إن كنت تفكر بالاستثمار في سوق الأسهم فيجب عليك التعرف على كيفية اختيار أفضل سهم للتوزيعات الأرباح، حيث أن هذه الأسهم هي الشركات التي تدفع جزء من أرباحها لفئة من المساهمين على أساس منتظم، في العادة ما تكون هذه الشركات راسخة وذات سمعة تاريخية وتتمتع بأرباح ثابتة وسجل طويل في توزيع الأرباح، مما يجعلها طريقة رائعة لكسب تدفق ثابت من الداخل من الاستثمارات، كذل مع السماح للمحفظة الاستثمارية بالنمو مع مرور الوقت، عندما مشاركة شركة أرباحها معك كمساهم، فإن الأمر يشبه الحصول على مكافأة لمجرد امتلاك أسهمها، هذا هو أحد الأسباب التي تجعلها اختيار جذاب للمستثمرين من كافة مستويات الخبرة والمعرفة.
ما هو أفضل سهم للتوزيعات
أفضل سهم للتوزيعات هي الأسهم في الشركات التي توزع بانتظام جزء من أرباحها عل المساهمين على شكل توزيعات أرباح على عكس أسهم النمو، حيث تعيد الشركات الاستثمار أرباحها لتنمية الأعمال التجارية، كما توفر أسهم التوزيعات دخل ثابت، وهذا ما يجعلها جذابة للمستثمرين الذين يرغبون في عوائد منتظمة.
في العادة ما يتم تقديم هذه الأسهم من قبل شركات راسخة تتمتع بسجل حافل من الأرباح المستقرة، تميل هذه الشركات إلى العمل في صناعات لا تتغير بسرعة في حين أن لديهم فرص نمو محدودة إلا أنهم في العادة ما يكونوا قادرين على تحقيق أرباح مستقرة تتضمن الأمثلة الشركات في قطاعات المرافق والسلع الاستهلاكية الأساسية والتمويل حيث تكون خدماتها وحلولها مطلوبة بشكل مستمر.
كما أنه في الغالب ما يتم دفع التوزيعات كل بضعة أشهر أو مرة واحدة في السنة ولكن ذلك يعتمد على سياسات الشركة التي يحددها مجلس إدارتها، تدفع أغلب الشركات أرباح كل ثلاثة أشهر، يتناسب المبلغ التي تتلقاه مع عدد الأسهم التي تمتلكها، مما يجعل أسهم توزيعات الأرباح طريقة مناسبة لكسب الدخل مع الاحتفاظ بالاستثمار.
شاهد أيضًا: دليل شامل حول الاستثمار في الشركات الناشئة
لماذا الاستثمار في أفضل سهم للتوزيعات
يوفر أفضل سهم للتوزيعات العديد من المزايا التي يمكن أن تجعلها مكون أساسي في استراتيجية الاستثمار، فيما يلي الأسباب الرئيسية للنظر في تضمينها في المحفظة:
تدفق دخل ثابت
توفر أسهم التوزيعات للأرباح تدفق موثوق للدخل عن طريق المدفوعات المنتظمة، في العادة كل ثلاثة شهور، هذا التدفق النقدي الثابت جذاب بشكل خاص للمستثمرين الذين يعتمدوا على استثماراتهم للحصول على الدخل مثل المتقاعدين.
على عكس الأنواع الأخرى من الاستثمارات التي قد تحتاج إلى بيع المنتجات المالية لتوليد الدخل، توفر هذه الأسهم تلقي مدفوعات منتظمة مع الاستمرار في الاحتفاظ بالأسهم والحفاظ على رأس المال.
التقلب المنخفض
في الغالب ما تكون الشركات التي تدفع أرباح شركات راسخة وسليمة ماليا وتمتلك سجل حافل من الربحية، حيث تميل أسهمهم إلى أن تكون أقل تقلبا بالمقارنة مع أسهم النمو التي في الغالب ما تخضع لتغيرات أكثر دراماتيكي في الأسعار.
حيث يمكن أن يساعد هذا الاستقرار النسبي في الحد من المخاطر الإجمالية في المحفظة مما يجعل أسهم توزيع الأرباح اختيار أكثر أمان للمستثمرين المحافظين أو أولئك الذين يتطلعون إلى تحقيق التوازن بين استثمارات أكثر عدوانية.
إمكانية النمو على المدى الطويل
في حين أن أسهم التوزيعات تعرف في المقام الأول بتوفير الدخل، إلا أنها توفر إمكانية زيادة رأس المال، حيث في الغاب ما تكون الشركات التي تدفع باستمرار وتزيد توزيعات الأرباح مع مرور الوقت في حالة مالية قوية، مما يترتب على ذلك نمو مطرد في أسعار أسهمها مع خلال الاستثمار في مثل هذه الشركات يمكن الاستفادة من كل الدخل المنتظم وإمكانية تراكم الثروة على المدى الطويل.
الحماية من التضخم
يتمثل أحد التحديات الاستثمار في التأكد من أن العوائد تفوق التضخم، مما يترتب على ذلك تآكل القوة الشرائية بمرور الوقت، كما يمكن أن توفر أسهم توزيعات الأرباح الاحتياجات اللازمة ضد التضخم، بالأخص إن كنت تستثمر في شركات تمتلك تاريخ في زيادة توزيعات الأرباح، مع نمو هذه الشركات وتحقيق أرباح أعلى قد ترفع مدفوعات توزيعات أرباحها مما يساعد في الحفاظ على الدخل الحقيقي أو زيادته مع مرور الوقت.
تأثير مركب
أحد أقوى جوانب الاستثمار هو الأثر التراكمي، حيث تولد عوائد الاستثمار عوائد إضافية باستخدام أسهم توزيعات الأرباح، يمكن إعادة استثمار توزيعات الأرباح لشراء المزيد من الأسهم التي بدورها قد تولد المزيد من الأرباح، مع مرور الوقت يمكنه تعزيز التأثير المركب بشكل كبير العوائد الإجمالية، بالأخص في خطة استثمار طويلة الأجل، مما يجعل خطط إعادة استثمار الأرباح خيار جذاب لأولئك الذين يتطلعون إلى تعظيم نمو استثماراتهم.
أكثر استقرار خلال فترات الركود في السوق
في الغالب ما تظهر الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح مرونة أكبر أثناء فترات الركود في السوق بالمقارنة مع الأسهم التي لا تدفق توزيعات أرباح خلال فترات تقلبات السوق أو عدم اليقين الاقتصادي، كما يمكن أن يوفر الدخل المنتظم من توزيعات الأرباح شبكة أمان ضد انخفاض أسعار الأسهم.
شاهد أيضًا: الدليل الشامل – أفضل أسهم للاستثمار في الأرباح
كيفية الاستثمار في أفضل سهم للتوزيعات
يمكن الاستثمار في أفضل سهم للتوزيعات من خلال اتباع بعض الخطوات المهمة التي تساعد المستثمرين في ذلك، من أبرز هذه الخطوات ما يلي:
- القيام بتحديد نسبة توزيع الأرباح، ما يتم حسابها عن طريقة قسمة إجمالي توزيعات الأرباح على صافي الأرباح المتعلقة بالشركة.
- حساب عائد الأرباح من خلال قسمة التوزيعات السنوية للأرباح المتعلقة بالسهم الواحد على سعر السهم.
- دراسة تاريخ توزيع الأرباح بجانب فحص كافة التوزيعات السابقة والقيام بمقارنتها بالبيانات التاريخية، وتقييم استمرارية وارتفاع التوزيعات.
- تقييم أداء الشركة المالي وذلك عن طريق تحليل الديون والربحية ونمو الأرباح وكذلك الإيرادات وذلك لتقييم قدرة الشركة على الاستمرار بتوزيع الأرباح.
- مقارنة عائد الأرباح بجميع معايير الصناعة حيث إنه يتم تقييم عائد الأرباح بالمقارنة مع جميع الشركات الأخرى بنفس الصناعة.
- النظر بأهداف الشركة حيث إنه يتم تقييم ما إذا كانت تفضل الشركة إعادة الاستثمار بالأرباح في التوسع والنمو بدلا من القيام في توزيعها على المساهمين.
- يتم تحليل وتقييم الظروف الحالية للسوق وتأثيرها على توزيعات الأرباح أداء الشركة.
اقرأ المزيد: ما هو الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية؟
في نهاية المقال اختيار أفضل سهم للتوزيعات يعد خيار مثالي لكل من يسعى إلى استثمار مستقر ومنتظم دون التعرض لتقلبات عالية، من خلال اختيار الشركات ذات الأداء الثابت وتحليل المؤشرات المالية بعناية، يمكن للمستثمرين تحقيق دخل دوري مستدام مع الحفاظ على نمو طويل الأجل للمحفظة الاستثمارية.
أسئلة شائعة
كيف تعرف أن السهم هو أفضل سهم لتوزيعات الأرباح؟
تعد من أحد الطرق لقياس ذك هي القيام بالبحث بنسبة توزيع أرباح الأسهم التي توضح نسبة الأرباح المخصصة لتوزيع الأرباح.
ماذا يحدث للسهم بعد توزيع الأرباح؟
عندما تقوم الشركة بإصدار توزيعات أرباح الأسهم فإن المساهمين يتلقون عدد معين من الأسهم الإضافية وفقا لمقتنياتهم، فمثلا إذا اصدارت الشركة أرباح بنسبة 10% من الأسهم فإن المستثمرين سوف يحصلون على سهم واحد إضافي مقابل كل 10 أسهم مملوكة.
هل ينخفض سعر السهم بعد توزيع الأرباح؟
عندما يتم دفع الأرباح تتأثر قيمة الشركة بطريقة تلقائية بالنظر لأن النقد الذي يتم توزيعه على هيئة أرباح لم يعتبر ملك للشركة، لذلك فإن سعر السهم ينخفض بعد توزيع الأرباح
