو صناديق الاستثمار المتداولة، فسوف يكونوا معرضين بشكل كبير إلى ما يعرف بمخاطر الصرف الأجنبي.
• حتى تتمكن من الاستثمار بالعملات، سوف تحتاج لاستبدال العملة في مكتب فعلي أو من خلال الإنترنت، ولكن الأسواق تعمل على تقديم أساليب وطرق أخرى أقل وضوح لكي يتم الحصول على عملة ما، حيث أن الاستثمار في العملات لا يسعى إلى تحقيق عائد كبير ولكنه يسعى لتنويع رأس المال أو الحصول على ربح إضافي بسيط، ويكون مثل أي استثمارات أخرى، يمكن أن يأتي معه بعض المخاطر.
• أحد تلك الأساليب هي شراء الأصول، التي منها صناديق الاستثمار المتداولة أو الأسهم التي تكون بعملة مختلفة عن العملة التي يتم شراؤها بها.
• مثال(المستثمر الذي يستعمل اليورو لكي يقوم بشراء الأسهم المدرجة بالدولار الأمريكي سوف يشير إلى ربح إضافي في حالة تعزز الدولار الأمريكي مقابل اليورو، وفي حالة ضعف الدولار الأمريكي مقابل اليورو، فإن المستثمر سوف يعاني من خسارة إضافية بسبب هذا الأمر.

هل الاستثمار في العملات فكرة جيدة؟

إن الاستثمار بالعملات يمكن أن يكون استثمار مربح، حيث أنه من الجانب التاريخي، العملات تتمتع بتغيرات أقل من الأسهم، ولكن بنفس الوقت هدف الاستثمار بالعملات يكون مختلف بشكل تام عن الأسهم.

يصعب تحقيق أرباح كبيرة جداً من الاستثمار بالعملات، ولكن بالنسبة إلى المستثمرين على المدى الطويل بشكل خاص، يمكن أن العملات تأتي بالمزيد من التنويع والدعم للثروات الخاصة بهم، وفي نفس الوقت في حالة أنك لا تكون متداول محترف، فلا تقوم بالدخول في تداول العملات اليومي.

إن كنت تريد أن تصبح مستثمر جيد، فيجب استخدام أداة حاسبة الاستثمار التي تتمكن من مساعدتك على حساب أساسيات الصفقة الخاصة بك بشكل إرشادي.

تأثير تخفيض قيمة العملة على سوق الأسهم

عندما يتم السماح بتعويم العملات فيمكن أن تنخفض قيمتها مقارنة بجميع العملات الأخرى، وفي هذه الحالة التقليل من قيمة العملة يؤثر بشكل كبير على سوق الأسهم، كما يتم شرح هذا الأمر عن طريق ما يلي:

شراء الأجانب أكثر الأسهم

تكاليف الصرف العائم يساعد على توافر مرونة أكثر للعرض والطلب حتى يتم تحديد قيمة العملة الحقيقية، وهذا يساعد على زيادة ثقة المستثمر بسوق البلد.

كما أن تقليل قيمة العملة يساعد على جذب كل الأجانب إلى الاستثمار بسوق الأسهم لأنهم لديهم القدرة الشرائية الكبيرة، وهذا الأمر؛ ما جعلهم يقبلون على شراء الكثير من الأسهم بنفس كمية النفقات، حيث إن استغلال هذه الفرصة المتميزة يجعل المستثمر يتمكنون من شراء الكثير من الأسهم، وهذا ما جعل أسعار الأسهم ترتفع وسوق الأسهم يرجع مع الوقت.

الشركات المعتمدة على الاستيراد

الشركات والأعمال التي تستند بشكل كبير إلى استيراد الخدمات، أو المواد الخام سوف تواجه تكلفة كبيرة جداً، حيث إن التخفيض من العملة سوف يساعد على زيادة سعر الواردات، وهذا الأمر سوف يكون له تأثير سلبي على الشركة، خصوصاً عندما تكون الإيرادات الخاصة بها بالعملة المحلية، حيث إن هذا يمكن أن يؤثر بشكل كبير على سعر الأسهم.

الشركات المعتمدة على التصدير

الشركات التي تعتمد على تصدير الخدمات والمنتجات الخاصة بها سوف تستفيد بشكل هائل من التخفيض قيمة العملة، حيث إن ذلك التخفيض يساعد على زيادة التنافس على منتجات الشركات، وهذا ما يؤثر بشكل كبير وإيجابي على الإيرادات بسبب أن المبيعات الأجنبية تساعد على جلب عملة أجنبية.

أما بالنسبة إلى الجانب الإيجابي في هذا الأمر، هو أنه يساعد على إعادة ثقة المستثمرين، إضافة إلى انتعاش سوق الأسهم على المدى الطويل، وأيضًا يتم عكس قيمة العملة الواقعية، وهناك مجموعة من العوامل التي يمكن أن تؤثر بشكل كبير على أسعار الأسهم تتمثل في ما يلي:

• أخبار وأداء الشركة.
• أداء الصناعة.
• مشاعر المستثمر.
• من أهم العوامل هو العوامل الاقتصادية.

وإلى هنا نكون وصلنا لنهاية مقالنا الذي من خلاله تعرفنا على العلاقة بين قيمة العملة والاستثمار، حيث يرتبطان ببعضها ارتباط وثيق وقوي للغاية في الاقتصاد، إضافة إلى أننا تحدثنا فرص الاستثمار في العملات وحالات استخدامه.