يبحث البعض عن الاستثمار في أسواق المال المتطورة حيث أن أسواق المال شهدت تحولات كبيرة بطرق الاستثمار على مدار العقود الماضية، حيث أن أساليب المستثمرين تغيرت من الاعتماد على التحليل التقليدي لاستخدام التقنيات المتقدمة ومنها تحليل البيانات والذكاء الاصطناعي، ومن الجدير بالذكر أن هذا التطور لم يكن بشكل مفاجئ بل جاء نتيجة لمزيج من العولمة والتقدم التكنولوجي والتغيرات العالمية الاقتصادية، لذا سوف نوضح من خلال هذا المقال كيف تطورت الطرق الحديثة للاستثمار عبر الزمن والأدوات الجديدة التي أصبحت اليوم تسيطر على السوق.
الاستثمار في أسواق المال المتطورة
قد يتساءل البعض عن الاستثمار في أسواق المال المتطورة حيث أن طرق الاستثمار بأسواق المال مرت بالعديد من التطورات الهائلة على مدار العقود الماضية، وذلك من التحليل التقليدي للتداول الخوارزمي ومن تحليل البيانات الضخمة للعملات الرقمية، والقواعد الأساسية للاستثمار اليوم تغيرت فنجد أن التكنولوجيا أصبحت هي المحرك الرئيسي لجميع التطورات الجديدة مما يفتح أبواب جديدة للمستثمرين للوصول لفرص غير مسبوقة بالأسواق المالية، وسوف نوضح التطور الذي حدث في الاستثمار بأسواق المال كما يلي:
الاستثمار التقليدي
اعتمد المستثمرين بالماضي على طريقتين أساسيتين في تحديد الفرص الاستثمارية وهم التحليل الفني والتحليل الأساسي، حيث أن التحليل الأساسي يكون معتمد على دراسة بيانات الشركة المالية مثل العائدات والأرباح والميزانية العمومية لكي يتم تحديد القيمة الحقيقية للأصل، أما التحليل الفني يرتكز على دراسة أنماط الأسعار والحجم بالأسواق المالية لتوقع التحركات المستقبلية للأسعار، كما أن هذه الأساليب كانت معتمدة على المعرفة العميقة والخبرة الطويلة للمستثمرين والمحللين بقراءة المؤشرات الاقتصادية والبيانات المالية.
التداول الإلكتروني ودخول الحواسيب
حدث تحول كبير مع تطور الإنترنت ودخول الحواسيب بأواخر الثمانينات وأوائل التسعينات بكيفية تنفيذ الصفقات الاستثمارية، حيث أن التداول الإلكتروني أصبح هو المعيار الجديد ولم يعد المستثمرين بحاجة لإجراء الصفقات من خلال الهاتف أو عبر الوسطاء بل يمكنهم التداول بشكل مباشر عن طريق المنصات الإلكترونية، وهذا التطور سمح بسيولة أكبر بالأسواق وسهل من وصول المستثمرين إليها،كما أن التطور بهذه الفترة شهد بروز في الأدوات ومنها التحليل الكمي وهو استعمال النماذج الإحصائية والرياضية لتحليل الأسواق مما يسمح بالتنبؤات الأكثر دقة وأتمتة الكثير من عمليات التداول.
انتشار التداول الخوارزمي
ظهر التداول الخوارزمي بقوة ببداية الألفية، حيث أن البنوك الكبرى والصناديق الاستثمارية تعتمد على خوارزميات وبرامج متطورة لكي يتم تنفيذ الصفقات بطريقة آلية وتتمكن هذه الخوارزميات على تحليل كمية هائلة من البيانات بغصون ثوان وبناء عليها يتم اتخاذ القرارات الاستثمارية، كما أن التداول الخوارزمي غير بشكل تام مشهد الأسواق، حيث أصبح سرعة التنفيذ عامل أساسي والشركات الكبرى تمكنت من تحقيق الأرباح الكبيرة عن طريق الاستفادة من فروقات الأسعار الضئيلة من خلال استعمال التكنولوجيا.
تحليل البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي
بصدد الحديث عن الاستثمار في أسواق المال المتطورة قد ظهر جيل جديد مع تزايد انتشار تقنيات الذكاء الاصطناعي وقدرة الحواسيب من طرق الاستثمار ويكون معتمد على التعلم الآلي وتحليل البيانات الضخمة، والصناديق الاستثمارية أصبحت تعتمد على النماذج المتطورة القادرة على معالجة مليارات البيانات التي تحدد الأنماط المخفية التي قد تشير لتحركات السوق المستقبلية، كما أن هذا التطور سمح للمستثمرين بالتنبؤ بالأزمات المالية بطريقة أكثر دقة، وأيضاً التكيف بشكل سريع مع الأحداث الجيوسياسية والأخبار العالمية التي تؤثر على الأسواق.
العملات الرقمية والبلوكشين
يعد أحدث تطور رئيسي بعالم الاستثمار جاء مع انتشار العملات الرقمية وتقنية البلوكشين الإيثيريوم والبيتكوين وغيرها العديد من العملات الرقمية التي أصبحت تجذب اهتمام المستثمرين، ويرجع ذلك لأن البعض ينظر إليها كوسيلة للتحوط من التضخم، بينما الآخرين ينظرون إليها على أنها وسيلة مبتكرة وجديدة للاستثمار، كما أن البلوكشين يوفر طرق جديدة لتنفيذ جميع الصفقات المالية بطريقة أكثر شفافية وأمان مما يعمل على تغيير شكل الأسواق المالية التقليدية.
كيفية حساب نسبة الأرباح
يمكن أن يتم حساب الارباح من خلال قسمة إجمالي الأرباح وهو عبارة عن مجموع الإيرادات المحققة مطروح منها إجمالي المصروفات، على إجمالي المصروفات ثم يتم التعبير عن النتيجة كنسبة مئوية، وهذه النسبة تمثل النسبة من الإيرادات التي تتحول لأرباح بعد حسم كافة المصروفات والتكاليف المتعلقة بالعمليات التجارية.
كما أن نسبة الربح العالية تعد إشارة لكفاءة إدارة التكاليف وأيضاً القدرة على تحقيق الأرباح الكبيرة من المبيعات مما يدل على الأداء المالي القوي، وعلى الجانب الآخر يمكن أن تشير نسبة الربح القليلة لتحديات بالتحكم في التكاليف أو الاستراتيجيات الضعيفة بالتسعير أو الضغوط التنافسية المؤثرة على الربحية.
كيفية الاستثمار في أسواق المال المتطورة
إذا كنت مستعد للبدء في التداول والاستثمار في أسواق المال المتطورة فإليك هذا الدليل السريع لمساعدتك على البدء وهو كما يلي:
- قم باختيار استراتيجيتك حيث أن التداول هو المضاربة على الأصول الرئيسية للسوق المالية بدون الحاجة لامتلاكها، بحين أن الاستثمار يوفر الملكية الشاملة للأصول المالية.
- افتح حساب التداول الحقيقي واملأ النموذج من خلال الإنترنت لإنشاء حساب الاستثمار أو حساب التداول، وإذا كنت تريد تجربة التداول ببيئة تخلو من المخاطر يمكن فتح حساب تجريبي للتداول.
- افتح مركزك وراقبه وقم بتصفح العديد من الأسواق واستفاد من المجموعة الواسعة من الموارد والأدوات لفتح مركزك الأول بالأسواق المالية.
أنواع الأسواق المالية
استكمالاً لحديثنا عن الاستثمار في أسواق المال المتطورة قد يفكر أغلب الأشخاص بسوق الأسهم عند التحدث عن الأسواق المالية، حيث أنهم لا يدركون أنه يوجد الكثير من أنواع الأسواق المالية التي تحقق أهداف مختلفة، والأسواق تتبادل مجموعة متنوعة من المنتجات وذلك للمساعدة بزيادة السيولة، بجانب أن كل سوق يكون معتمد على الآخر في خلق الثقة بين المستثمرين، لذا فإن الترابط بين هذه الأسواق يعني أنه عند تعرض أحد الأسواق لإضطراب ما سوف تتفاعل الأسواق الأخرى بناء على ذلك، ومن أبرز أنواع الأسواق المالية ما يلي:
سوق الأسهم
يكون عبارة عن سلسلة من التبادلات حيث أن الشركات الناجحة تعمل لجمع المبالغ النقدية الكبيرة للتوسع، والأسهم هي حصص ملكية بشركة عامة يتم القيام ببيعها عن طريق الوسطاء أو التجار، كما أن المستثمرين يبحثون عن فرص للتداول عندما تزيد الشركات من أرباحها مما يساهم في نمو الاقتصاد، وقد يسهل شراء الأسهم ولكن الأمر يحتاج للعديد من المعرفة لشراء الأسهم الملائمة في الشركة.
سوق السندات
عندما تتطلب المنظمات للحصول على القروض الكبيرة فإنها تتجهه لسوق السندات، وعندما تزداد أسعار الأسهم أسعار السندات تميل للانخفاض، ويوجد الكثير من مختلف أنواع السندات ومنها السندات البلدية وسندات الشركات وسندات الخزينة، كما أن السندات توفر بعض السيولة التي تحافظ على أداء الاقتصاد بكل سلاسة.
سوق الفوركس
سوق العملات أو سوق الفوركس هو سوق لامركزي عالمي يتم فيه شراء وبيع العملات، كما أن سوق الفوركس يؤثر على أسعار الصرف وبالتالي قيمة الدولار والعملات الأخرى، بجانب أن أسعار الصرف تعمل على أساس العرض والطلب لعملة الدولة بالإضافة للاستقرار المالي والاقتصادي لهذه الدولة.
يمكنك معرفة أنواع الأسواق المالية المتعددة حتى تتمكن من القيام بالاستثمار في أسواق المال المتطورة التي شهدت الكثير من التطورات خلال العقود الماضية.
