تعتمد العوائد على الاستثمار في الذهب على عوامل متعددة، مثل أسعار السوق العالمية، والتغيرات في العرض والطلب، والتقلبات الاقتصادية والسياسية، حيث أن الاستثمار في الذهب يعد من أقدم وأشهر أشكال الاستثمار التي يلجأ إليها الأفراد والمؤسسات كوسيلة لحفظ القيمة وتنمية الثروة، ويتميز الذهب بكونه ملاذًا آمنًا، خصوصًا في أوقات الأزمات الاقتصادية والتقلبات المالية، حيث يحافظ على قوته الشرائية على المدى الطويل.
ورغم أن الذهب يعتبر من الأصول ذات العائد المحدود مقارنةً ببعض الأدوات الاستثمارية الأخرى، إلا أنه يوفر استقرارًا نسبيًا ويعمل كتحوط ضد التضخم وتقلبات العملات، مما يجعله خيارًا جذابًا للمستثمرين الباحثين عن الأمان والتنويع في محافظهم الاستثمارية
العوائد على الاستثمار في الذهب
الاستثمار في الذهب يعتبر من الخيارات التقليدية والمألوفة التي يلجأ إليها العديد من المستثمرين للحفاظ على قيمة أموالهم، يتميز الذهب بكونه ملاذًا آمنًا في أوقات الاضطرابات الاقتصادية والسياسية، حيث يحتفظ بقيمته حتى في ظل التقلبات الحادة في الأسواق المالية، العوائد على الاستثمار في الذهب قد تكون متفاوتة، لكنها غالبًا ما تكون مستقرة على المدى الطويل.
من جهة أخرى، يتمتع الذهب بميزة القدرة على التكيف مع معدلات التضخم، فكلما زادت نسبة التضخم، يميل الذهب إلى زيادة قيمته، مما يجعله وسيلة جيدة لحماية الثروات من الانخفاض الناتج عن تدهور القوة الشرائية للعملات.
علاوة على ذلك، يعتبر الذهب من الأصول السائلة، مما يعني أنه يمكن بيعه بسهولة في أي وقت، وهذا يوفر للمستثمرين مرونة عالية، ومع ذلك، قد يواجه المستثمرون في الذهب تقلبات في الأسعار على المدى القصير، ما يتطلب متابعة مستمرة للسوق واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على التحليل الفني والأساسي.
بالتالي، العوائد على الاستثمار في الذهب قد تأتي من خلال زيادة قيمة المعدن نفسه أو من خلال استثمار الأموال في صناديق الذهب أو العقود الآجلة، وهي أدوات تتيح تحقيق أرباح من تقلبات الأسعار، لكن من المهم أن يكون المستثمر مستعدًا للتمسك بالذهب لفترات طويلة لتفادي المخاطر المحتملة المرتبطة بالتقلبات السوقية قصيرة الأجل.
لماذا يعد الذهب استثمار مربح؟
بعد أن تعرفنا على العوائد على الاستثمار في الذهب، سوف نتعرف الآن على الأسباب التي جعلت الاستثمار بالذهب مربح للغاية:
الملاذ الآمن
الاستثمار بشراء الذهب يعتبر أمر مربح للغاية بسبب ما يلي:
- الإستقرار والثبات حيث أن الذهب يعد من ضمن الأصول التي تحتفظ بقيمتها عبر مرور الزمن، وذلك ما جعله خيار وملاذ آمن في كل أوقات التغيرات السياسية والاقتصادية.
- التحوط ضد التضخم، حيث أن الذهب يظل محافظ على قيمته حتى في وقت التضخم، حيث أن قيمته في العادة تزيد مع زيادة التضخم، وذلك ما جعله طريقة تساهم في حماية الثروة.
السيولة العالية
- تتمكن من بيع الذهب بكل سهولة في أي وقت ترغب به وفي أي مكان، وذلك ما يساعد على توافر سيولة سريعة لكل المستثمرين.
- إضافة إلى إن الذهب مطلوب بشكل عالمي، وذلك سواء للاستعمال الصناعي أو للزينة أو يمكن أن يتم استعماله في الإستثمار لأن العوائد على الاستثمار في الذهب تكون مربحة ومتميزة للغاية، وذلك ما يساهم في تعزيز سيولته.
تنوع المحفظة الاستثمارية
شراء الذهب للاستثمار يعتبر تنويع للمحفظة الاستثمارية، حيث أن ذلك الأمر يمكن أن يؤدي إلى ما يلي:
- التقليل من المخاطر واحتمالية الخسارة الاستثمارية، حيث أن الذهب في الغالب يكون غير متعلق بالأصول الأخرى التي منها السندات والأسهم.
- العوائد على الاستثمار في الذهب مستقرة على المدى الطويل، وذلك ما يساهم في توازن المحفظة الاستثمارية.
قابلية التخزين والنقل
أبرز ما يميز الاستثمار في الذهب وشرائه لكي يتم الاستفادة منه على المدى الطويل هو ما يلي:
- تتمكن من تخزين الذهب بكل سهولة وأمان، وذلك سواء كنت ترغب في تخزينه على شكل عملات أو سبائك.
- كما تتمكن من نقل الذهب الخاص بك بكل سهولة، وذلك ما جعله يتناسب مع التداول الشخصي وللشركات.
زيادة الطلب
لا داعي للقلق عندما تذهب لشراء الذهب للإدخار أو الاستثمار حيث أن الذهب يتميز بما يلي:
- يزيد الطلب على الذهب بشكل دائم، وذلك سواء كان من قبل الأشخاص أو الدول، وذلك ما يساهم في رفع قيمته.
- تستثمر الكثير من البنوك المركزية وصناديق التحوط في الذهب، حيث أنهم يعتبرونه جزء من الاستراتيجيات الاستثمارية الخاصة بهم.
الحماية ضد الأزمات
لاشك أن ادخار الذهب الاستثماري يعتبر حصانة في وقت الأزمات الاقتصادية العالمية التي تحدث بشكل متتالي:
- خلال أوقات الأزمات المالية يميل المستثمرين إلى الاستعانة بالذهب ويعتبرونه طريقة تساهم في حماية الثروات الخاصة بهم، وذلك ما يساعد على زيادة قيمته.
- إضافة إلى أنه يزيد الطلب على الذهب في حالات التوترات الجيوسياسية كملاذ موثوق وآمن.
العرض المحدود
تعتبر كمية الذهب المتواجدة على سطح الأرض محدودة، وذلك ما يساعد على المحافظة على قيمته بمرور الوقت، فلذلك سارع بشراء الذهب لكي تتمكن من الاستثمار إلى الأبد.
بشكل عام، الاستثمار في الذهب يمكن أن يكون جزء ضروري جداً من استراتيجية التنويع المالي، حيث أنه يساهم في توفير حماية ضد التقلبات والتغيرات الاقتصادية ويساهم في المحافظة على القيمة في الأوقات الصعبة.
استراتيجيات الاستثمار في الذهب
لتحقيق العوائد على الاستثمار في الذهب من المهم التعرف على أهم الاستراتيجيات، والتي ينتهجها المستثمرون في الذهب، واختيار الاستراتيجية الأنسب بالنسبة لك، ومن أهم تلك الاستراتيجيات الآتي:
استراتيجية الاستثمار طويل الأجل
تُعرف باستراتيجية الشراء والاحتفاظ؛ حيث تعد هذه الاستراتيجية من أكثر الطرق أمانًا للمستثمرين الذين يبحثون عن حماية ثرواتهم على المدى الطويل، وهي تعتمد على شراء الذهب، والاحتفاظ به لسنوات لتحقيق أرباح كبيرة مع مخاطر خسارة أقل.
الهدف من هذه الاستراتيجية تكوين ثروة على المدى الطويل، والاستفادة من النمو التدريجي في الأسعار، وغالباً ما تعتمد على على شراء الذهب المادي، مثل السبائك، والعملات الذهبية، والاحتفاظ بها لفترات طويلة.
استراتيجية الشراء التدريجي
تُعرف باسم التراكم الشهري، وهي مناسبة للمستثمرين الذين يمتلكون رأس مال صغير، ويريدون بناء استثماراتهم بمرور الوقت، والهدف منها شراء الذهب بشكل دوري مثل شراء سبيكة صغيرة بشكل شهري مثلاً بغض النظر عن سعره.
مما يقلل من تأثير تقلبات الأسعار قصيرة الأجل، وذلك عبر شراء سبائك، أو عملات ذهبية صغيرة مثل 1 جرام أو 5 جرامات بشكل منتظم.
استراتيجية التنويع
تعتمد هذه الاستراتيجية على دمج الذهب مع أصول استثمارية أخرى مثل الأسهم، والسندات لتقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة، وهي مفيدة في تعزيز الاستقرار في المحفظة الاستثمارية، وتقليل احتمال الخسارة، وذلك من خلال تخصيص نسبة معينة من المحفظة (مثل 20% إلى 30%) للذهب.
استراتيجية التداول قصير الأجل
تختلف هذه الاستراتيجية عن سابقتها في كونها تستهدف تحقيق أرباح سريعة من خلال تقلبات أسعار الذهب على المدى القصير، فهي تهدف إلى تحقيق الربح من خلال بيع وشراء الذهب في نفس الجلسة ويمكن تطبيقها عن طريق التحليل الفني، والاساسي كالتالي:
- استراتيجية التحليل الأساسي التي تعتمد على العلاقة العكسية بين سعر الدولار، والذهب، حيث يؤدي ارتفاع الدولار إلى انخفاض الذهب والعكس صحيح.
- أما استراتيجية التحليل الفني فهي تستخدم المؤشرات البيانية، مثل الرسوم البيانية للشموع اليابانية والمتوسطات المتحركة لتحديد أنماط السوق واتجاهاته.
- إلا أن هذه الاستراتيجية عالية المخاطر، وتتطلب فهمًا عميقًا للسوق، وتحليلًا دقيقًا للعوامل المؤثرة على أسعار العملات.
كيف استثمر مبلغ صغير في الذهب؟
استثمار مبلغ صغير بشراء الذهب يمكن أن تكون خطوة ذكية، وتتمكن من الاستثمار في الذهب بمبلغ صغير لكي تتمكن من تحقيق العوائد على الاستثمار في الذهب العالية من خلال ما يلي:
يجب البدء بالقطع البسيطة
قم بالبحث عن قطع ذهبية بسيطة منها الخواتم الذهب، في الأساور، أو شراء سلاسل ذهب الصغيرة، ويجب الحد من شراء القطع التي تشتمل على العديد من الأحجار الكريمة.
التحقق من العيار
- يجب معرفة عيار الذهب، سواء كان 24 قيراط، 22 قيراط، 18 قيراط، حيث أن ذلك الأمر سوف يحدد نسبة الذهب النقي بالقطعة.
- يجب الاستثمار بالذهب عيار 22 أو 24 قيراط لتضمن حصولك على نسبة عالية من الذهب النقي وتكون العوائد على الاستثمار في الذهب عالية.
الشراء من بائعين مضمونين
- يجب شراء الذهب من محلات مضمونة تمتلك سمعة حسنة لتضمن جودة القطعة، كما يجب أن تقوم بطلب فاتورة مكتوب بها كل تفاصيل العيار والوزن والسعر.
- سياسات مرنة للاسترجاع والاستبدال.
- يجب مراقبة العروض الموسمية والخصومات والتعرف على سعر الذهب اليوم لكي تتمكن من الحصول على أحسن الأسعار.
- كما يجب التأكد من المحلات أو الأسواق المحلية التي تقوم ببيع الذهب المستعمل أو القديم بسعر أقل.
تابع المزيد: طرق الاستثمار في العقار
شراء العملات الذهبية الصغيرة أو السبائك الصغيرة
- يجب عليك أن تقوم بالبحث عن العملات الذهبية التي منها السوبران أو عملة الإيغيل الأمريكي التي تأتي بأوزان صغيرة “1/10 أونصة، 1/4 أونصة”، حيث أنه في الغالب تكون العملات أسهل في التسييل من المجوهرات.
- يعتبر أفضل الخطوات الاستثمارية تتم من خلال شراء سبائك الذهب التي تأتي بوزن صغير مصل “1 جرام، أو 5 جرامات، أو 10 جرامات”.
- إضافة إلى أنه يجب التأكد من تواجد شهادة توثيق مع السبيكة الذهبية توضح عيارها ووزنها.
إلى هنا نكون قد وصلنا إلى ختام مقالنا والذي من خلاله تم التحدث عن العوائد على الاستثمار في الذهب، كما تحدثنا عن كيفية الإستثمار بمبلغ صغير من الذهب.
“>
