هل يمكنك تحقيق الدخل السلبي من توزيعات الأرباح؟ وماذا يعني؟ إجابة تلك الأسئلة وأكثر تأتيكم من خلال موقع إنفست، حيث إن الدخل السلبي يعد أحد أهم أشكال الدخل، إذ لا يكون في حاجة إلى تدخل منك، بمعنى آخر يمكن القول أن في الدخل السلبي، يعمل المال عندك، وليس أنت من تعمل لتحقيق الدخل.
لذا يجب التعرف على آليات تحقيق الدخل السلبي، وما إذا كان من الممكن تحقيقه من خلال توزيعات الأرباح، وللتعرف على الإجابة، لا عليك سوى متابعة قراءة المقال.
ماذا يعني الدخل السلبي
قبل الحديث عما إذا كان من الممكن تحقيق الدخل السلبي من توزيعات الأرباح، يجب البدأ بتعريف الدخل السلبي، حيث إنه يتمثل في دخل تدره مصادر يملكها صاحب الدخل، إذ لا تتوقف على وجوده في محل عمل، أو قيامه بأعمال محددة، ليحصل على هذا الدخل، ومن أبرز الأمثلة على مصادر الدخل السلبي، هو تأجير عقار تملكه، أو مشروع لا يتطلب تدخل منك بصورة فعالة؛ على غرار الشركات ذات المسؤولية المحدودة.
جدير بالذكر أن الدخل السلبي مثله كمثل أي نوع من أنواع الدخل، يكون خاضعًا للضرائب، كما أن الدخل السلبي لا يتضمن أرباح الأسهم، المعاش، أو الفوائد.
ما هي توزيعات الأرباح
توزيعات الأرباح، هي عوائد مالية يتحصل عليها المستثمر جراء امتلاكه أسهم في شركة ما، إذ إنه عند تحقيق الشركة للربح، يتم توزيع الأرباح على المساهمين حسب حصتهم من أسهم الشركة، ويمكن أن تكون الأرباح إما نقدية، أو على صورة أسهم إضافية بالشركة.
كيف تعمل توزيعات الأرباح
نتابع الحديث في ظل محاولة الإجابة عن التساؤل حول إمكانية تحقيق الدخل السلبي من توزيعات الأرباح، وذلك من خلال التعرف على كيفية عمل توزيعات الأرباح، إذ تتمثل في أنه عندما تحقق الشركة ربحًا، تسير في مسار من اثنين، وهما إما توزيع الأرباح على المساهمين في صورة نقدية، أو تقوم بتوزيعها على صورة أسهم إضافية، بما يتناسب مع عدد الأسهم التي يمتلكها المساهم.
هل يعتبر توزيع الأرباح دخل سلبي
في ضوء الكشف عما إذا كان من الممكن تحقيق الدخل السلبي من توزيعات الأرباح، نجد أنه يجب الإجابة عن سؤال مهم، وهو ما إذا كانت توزيعات الأرباح تعتبر دخلًا سلبيًا في ذاتها، إذ كما أوضحنا بالسابق أن الدخل السلبي هو دخل لا يتطلب تدخل فعال منك، وهذا متوفر بالفعل في أرباح الأسهم.
إلا إنه على الرغم من ذلك، فإن توزيعات الأرباح لا تعتبر شكل من أشكال الدخل السلبي، إذ إنه لا ينطبق عليه معيار مهم، وهو أن تترتب عليه ضريبة مكاسب رأس المال، والتي تكون أقل من الضرائب المتعلقة بالدخل العادي، إذ إنه في الوضع المثالي، يفضل المستثمرين تفرض الضرائب عليه بمعدل ضريبة مكاسب رأس المال.
شاهد أيضًا: الاستثمار العقاري الرقمي واهم التطبيقات والتأثيرات التكنولوجية
هل يمكنك تحقيق الدخل السلبي من توزيعات الأرباح
بعدما أوضحنا أن توزيعات الأرباح، لا تعد ضمن أشكال الدخل السلبي، فإنه ما زال يمكن أن تحقق الدخل السلب عن طريق توزيعات الأرباح، وهذا من خلال اتباع خطوات بسيطة يقترحها عليك الخبراء في موقع إنفست، وهي على النحو التالي:
1- إعادة استثمار الأرباح
بدلًا من الاكتفاء بجمع الأرباح، يمكنك إعادة استثمار الأرباح في أحد مصادر الدخل السلبي، مثل شراء أسهم في شركة ذات مسؤولية محدودة، أو شراء أسهم في صناديق الاستثمار العقاري، مما سوف يضاعف مصادر دخلك السلبي، ويدر أرباح أكبر.
2- استغل عامل الوقت لصالحك
نتابع الحديث عن خطوات تحقيق الدخل السلبي من توزيعات الأرباح، ونشير إلى أنه من المهم التنبه إلى قيمة الوقت، حيث إن الاستثمارات في البداية قد تبدو ضئيلة الحجم، إلى أنه مع مرور الوقت، السهم الواحد سوف يزيد سعره، مما يزيد من رأس مالك المستثمر، لذا فإن اختيارك للأسهم الصحيحة في شركات ذات أساس مستقر، يضمن لك استثمار ناجح.
3- ضع المخاطر بعين الاعتبار
نظرًا لأن الطريقة الأمثل لتحقيق الدخل السلبي من الأرباح، هي إعادة استثمارها، فيجب الوضع بعين الاعتبار، أن أي استثمار له مخاطر، مثل الاستثمار في السندات، العقارات، أو الأسهم، لذا يجب دراسة السوق الذي تنوي الاستثمار فيه بدقة، كما يجب أن تكون على اطلاع مستمر بآخر الأخبار والأحداث.
إضافة إلى توخي الحذر عند اختيار الشركة التي ترغب الاستثمار فيها، حيث يجب التحري حول سمعتها، وحالتها المالية، حيث إن أي شائبة تشوب سمعة الشركة، قد تودي بقيمتها المالية في السوق بغضون أيام.
جدير بالذكر أنه لتلافي المخاطر، وضمان الخروج بأقل خسائر في حالة حدوثها، فيجب العمل على تنويع محفظتك الاستثمارية في عدة مصادر للدخل السلبي، حيث إنه في حالة تضررت أحد استثماراتك، تقى البقية في أمان، مما يجعلك قادر على تخطي الخسائر.
اقرأ المزيد: أهمية وأهداف الاستثمار في ظل التقلبات الاقتصادية
كيف تختار استراتيجية الدخل السلبي المناسبة
على ضوء ما أوحنا حول إمكانية تحقيق الدخل السلبي من توزيعات الأرباح، نشير إلى أنه يجب وضع مجموعة من المعايير بعين الاعتبار، لضمان اختيار استراتيجية الدخل السلبي المناسبة، والتي تتمثل في الآتي:
الحاجة إلى السيولة
في حالة كنت في حاجة إلى تسييل أموالك سريعًا، فإن اختيار الاستثمار في أصول سائلة، مثل الأسهم، يكون اختيارًا ذكيًا، كما يمكنك أيضًا على نفس النسق، اختيار صناديق الاستثمار العقاري، أو حسابات التوفير ذات العوائد المرتفعة.
أما في حالة اختيار الاستثمار في عقارات والانتفاع بمبلغ الإيجار الشهر، أو المعاشات التقاعدية، فإن مصادر الدخل السلبي تلك، يكون من الصعب تسييلها.
التكاليف الأولية
لازلنا نتحدث على ضوء ما أوضحنا حو تحقيق الدخل السلبي من توزيعات الأرباح، ونشير إلى أن مصادر الدخل السلبي السابق ذكرها، سواء مصادر سائلة مثل الأسهم، أو جامدة مثل العقارات، يجب معرفة التكلفة الأولية لكل منها، حيث قد لا يكون من المناسب الاستثمار في العقارات نظرًا لتكلفتها الضخمة ببعض الأحيان.
جهد مستمر
على الرغم من كون الدخل السلبي لا يحتاج منك التدخل بشكل فعال، إلا إنه يجب التدخل في بعض الأوقات من أجل زيادة رأس المال، وعليه تزيد الأرباح، مثل شراء أسهم إضافية، وإعادة استثمارها.
خلاصة ما تقدم، أنه يمكنك تحقيق الدخل السلبي من توزيعات الأرباح، حيث إنه على الرغم ما أوضحنا حول توزيعات الأرباح، وكونها لا تمثل دخلًا سلبيًا في ذاتها، إلا إنه يمكن الاعتماد على الأرباح كرأس مال تعدي استثماره في أي من مصادر الدخل السلبي.
الأسئلة الشائعة:
كيف يمكنني حساب توزيعات الأرباح؟
يمكنك حساب توزيعات الأرباح من خلال الاعتماد على معادلة بسيطة، وهي أن تقوم بقسمة مبلغ الأرباح الموزعة خلال مدة التوزيع، على صافي الدخل خلال نفس المدة.
ماذا يعني عائد توزيعات الأرباح بنسبة 7٪؟
عائد توزيعات الأرباح بنسبة 7% تشير إلى النسبة المئوية من سعر سهم الشركة التي تقوم بدفع الأرباح السنوية للمساهمين.
ما هي طبيعة حساب توزيعات الأرباح؟
طبيعة حساب توزيعات الأرباح، هو حساب يجري بغرض توزيع نسبة الأرباح والخسائر على المساهمين والشركاء بالشركة، هذا إلى جانب احتجاز الاحتياطي؛ حسب حصة كل منهم.
