الاستثمار في التعدين الرقمي للعملات أصبح واحد من أكثر الاستثمارات الرابحة التي يبحث عنها الكثير من المستثمرين الباحثين عن الثراء السريع، حيث يحقق الكثير من الأرباح ولكنه يحتاج إلى فهم عميق لطريقة الاستثمار المثلى حتى لا تنطوي العملية على معدل مخاطرة مرتفع يؤدي إلى الخسارة بدلا من الربح.

ومن خلال هذا المقال سوف نتعرف على الكثير من التفاصيل حول هذا الموضوع حتى يمكننا الوصول إلى طريقة الاستثمار الناجحة التي تساعدك في الدخول إلى هذا المجال والعمل فيه على المدى الطويل.

الاستثمار في التعدين الرقمي للعملات

أصبحت سوق العملات الرقمية على مدار السنوات الأخيرة، وتحديدا مع مطلع الألفية الثالثة هي الملاذ الأول لكثير من المستثمرين في ظل تدهور السوق الاقتصادية على مستوى العالم، حيث أصبح المستثمرين ينظرون إليها على أنها الطريق الأسرع لتحقيق أرباح هائلة في وقت قياسي، مقارنة بأنواع الاستثمارات الأخرى التي أصبحت في تراجع مع زيادة التضخم وحجم الركود الاقتصادي العالمي.

وبالنسبة لتعدين العملات، لا شك أن الأمر ينطوي على كثير من التعقيد، ويحتاج إلى الكثير من التكاليف ولكن مع تعلم أصوله يصبح الأمر ممكن.

وحتى على مستوى الاستثمار في مجال التداول فإنه على الرغم من أن هذه السوق ليست الخيار الأمثل للمستثمرين المبتدئين، ولكن يمكن التعامل معها بنجاح من خلال شركات الوساطة الموثوقة التي تقدم الدليل الكافي للتداول بداخلها وتعليم المستثمرين أصوله من خلال تقديم الأدوات اللازمة، إلى جانب المنصات التعليمية المتعددة والتي تساعدهم على التعامل مع ضغوط الاستثمار في مجال العملات المشفرة التي تتسم بعدم الاستقرار والتقلبات الحادة على المدى القصير، ما يجعل التعامل معها ينطوي على الكثير من المخاطرة، خاصة لمن يفتقرون إلى الخبرة اللازمة.

أقرأ المزيد: الاستثمار طويل الأجل في العملات الرقمية

ما هو تعدين العملات؟

بداية نحتاج إلى التعرف على المقصود بتعدين العملات الرقمية المشفرة حتى يمكننا فهم كيفية الاستثمار في التعدين الرقمي للعملات ومن ثم تحقيق الأرباح المستهدفة، فهو عبارة عن عملية صناعية بحتة تعتمد على استخدام أنواع معينة من الأجهزة ذات التقنيات المتطورة للغاية تتمثل الحاجة إليها في القيام بحل بعض المسائل الرياضية التي تتسم بالتعقيد الشديد وحل بعض الخوارزميات، إلى جانب أجهزة حاسب آلي ذات إمكانيات فائقة تعمل من خلال وحدات معالجة للرسوميات.

وسائل الاستثمار في العملات الرقمية

الكثيرون يجدون أن مجال الاستثمار في التعدين الرقمي للعملات هو الأفضل على الإطلاق، ويستطيعون أن يجدوا الطرق المناسبة التي يمكنهم الاعتماد عليها في الاستثمار بشكل مناسب حسب إمكانياتهم وخبراتهم.

وهناك العديد من الطرق التي يمكن اللجوء إليها للدخول إلى نظام الاستثمار في تعدين العملات الرقمية المشفرة تتمثل فيما يلي:

الاستثمار في تعدين البيتكوين 

يمكن القيام بعمل الاستثمار في التعدين الرقمي للعملات بشكل مباشر من خلال القيام بتعدين عملات البيتكوين والتي تعتبر أهم العملات المشفرة على الإطلاق والتي تتمتع بأعلى قيمة مادية بينهم، حيث يقوم عمال التعدين بالاعتماد على مجموعة من الأجهزة التي تعمل بتقنيات متقدمة على فك الخوارزميات الخاصة بالعملة، مما يساعد في إضافة العملة إلى الشبكة وبالتالي يمنع المعاملات المزدوجة عليها واحتمال عمليات التزييف والاحتيال.

يقوم العاملون والمتخصصون في هذا المجال بفحص المعاملات بدقة متناهية ومن ثم يتم تجميعها في كتل على شبكة البلوكتشين، ويحصل المعدن الفائز بالكتلة على مكافآت مرتفعة.

الاستثمار في تعدين البيتكوين السحابي

يعتبر تعين البيتكوين السحابي نوع من أنواع الاستثمار في التعدين الرقمي للعملات والذي يمثل وسيلة يمكن من خلالها تلقي عملات البيتكوين التي يتم تعدينها مؤخرًا، وهذا لا يحتاج إلى الاعتماد على أجهزة تعدين متخصصة، ولا يحتاج أيضا إلى أن يكون للقائمين بالتعدين أي خبرة فنية بمراحل التعدين، وهذا يعني أن العملية هنا تصبح أكثر سهولة ومن ثم يمكن للأشخاص الذين يمتلكون عقلية تكنولوجية مميزة الاستفادة من التكنولوجيا في القيام بعمل التعدين السحابي.

تقوم بدعم عملية التعدين هنا الشركات التي تقوم بإنشاء منصات التعدين داخل مقرها، وكل ما يحتاجه القائم على التعدين السحابي هو القيام بتسجيل وشراء السهم، ويترك البقية على شركة التعدين، وهنا يبدأ دورها في استكمال العملية.

يحقق العاملون في التعدين السحابي الربح من خلال الحصول على عائد منتظم تقدمه له الشركة، ولكن على الرغم من أن هذه العملية أبسط من التعدين العادي للبيتكوين إلا أنها تنطوي على مخاطرة كبيرة تتمثل في عمليات الاحتيال، بالإضافة إلى ذلك فإن أرباحها ليست ضخمة كما يظن البعض، خاصة في حالة انخفاض أسعار البيتكوين، ولذلك من المهم أن يتم التعامل مع شركات موثوقة.

هل تعدين العملات الرقمية مربح؟

لا شك أن هناك الكثير من العوامل التي يتوقف عليها الإجابة عن هذا السؤال، فهذه العملية المعقدة بشكل كبير تعتمد على العديد من الأدوات والأجهزة لتحويل العملات الرقمية إلى معدنية، بالإضافة إلى استهلاك الكهرباء واستخدام أجهزة حاسب آلي تعمل بتقنيات عالية للغاية تتميز بأسعارها المرتفعة، بالإضافة إلى تكلفة العمالة المستخدمة في الصناعة، فضلا عن ذلك تعتبر عملية المنافسة القوية في هذا المجال من أهم العناصر التي يجب أن نتوقف عندها.

مع توافر كل هذه العناصر وحساب تكاليفها ومن ثم البدء في حساب كم الأرباح الذي من المتوقع أن يعود عليك عند الدخول في مجال الاستثمار في التعدين الرقمي للعملات هنا يمكننا أن نحدد ما إذا كان هذا الاستثمار مربح من عدمه.

ويمكن القول أن هناك بعض البدائل التي يمكن أن تقلل من هذه التكلفة وبالتالي تزيد من نسبة الربح، فمثلا الاعتماد على مصدر الطاقة الشمسية كبديل للكهرباء في الحصول على الطاقة يوفر الكثير من التكاليف، باعتباره عنصر أساسي في العملية.

من ناحية أخرى فإن صعوبة عملية التعدين تكون أكبر في حالة تجزئة العملة الرقمية، حيث تعمل على تحديد معدل المعاملات في الثانية الواحدة.

بصفة عامة كلما استطعنا تقليل تكلفة التعدين كانت الأرباح أعلى وأصبح الاستثمار مجدي بشكل أكبر.

كيفية البدء في استثمار تعدين العملات الرقمية

إذا كنت ترغب في الاستثمار في التعدين الرقمي للعملات يمكن أن تكون عقدة ضمن شبكة البلوكتشين والبدء في استخدام جهاز الكمبيوتر المتطور والذي يجب أن يكون متصل بشبكة انترنت قوية.

تحتاج إلى القيام بتنزيل برامج التعدين اللازمة، كما تحتاج إلى تنزيل المحافظ الإلكترونية بشكل مجاني، وبمجرد الانتهاء من هذه الخطوة يصبح بإمكانك البدء في التعدين.

تشير التقارير إلى أن العمل الفردي لا يحقق الأرباح المنتظرة نظرا لارتفاع التكاليف الباهظة لهذه العملية، وبالتالي يكون من الأفضل أن تقوم بإنشاء منصة تعدين أو يمكن القيام بالاشتراك في خدمات التعدين السحابي أو الانضمام إلى تجمع يعمل على التعدين، ولكن مع الأخذ في الاعتبار أن التعدين السحابي يحتاج خبرة تكنولوجية عالية، أما بالنسبة لمجمعات التعدين فهي تفيدك بشكل كبير حيث أنها قادرة على حل الكثير من المسائل الرياضية وبالتالي حل الكتل بشكل يومي، مما يساعد العمال في هذا المجال على تحقيق أرباح فورية.

بهذا نكون قد تعرفنا على كيفية الاستثمار في التعدين الرقمي للعملات بالطرق التقليدية أو استخدام طرق التعدين السحابي، كما تعرفنا على أهم التحديات التي تواجه هذا النوع من الاستثمارات.

يساهم تحليل العوائد الاستثمارية في العملات الرقمية في تحديد القيمة الجوهرية للأصل، حيث إن هذه التحليلات توفر التقييمات اللازمة للمعلومات الرئيسية نحو العملات الرقمية بصفة عامة، وذلك حتى يتم التنبؤ بأن العملة الرقمية إن كانت أقل من قيمتها فهو ما يشير إلى إمكانية الإقدام على الشراء والاستثمار.

أما إن كانت العملة الرقمية مبالغ في قيمتها بشكل كبير، فهي دلالة على التضخم، لذا فإن عملية التحليل للعوائد الاستثمارية تسعد المتداولين سواء كانوا المحترفين أو المبتدئين من إمكانية التداول في سوق العملات الرقمية، من خلال الاعتماد على خطط استراتيجية وركائز مفصلة تهدف إلى الحصول على النتائج المستدامة، ومن ثم تحقيق أعلى نسب ممكنة من الأرباح المالية، وهو الأمر الذي يسعى له كل متداول.

معايير تحليل العوائد الاستثمارية في العملات الرقمية

هناك عدة معايير وعوامل يجب أن يتم مراعاتها للوصول إلى الغرض الرئيسي من استخدام العملات الرقمية، حيث إنها تساعد في الحد من المخاطر وتقليل الآثار السلبية التي يمكن أن تطرأ من خلال الاستثمار في العملات الرقمية، وتنقسم هذه المعايير إلى ما يلي:

بيانات مشروع العملة الرقمية

يعد المعيار الأول الذي يجب مراعاته عند تحليل العوائد الاستثمارية فيما يتعلق بالعملات المشفرة هو بيانات المشروعة، حيث إن الأمر يتطلب تحليل الورقة البيضاء، وهي عبارة عن المستند أو المحرر التقني الذي يعبر عن الغرض الرئيسي للمشروع، مع توضيح استخداماته.

وتتمثل عناصر الورقة البيضاء في تقديم الحلول المناسبة عن طريق استخدام البلوكشين وتوضيح المشكلات وكيفية معالجتها، ثم استبيان الخدمات اللازمة، تشتمل أيضًا على تصنيف المجالات والتطبيقات العملية التي تساهم في استخدام العملات الرقمية على النحو الأفضل، إلى جانب المعلومات المالية المتعلقة بكل مرحلة.

أقرأ المزيد: كيفية الاستثمار في التعدين الرقمي للعملات وهل هو مربح؟

البحث عن فريق العملة

من المعايير التي يجب مراعاتها عند تحليل العوائد الاستثمارية في العملات الرقمية، أن يتم تقديم قائمة كاملة بأعضاء الفريق، وذلك للاستفادة من الخبرات والمعلومات التي لديهم، ومن ثم تقييم مهاراتهم في تنفيذ المشروع، فيمكن للمستثمرين تحقيق أعلى قدر ممكن من الاستفادة عن طريق التواصل المهني فيما بين الأعضاء.

ومن ثم الحصول على رؤية شاملة، وشفافية ومصداقية متناهية، ولكن هناك بعض الحالات التي يحتفظ بها أعضاء فريق العملة بهويتهم، لذا فيجب على المستثمر أن يتوخى الحذر، حيث إن هذا النوع من الأعضاء يكون من الصعب أن تتعرف على التطورات والتحديثات القائمة، وهو ما يشكل خطرًا كبيرًا.

المقارنة بالمنافسين 

من الخطوات اللازمة التي يجب أن يعتمد عليها كل مستثمر في مجال العملات المشفرة، هو المقارنة بالمنافسين، من حيث تحويل نقاط الضعف إلى قوة، والاستفادة منها، وتنمية الركائز الإيجابية، وتجنب العناصر السلبية التي يمكن أن تجني مخاطر مالية كبيرة، حيث إن المشروع في بدايته قد يبدو على أكمل وجه من وجه نظر المستثمر، إلا أن الأمر يتغير تمامًا عند المقارنة بالمنافسين، وتحديدًا هؤلاء الأشخاص الذين يتمتعون بالخبرة والإمكانيات الفائقة، حيث إن هذه المقومات تمنحهم مزايا تنافسية هائلة.

الاقتصاد الرمزي والمنفعة

يقصد بالاقتصاد الرمزي أي العلاقات القائمة على عمليات العرض والطلب، حيث إنها تعمل على تحديد قيمة العملات المشفرة، ففي حالة تخطي عملية الطلب لمستوى العرض، فإن السعر يرتفع بشكل تلقائي، وتعد هذه الركيزة من أهم ركائز تحليل العوائد الاستثمارية في العملات الرقمية، حتى يتم تقييم المخاطر المحتملة.

على سبيل المثال لا الحصر، إن كان هناك نسبة طائلة من الرموز مملوكة لعدد قليل من الأشخاص الاعتبارية أو الطبيعية، فإن الأمر يمكن أن ينتج عنه تلاعب بالسوق، حيث يمكن أن يتم التخلص من هذه الممتلكات، وهو ما يعمل على انهيار أسعار العملات الرقمية، لذا فإن الرمز الاقتصادي هو عامل حاسم يجب أن يتم مراعاته لتجنب أكبر قدر ممكن من المخاطر التي يمكن أن تطرأ أثناء عمليات الاستثمار.

تحديد البيانات المالية للعملات الرقمية

لكي يتم تحليل العوائد الاستثمارية في العملات الرقمية، يجب أن يتم تحديد جميع البيانات والتفاصيل اللازمة المرتبطة بالعملات الرقمية، حيث إنها توفر رؤية شاملة حول أداء العملة، سواء كان في الماضي أو المستقبل، حيث إن هذا التحليل يضمن مدى النمو المستقبلي للعملة، وتحديد المؤشرات المالية بشكل واضح، لذا فيجب على المتداولين والمستثمرين في مجال سوق العملات المشفرة، أن يتم تحديد البيانات المالية بشكل دقيق.

أهم أهداف الاستثمار في العملات الرقمية

بعد توضيح كافة التفاصيل التي تخص تحليل العوائد الاستثمارية في العملات الرقمية قد يتساءل الكثير من الأفراد حول  أهم الأهداف الناتجة عن الاستثمار في العملات الرقمية، وعلى الرغم من كون تلك الأهداف يمكن أن تختلف، وتتغير من شخص إلى آخر.

إلا أنها من الأهداف الشائعة التي يسعى المستثمرون في تحقيقها، وذلك في حال تم الدخول إلى مجال الاستثمار في العملات الرقمية، وتتمثل في الآتي:

تحقيق العائد المالي

يسعى الكثير من المستثمرين في العمل على تحقيق العائد المالي الهائل عن طريق استثماراتهم في العملات الرقمية، حيث يمكن أن يرى البعض كون تلك العملات الرقمية فرصة تساعدهم على تحقيق المكاسب الكبيرة على المدى القصير أو الطويل.

ذلك سواء كان ذلك من خلال تداول العملات الرقمية بناءً على تحليل السوق، أو حتى عن طريق الاحتفاظ بها وانتظار ارتفاع قيمتها، وذلك مع مرور الوقت.

تنويع المحفظة

تعتبر تلك العملات الرقمية واحدة من وسائل التنويع المالي وهي التي يمكن أن يستخدمها مختلف الأفراد أو المستثمرون لتعزيز أداء محفظتها الاستثمارية على أن يتم العمل على تقليل المخاطر، وذلك بجانب الأصول التقليدية، كما أنها تتضمن الأسهم والعقارات والسندات.

كما أن الاستثمار في العملات الرقمية يمكن أن يوفر طريقة فعالة، ودقيقة للغاية للتنويع، وتقليل التعرض لمختلف المشاكل، أو حتى مخاطر السوق المرتبطة بتلك الأصول أخرى.

المشاركة في الابتكار التكنولوجي

يعتبر الاستثمار في العملات الرقمية فرصة مميزة تضمن المشاركة في الابتكار التكنولوجي، حيث إنه بواسطة دعم العملات الرقمية، وتقنية البلوكشين يمكن لرواد الأعمال، أو حتى المستثمرون أن يساهموا في تطوير التكنولوجيا المستقبلية، كما أنها قد تؤثر بشكل إيجابي على العديد من الصناعات المجاورة الأخرى.

تحقيق الاستقلال المالي

يعتبر الاستثمار في العملات الرقمية فرصة هائلة تضمن القدرة على تحقيق الاستقلال المالي، والتحكم في المصير المالي للمستثمرين، حيث إنه قد يتم ذلك من خلال تحقيق العائدات المالية المختلفة قي الاستثمار في العملات الرقمية، وبالتالي يمكن للأفراد في النهاية تحقيق الاستقلال المالي، وتحقيق حريتهم المالية بصورة لا مثيل لها.

المخاطر والتحديات في سوق العملات المشفرة

تتمثل أهمية تحليل العوائد الاستثمارية في العملات الرقمية، في كيفية إدارة المخاطر والتحديات في سوق العملات المشفرة، حيث إن هناك العديد من التحديات والعوائق التي يمكن أن يتعرض لها المستثمرين والمتداولين، وتتمثل أهمها فيما يلي:

تقلبات السوق

نظرًا لأن سوق العملات يتمتع بالتغير والتطور المستمر، فإن أبرز التحديات التي يمكن أن تواجه المستثمر هي تقلبات السوق، لذا يجب أن يتم تحديد البيانات ومتابعة السوق بشكل مستمر، حتى يكون المستثمر على دراية كاملة بالموعد المناسب للشراء والوقت الملائم للبيع، حيث إن بيانات تقلبات أسعار العملات الرقمية تشهد تقلب نسبي.

فضلًا عن التحركات القوية للأسعار بصفة عامة التي يمكن أن تنشأ في خلال فترة محددة، وتعود مرة أخرى إلى استقرارها، أما فيما يتعلق ببيانات الأسعار التاريخية، فهي من المخاطر أيضًا التي يمكن أن تواجه المستثمر، مما يدفعه إلى تحليل العوائد الاستثمارية في العملات الرقمية، حيث إن هذا النوع من البيانات تشير إلى حركات الأسعار في المستقبل.

المشهد التنظيمي

تخضع اللوائح الرقمية والقواعد المتعلقة بالعملات الرقمية إلى تغيير وتطور كبير، لذا فإن مواكبة التطورات التنظيمية من أبرز المهام التي يجب أن يتطرق لها المستثمرين بشكل كامل، حتى لا تؤثر على أوجه الاستثمار، حيث إن إهمال هذه الركيزة يتسبب في العديد من المخاطر والتحديات التي يمكن التعرض لها.

لذا يجب أن يتم مراقبة الوضع القانوني بشكل عام، والتطرق إلى الاستراتيجيات والتغيرات التي تطرأ بشكل مستمر، فهو العنصر الرئيسي للحصول على إدارة استثمارية ناجحة تحقق أعلى النتائج الربحية التي ينتظرها المستثمرين.

المخاطر التكنولوجية

تمثل التكنولوجيا خطرًا كبيرًا على مستثمري العملات الرقمية، فهي سلاح ذو حدين، لها الكثير من الفوائد إلا أنها لها العديد من المخاطر، وتتمثل أبرز هذه الأخيرة في مشكلات قابلية التوسع، وهي إمكانية النظام على التطور والنمو بشكل كبير مع زيادة أعداد المستخدمين وتطوير المعاملات، دون أن يكون هناك أي تضحية بالأداء.

على سبيل المثال ما يرتبط بالمنصات الإلكترونية عبر الإنترنت، فيمكن أن تتسبب هذه المخاطر في إيقاف تشغيل النظام بشكل كامل، عند زيادة الحمل، وهو ما يؤثر على المستخدم، وهو ما يقع على تحليل العوائد الاستثمارية في العملات الرقمية، فلا يتمكن المستثمر من تحليل البيانات والعوائد على النحو الأمثل بسبب الاضطراب الناتج عن الأنظمة التكنولوجية.

يعد تحليل العوائد الاستثمارية في العملات الرقمية من الركائز الهامة التي لدى المتداولين والمستثمرين في سوق العملات المشفرة، حيث إنها توفر رؤية شاملة حول مستقبل التداول، لذا يجب أن يتم دراسة هذا النوع من التحليلات بشكل دقيق، حتى يتم اتخاذ القرارات المستنيرة، ومن ثم القدرة على تحقيق الأرباح المالية.

دعونا نتحدث اليوم عن العملات الرقمية وحماية الاستثمارات من التضخم، حيث أن العملات الرقمية تعتبر نوع من العملات التي تستند إلى التكنولوجيا الرقمية، ويتم استعمال التشفير لكي يتم التأكد من العملات والأمان، كما أنها تختلف عن العملات التقليدية، إضافة إلى أنه لا يتم صدورها من قبل البنوك المركزية أو الحكومات، بل أنها تستند إلى شبكات لامركزية تعتمد على استعمال تقنية البلوك تشين لكي يتم تحويل وتخزين المعلومات بشكل آمن.

كما أن العملات الرقمية تعطي فرصة لكل المستخدمين بإجراء المعاملات من خلال الإنترنت بدون الاحتياج إلى وسيط مالي، وذلك ما يسمح بسرعات كبيرة وتكاليف منخفضة.

العملات الرقمية وحماية الاستثمارات من التضخم

العملات الرقمية التي منها البيتكوين تعتبر من أحدث الأدوات المالية التي تلعب دور مهم جداً في حماية الاستثمارات من التضخم، حيث أن البيتكوين يتميز بحد أعلى للإمداد يصل إلى 21 مليون عملة، وذلك ما جعله يتمكن من مقاومة التضخم الذي ينتج عن زيادة المعروض النقدي بالاقتصاد.

في وقت الظروف الاقتصادية التي شهدت طباعة مفرطة للأموال، تتمكن العملات الرقمية من أن توفر مكان آمن لكل المستثمرين الذين يرغبون في المحافظة على قيمة الأموال الخاصة بهم.

إضافة إلى أن العملات المستقرة تعطي فرصة للمستثمرين بالمحافظة على قيمة الأموال الخاصة بهم في ظل تغيرات السوق، وذلك ما جعلها أفضل خيار بأوقات عدم الاستقرار الاقتصادي، وبالرغم من هذا يجب على المستثمرين أن يكونوا مدركين بكل التحديات المتعلقة بالاستثمار بالعملات الرقمية.

بالرغم من إمكانياتها باعتبارها طريقة تساهم في حماية الاستثمارات من التضخم، فإن العملات الرقمية تتميز بتغيرات سعرية هائلة، وذلك ما يكون سبب في حدوث مخاطر على المدى القصير، إضافة إلى أنه ما زال الإطار التنظيمي للعملات الرقمية بتطور دائم، وذلك ما يكون سبب في التأثير على استعمالها وقيمتها بالمستقبل.

أقرأ المزيد: تحليل العوائد الاستثمارية في العملات الرقمية

نصائح الخبراء لحماية الاستثمارات من التضخم

خلال الظروف الاقتصادية المتقلبة وزيادة معدلات التضخم، يجب على المستثمرين أن يتخذوا خطوات تساهم في حماية الأموال الخاصة بهم، حيث أن الكثير من الخبراء الماليين عملوا على تقديم نصائح واستراتيجيات مميزة وفعالة تساهم في مواجهة تحديات التضخم والمحافظة على القيمة الحقيقية للمدخرات، وتشتمل تلك النصائح على ما يلي:

تنويع المحفظة الاستثمارية

تنويع الأصول يعد من أبرز استراتيجيات حماية الأموال، حيث أن الخبراء ينصحون المستثمرين بتوزيع الأصول الخاصة بهم بين السندات والأسهم والعقارات والمعادن الثمينة، فإن هذا الأمر يساهم في التقليل من المخاطر وزيادة الفرص لكي يتم تحقيق أفضل العوائد.

إضافة إلى أن الاستثمار بالأصول الملموسة التي منها المعادن الثمينة والعقارات يعتبر أفضل خيار في فترات التضخم، حيث أن بعض الخبراء يوضحون أن تلك الأصول تحتفظ بالقيمة الخاصة بها وتساعد المستثمرون على مواجهة تآكل القوة الشرائية. 

أما بالنسبة إلى الأسهم، فإن الخبراء ينصحون بالتركيز على الشركات التي تعمل على تقديم منتجات رئيسية، حيث أن تلك الشركات تكون أقل تأثير بتغيرات السوق وأكثر استقرار، وذلك ما جعلها خيارات مميزة أثناء مدة التضخم.

السندات المتعلقة بالتضخم

السندات المتعلقة بالتضخم التي منها سندات الخزانة المحمية من التضخم تعتبر طريقة مميزة وفعالة تساهم في حماية القوة الشرائية، يحث أن الخبراء ينصحون المستثمرين بالإطلاع على تلك السندات، حيث يتم تعديل قيمتها على حسب معدل التضخم.

الاستثمار في الأسواق الناشئة

إن الأسواق الناشئة من الممكن أن تعمل على توفير فرص جيدة أثناء فترات التضخم، حيث أن الخبراء يشيرون إلى أن تلك الأسواق من الممكن أن تستفيد من زيادة الطلب على الخدمات والسلع، وذلك ما يجعلها خيار مناسب وجذاب بالنسبة إلى المستثمرين.

إدارة النفقات بدقة وعناية

تعد إدارة النفقات من الأمور الضرورية للغاية في مواجهة التضخم، حيث أن الخبراء يوصون بمراجعة النفقات الشهرية والتقليل من النفقات الغير هامة لكي يتم زيادة المدخرات.

استراتيجيات التحوط

يلزم أن يكون المستثمرين على دراية تامة بكل استراتيجيات التحوط، حيث أن الخبراء يشيرون إلى أن استعمال العقود الآجلة وعقود الخيارات من الممكن أن يكون طريقة جيدة وفعالة تساهم في حماية الاستثمارات من تأثير التضخم.

تفكير في العوائد النقدية

ينصح الخبراء بالاستثمار في كل الشركات ذات توزيعات الأرباح المميزة والجيدة، حيث أن تلك الشركات تعمل على توفير دخل دائم يمكن أن يساهم في مواجهة تأثير التضخم على النفقات.

زيادة التعلم المالي

تثقيف النفس حول استراتيجيات الاستثمار والأمور المالية يعد من الأمور الضرورية للغاية، حيث أن الخبراء يؤكدون ضرورة وأهمية التعليم المالي باتخاذ قرارات صحيحة وسليمة تضمن المحافظة على المال.

استثمار الوقت بالتعليم والتطوير الذاتي

إن استثمار الوقت في التحسين من المهارات المهنية والشخصية يعتبر من الاستراتيجيات الضرورية جداً، حيث أن هذا الأمر من الممكن أن يفتح أبواب حديثة للفرص ويساهم في تعزيز الدخل بالمستقبل.

آثار التضخم على الاستثمارات التقليدية

بعد توضيح كافة التفاصيل التي تتعلق بالعملات الرقمية، وحماية الاستثمارات من التضخم، يمكن القول أن التضخم عامل حاسم قد يؤثر بشكل كبير للغاية على محفظتك الاستثمارية، بحيث يمكن أن تتفاعل أصول الاستثمار المختلفة مع التضخم بطرق متنوعة.

ومن أجل أن تتمكن من فهم هذه الاستجابات كي تضمن إدارة محفظة استثمارية فعالة، ينبغي التعرف على هذه الاثار أو المشاكل المحتمل أن تحدث، وهي:

تأثير التضخم على سوق الأسهم

حيث إنه للتضخم تأثير متباين على الأسهم، وذلك لكونه قد يعزز أرباح الشركات نتيجة ارتفاع الأسعار، كما أنه يمكن أن قد يزيد من التكاليف ويخفض إنفاق المستهلكين، وبالتالي يؤثر على الأرباح بشكل عام، وفي الغالب ما تحقق الأسهم أداءً جيدًا في ظل وجود تضخم معتدل، لكنها على الجانب الآخر يمكن أن تواجه تحديات في ظل ظروف التضخم المرتفع.

تأثير التضخم على السندات

يمكن توضيح كونه في العادة قد تكون تلك السندات حساسة للتضخم، حيث إنه عندما يرتفع التضخم يمكن أن تنخفض قيمة مدفوعات السندات بأسعار فائدة ثابتة ومستمرة، بالإضافة إلى ذلك قد يؤدي إلى انخفاض أسعارها بشكل واضح، كما أن العلاقة العكسية يمكن أن تجعل السندات، وبالتحديد السندات طويلة الأجل، على أن تكون عرضة للتقلبات في بيئة تضخمية.

تأثير التضخم على سوق العقارات

في الغالب يمكن أن تشكل تلك العقارات وسيلة تحوط فعالة، وكبيرة للغاية، وذلك ضد التضخم، حيث إنه في الغالب ما قد ترتفع قيم العقارات، وإيرادات الإيجار مع التضخم، وبالتالي قد يجعل الاستثمارات العقارية أكثر ربحية من خلال فترات ارتفاع التضخم.

تأثير التضخم على السلع

يمكن أن تستفيد السلع بشكل كبير منها الذهب والنفط، من التضخم، وفي الغالب قد قد تعتبر هذه الأصول مخزنًا للقيمة، وذلك لكونه يمكن أن يحمي من تآكل القوة الشرائية للعملة، وذلك في خلال فترات التضخم.

يمكن توضيح كونه في الغالب ما تستجيب البنوك المركزية لارتفاع التضخم برفع أسعار الفائدة، وبالتالي يمكن أن يؤدي ذلك في النهاية إلى ارتفاع أسعار الفائدة إلى زيادة تكاليف الاقتراض، وبالتالي قد يؤثر على إنفاق المستهلكين، أو حتى لمختلف استثمارات الشركات المتنوعة.

مميزات الاستثمار في زمن التضخم

بعد أن تحدثنا عن كيفية حماية الاستثمارات من التضخم، سوف نتعرف على إيجابيات الاستثمار في زمن التضخم من خلال ما يلي:

• بعض الأصول التي منها المعادن الثمينة والعقارات تسعى إلى المحافظة على قيمتها أو زيادة الأوقات التضخمية، حيث أن تلك الاستثمارات تعمل على توفير ملاذ آمن ضد التقليل من القوة الشرائية للأموال.
• زيادة أسعار الخدمات والسلع يمكن أن يكون سبب في زيادة أرباح الشركات، وذلك ما ينعكس بشكل إيجابي على أسعار الأسهم، حيث يتمكن المستثمرون الأذكياء من الاستفادة من ذلك الاتجاه لكي يتم الوصول إلى أعلى العوائد.
• الاستثمار بأصول مختلفة التي منها السندات والأسهم، والمعادن الثمينة، من الممكن أن يساهم في التقليل من حدوث مخاطر، حيث أن ذلك التنوع يعمل على توفير حماية ضد كل تغيرات السوق.
• خلال مدة التضخم، تتمكن الاستثمارات من تحقيق عوائد مركبة تساهم في تعزيز الثروة الخاصة بك على المدى الطويل، حيث أن الاستثمار بشكل مبكر والدوام باستثمار الأموال يمكن أن يكون سبب في حدوث تطور هائل بالقيمة.

عيوب الاستثمار في زمن التضخم

في سياق الحديث عن حماية الاستثمارات من التضخم، تشتمل سلبيات الاستثمار بزمن التضخم على ما يلي:

• إن التضخم يمكن أن يكون سبب في حدوث تغيرات هائلة بالأسواق، وذلك ما يكون سبب في حدوث خسائر محتملة، حيث أن بعض الاستثمارات يمكن أن يتم تعرضها إلى ضغوط إضافية في وقت الظروف الاقتصادية المتقلبة.
• في حالة أن كانت عوائد الاستثمارات أقل من معدل التضخم، فإن المستثمرون يمكن أن يواجهوا تآكل القيمة الحقيقية للأرباح الخاصة بهم، وذلك ما يجعل الأرباح تصبح أقل فائدة.
• خلال التضخم يمكن أن يكون من الصعب التنبؤ بكل الاتجاهات الاقتصادية، حيث أن ذلك الأمر يجعل التخطيط الاستثماري تحدي هائل، كما أن العوامل الاقتصادية يمكن أن يتم تغييرها بصورة مفاجئة.
• خلال مدة التضخم العالية يمكن أن يقوم البنك المركزي برفع أسعار الفائدة لكي يتم السيطرة على التضخم، حيث أن ذلك الأمر يمكن أن يزيد من تكلفة الاقتراض، وذلك ما يؤثر بشكل سلبي على المستثمرين الذين يستندون إلى التمويل الخارجي.

وإلى هنا نكون وصلنا لختام مقالنا الذي تحدثنا من خلاله عن العملات الرقمية وحماية الاستثمارات من التضخم، إضافة إلى أننا تعرفنا على أهم إيجابيات وسلبيات الاستثمار بزمن التضخم.

الاستثمار في الذهب في السعودية له مكانة خاصة بفضل ما تتمتع به المملكة من مقومات اقتصادية تكفل للمستثمرين مجموعة من الأصول المالية المستقرة منخفضة المخاطر لبناء محفظة استثمارية متنوعة مستقرة.

على الرغم اعتبار الذهب ملاذ آمن ضد مخاطر السوق، إلا أنه يحتل مكانة فريدة في المجتمعات العربية والخليجية، حيث يستخدم في صناعة الحلي والمجوهرات بشكل أساسي وهو رمز للتعبير عن مستوى الرفاهية والفخامة فيها.

حركة السوق بشكل عام تتمتع بنشاط قوي سواء على مستوى التعدين والاكتشاف، أو الاستيراد والتصدير، أو حتى التداول بين الأفراد.

فرص الاستثمار في الذهب في السعودية

تشهد سوق الذهب السعودية ازدهار كبير، حيث يتطلع المستثمرون من خلاله إلى بناء محفظة استثمارية متوازنة، وذلك بفضل كونه أحد الأصول القادرة على الاحتفاظ بقيمتها مقابل مخاطر الركود والتضخم وتقلبات السوق.

هناك العديد من الفرص الاستثمارية المتاحة، حيث يمكن للمستثمرين:

• شراء العملات الذهبية والسبائك الذهبية.
• الاستثمار في شركات تعدين الذهب. 
• الاستثمار في صناديق الذهب المتداولة.
• شراء الحلي والمجوهرات.
• الاستثمار في أسهم شركات تعدين الذهب والمعادن.

في سياق متصل أعلنت المملكة العربية السعودية عن اكتشافات كبيرة للذهب والنحاس في منطقة الدرع العربي، بالإضافة إلى اكتشافات جديدة في منجم الذهب المنصورة-مسرة، وهي خطوة من شأنها، أن تدعم الطموحات التعدينية للمملكة، وتنوع الموارد المالية والاقتصادية لها، بالإضافة إلى تحفيز فرص الاستثمار في أسهم شركات التعدين المدرجة في تداول.

أنواع سبائك الذهب في السعودية

رغم ما يتمتع به الاقتصاد السعودي من مقومات، يظل الاستثمار في الذهب في السعودية، من أفضل أنواع الاستثمار، ويمكن شراء الذهب المادي على شكل سبائك كأحد طرق الاستثمار، وتتنوع بين:

•  سبائك الذهب عيار 24 (الذهب الخالص).
• سبائك الذهب عيار 22.
• سبائك الذهب عيار 21
• سبائك الذهب عيار 18.

سبيكة الذهب عبارة عن قوالب على قضبان، وهي مختلفة الأوزان، ووفق درجة خلط نسب المعادن “درجة العيار”، تختلف درجة صلابة السبيكة، ولمعانها، مقاومتها للتغيرات الكيميائية، ما يؤثر في النهاية على قيمتها المالية.

سوق الذهب في السعودية 

صدرت المملكة العربية السعودية في عام 2022، ذهب بقيمة 1.16 مليار دولار، ما يجعلها في المرتبة الخمسين في قائمة أكبر مصدري للذهب في العالم، وفي نفس العام، كان الذهب هو المنتج الخامس عشر الأكثر تصديرا في المملكة العربية السعودية.

الوجهة الرئيسية لصادرات الذهب من المملكة العربية السعودية هي: 

• الإمارات العربية المتحدة بقيمة (478 مليون دولار).
• سويسرا بقيمة (441 مليون دولار).
• الهند بقيمة (196 مليون دولار).
• نيبال بقيمة (24 مليون دولار).
• ماليزيا بقيمة (9.6 مليون دولار).

أسرع أسواق التصدير نموا للذهب في المملكة العربية السعودية بين عامي 2021 و2022 هي الهند (88.8 مليون دولار)، ونيبال (22.5 مليون دولار)، وسويسرا (21.7 مليون دولار).

استيراد الذهب في السعودية

استوردت المملكة العربية السعودية في نفس العام، ذهب بقيمة 5.22 مليار دولار، لتصبح سابع عشر أكبر مستورد للذهب في العالم، وفي نفس العام، كان الذهب ثالث أكثر المنتجات استيرادا في المملكة العربية السعودية.

استوردت المملكة العربية السعودية الذهب بشكل أساسي من:

• سويسرا بقيمة (2.8 مليار دولار).
• الإمارات العربية المتحدة بقيمة (2.4 مليار دولار).
• النمسا بقيمة (27 مليون دولار).
• الأردن بقيمة (116 ألف دولار). 
• فرنسا بقيمة (92.2 ألف دولار).

كانت أسرع أسواق استيراد الذهب نمواً في المملكة العربية السعودية بين عامي 2021 و2022 هي، سويسرا بقيمة (2.38 مليار دولار)، والنمسا بقيمة (17.6 مليون دولار)، والأردن بقيمة (116 ألف دولار).

أقرأ المزيد: ما هي استراتيجية الاستثمار؟

حركة السوق مقارنة بالأسواق الإقليمية والعالمية 2024

شهد الطلب على العملات الذهبية في السعودية نمو متواضع، بفضل الأداء الاقتصادي القوي وسعي المستثمرين إلى تنويع استثماراتهم، ويعد سوق الذهب في المملكة، من أكبر أسواق الذهب في منطقة الخليج، حيث تعتبر السعودية المنتج الرئيسي الوحيد للذهب، خاصة بعد الاكتشافات التعدينية الجديدة، التي تتيح الاستفادة من الذهب كأصل مالي، بالإضافة إلى، خلق فرص عمل جديدة، والاستثمار في البنية التحتية للتعدين، وتنويع الاقتصاد.

الطلب على السبائك والعملات المعدنية في المملكة مرتفع ويتجاوز الاتجاهات الإقليمية، وذلك مقارنة بتراجعه في دول مجلس التعاون الخليجي والشرق الأوسط، كما أن الطلب العالمي على المجوهرات والسبائك والعملات المعدنية، انخفض في الأسواق الأجنبية، في حين شهدت الأسواق في آسيا، بما في ذلك الصين والهند وجنوب شرق آسيا، زيادة في الطلب.

تؤثر أسعار الذهب المرتفعة على الاستثمار في الذهب في السعودية ومستهلكي المجوهرات، ولكن من المتوقع أن يظل الدعم طويل الأجل للطلب على الذهب كوسيلة لحماية الاستثمار، بسبب عوامل، مثل: 

• الأحداث الجيوسياسية العالمية.
• توقعات خفض أسعار الفائدة في الولايات المتحدة بداية من 2025.
• الضغوط التضخمية.

أهمية الاستثمار في الذهب في السعودية كأداة تحوط ضد التضخم

يعتبر الذهب من أبرز الأصول التي تحافظ على قيمتها في مواجهة التضخم، والتقلبات الاقتصادية، حيث تشير الدراسات إلى أن إدراج الذهب في المحافظ الاستثمارية يقلل من مخاطر الخسارة، ويزيد من استقرار العوائد، لا سيما أنه يحتفظ بقيمته حتى في أوقات الركود الاقتصادي.

يعتمد المستثمرون في السعودية على الذهب كوسيلة لحماية مدخراتهم من الاضطراب والتقلبات المستمرة في أسعار العملات والأسهم، ما يجعله خيارًا استثماريًا آمنًا طويل الأجل، كما يمكن أن يكون الذهب جزءًا من استراتيجية تنويع المحفظة الاستثمارية لتعزيز الأمان المالي.

يعتبر الذهب أيضًا وسيلة آمنة في أوقات الأزمات الاقتصادية والسياسية العالمية، حيث يزداد الطلب عليه عند انخفاض قيمة العملات أو تقلب الأسواق المالية، الاستثمار في الذهب يساعد على الحفاظ على القوة الشرائية للمدخرات وتقليل المخاطر المرتبطة بالأسواق الأخرى.

التقنيات الحديثة للاستثمار في الذهب في السعودية

توفر البنوك السعودية حسابات ذهبية رقمية تتيح شراء وبيع الذهب بدون الحاجة إلى التخزين، مثل حسابات البنك الأهلي وبنك الإمارات دبي الوطني، هذه الحسابات تسهل إدارة الاستثمارات بسهولة، حيث يمكنهم تتبع أسعار الذهب لحظة بلحظة، وتنفيذ عمليات البيع والشراء فورًا.

بالإضافة إلى ذلك، تقدم بعض الشركات المتخصصة منصات تداول عبر الإنترنت تتيح شراء الذهب بطرق مبتكرة، مثل الصناديق الاستثمارية المدعومة بالذهب، أو الشراء الجزئي للأونصة، مما يفتح المجال أمام المبتدئين للاستثمار دون رأس مال كبير.

الفرص الاستثمارية في قطاع التعدين السعودي

بعد التعرف على أهم المعلومات حول الاستثمار في الذهب في السعودية يجب الاطلاع على بعض المعلومات الدقيقة حول الفرص الاستثمارية في قطاع التعدين السعودي، وذلك لضمان تحقيق اعلى الأرباح وتجنب الخسائر المحتملة.

تسعى الإدارة السعودية إلى تعزيز قطاع التعدين، وهذا من خلال استثمارات ضخمة، حيث تخطط شركة التعدين السعودية معادن بقيمة 8.5 مليار ريال للاستثمار في مشاريع الذهب والفوسفات، ويعكس هذا التوجه رؤية المملكة لتعزيز الاقتصاد الوطني وتنويع مصادر الدخل إلى جانب النفط.

 يتيح قطاع التعدين فرصًا استثمارية متنوعة، من أمثلة شراء أسهم الشركات التعدينية إلى المشاركة في صناديق استثمارية متخصصة، ما يجعل الاستثمار في الذهب ليس فقط شراء المعدن، بل الاستثمار في سلسلة القيمة الكاملة للذهب في المملكة.

تداول صندوق البلاد للذهب 

صندوق الذهب البلاد المتداول هو أحد أوجه الاستثمار في الذهب في السعودية، وهو صندوق متداول مفتوح يوفر للمستثمرين فرصة استثمارية متوافقة مع الشريعة الإسلامية للاستثمار في الذهب، ويتابع الصندوق عن كثب، عوائد الذهب من خلال هيكل الصناديق المتداولة في البورصة، ما يسمح بتداول الوحدات على تداول.

سجل صندوق البلاد للذهب المتداول في السوق المالية السعودية (تداول)، الأربعاء 4 فبراير 2025، أعلى سعر منذ إدراجه عند 14.88 ريال، ويتم تداول الصندوق حاليا بارتفاع بنسبة 1%.

يأتي هذا الارتفاع في قيمة الصندوق، مدفوعا بالطلب على أصول الملاذ الآمن وسط حالة عدم اليقين المحيطة بالسياسات التجارية للإدارة الأميركية الجديدة وتداعياتها على السوق العالمية، حيث ارتفعت العقود الآجلة للذهب تسليم أبريل بنسبة 0.8%، أو 22.1 دولار، إلى 2857.10 دولار للأوقية، وهو مستوى قياسي جديد.

المنصات الرقمية والإلكترونية

منصة التداول هي نظام برمجي يستخدم لتداول الأصول المالية، وهي تسمح للمستثمرين بإدارة عمليات الاستثمار في الذهب في السعودية، من خلال وإغلاق وإدارة المراكز عبر الإنترنت، باستخدام وسيط مالي، مثل وسيط عبر الإنترنت، تتيح المنصات للمستثمرين فتح مجموعة متنوعة من حسابات الوساطة أو التداول، بما في ذلك حسابات الهامش، وحسابات النقد، وحسابات التقاعد، ومن خلال هذه الحسابات، يمكن للمتداولين تقديم أوامر الشراء والبيع للأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) والصناديق المشتركة.

توفر منصات التداول أدوات التحليل الفني مثل الرسوم البيانية الحية التي تحتوي على مجموعة من المؤشرات الفنية، وهي أدوات مصممة خصيصا للمساعدة في البحث عن استراتيجيات التداول الخاصة وتحليلها واختبارها.

تداول الذهب من خلال منصات التداول الرقمية هو أحدث نظم الاستثمار في الذهب في السعودية، سواء كان هذا التداول أسهم شركات أو سبائك أو صناديق ETFs.

الاستثمار في الذهب الرقمي 

يشير الذهب الرقمي أو الذهب الافتراضي إلى طريقة الاستثمار في الذهب في السعودية دون الحاجة إلى الاحتفاظ بالذهب نفسه، وهو أحدث طرق الاستثمار الذهب في السعودية.

من خلال الذهب الرقمي، يشتري الأفراد وحدات أو رموز مدعومة بملكية سبائك ذهب حقيقية مخزنة في خزائن مؤمنة، ويمكن شراء هذه الرموز الرقمية وبيعها وتداولها عبر الإنترنت كنوع من الأدوات المالية، ويمثل كل رمز كمية محددة، مثل جرام، من الذهب المحفوظ في مرافق تخزين احترافية.

وعلى هذا فإن الأفراد يتعاملون حصريا في الرموز الرقمية، كوسيلة لكسب التعرض للسعر وعوائد الاستثمار في الذهب الافتراضي دون الحاجة إلى تخزين سبائك أو عملات ذهبية، ويتيح المفهوم شراء الذهب وتداوله ومعاملاته، تماما مثل العملات أو الأصول التقليدية ولكن في صيغة رقمية من خلال الحسابات والمنصات عبر الإنترنت.

الاستثمار في الذهب في السعودية يضمن بناء محفظة متنوعة متوازنة قوية ضد مخاطر التقلبات والتضخم، وهو ما يحافظ بدوره على فرص ربح قوية في المستقبل.

دعونا نتحدث اليوم عن التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، حيث تزيد ضرورة الاستثمار أثناء فترات التضخم، كما أن التضخم يمكن أن يؤثر بشكل هائل على القوة الشرائية للمدخرات والأموال، ويتمكن المستثمرين من تحقيق أكبر أرباح مالية وحماية رأس المال من تأثير التضخم من خلال اتباع استراتيجيات استثمارية مناسبة. 

يعتبر أجود أنواع الاستثمار أثناء مدة التضخم هي الاستثمار بالأصول التي ترتفع قيمتها مع الارتفاع في معدلات التضخم، حيث أن الاستثمار في تلك الأصول يمكن أن يساهم في حماية قيمة المال ويحقق الكثير من العوائد المالية الجيدة على المدى الطويل.

التضخم وأثره على قرارات الاستثمار

التضخم وأثره على قرارات الاستثمار يعد من الأمور الهامة التي يجب على المستثمرون أن يكونوا على دراية بها، حيث أن كل مخاطر التضخم تشير للتآكل المحتمل حدوثة بالنسبة إلى القوة الشرائية بمرور الوقت بسبب زيادة الأسعار، حيث أنه عندما يتم الإطلاع على مخاطر التضخم، يجب التفكير في الاستثمارات التي يتم تصميمها لكي يتم الحماية من التضخم، التي منها سندات الخزانة المحمية من التضخم، حيث أن تلك الاستثمارات تعمل على تعديل قيمتها الرئيسية بما يتناسب مع التقلبات بمؤشر أسعار المستهلك.

كما يجب تقييم الاستثمارات التي عملت على توفير عوائد واقعية إيجابية، وذلك حتى بعدما يتم احتساب التضخم، وتشتمل على العقارات والأسهم والاستثمارات المرتبطة بالسلع.

إضافة إلى أنه يجب تخصيص جزء من المحافظة الخاصة بك لكل الأصول التي تميل للأداء الجيد أثناء فترة التضخم العالي، يحث أن ذلك التنويع يساهم في تخفيف تأثير زيادة الأسعار على إجمالي عوائد الاستثمار.

أقرأ المزيد: العملات الرقمية وحماية الاستثمارات من التضخم

تحليل التضخم وأثره على قرارات الاستثمار

التضخم يعتبر من العوامل الضرورية ويلزم على المستثمرين مراعاته عندما يتم اتخاذ قرارات الاستثمار، حيث أنه يشير للزيادة العامة بأسعار الخدمات والسلع بمرور الوقت، وذلك ما يكون سبب في تآكل القوة الشرائية، كما أن التضخم يمكن أن يكون له تأثير هائل على الاستثمارات، وفهم آثاره يعتبر من الأمور الضرورية للغاية لنجاح التخطيط المالي، وتشتمل الطرق المتنوعة التي يؤثر التضخم بها على الاستثمارات على ما يلي:

انخفاض العوائد الحقيقية

من الآثار الرئيسية للتضخم على الاستثمارات هو الانخفاض في العوائد الحقيقية، حيث أنه في حالة أن معدل التضخم يتخطى معدل العائد على الاستثمار، فإن القوة الشرائية لعوائد الاستثمار سوف تقل بمرور الوقت، فلذلك يجب أن يتم اختيار الاستثمارات التي تفوق معدل التضخم للتنمية والمحافظة على الثروة الخاصة بك.

التأثير على استثمارات الدخل الثابت

الاستثمارات في الدخل الثابت التي منها شهادات الإيداع والسندات أكثر عرضة إلى تأثير التضخم بشكل خاص، ومع زيادة التضخم مدفوعات الفائدة الثابتة التي يتم استلامها من تلك الاستثمارات تصبح قيمتها أقل من القيمة الحقيقية، وهذا يكون سبب في التقليل من القوة الشرائية للدخل المتولد، كما أن هذا الأمر في النهاية يكون سبب في التقليل من إجمالي العائد على الاستثمار.

لكي يتم مواجهة آثار التضخم، يمكن أن يفكر المستثمرين بالاستثمار في الأوراق المالية التي تكون محمية من التضخم أو تنويع المحافظة الخاصة بهم ذات الدخل الثابت بأصول أخرى تمتلك القدرة الكبيرة على توفير أعلى العوائد.

التحوط من التضخم

إن بعض الأصول الاستثمارية التي منها السلع والعقارات والأسهم عملت تاريخي باعتبارها تحوطات من التضخم، حيث أن تلك الأصول تميل إلى زيادة قيمتها أثناء مدة التضخم، وذلك ما يساعد كل المستثمرين في المحافظة على القوة الشرائية الخاصة بهم.

مثال على ذلك، أثناء مدة التضخم، في الغالب تزيد أسعار العقارات، وذلك ما يعمل على توفير تحوط ضد تآكل قيمة العملة، كما أن الاستثمارات بالسلع التي منها النفط أو الذهب يمكن أن تكون بمكانة مخزن للقيمة أثناء فترات التضخم. وعلى الرغم من هذا، يجب ملاحظة أنه ليس جميع الأصول تكون سبب في الوصول إلى أداء جيد خلال التضخم، فلذلك يكون التنويع والتحليل الدقيق من الأمور الضرورية للغاية.

اعتبارات الأفق الزمني

إن تأثير التضخم على الاستثمارات من الممكن أن يختلف بناءاً على الأفق الزمني للمستثمر، وعلى مدى مدة قصيرة يمكن أن تكون آثار التضخم بسيطة بشكل نسبي.

كما أن معدلات التضخم المتواضعة يمكن أن تكون سبب في تآكل هائل بالقوة الشرائية لكل عوائد الاستثمار، فلذلك يجب على المستثمرين ذات الآفاق الزمنية الطويلة أن يفكروا بالاستثمارات التي عملت على تقديم تاريخ أعلى عوائد لكي تتخطى التضخم وتعمل على توليد تطور حقيقي.

أهم استراتيجيات الاستثمار

بعد أن تحدثنا عن التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، سوف نتحدث عن أهم استراتيجيات الاستثمار من خلال ما يلي:

التنويع

التنويع يعتبر استراتيجية مهمة للغاية ببيئة تضخمية عن طريق نشر كل الاستثمارات من خلال فئات الأصول المتنوعة والجغرافيات والقطاعات، حيث أن ذلك يجعل المستثمرين يتمكنون من التقليل من مخاطر الخسائر الهائلة.

يمكن أن يشتمل التنويع على مزج كل الأصول التي تستجيب بصورة متنوعة للتضخم، فبالتالي يتم تحقيق التوازن في المحفظة الاستثمارية.

الاستثمار ذات الأجل الطويل مقابل الاستثمار ذات الأجل القصير

التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، يحتاج التضخم إلى تتبع نهج استراتيجي للآفاق الزمنية للاستثمارات، وإن الاستثمارات ذات الأجل الطويل يمكن أن تعمل على توفير الكثير من الفرص للنمو والتطور والتعافي من كل تأثيرات التضخم ذات الأجل القصير.

إضافة إلى أن الاستثمارات ذات الأجل القصير تكون معرضة بشكل كبير إلى التقلبات التضخمية التي تحدث بشكل مفاجئ، ولكنها يمكن أن تناسب مع الاستفادة من ظروف السوق المحددة التي تتأثر بالتضخم.

نصائح قبل البدء في الاستثمار

في سياق الحديث عن التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، إن كنت بالبدء في الاستثمار، فيجب اتباع تلك النصائح الضرورية التي يلزم اتباعها:

قم بتحديد أهدافك الاستثمارية

يجب عليك أن تقوم بتحديد الأهداف الاستثمارية الخاصة بك بشكل دقيق وواضح، حيث يجب أن تحدد إن كنت ترغب به سواء الاستثمار لكي يتم تحقيق أرباح على المدى القصير أو تريد بناء محفظة استثمارية تساعدك على تحقيق أرباح على المدى البعيد.

دراسة السوق والاستثمارات المتنوعة

يجب عليك أن تقوم يعمل التحليلات والبحوث المطلوبة لكي يتم فهم الأسواق المتنوعة والأصول المتنوعة التي تتمكن من الاستثمار فيها.

تتمكن من دراسة كل أدوات الاستثمار والقراءة عن الأخبار الاقتصادية والمالية لكي تصبح على دراية تامة بكل التطورات المتوفرة في الوقت الحالي.

تحديد مستوى المخاطرة

يجب أن يتم تحديد مستوى المخاطرة التي تتمكن من تحملها، كما يلزم أن تكون على استعداد لتحمل بعض المخاطر في حالة أن كنت ترغب في تحقيق أعلى العوائد، ولكن يلزم أن لا تتجاوز المخاطر التي تتمكن من تحملها حدود مقبولة.

التنويع في محفظة الاستثمار

التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، يلزم عليك أن تعمل على تنويع المحفظة الاستثمارية الخاصة بك من خلال الاستثمار في كل الأصول الاستثمارية المختلفة التي منها السندات والأسهم والسلع والعقارات، حيث أن ذلك الأمر يساهم في التقليل من المخاطر المحتملة والزيادة في فرص تحقيق العوائد.

وهنا نكون وصلنا إلى نهاية مقالنا الذي من خلاله تحدثنا عن أبرز التفاصيل حول التضخم وأثره على قرارات الاستثمار، إضافة إلى أننا تعرفنا على أهم استراتيجيات الاستثمار.

تعد استراتيجية الاستثمار من أفضل العمليات التي يمكن اتباعها للمحافظة على الأموال بهدف تحقيق أفضل قيمة ممكنة في النهاية فاصلة حيث أنها عبارة عن مجموعة من القواعد المنهجية المختلفة التي تم تصميمها بشكل مناسب لتقوم بتوجيه الكثير من القرارات المالية من ضمن عملية تخصيص الأموال وتحقيق أهداف مالية محددة.

 ‏كما أنها تتضمن الكثير من العوامل الأخرى منها القدرة على تحمل مخاطر الخسارة المادية وتخصيص الأصول والتعرف على أدوات الاستثمار وغيرها، ومن خلال مقالنا هذا يمكن الحصول على المزيد من المعلومات والتفاصيل الأخرى التي تخص الاستراتيجية.

ما هي استراتيجية الاستثمار؟ 

يمكن التعرف على استراتيجية الاستثمار وفهمها بشكل صحيح حتى تتمكن من تحقيق أهدافك في مجال الاستثمار، ويمكن يعتمد اختيار استراتيجية الاستثمار الصحيحة على الكثير من العوامل الحاسمة المختلفة التي يترتب عليها تحقيق الأهداف بشكل صحيح، بحيث يجب عليك في البداية أن تتعرف على أهدافك في هذا المجال وتقوم بتحديد على اكمل وجه وبشكل مبسط ومنها تتساءل إذ إذا كنت تحاول أن تسعى في زيادة رأس المال أو الحصول على دخل إضافي من عدم محاولة التوازن في ما بين الاثنين.

‏وبعد ذلك سوف تعمل على حديد الأطر الزمنية للاستثمار وذلك من خلال أن تضع في اعتبارك الوقت الذي سوف تحتاج فيه إلى حتى تتمكن من الوصول إلى أموالك، وعلى الرغم من سهولة اتباع إستراتيجية الاستثمار بشكل صحيح إلا أن هناك الكثير من المخاطر الأخرى التي يجب أن تبتعد عنها منها الحرص على فهم المخاطر والتي قد تصاحب العوائد المرتفعة من المخاطر الأعلى، بحيث يمكن أن تعمل الاستراتيجية الشاملة على موازنة الأهداف بشكل دقيق.

ويمكن أن يضمن هذا صندوق الطوارئ الاستثمار على المدى القصير بجانب الاستثمارات طويلة الأجل منها مدخرات التقاعد، كما يجب أن يتماشى اختيار استراتيجية الاستثمار مع باقي أهدافك المالية والتعرف على مستوى تحمل المخاطر أو حتى الوقت الذي يمكنك أن تخصصه حتى تفهم طبيعة استثمارك.

أهمية وجود استراتيجية استثمار

يعد امتلاك استراتيجية الاستثمار الجيدة هو الطريقة المعتمدة التي يمكن أن تساعدك في التوجه إلى رحلتك المالية، حيث إنها تعد بمثابة خارطة خاصة للطريق الذي سيساعدك في تحقيق عملية استثمارك بشكل أفضل، كما أنها يمكن أن تقودك لتحقيق أهدافك المالية على أكمل وجه، وفيما يلي يمكن توضيح أهمية الاستراتيجية:

أنشئ استراتيجية مناسبة لك

حتى تتمكن من تحقيق استراتيجية الاستثمار يجب عليك أن تعتمد على استراتيجية مناسبة معك حسب أهدافك المستقبلية المالية، بالإضافة إلى ذلك ينبغي عليك تحديد مستوى المخاطر الذي قد تواجه وسوف تتحمله مع الرغبة في المساواة بين المخاطر والعائد. 

بالإضافة إلى ذلك يجب أن تتوافق استراتيجية استثماراتك مع مستويات العائد التابع لك ومع مقدار المخاطر المحتمل أن تقع فيه، وذلك حتى لا يمنعك هذا من اتخاذ قرارات متهورة أو خاطئة على أن تكون مدفوعة بالخوف من الخسارة.

اختر فئة الأصول المناسبة

يمكنك اختيار الأصول المناسبة حسب استراتيجية الاستثمار التي ترغب في تحقيقها، وهذا الأمر يمكن أن يساعدك في بناء استراتيجية قوية في النهاية، بحيث يجب عليك اختيار فئات الأصول التي قد تكون مناسبة معك من حيث مقياس الأسهم والسندات بالإضافة إلى العقارات والعملات الرقمية، 

كما ينبغي اختيار الأصول المناسبة معك بناءًا على أهدافك الحالية والمستقبلية في المال على أن توفر كل فئة من فئات الأصول الكثير من الخصائص المميزة والتعرف على المخاطر ومقارنتها مع العائد.

راجع خطتك وأهدافك

يمكن أن تضمن هذه المراجعة الكثير من العوامل الأخرى التفاصيل المرجعة فيما يتعلق باستراتيجيتك، بحيث ينبغي عليك أن تعمل على تحسين مستوى الإنتاجية لديك وتعزيز القدرة على إدارة المال كثر على أن تكون الاستراتيجية تتوافق مع محفظتك المالية ومكوناتها مقارنة بأهدافك الحالية.

بالإضافة إلى ذلك ينبغي عليك أن تعمل على إجراء التعديلات اللازمة بشكل دقيق وذلك حتى تتمكن من الحفاظ على المحفظة المتوازنة في رأس مالك ومواءمتها مع باقي الأهداف المالية الأخرى التي قد تكون متغيرة كل فترة والأخرى.

الطوارئ والتنويع

يمكن أن تتضمن الاستراتيجية التخطيط للطوارئ بشكل دقيق مع العمل على حماية استثماراتك بشكل دقيق حسب الظروف غير المتوقعة في المستقبل، بحيث يمكن أن يساعد التنويع على العمل أكثر والقدرة على توزيع الاستثمارات بشكل دقيق عبر الأصول المختلفة، وبالتالي قد يساعد على تخفيف المخاطر والعمل على تعزيز استقرار رأس مالك.

أقرأ المزيد: معنى التضخم الاقتصادي وأسبابه وأنواعه

الصبر والانضباط

حتى تتمكن من تحقيق استراتيجية الاستثمار المناسبة معك يجب عليك أن تشجع استراتيجيك المالية من خلال اتباع نهج الصبر والتنسيق والانتظار حتى ترى ثمار ذلك، حيث أن نجاح الاستثمار في الغالب لا يأتي بسهولة بحيث يمكن أن تجني ثماره مع مرور الوقت وقد يتجاوز ذلك مدى طويل ولكنك يجب أن تتحلى بالصبر الذي قد يسمح لاستثماراتك بالتغلب على مختلف التقلبات الحالية في السوق.

جرب الاستراتيجيات قبل الاستثمار

قبل أن تعمل على تخصيص أموال كبيرة من داخل استراتيجية الاستثمار يجب عليك أن تفكر في اختبار استراتيجيتك بشكل دقيق وذلك من خلال تقييم وضع المحفظة الأصغر أو في البيئة الافتراضية، والتي يمكن أن تساعدك هذه الممارسة في العمل على اكتساب الثقة الدقيقة من داخل نهجك أو خطتك. 

تحديد استراتيجية الاستثمار حسب الهدف

عادةً ما يقوم المستثمرون بمواءمة استراتيجية الاستثمار مع الأهداف المالية، لكن يجب أولًا تحديد ما إذا كانت طويلة أم قصيرة المدى، ويمكن توضيح ذلك أكثر في البيان التالي:

1- الأهداف قصيرة المدى

في الغالب يشمل هذا النوع من الاستراتيجيات الاستثمارية مخططات ذات أفق زمني أقل من خمس سنوات، ويمكن إعطاء أمثلة متعددة على ذلك منها، إنشاء صندوق طوارئ، أو الادخار لقضاء عطلة، أو التحضير لمناسبة، كذلك يكون هذا النوع مناسبًا لدفع دفعة أولى لشراء منزل، أو سيارة.

نظرًا لوجود إطار الزمني غير ممتد، يعتبر الهدف الرئيسي، هو الحفاظ على رأس المال مع تحقيق أرباح معتدلة، ويجب أن تشمل الاستراتيجية احتياطات في مواجه المخاطر المحتملة، علمًا بأن الخبراء يحذرون من أنها الأكثر خطورة بين أنواع الاستثمار.

يرجع السبب وراء تعدد المخاطر التي يحملها الاستثمار قصير المدى، في تعدد التقلبات، والاضطرابات المحيطة به، وعدم القدرة على التعويض، كما هو الحال في الاستثمارات طويلة الأجل، على سبيل المثال الاستثمار في الأسهم توجد به العديد من التقلبات قصيرة المدى، علمًا بأن الأهداف قصيرة المدى تتوافق  بصورة أفضل مع الأصول منخفضة المخاطر، وبعض الاستراتيجيات الأخرى.

2- الأهداف طويلة الأجل

في هذا النوع من أنواع استراتيجية الاستثمار تكون الأهداف بعيدة المدى، لذا يضع الخبراء مخططات تتناسب معها، وعادةً ما تتجاوز مدة 5 سنوات، ومن أهم الأمثلة على هذا النوع، التخطيط للتقاعد، والادخار لمصروفات التعليم، وبناء ثروة للأجيال القادمة.

إذا كانت لديك القابلية لتحمل مخاطر معينة في سبيل أرباح أعلى، يمكنك الاعتماد على هذا النوع من الاستثمارات، علمًا بأنها أكثر استقرارًا من الاستثمارات قصيرة الأجل، كما يمكن من خلالها تحقيق فوائد تتعلق بالوقت، مع إمكانية تجاوز تقلبات السوق والاستفادة من النمو المركب، وتعويض الخسائر إن وجدت.

لفهم الموضوع بصورة أشمل يجب التعرف على الأصول ذات المخاطر الأعلى في مقابل المزيد من العوائد، على سبيل المثال، تقدم الأسهم أرباحًا أعلى مقارنةً بأنواع الأصول الأخرى عند استثمارها لفترات طويلة، لا سيما في القطاعات الموجهة نحو النمو مثل القاع التقني والطبي.

تحديد استراتيجية الاستثمار حسب الهدف

عادةً ما يقوم المستثمرون بمواءمة استراتيجية الاستثمار مع الأهداف المالية، لكن يجب أولًا تحديد ما إذا كانت طويلة أم قصيرة المدى، ويمكن توضيح ذلك أكثر في البيان التالي:

1- الأهداف قصيرة المدى

في الغالب يشمل هذا النوع من الاستراتيجيات الاستثمارية مخططات ذات أفق زمني أقل من خمس سنوات، ويمكن إعطاء أمثلة متعددة على ذلك منها، إنشاء صندوق طوارئ، أو الادخار لقضاء عطلة، أو التحضير لمناسبة، كذلك يكون هذا النوع مناسبًا لدفع دفعة أولى لشراء منزل، أو سيارة.

نظرًا لوجود إطار الزمني غير ممتد، يعتبر الهدف الرئيسي، هو الحفاظ على رأس المال مع تحقيق أرباح معتدلة، ويجب أن تشمل الاستراتيجية احتياطات في مواجه المخاطر المحتملة، علمًا بأن الخبراء يحذرون من أنها الأكثر خطورة بين أنواع الاستثمار.

يرجع السبب وراء تعدد المخاطر التي يحملها الاستثمار قصير المدى، في تعدد التقلبات، والاضطرابات المحيطة به، وعدم القدرة على التعويض، كما هو الحال في الاستثمارات طويلة الأجل، على سبيل المثال الاستثمار في الأسهم توجد به العديد من التقلبات قصيرة المدى، علمًا بأن الأهداف قصيرة المدى تتوافق  بصورة أفضل مع الأصول منخفضة المخاطر، وبعض الاستراتيجيات الأخرى.

2- الأهداف طويلة الأجل

في هذا النوع من أنواع استراتيجية الاستثمار تكون الأهداف بعيدة المدى، لذا يضع الخبراء مخططات تتناسب معها، وعادةً ما تتجاوز مدة 5 سنوات، ومن أهم الأمثلة على هذا النوع، التخطيط للتقاعد، والادخار لمصروفات التعليم، وبناء ثروة للأجيال القادمة.

إذا كانت لديك القابلية لتحمل مخاطر معينة في سبيل أرباح أعلى، يمكنك الاعتماد على هذا النوع من الاستثمارات، علمًا بأنها أكثر استقرارًا من الاستثمارات قصيرة الأجل، كما يمكن من خلالها تحقيق فوائد تتعلق بالوقت، مع إمكانية تجاوز تقلبات السوق والاستفادة من النمو المركب، وتعويض الخسائر إن وجدت.

لفهم الموضوع بصورة أشمل يجب التعرف على الأصول ذات المخاطر الأعلى في مقابل المزيد من العوائد، على سبيل المثال، تقدم الأسهم أرباحًا أعلى مقارنةً بأنواع الأصول الأخرى عند استثمارها لفترات طويلة، لا سيما في القطاعات الموجهة نحو النمو مثل القاع التقني والطبي.

أهم استراتيجيات الاستثمار

هناك الكثير من استراتيجيات الاستثمار التي يمكن اتباعها حسب خطتك أو نهجك المتبع، وفيما يلي يمكن توضيح ذلك:

الاستثمار طويل الأجل

يمكن أن يعتمد هذا الاستثمار على شراء أصول متعددة مثل الأسهم أو العقارات مع القدرة على الاحتفاظ بها لفترة طويلة، بحيث يمكن أن يهدف هذا الاستثمار في العمل على تحقيق نمو مستدام وذلك للعائدات مع مرور الوقت، كما أنه قد يكون مناسب للمستثمرين الذين قد يبحثون عن استقرار على المدى البعيد.

الاستثمار قصير الأجل

يمكن أن يركز هذا الاستثمار في العمل على تحقيق أرباح سريعة للغاية وذلك من خلال مدة قصيرة قد تكون أسابيع أو أشهر، بحيث يمكن أن يشمل المضاربة في الأسهم أو العملات أو حتى ضمن التداول اليومي، بالإضافة إلى ذلك قد يتطلب الأمر إلى متابعة دقيقة من ضمن السوق حتى تستطيع تحمل المخاطر.

التنويع 

يعتمد التنويع على توزيع رأس المال من ضمن أصول مختلفة والتي يمكن أن تتضمن الأسهم أو العقارات أو الذهب أو حتى السندات وذلك بهدف العمل على تقليل المخاطر، ويمكن أن يساعد هذا النوع من الاستراتيجيات في محاولة تحقيق التوازن المالي فيما بين العائد والمخاطرة.

استثمار الدخل 

يمكن أن يعتمد هذا الاستثمار على قيمة الدخل من حيث معدل الشراء في الأصول التي قد توفر دخلًا منتظمًا ودقيق للغاية، بحيث يمكن أن يضمن الأسهم التي قد توزع أرباحًا أو حتى العقارات المؤجرة، والجدير بالذكر أنه مناسب للمستثمرين الذين يسعون في محاولة تحقيق دخل ثابت خاص بهم.

يمكن التعرف على استراتيجية الاستثمار المناسبة معك أكثر بناءًا على الكثير من العوامل المختلفة التي تلعب دور مهم، حيث أن هذه الاستراتيجية قد تساعدك في الوصول إلى هدفك أو خطتك الدقيقة.

هناك علاقة متبادلة بين التضخم وحماية الاستثمارات، حيث يعتبر التضخم هو الوسيلة التي تسلب الأموال قيمتها على المدى البعيد، مما يؤثر على حجم الاستثمارات مهما كان حجم رأس المال المتاح لدى الشخص وطبيعة تلك الاستثمارات، حيث يقف أمام مفترق طرق، أما أن يحافظ على جزء من الاستثمارات بنفس القوة، أو الحفاظ على الاستثمارات باقية ويبدأ من الصفر.

لذلك يعتبر التعامل مع بعض الأصول الثابتة التي تتحكم في قيمة الأموال من الانهيار هو الخيار المميز لكي يتم تجنب كل ذلك بسهولة.

التوازن بين التضخم وحماية الاستثمارات

تستطيع تحقيق معادلة الموازنة بين التضخم وحماية الاستثمارات عن طريق البدء في بعض الاستثمارات، يمكن التعرف عليها من خلال ما يلي:

الاستثمار في السلع الاستهلاكية

طريقة مميزة يمكنها تحقيق التوازن بين التضخم وحماية الاستثمارات، من خلال الحصول على بعض السلع المميزة التي لا تقل قيمتها نتيجة زيادة الطلب عليها لكونه استهلاكي في الأساس مثل الطعام والشراب.

يمكن أن تأخذ تلك العملية الكثير من الصور، والتي يأتي على رأسها شراء السلع بشكل مباشر مع إتمام إعادة بيعها أيا كان طريقة البيع، كما أن المستثمرين من أصحاب الأموال يلجؤون إلى تداول أسهم تلك الشركات بشكل مباشر، تستطيع تقييم تلك الفرصة الرائعة من خلال حساب الأرباح الخاصة بها بشكل أكبر.

الاستثمار في الذهب

من الخيارات المميزة أمام كل شخص يرغب في المعادلة بين التضخم وحماية الاستثمارات، من المميز في تلك العملية أنها مناسبة للمستثمرين والأشخاص العاديين، حيث يلجأ الشخص إلى الحصول على بعض القطع الذهبية المختلفة والاحتفاظ بها من أجل الوصول إلى قيمة معينة تناسبه مع إعادة بيعها مرة أخرى.

أما بالنسبة للاستثمار الكبير، فإن تلك العملية تأخذ شكل آخر، وهو الحصول على أكبر كم من الذهب وبيعه بشكل تجاري، وهناك من يلجأ إلى شراء حصص في شركات التعدين، والتي تحقق أرباحًا نتيجة الارتباط بطبيعة السوق بشكل عام.

من المميز في عمليات الاستثمار أنها الأفضل من حيث الحفاظ على قيمة الأموال من التضخم نتيجة الخضوع إلى قوانين العرض والطلب نتيجة الاعتماد على الذهب في الكثير من العمليات الصناعية، قيم تلك الفرصة من خلال الرجوع إلى فكرة حساب الأرباح.

الاستثمار في البورصة

هو الخيار الأول للكثير من المستثمرين الذين يريدون الحصول على الكثير من الأرباح، عن طريق اتباع الكثير من استراتيجيات التداول والتي تحقق لهم النتيجة المطلوبة، ويتم استهداف مجموعة من الشركات التي تحقق الأرباح مثل شركات التطوير العقاري وشركات مصادر الطاقة.

لذلك إذا كنت تريد اللجوء إلى ذلك الحل، يجب عليك أن تكون من أصحاب الخبرات في ذلك المجال، أو إذا لم تكن غير ذلك، يمكنك اللجوء إلى أي من شركات التداول التي تدير الحساب الخاص بك مقابل نسبة متفق عليها من الأرباح.

الاستثمار في شركات الطاقة

هو الخيار المميز لتحقيق التوازن بين التضخم وحماية الاستثمارات، حيث لا يتوقف الطلب على مصادر الطاقة المختلفة، بالإضافة إلى أنه يعتبر من أكبر العوامل المؤثرة في عملية التضخم، فإن ارتفاع قيمة تلك المصادر يعني تكلفة الإنتاج في القطاعات المختلفة سوف ترتفع وبالتالي زيادة قيمته، مما يعني أن أموالك في أمان.

ولكن، يجب العلم أن هناك العديد من المتغيرات التي يمكن أن تؤثر على أحجام تلك الاستثمارات، يجب على كل شخص أن يكون على دراية بها، ويمكن أن تؤدي إلى انهيار السعر في ليلة وضحاها.

الاستثمار في العقارات

من أهم الخيارات التي يمكن اللجوء إليها في ظل التضخم، حيث الخضوع التام إلى قاعدة العرض والطلب، من المميز في تلك العملية أيضًا أن السوق العقار يشهد تطورًا كبيرًا، مما أدى إلى زيادة أسعار الاستثمار فيه، في حالة إذا تمكنت من شراء الوحدة الخاصة بك، وتريد القيام بالاستفادة منها من كافة النواحي، يمكنك اللجوء إلى الإيجار أو إعادة البيع في أي وقت.

إذا كنت تريد تحقيق أكثر أرباح لها علاقة بتلك العملية، يمكنك اللجوء إلى العمل على ذلك على مستوى الشركات التجارية، بحيث تأجير أو بيع الوحدة لتلك الشركات، يجب أن تعلم أن هناك العديد من العوامل التي تتحكم في حالة العرض والطلب وقيمة الأسعار للوحدات المختلفة.

أقرأ المزيد: أبرز التفاصيل التضخم وأثره على قرارات الاستثمار

الاستثمار في الصناديق الاستثمارية

من الخيارات المتاحة أمام الكثير من الأشخاص، ومن المميز في تلك الطريقة أنها تعتبر الأفضل من حيث تنويع المحفظة الاستثمارية من خلال القليل من رأس المال، حيث يمكنك الحصول على حصة داخل الصندوق المناسب، ومن ثم العمل على البدء في التداول على يد الخبراء، تستطيع التداول في الأسهم أو العقارات او الذهب أو البترول أو العملات الرقمية، يجب عليك العلم أن لكل صندوق مجموعة من الشروط والأحكام التي تتحكم فيه.

الشهادات البنكية والودائع

لا تعتبر الحل المثالي للموازنة بين التضخم وحماية الاستثمارات، ولكن هذا لا يعني أنها لا تشمل على أي مميزات، من الرائع فيها أنها توفر بك نسبة أرباح ثابتة يمكن الحصول عليها بشكل دوري، كما أنها بعيدة عن المخاطر التي ترتبط بكافة أنواع الاستثمار الأخرى، كما أنك تستطيع استرداد أموالك في أي وقت من خلال الإجراءات البسيطة التي تساعدك على ذلك.

ما هي سلبيات التعويم؟

التعويم النقدي وأثره على الأسواق المالية قوي، وكما تم التوضيح أن هناك تأثير إيجابي له، ولكن في نفس الوقت له تأثير سلبي على أسواق عديدة، ويتضح فيما يلي تأثير التعويم السلبي بشكل واضح:

زيادة عدم اليقين وتقلبات الأسعار

التعويم النقدي وأثره على الأسواق المالية واضح بشكل كبير، إذ إن أسعار الصرف العائمة هي عرضة للكثير من التقلبات المفاجئة والكبيرة، ومن الممكن أن تنخفض قيمة العملة بشكل حاد، وذلك مقابلات عملات أخرى في وقت قليل جدًا، وكل هذه التقلبات من الممكن أن ينتج عنها تأثير سلبي على التبادل التجاري، فيكون من الصعب التنبؤ بتكلفة الواردات والصادرات الموجودة بين الدول.

تأثير سلبي على الانتعاش الاقتصادي والنمو

هذه التقلبات في الأسعار الناتجة عن التعويم من الممكن أن تؤدي إلى العديد من المشكلات الاقتصادية الخطيرة، فمثلًا في حالة ارتفاع قيمة عملة اليابان مقابل اليورو في ذلك الوقت ستكون الصادرات من اليابان إلى منطقة اليورو أكثر تكلفة.

ذلك ينتج عنه ضعف القدرة التنافسية للمنتجات اليابانية الموجودة في الأسواق الأوروبية، ومن الممكن أن ينتج عن ذلك بطء النمو الاقتصادي في الدولة، ويؤثر على الانتعاش الاقتصادي بالسلب.

زيادة التضخم

التعويم النقدي، وأثره على الأسواق المالية كبير جدًا من حيث انخفاض قيمة العملة التي من الممكن أن تؤدي إلى زيادة تكاليف الواردات، وذلك يساهم بشكل ملحوظ في ارتفاع الأسعار المحلية، وزيادة التضخم في الدولة، هذه الزيادة من الممكن أن تشكل تحدي للحكومة، فيتطلب منها أن تقوم باتخاذ تدابير فعالة من أجل تعزيز استقرار الاقتصاد، والنمو في الدولة.

تعرض الاقتصاد لتقلبات حادة في أسعار الصرف

أسعار الصرف العائمة هي عرضة لتقلبات كبيرة، ومن الممكن أن تنخفض قيمة العملة بشكل حاد مقابل العديد من العملات الأخرى في فترة زمنية قصيرة، وتلك التقلبات من الممكن أن تؤدي إلى التأثير بشكل سلبي على التبادل التجاري الموجود بين الدول.

تحديات جذب الاستثمار الأجنبي

من أكبر التحديات التي من الممكن أن تؤدي إلى عدم انخفاض الاستثمار، إذ إن عدم الاستقرار الموجودة من الممكن أن يسبب تراجع الثقة في الاقتصاد، وتراجع الاستثمارات الأجنبية الموجودة في الدولة.

نصائح المستثمرين من أجل تحقيق الأرباح أثناء التضخم

أصبح المستثمرين يلجؤون إلى عدد من الحلول لكي يتجنبون تلك المشكلة، يمكن التعرف عليها من خلال ما يلي:

الاستثمار في الدولار الأمريكي

يعتبر الدولار الأمريكي من أقوى العملات على المستوى العالم، وذلك راجع إلى طبيعة السوق الأمريكي التي تشمل على كافة أنواع الاستثمارات، مما يعني أن قيمة عملتها في تزايد مستمر، وقد تم إثبات ذلك على مستوى العديد من العملات التي تراجعت أمامه.

فكرة التحوط المالي

واحدة من الأفكار التي يلجأ لها المستثمرين من خلال تجميد أموالهم في الأصول المختلفة من أجل تأمين تلك الأموال من تراجع القيمة الخاصة بها، حيث تعتبر عمليات الاستثمار في البورصة أو العقارات أو الذهب هي الأفضل أمام معظم المستثمرين.

الخروج من الأسواق الضعيفة

تعتبر ظاهرة التضخم من الظاهرات التي تؤثر على العالم بشكل عام، ولكن تعتبر الأسواق المستقرة هي الأقل تضررًا من تلك العملية، لذلك نجد أن المستثمرين يلجؤون إلى الانسحاب من الأسواق واللجوء إلى الأسواق الأكثر ثباتًا وقوة، حيث تعتبر الأسواق الأمريكية هي التي يتم اللجوء إليها.

يمكن أن يكون ذلك الانسحاب إلى أسواق تعاني من المشكلات أيضًا، ولكن مع بعض الحلول والخطط، سوف تؤدي إلى تحقيق نوع من التعافي، الذي يتمكن من خلاله المستثمر تحقيق الربح وتحقيق الريادة في تلك الأسواق المختلفة.

تأكد أن الموازنة بين التضخم وحماية الاستثمارات هو الأمر الذي يمكنك من تحقيق الأرباح في الأسواق المختلفة، حيث إن أفضل الطرق للتعامل مع التضخم هي اللعب على العوامل المتحكمة فيه، والتعرف عليها بشكل أكبر من أجل السعي نحو الوصول إلى أفضل نتيجة بشكل عام، لذلك قم بوضع الخطط المميزة المناسبة لحجم رأس المال لديك والأهداف الخاصة بالاستثمار. 

معنى التضخم الاقتصادي هو المعنى الأكثر شيوعا بين المصطلحات الاقتصادية التي يتداولها الكثير من رجال الأعمال والمستثمرين في السوق سواء من أفراد أو شركات، حيث تفشى التضخم بشكل كبير في كافة القطاعات الاقتصادية المختلفة، ليس فقط على المستوى المحلي ولكن على المستوى العالمي ككل مما أدى إلى الكثير من التأثيرات السلبية الكبيرة على المستثمرين والشركات بصفة عامة.

ومن خلال هذا المقال سوف نتحدث بشكل مفصل عن ماهية التضخم أسبابه وكيفية التغلب على التحديات التي تنتج عن وجوده في البيئة الاقتصادية لاختيار أفضل المشروعات الرابحة والتي لا تتأثر بشكل كبير بسبب هذا التضخم.

معنى التضخم الاقتصادي

التضخم كمصطلح اقتصادي يعني عدم وجود القدرة على الشراء في ظل ظروف اقتصادية معينة بسبب انخفاض قيمة النقود التي تمتلكها أمام قيمة السلع، وبمعنى آخر فإن قيمة المبلغ الذي تملكه الآن لن توفر لك ما كنت تستطيع شرائه بها بالأمس بسبب ارتفاع معدل الأسعار اليومية بنسبة مرتفعة أكثر من الحد الطبيعي. 

وهناك نوعين من التضخم، هو التضخم المرتفع والذي يشير إلى ارتفاع الأسعار بمعدل سريع للغاية، بينما التضخم المنخفض فهو يعني أن الأسعار ترتفع أيضًا ولكن بمعدل بطئ.

وفي كلا الحالتين يمكن أن يطلق على التضخم هذا المصطلح عندما تكون نسبة الزيادة في الأسعار مستمرة لمدة طويلة، وتكون عامة على النشاط الاقتصادي ككل.

أنواع الاستثمارات خلال فترة التضخم

لأن التضخم حالة عامة تؤثر بشكل كبير على كافة القطاعات فهناك بعض المستثمرين الذين يتحايلون عليه من خلال الدخول في أنواع معينة من الاستثمارات يمكن من خلالها أن يحافظوا على معدل ربحية مناسب يساعدهم في الاستمرار داخل السوق دون الانسحاب منه، ويعمل هؤلاء على استخدام حساب الارباح التي تساعدهم في حساب قيمة العائد الاستثماري منها على حسب قيمة رأس المال الأصلي مع وضع مدة الاستثمار في الحسبان مما يساعدهم في تقييم مجالات الاستثمار المختلفة ومن ثم اختيار الأفضل منها من خلال عمل مقارنة تستند إلى مؤشرات السوق وحجم التضخم.

ومن أبرز الاستثمارات التي يمكن الربح فيها مع وجود التضخم الاقتصادي ما يلي:

• الاستثمار في السهم الذي يمكن أن يحقق أرباح على المدى الطويل حتى مع وجود تضخم.
• تجارة الذهب والفضة والبترول والتي تعد أكثر القطاعات الشائعة التي ترتفع قيمتها مع زيادة معدل التضخم.
• الاستثمار العقاري ويعد استثمار آمن يحقق عوائد طويلة الأجل بمعدلات مرتفعة خاصة مع التضخم.
• شراء السندات الحكومية تعد عوائدها مضمونة وفعالة إلى حد كبير مع زيادة التضخم.
• الاستثمار في العملات الأجنبية خيار جيد يقبل عليه المستثمرون في أوقات التضخم حيث تزيد قيمة بعض العملات بنسبة عالية.
• التداول في العملات الرقمية من الاستثمارات التي تحقق عوائد مرتفعة للغاية حتى مع المخاطرة العالية.

ما الذي يتسبب في التضخم حاليا؟

بعد توضيح كافة التفاصيل التي تخص معنى التضخم الاقتصادي يمكن توضيح  سبب التضخم لكونه قد له أثر كبير، حيث إنه يمكن أن يضاف إليهما الجفاف الذي شهدته بعض المناطق، أو حتى السياسات الاقتصادية المحلية، كما أن كل ذلك يمكن أن يسهم في ارتفاع الأسعار في مختلف أنحاء العالم.

بالإضافة إلى ذلك قد أسهم وباء كوفيد عن تعطيل سلاسل الإمداد ونقص العمالة، وبالتالي أدى إلى ارتفاع أسعار سلع كالغاز، والأطعمة والسيارات والأثاث، وغيرها، حيث إنه قد كان للحرب في أوكرانيا تأثير إضافي على أسعار النفط والغاز.

هذا بالإضافة إلى تقلص إنتاج القمح في كل من أوكرانيا وروسيا، كما أن ارتفاع أسعار الطاقة يمكن أن يؤثر على كل شيء تقريبا، منها تدفئة المنازل إلى نقل السلع، وحتى مواصلة الإنتاج في المصانع.

وفقا لمختلف تلك البيانات من ضمن سوق السلع العالمي الصادرة، وذلك عن منظمة العمل الدولية في مارس/آذار الماضي، فإن أسعار القمح، والنفط قد تكون ارتفعت بمعدل نحو 50 في المئة، وذلك في المقارنة بالعام السابق، كما أن أسعار الحبوب الأخرى يمكن أن تشهد ارتفاع ملحوظ.

هل التضخم دائما شيء سلبي؟

معنى التضخم الاقتصادي قد يجعلنا نتحدث عن تفاصيل التضخم الاقتصادي، حيث إن الإجابة على كون التضخم دائما سلبي هي لا، ولكن شرح الأسباب معقد إلى حد ما، حيث إنه في حال ارتفعت الأجور بنفس معدل التضخم، يمكن أن لا يكون للتضخم أثر كبير.

لكن عندما لا يرتفع أجر شخص ما آخر حتى يتماشى مع معدل التضخم، حينئذ يمكن أن تنخفض قيمة المال الذي يمكن أن يمتلكه، كما أنه يمكن أن يؤدي ذلك إلى جعل الحياة أكثر صعوبة بحيث قد ترتفع أسعار الإيجار والغذاء بشكل مفاجئ حتى تصعب مجاراته.

لكن التضخم من الممكن أن يؤثر بشكل إيجابي على الاقتصاد؛ لكونه قد يؤدي إلى زيادة الإنتاج، وقد يعني ذلك بدوره على رفع الأجور، وزيادة الوظائف، والسلع والخدمات، كما أنه من الممكنة أن يؤدي ذلك بدوره إلى معادلة آثار التضخم.

أسباب التضخم وأهم عوامل ارتفاع الأسعار

هناك العديد من الأسباب التي تؤدي إلى زيادة معدل التضخم الاقتصادي والتي تؤثر بشكل كبير على حجم القوة الشرائية في السوق بشكل سلبي، وهي عبارة عن:

•  هناك نوع التضخم الذي ينتج عن ارتفاع أسعار تكلفة الخامات اللازمة للإنتاج، ويكون مصاحب لثبات في الطلب مع انخفاض قيمة المعروض، مما يضطر المستهلك إلى دفع المزيد من المبالغ للحصول عليها حتى تستطيع الشركة تغطية التكلفة ولا تتعرض للخسارة.
• التضخم الذي يحدث بسبب زيادة الطلب على السلع بمقدار أعلى من الكمية المعروضة مما يؤدي إلى زيادة الأسعار.
• ارتفاع أسعار السلع المستوردة من الخارج أو السلع المحلية التي تحتاج خامات مستوردة بسبب ارتفاع تكلفة استيراد هذه السلع والخامات نتيجة انخفاض قيمة العملة الوطنية أمام سعر العملة للبلد المستورد منه مما يؤدي في النهاية إلى التضخم.
• تمثل نظرة الشركات والأفراد في المجتمع إلى الأسعار فارقا كبيرا في إحداث التضخم، فكلما كانت التوقعات بارتفاع معدله كان لهذا دور كبير في اتخاذ القرارات الاقتصادية في الوقت الحالي، ومن ثم يؤثر ذلك على القوة الشرائية وإحداث حالة من التضخم، فمثلا عند قيام أحد الشركات زيادة التضخم تقوم برفع أسعار منتجاتها، وقد يطلب العمال زيادة الأجور حتى يمكنهم مواكبة صعوبات الحياة وغلاء المعيشة، وهذا الأمر الذي يساعد على تفشي التضخم بشكل أكبر.

أقرأ المزيد: استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة

التأثيرات السلبية للتضخم

هناك العديد من الآثار الغير مرغوبة التي تظهر في السوق سواء بين الشركات او الأفراد والتي تنتج عن زيادة معدل التضخم الاقتصادي بشكل كبير ولفترات طويلة، ومن أهمها ما يلي:

انخفاض معدل القوة الشرائية

لا شك أن انخفاض قيمة النقود المتسارع أمام قيمة السلع والخدمات يوما بعد يوم يؤدي إلى تقليل القوة الشرائية، بمعنى عدم القدرة على شراء السلع والمنتجات بنفس الأسعار حيث تزيد أسعارها بمعدل متسارع قد يعجز الأفراد عن مواكته وتوفير السيولة اللازمة للحصول عليه، وتصبح المشكلة كبيرة عندما تكون هذه السلع هي المواد الغذائية والأدوية والوقود لأنها منتجات أساسية لا يمكن الاستغناء عنها.

عدم التوازن بين الأسعار والأجور

يؤثر ارتفاع معدل التضخم الاقتصادي على الأشخاص بشكل كبير عندما تتزايد أسعار السلع والمنتجات، وفي المقابل تكون أجورهم ثابتة وبالتالي يحدث عجز في مواجهة الغلاء وعدم القدرة على تلبية الاحتياجات الأساسية أو الترفيهية، وفي المقابل يحدث العكس عندما يكون التضخم في الأجور وليس في قيمة السلع، حيث يكون لدى الأشخاص قدرة على شراء المزيد.

التأثير على سداد الديون

يمكن القول أن المدينين هم أكثر استفادة من التضخم، حيث يمكنهم سداد قيمة الديون المستحقة بقيمة فعلية أقل وبالتالي يمكنه السداد بشكل أيسر مما لو لم يكن هناك تضخم، فإذا كان مدين بقرض قيمة الفائدة المستحقة عليه مثلا 5% ويزيد معدل التضخم بنسبة 20% ففي هذه الحالة يقوم بالدفع بنسبة 15% كل عام.

تراجع مستوى الاقتصاد العام

يؤثر وجود معدلات متزايدة من التضخم الاقتصادي بنسبة متسارعة على القطاعات الاقتصادية المختلفة في السوق من نواحي متعددة، لعل من أبرزها إحجام الكثير من الشركات ع دخول استثمارات جديدة وتحمل المخاطرة، مما يسبب إمكانية الاستغناء عن عدد من العمالة الموجودة لديها وبالتالي يؤدي إلى وجود نسبة مرتفعة من البطالة على المدى الطويل.

من ناحية أخرى فإن هذه الظاهرة تؤدي إلى حالة من عدم الاستقرار في السوق فيما يتعلق بمعدلات العرض والطلب على السلع والمنتجات، بالإضافة إلى اندفاع الأشخاص إلى شراء مزيد من السلع قد لا يكونوا بحاجة إليها خوفا من ارتفاع أسعارها مما يسبب عجز في العرض، وقد يؤدي هذا إلى ارتفاع الأسعار بمعدل أكبر وتظل دائرة التضخم المفرغة بلا انتهاء.

أنواع التضخم 

هناك العديد من أنواع التضخم الاقتصادي التي يكون لها تأثيرات مختلفة بحسب موقعها ومدى قدرتها على تغيير نمط السوق، وهي:

• تضخم الدخل ويكون ناتج عن ارتفاع معدل الدخول للأفراد.
• زيادة الأسعار او التضخم السعري ويكون نتيجة ارتفاع معدلها بشكل كبير.
• تضخم الائتمان المصرفي.
• التضخم النقدي الناتج عن زيادة صك العملات.
• أيضا تضخم تكاليف المواد الخام.

في الختام فقد تعرفنا على معنى التضخم الاقتصادي وأسبابه وكيفية التعامل معه من خلال الدخول في استثمارات آمنة لا تتأثر بارتفاع معدله في السوق بشكل كبير مما يساعد الأشخاص والشركات على تحقيق الأرباح.

استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة هي عبارة عن منظومة عمل وتخطيط بعيد المدى لإسهام صندوق الاستثمارات العامة في معاونة الناتج المحلي الإجمالي، وتطوير الاقتصاد الوطني للمملكة العربية السعودية، كما أن صندوق الاستثمارات العامة استراتيجيته من أجل أن تكون مركز واضح لما ينبغي تنفيذه وتحقيقه لدعم رؤية السعودية 2030 مع التركيز على 13 قطاع استراتيجي على المستوى المحلي تتضمن أولوية الصندوق ومن ضمنها الدفاع والطيران والمركبات والخدمات اللوجستنية والنقل والأغذية والزراعة وغيرها.

استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة

منذ أن بدأ تنفيذ استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة وهو يعمل على ضمان أن يكون شريك للشركات الابتكارية والمتطورة في العالم، وأيضًا المستثمرين واستكمال رؤيته في ذلك النشاط بالاعتماد على مجلس إدارة الصندوق برئاسة ولي العهد ورئيس مجلس الوزراء وكذلك رئيس مجلس الشؤون الاقتصادية والتنمية وصاحب السمو الملكي الأمير محمد بن سلمان بن عبد العزيز.

تساعد هذه الاستراتيجية في تعزيز النمو الاقتصادي عبر العديد من الاستثمارات والشركات الدولية والمحلية التي تستهدف تحقيق مفهوم التنمية الشاملة في مختلف القطاعات الحديثة والقديمة، وبموجبها سيعمل الصندوق على العديد من المستهدفات من أهمها ضخ 150 مليار ريال سعودي سنويًا على الأقل في الاقتصاد المحلي على نحو متزايد بحلول عام 2025.

عمل صندوق الاستثمارات العامة على خدمة جميع برامج رؤية 2030 وتحقيق مستهدفاتها على تنوعها ولذلك اتجه مجلس الإدارة للصندوق إعادة صياغة استراتيجيته بالكامل، مما يساعد على تحقيق مستهدفات بكفاءة عالية وتحقيق أثر إيجابي على الاقتصاد المحلي وتعظيم العائدات المستدامة.

نظام استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة 

يعمل الصندوق بناءً على نظام دقيق يرتكز إلى مواد وقواعد نظام صندوق الاستثمارات العامة الصادر بمرسوم ملكي وكذلك قرار من مجلس الوزراء، حيث منح المجلس الصندوق المرونة في وضع الخطط للعمل بحسب المادة السادسة التي منحته أو الصلاحيات والسلطات وتولي إقرار القواعد والسياسات الداخلية وإصدارها التي تضمن وضع استراتيجية الاستثمار وسياسته وكذلك إجراءاته، بما في ذلك تحديد العوائد المستهدفة طريقة اتخاذ قرار الاستثمار ومتابعة الأداء والتخارج منه.

أصول صندوق الاستثمارات العامة

تعتبر أصول صندوق الاستثمارات العامة من الركائز الأساسية التي تعكس قوة الاقتصاد السعودي وتوجهه نحو التنويع بعيداً عن الاعتماد على النفط كمصدر رئيسي للدخل، حيث نما الصندوق بشكل ملحوظ خلال السنوات الماضية ليصبح واحداً من أكبر صناديق الثروة السيادية في العالم من حيث حجم الأصول تحت الإدارة.

تشير التقديرات إلى أن قيمة الأصول تجاوزت مئات المليارات من الدولارات مع طموح لبلوغ تريليونات في المستقبل القريب، وذلك بما يتماشى مع استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة التي تركز على تنظيم العائدات المالية، ودعم التنمية المستدامة، وخلق فرص عمل جديدة.

مع العلم أن أصول الصندوق تنوعت لتشمل استثمارات محلية ضخمة في قطاعات استراتيجية مثل البنية التحتية والتكنولوجيا والطاقة المتجددة، إلى جانب استثمارات عالمية في شركات كبرى وأسواق مالية دولية، وهذا التنوع لا يقتصر على تحقيق عوائد مالية فقط بل يساهم أيضاً في تعزيز مكانة المملكة كلاعب اقتصادي عالمي، وبذلك أصبح الصندوق ليس مجرد أداة مالية بل قوة محركات للنمو والتحويل الاقتصادي، ومن المتوقع أن يواصل الصندوق زيادة أصوله بوتيرة متسارعة بما يدعم تحقيق مستهدفات رؤية السعودية 2030.

عدد شركات صندوق الاستثمارات العامة 

يواصل صندوق الاستثمارات العامة توسيع محفظته الاستثمارية بشكل ملحوظ، حيث أصبح الصندوق يمتلك حصصاً مؤثرة في عشرات الشركات المحلية والعالمية، ويقدر عدد الشركات التي يشرف عليها الصندوق، أو يشارك فيها بالمئات موزعة على قطاعات متنوعة تتضمن الطاقة، والسياحة، والنقل، والتكنولوجيا والطاقة، وهو ما يعكس حجم التنوع الكبير في استثماراته.

فهذا الانتشار الواسع للشركات الناشئة ينسجم تماماً مع استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة التي تركز على تعزيز الاقتصاد الوطني من خلال دعم الشركات الناشئة، وتأسيس كيانات جديدة تساهم في تحقيق أهداف رؤية المملكة 2030، فعلى المستوى المحلي أسس الصندوق شركات كبرى مثل شركة القدية ونيوم وروشن العقارية، وساهم في تطوير كيانات في قطاعات حيوية مثل التعدين والرياضة.

أما على المستوى الدولي فقد استثمر الصندوق في شركات عالمية رائدة بمجالات التكنولوجيا والطاقة المتجددة وصناعات المستقبل، ومن المتوقع أن يستمر الصندوق في زيادة عدد الشركات التابعة له أو التي يملك فيها حصصاً مؤثرة بما يعزز مكانة المملكة كمركز اقتصادي واستثماري عالمي.

طرق العمل والانتشار في استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة 

يدعم الانتشار الدولي جهود استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة، وذلك لتأسيس منظومة استثمارية أكثر تنوع ومرونة وقدرة على نمو رأس المال وتعدد الأصول، ولذلك استثمر في شركات دولية ناشئة أو في الصناعات المستقبلية التي لها القدرة على فتح المجال أمام نقل الخبرات الدولية إلى المملكة السعودية والاستفادة من عدد من الكفاءات السعودية.

تتضمن استراتيجية وخطط الصندوق ومناهج عمل متطورة لتحقيق الأهداف، ولديه في ذلك طرق يمر بها في مراحل الاستثمار وفق أفضل الممارسات العالمية، كما في تخارجه من الشركة السعودية للصناعات الأساسية سابك والذي كانت له فائدة مشتركة لكافة الأطراف، وشكل ذلك نقلة نوعية لثالث أهم المؤسسات الاقتصادية في المملكة حيث أنها توفر رأس المال الذي يعزز من استراتيجية الاستثمار طويل الأجل للصندوق وفي الوقت نفسه يقوم التحول الاقتصادي والتنموي في المملكة السعودية.

مستهدفات استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة 

يسعى صندوق الاستثمارات العامة لتحقيق استراتيجيته ومستهدفاته الداعمة للاقتصاد الكلي في المملكة السعودية ورفع معدلات النمو وحساب العائد، وتتضمن هذه المستهدفات حتى عام 2025 رفع قيمة أصوله تحت الإدارة إلى 4 تريليون ريال واستثمار تريليون ريال تراكمي في المشاريع المحلية الجديدة، ورفع نسبة الاستثمارات في القطاعات الجديدة من أصول الصندوق.

ويعمل صندوق الاستثمارات على تطوير استثماراته الاستراتيجية خلال الأعوام المقبلة في حوالي 13 قطاع استراتيجي وحيوي تتضمن الزراعة والأغذية والدفع والطيران والسياحة والرياضة والترفيه والمعادن التعدين والخدمات المالية والخدمات اللوجستية والنقل والمركبات ومواد خدمات التشييد والبناء والمرافق الخدمية والطاقة المتجددة والقطاع العقاري والرعاية الصحية والتجزئة والسلع الاستهلاكية والاتصالات والإعلام والتقنية.

ويرتبط بتلك القطاعات العمل بمنهج استراتيجي في 3 محاور أساسية وأولها محور استثماري يهدف لإطلاق القطاعات المحلية وتنميتها وتطوير المشاريع العقارية المحلية وكذلك تطوير المشاريع الكبرى وتنمية والتنويع في أصول صندوق الاستثمارات العامة والثاني محور لتحقيق القيمة يدعم التنمية الوطنية وتمكين رؤية المملكة 2030 وتطوير أوجه التعاون بين المحافظ الاستثمارية، والثالث محور رئيسي لتعزيز المنظومة المؤسسة لصندوق الاستثمارات العامة.

أقرأ المزيد: استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم

مكاسب من استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة 

تحقق استراتيجية الصندوق للاستثمارات العامة عددًا من المكاسب المهمة خلال فترة زمنية، وتضمن مواصلة تحفيز نمو الاقتصاد السعودي وتنويعه عن طريق العديد من المستهدفات التي من ضمنها إتاحة القطاع الخاص في المملكة السعودية على دعم مسيرة التنمية، بما يعزز من الاقتصاد السعودي ويضمن مستقبل مزدهر للبلاد كما يعمل الصندوق على ضخ استثمارات محلية في المشاريع الجديدة.

عن طريق هذه الاستراتيجية التي تمثل خطة عمل متعددة المهام حيث يعمل الصندوق كمحرك أساسي في تعزيز النمو الاقتصاد السعودي وتنوع مصادر الدخل، وإطلاق قطاعات جديدة وتوظيف التقنيات العلوم المتقدمة، إنشاء شراكات الاستراتيجية الاقتصادية، تعميق أثر ودور المملكة السعودية في المشهد العالمي والإقليمي، كما يعمل الصندوق يكون أحد أكبر الصناديق السيادية في العالم، حيث يستهدف أن تتجاوز الأصول 7.5 تريليون ريال بحلول عام 2030.

دعم صندوق الاستثمارات العامة لشراكات القطاع الخاص

يتواصل دور الصندوق في التنمية وتنوع الاستثمارات وتحفيزها عن طريق عمله لدعم إيجاد الفرص الاستثمارية للقطاع الخاص وإيجاد الفرص والشراكة معه للإسهام في التنمية الاقتصادية للمملكة السعودية، حيث يعمل صندوق الاستثمار على تطوير شراكات استراتيجية مهمة مع هذا القطاع عن طريق المشاريع الكبرى ومشاريع البنية التحتية وغيرها، وذلك لتنشيط العديد من القطاعات المهمة التي تكون مثل السياحة والضيافة والإسكان والترفيه.

كما ارتبط الصندوق بشراكات متميزة مع القطاع الخاص في العديد من القطاعات وله العديد من التجارب الناجحة ساعدت في رفع نسبة المحتوى المحلي ومن ذلك ترسية روشن العقارية عقود بقيمة 1.7 مليار ريال العديد من الشركات السعودية وكذلك ترسية القدية مجموعة من العقود مع شركات محلية بقيمة 700 مليون ريال لإنشاء طرق المشروع الرئيسية، كما وقع مشروع البحر الأحمر عقود بقيمة حوالي 8 مليار ريال ونصيب الشركات المحلية 70%.

إنجازات استثمارات صندوق الاستثمارات العامة

استطاع صندوق الاستثمارات العامة منذ قرار تنفيذ استراتيجية تحقيق العديد من المنجزات على صعيد الاستثمارات العالمية والمحلية، حيث لا تقتصر جهوده على تنمية ثروات المملكة السعودية عن طريق الاستثمار في المشاريع المجدية ماليًا فقط بل أنها تمتد إلى القطاعات الجديدة التي تستهدف الصندوق عند تعزيز نمو القطاعات الواعدة وتحقيق أثر اقتصادي وتنموي دائم.

تتضمن إنجازات الصندوق إطلاق شركة تطوير منتجات الحلال التي تهدف إلى الاستثمار في قطاع صناعة منتجات الحلال بالمملكة، بعدها تم الإعلان عن تأسيس شركة 5 شركات إقليمية تستهدف الاستثمار في كل من مملكة البحرين والمملكة الأردنية الهاشمية وجمهورية السودان وسلطنة عمان وجمهورية العراق حيث ستبلغ قيمة الاستثمارات المستهدفة ما يصل إلى 90 مليار ريال سعودي في الفرص الاستثمارية عبر مختلف القطاعات.

بعدها تم ضم مشروع الدرعية كخامس أكبر مشروع تابع لصندوق الاستثمارات العامة، تعتبر هذه المشاريع ركيزة أساسية في استراتيجية صندوق الاستثمار العامة من حيث الطموح والنطاق وتضم العديد من المشاريع مثل نيوم والبحر الأحمر وروشن والقدية والدرعية.