استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة هي عبارة عن منظومة عمل وتخطيط بعيد المدى لإسهام صندوق الاستثمارات العامة في معاونة الناتج المحلي الإجمالي، وتطوير الاقتصاد الوطني للمملكة العربية السعودية، كما أن صندوق الاستثمارات العامة استراتيجيته من أجل أن تكون مركز واضح لما ينبغي تنفيذه وتحقيقه لدعم رؤية السعودية 2030 مع التركيز على 13 قطاع استراتيجي على المستوى المحلي تتضمن أولوية الصندوق ومن ضمنها الدفاع والطيران والمركبات والخدمات اللوجستنية والنقل والأغذية والزراعة وغيرها.

استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة

منذ أن بدأ تنفيذ استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة وهو يعمل على ضمان أن يكون شريك للشركات الابتكارية والمتطورة في العالم، وأيضًا المستثمرين واستكمال رؤيته في ذلك النشاط بالاعتماد على مجلس إدارة الصندوق برئاسة ولي العهد ورئيس مجلس الوزراء وكذلك رئيس مجلس الشؤون الاقتصادية والتنمية وصاحب السمو الملكي الأمير محمد بن سلمان بن عبد العزيز.

تساعد هذه الاستراتيجية في تعزيز النمو الاقتصادي عبر العديد من الاستثمارات والشركات الدولية والمحلية التي تستهدف تحقيق مفهوم التنمية الشاملة في مختلف القطاعات الحديثة والقديمة، وبموجبها سيعمل الصندوق على العديد من المستهدفات من أهمها ضخ 150 مليار ريال سعودي سنويًا على الأقل في الاقتصاد المحلي على نحو متزايد بحلول عام 2025.

عمل صندوق الاستثمارات العامة على خدمة جميع برامج رؤية 2030 وتحقيق مستهدفاتها على تنوعها ولذلك اتجه مجلس الإدارة للصندوق إعادة صياغة استراتيجيته بالكامل، مما يساعد على تحقيق مستهدفات بكفاءة عالية وتحقيق أثر إيجابي على الاقتصاد المحلي وتعظيم العائدات المستدامة.

نظام استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة 

يعمل الصندوق بناءً على نظام دقيق يرتكز إلى مواد وقواعد نظام صندوق الاستثمارات العامة الصادر بمرسوم ملكي وكذلك قرار من مجلس الوزراء، حيث منح المجلس الصندوق المرونة في وضع الخطط للعمل بحسب المادة السادسة التي منحته أو الصلاحيات والسلطات وتولي إقرار القواعد والسياسات الداخلية وإصدارها التي تضمن وضع استراتيجية الاستثمار وسياسته وكذلك إجراءاته، بما في ذلك تحديد العوائد المستهدفة طريقة اتخاذ قرار الاستثمار ومتابعة الأداء والتخارج منه.

أصول صندوق الاستثمارات العامة

تعتبر أصول صندوق الاستثمارات العامة من الركائز الأساسية التي تعكس قوة الاقتصاد السعودي وتوجهه نحو التنويع بعيداً عن الاعتماد على النفط كمصدر رئيسي للدخل، حيث نما الصندوق بشكل ملحوظ خلال السنوات الماضية ليصبح واحداً من أكبر صناديق الثروة السيادية في العالم من حيث حجم الأصول تحت الإدارة.

تشير التقديرات إلى أن قيمة الأصول تجاوزت مئات المليارات من الدولارات مع طموح لبلوغ تريليونات في المستقبل القريب، وذلك بما يتماشى مع استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة التي تركز على تنظيم العائدات المالية، ودعم التنمية المستدامة، وخلق فرص عمل جديدة.

مع العلم أن أصول الصندوق تنوعت لتشمل استثمارات محلية ضخمة في قطاعات استراتيجية مثل البنية التحتية والتكنولوجيا والطاقة المتجددة، إلى جانب استثمارات عالمية في شركات كبرى وأسواق مالية دولية، وهذا التنوع لا يقتصر على تحقيق عوائد مالية فقط بل يساهم أيضاً في تعزيز مكانة المملكة كلاعب اقتصادي عالمي، وبذلك أصبح الصندوق ليس مجرد أداة مالية بل قوة محركات للنمو والتحويل الاقتصادي، ومن المتوقع أن يواصل الصندوق زيادة أصوله بوتيرة متسارعة بما يدعم تحقيق مستهدفات رؤية السعودية 2030.

عدد شركات صندوق الاستثمارات العامة 

يواصل صندوق الاستثمارات العامة توسيع محفظته الاستثمارية بشكل ملحوظ، حيث أصبح الصندوق يمتلك حصصاً مؤثرة في عشرات الشركات المحلية والعالمية، ويقدر عدد الشركات التي يشرف عليها الصندوق، أو يشارك فيها بالمئات موزعة على قطاعات متنوعة تتضمن الطاقة، والسياحة، والنقل، والتكنولوجيا والطاقة، وهو ما يعكس حجم التنوع الكبير في استثماراته.

فهذا الانتشار الواسع للشركات الناشئة ينسجم تماماً مع استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة التي تركز على تعزيز الاقتصاد الوطني من خلال دعم الشركات الناشئة، وتأسيس كيانات جديدة تساهم في تحقيق أهداف رؤية المملكة 2030، فعلى المستوى المحلي أسس الصندوق شركات كبرى مثل شركة القدية ونيوم وروشن العقارية، وساهم في تطوير كيانات في قطاعات حيوية مثل التعدين والرياضة.

أما على المستوى الدولي فقد استثمر الصندوق في شركات عالمية رائدة بمجالات التكنولوجيا والطاقة المتجددة وصناعات المستقبل، ومن المتوقع أن يستمر الصندوق في زيادة عدد الشركات التابعة له أو التي يملك فيها حصصاً مؤثرة بما يعزز مكانة المملكة كمركز اقتصادي واستثماري عالمي.

طرق العمل والانتشار في استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة 

يدعم الانتشار الدولي جهود استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة، وذلك لتأسيس منظومة استثمارية أكثر تنوع ومرونة وقدرة على نمو رأس المال وتعدد الأصول، ولذلك استثمر في شركات دولية ناشئة أو في الصناعات المستقبلية التي لها القدرة على فتح المجال أمام نقل الخبرات الدولية إلى المملكة السعودية والاستفادة من عدد من الكفاءات السعودية.

تتضمن استراتيجية وخطط الصندوق ومناهج عمل متطورة لتحقيق الأهداف، ولديه في ذلك طرق يمر بها في مراحل الاستثمار وفق أفضل الممارسات العالمية، كما في تخارجه من الشركة السعودية للصناعات الأساسية سابك والذي كانت له فائدة مشتركة لكافة الأطراف، وشكل ذلك نقلة نوعية لثالث أهم المؤسسات الاقتصادية في المملكة حيث أنها توفر رأس المال الذي يعزز من استراتيجية الاستثمار طويل الأجل للصندوق وفي الوقت نفسه يقوم التحول الاقتصادي والتنموي في المملكة السعودية.

مستهدفات استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة 

يسعى صندوق الاستثمارات العامة لتحقيق استراتيجيته ومستهدفاته الداعمة للاقتصاد الكلي في المملكة السعودية ورفع معدلات النمو وحساب العائد، وتتضمن هذه المستهدفات حتى عام 2025 رفع قيمة أصوله تحت الإدارة إلى 4 تريليون ريال واستثمار تريليون ريال تراكمي في المشاريع المحلية الجديدة، ورفع نسبة الاستثمارات في القطاعات الجديدة من أصول الصندوق.

ويعمل صندوق الاستثمارات على تطوير استثماراته الاستراتيجية خلال الأعوام المقبلة في حوالي 13 قطاع استراتيجي وحيوي تتضمن الزراعة والأغذية والدفع والطيران والسياحة والرياضة والترفيه والمعادن التعدين والخدمات المالية والخدمات اللوجستية والنقل والمركبات ومواد خدمات التشييد والبناء والمرافق الخدمية والطاقة المتجددة والقطاع العقاري والرعاية الصحية والتجزئة والسلع الاستهلاكية والاتصالات والإعلام والتقنية.

ويرتبط بتلك القطاعات العمل بمنهج استراتيجي في 3 محاور أساسية وأولها محور استثماري يهدف لإطلاق القطاعات المحلية وتنميتها وتطوير المشاريع العقارية المحلية وكذلك تطوير المشاريع الكبرى وتنمية والتنويع في أصول صندوق الاستثمارات العامة والثاني محور لتحقيق القيمة يدعم التنمية الوطنية وتمكين رؤية المملكة 2030 وتطوير أوجه التعاون بين المحافظ الاستثمارية، والثالث محور رئيسي لتعزيز المنظومة المؤسسة لصندوق الاستثمارات العامة.

أقرأ المزيد: استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم

مكاسب من استراتيجية صندوق الاستثمارات العامة 

تحقق استراتيجية الصندوق للاستثمارات العامة عددًا من المكاسب المهمة خلال فترة زمنية، وتضمن مواصلة تحفيز نمو الاقتصاد السعودي وتنويعه عن طريق العديد من المستهدفات التي من ضمنها إتاحة القطاع الخاص في المملكة السعودية على دعم مسيرة التنمية، بما يعزز من الاقتصاد السعودي ويضمن مستقبل مزدهر للبلاد كما يعمل الصندوق على ضخ استثمارات محلية في المشاريع الجديدة.

عن طريق هذه الاستراتيجية التي تمثل خطة عمل متعددة المهام حيث يعمل الصندوق كمحرك أساسي في تعزيز النمو الاقتصاد السعودي وتنوع مصادر الدخل، وإطلاق قطاعات جديدة وتوظيف التقنيات العلوم المتقدمة، إنشاء شراكات الاستراتيجية الاقتصادية، تعميق أثر ودور المملكة السعودية في المشهد العالمي والإقليمي، كما يعمل الصندوق يكون أحد أكبر الصناديق السيادية في العالم، حيث يستهدف أن تتجاوز الأصول 7.5 تريليون ريال بحلول عام 2030.

دعم صندوق الاستثمارات العامة لشراكات القطاع الخاص

يتواصل دور الصندوق في التنمية وتنوع الاستثمارات وتحفيزها عن طريق عمله لدعم إيجاد الفرص الاستثمارية للقطاع الخاص وإيجاد الفرص والشراكة معه للإسهام في التنمية الاقتصادية للمملكة السعودية، حيث يعمل صندوق الاستثمار على تطوير شراكات استراتيجية مهمة مع هذا القطاع عن طريق المشاريع الكبرى ومشاريع البنية التحتية وغيرها، وذلك لتنشيط العديد من القطاعات المهمة التي تكون مثل السياحة والضيافة والإسكان والترفيه.

كما ارتبط الصندوق بشراكات متميزة مع القطاع الخاص في العديد من القطاعات وله العديد من التجارب الناجحة ساعدت في رفع نسبة المحتوى المحلي ومن ذلك ترسية روشن العقارية عقود بقيمة 1.7 مليار ريال العديد من الشركات السعودية وكذلك ترسية القدية مجموعة من العقود مع شركات محلية بقيمة 700 مليون ريال لإنشاء طرق المشروع الرئيسية، كما وقع مشروع البحر الأحمر عقود بقيمة حوالي 8 مليار ريال ونصيب الشركات المحلية 70%.

إنجازات استثمارات صندوق الاستثمارات العامة

استطاع صندوق الاستثمارات العامة منذ قرار تنفيذ استراتيجية تحقيق العديد من المنجزات على صعيد الاستثمارات العالمية والمحلية، حيث لا تقتصر جهوده على تنمية ثروات المملكة السعودية عن طريق الاستثمار في المشاريع المجدية ماليًا فقط بل أنها تمتد إلى القطاعات الجديدة التي تستهدف الصندوق عند تعزيز نمو القطاعات الواعدة وتحقيق أثر اقتصادي وتنموي دائم.

تتضمن إنجازات الصندوق إطلاق شركة تطوير منتجات الحلال التي تهدف إلى الاستثمار في قطاع صناعة منتجات الحلال بالمملكة، بعدها تم الإعلان عن تأسيس شركة 5 شركات إقليمية تستهدف الاستثمار في كل من مملكة البحرين والمملكة الأردنية الهاشمية وجمهورية السودان وسلطنة عمان وجمهورية العراق حيث ستبلغ قيمة الاستثمارات المستهدفة ما يصل إلى 90 مليار ريال سعودي في الفرص الاستثمارية عبر مختلف القطاعات.

بعدها تم ضم مشروع الدرعية كخامس أكبر مشروع تابع لصندوق الاستثمارات العامة، تعتبر هذه المشاريع ركيزة أساسية في استراتيجية صندوق الاستثمار العامة من حيث الطموح والنطاق وتضم العديد من المشاريع مثل نيوم والبحر الأحمر وروشن والقدية والدرعية.

نظراً لتغيير الأوضاع الاقتصادية بشكل سريع يعد فهم استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم أمر ذو أهمية بالغة لأي مستثمر، حيث أنه غالباً ينظر للتضخم باعتباره مؤشر اقتصادي، بجانب أن أهمية الاستثمار تتزايد أثناء فترات التضخم لأنه يؤثر بشكل كبير على القوة الشرائية الخاصة بالمداخرات والأموال، ويمكن لكافة المستثمرين تحقيق الفوائد المالية الكبيرة وحماية رأس المال من التضخم، وذلك عن طريق اتباع الاستراتيجيات الاستثمارية الملائمة، كما أنه يعتبر من أفضل أنواع الاستثمار أثناء فترة التضخم هو الاستثمار بالأصول التي قيمتها تزداد مع زيادة معدلات التضخم مثل العقارات والسلع الثمينة والأسهم وبالتالي يتم حماية قيمة المال وتحقيق العوائد المالية الجيدة على مدى طويل.

استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم 

قد يرغب العديد من المستثمرين معرفة ما هي استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم لكي يتمكنوا من اختيار الاستراتيجية الملائمة لهم لضمان تحقيق الفوائد المالية العالية وحماية رأس المال من تأثير التضخم، ومن أهم هذه الاستراتيجيات ما يلي: 

الأصول المتعلقة بالتضخم 

تعد السندات الخاصة بالتضخم TIPS خيار مثالي حيث أنها تتغير في أغلب الأحيان بناء على معدل التضخم، وذلك يوفر حماية للمستثمرين بشكل إضافي، فإذا كنت تمتلك سند TIPS وتبلغ قيمته حوالي 1000 دولار ونسبة معدل التضخم 3% فإن السند سوف تتزايد قيمته إلى 1030 دولار، كما أن فوائد سندات التضخم تتضمن الحماية الفعالة من التقلبات المالية والمخاطر الاقتصادية، وأيضاً توفر السندات عائد ثابت مما يساعد بتوفير دخل منتظم.

الاستثمار بالأسواق الناشئة 

الأسواق الناشئة توفر فرص قوية للنمو لاسيما خلال فترات التضخم لذا تعتبر من أفضل استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم، حيث أن هذه الأسواق يمكن أن تستفيد من زيادة الطلب على الخدمات والسلع، ويمكن لجميع المستثمرين التفكير باستثمار جزء من محفظتهم بالأسواق الناشئة وقد تزداد الأسعار فيها بطريقة أسرع، كما أن الأسواق الناشئة أهميتها تكمن في فرص النمو الكبيرة لأنها تعد محرك نمو كبير بالاقتصاد العالمي، وأيضاً يسمح الاستثمار بالأسواق الناشئة التنوع في المحفظة من خلال مختلف المناطق الجغرافية.

التنويع 

يعد التنويع من استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم ذو الأهمية البالغة، وذلك عن طريق نشر الاستثمارات من خلال فئات الأصول المتنوعة والجغرافيات والقطاعات، ويمكن جميع المستثمرين من تقليل المخاطر المتعلقة بالخسائر الكبيرة، كما أن التنويع قد يتضمن مزج الأصول التي تستجيب بطرق مختلفة للتضخم وبالتالي يتم تحقيق التوازن بالمحفظة. 

الاستثمار طويل الأجل 

التضخم يتطلب اتباع نهج استراتيجي للأفق الزمني المتعلق بالاستثمارات، والاستثمارات طويلة الأجل ق توفر العديد من الفرص للتعافي والنمو من تأثيرات التضخم ذو الأجل القصير، حيث أن الاستثمارات قصيرة الأجل قد تكون معرضة بشكل كبير للتغييرات المفاجئة التضخمية ولكنها قد اكون ملائمة للاستفادة من ظروف السوق المحددة التي تتأثر بالتضخم.

ما مدى تأثير التضخم على الاستثمارات؟

من استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم أنه يمكن أن يؤثر التضخم بشكل كبير على قيمة الاستثمارات، حيث إنه قد يؤدي إلى ارتفاع التضخم إلى تآكل القيمة الحقيقية مدفوعات الفائدة بالنسبة إلى الاستثمارات إلى ذات الدخل الثابت مثل السندات، وبالتالي يمكن أن يجعلها هذا أقل جاذبية.

بالإضافة إلى كونه يمكن أن تتأثر الأسهم أيضًا؛ على الرغم من أن الأسهم يمكن أن تعمل غالبًا يمكن أن تحوط ضد التضخم، إلا أن هذا قد يكون موحدًا في جميع القطاعات، كما أنه قد تعاني بعض الصناعات من ارتفاع التضخم، وبالتالي قد يؤثر سلبًا على أسعار الأسهم.

الملاذات الآمنة أثناء التضخم

خلال فترات التضخم المرتفع في الغالب ما يتم البحث عن المستثمرون عن الملاذات الآمنة، أو حتى  الاستثمارات التي من المتوقع أن تحتفظ بدورها من قيمتها، أو طونها قد تزيد، ومن الناحية التاريخية قد كانت الأصول مثل الذهب والعقارات وبعض الأوراق المالية الحكومية التي يمكن أن تعتبر ملاذات آمنة، بالإضافة إلى ذلك توفر هذه الأصول عادةً تحوطًا من ضد انخفاض القوة الشرائية للمال، وذلك من خلال فترات التضخم.

أبرز أنواع استثمارات سوق الأسهم الحالي

يمكن أن تشمل تلك الاستثمارات ما يلي:

الأسهم الممتازة

في الغالب ما يتم البحث عن الأسهم الممتازة، حيث إنها يمكن أن تمثل شركات راسخة ذات أرباح مستقرة، وذلك في أوقات التضخم، كما أنها تتمتع بسجل طويل من الصمود في فترات الركود الاقتصادي.

الأسهم الموزعة للأرباح

يمكن للأسهم الموزعة للأرباح أن تعمل على توفير للمستثمرين تدفقًا منتظمًا للدخل، كما أنه يمكن أن يكون قيم بشكل خاص من خلال أوقات التضخم. 

الأسهم النامية مقابل الأسهم القيمة

بين الأسهم النامية والأسهم القيمة انعطاف مختلف، وذلك في ظل التضخم، حيث إنه قد تعاني الأسهم النامية والتي عادة ما تكون من الشركات المتنوعة التي من المتوقع أن تنمو بمعدل أعلى من المتوسط، بحيث قد أدى التضخم إلى ارتفاع أسعار الفائدة، وبالتالي يؤثر في النهاية على تدفقاتها النقدية على المدى البعيد.

ما المقصود بحاسبة الاستثمار 

تعد حاسبة الاستثمار أداة بسيطة وسهلة الاستخدام وتساهم بحساب أساسيات الصفقة بطريقة إرشادية، وتتضمن تكلفة الاسبريد والهامش وسبب البيع والشراء والعمولة وقيمة البيب، كما أن حاسبة التداول هذه تكون شاملة ومفيدة خاصة عند الرغبة بتقدير القيم للأوامر أو الصفقات بشأن مختلف الأنواع من الأدوات المالية، وأيضاً تصميم حاسبة الاستثمار يتم بحيث توفر تقدير لظروف التداول لأمر محدد، بجانب مراعاة بعض التفاصيل مثل العملة ونوع الحساب والرافعة المالية وأداة التداول.

بالإضافة إلى أنها تستعمل البيانات شبه اللحظية لتوفير النتائج بشأن العمولة والهامش وقيمة البيب والسواب، وتكلفة الاسبريد للحاسبة تعتمد على متوسط اليوم السابق، ولا يمكن أن يتم تحديد التكاليف اللحظية إلا وقت القيام بتنفيذ الأمر، وبالرغم من أن الحاسبة تكون مفيدة للتقدير والتخطيط إلا أن دقتها قد تتأثر ببعض العوامل السابقة، لذا ينبغي على المتداولين معرفة أن النتائج الفعلية للتداول قد تتفاوت.

أقرأ المزيد: التضخم الاقتصادي في السعودية

أنواع الاستثمار الشائعة خلال فترات التضخم 

بصدد الحديث عن استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم سوف نوضح بعض الأنواع الشائعة للاستثمار أثناء فترات التضخم، حيث أنه يوجد أنواع متعددة من الاستثمارات التي قد تكون فعالة أثناء فترات التضخم وتساهم بالحفاظ على قيمة المال المستثمر بجانب ضمان تحقيق الأرباح الجيدة، ومن أبرز هذه الأنواع الشائعة للاستثمار ما يلي: 

• الأسهم التي تعد من أكثر الخيارات الشائعة للاستثمار أثناء فترة التضخم، حيث أنها قد تحقق عوائد عالية في الأجل الطويل، بجانب أنها تساهم بتحقيق التوازن بالمحفظة الاستثمارية.
• السلع التي تتضمن على النفط والفضة والذهب قد تكون من الاستثمارات الفعالة أثناء فترة التضخم، وقيمتها قد ترتفع مع زيادة معدلات التضخم.

أنواع الشائعة للاستثمار أثناء التضخم

• العقارات التي تعد من أفضل الاستثمارات الآمنة وقد تحقق عوائد جيدة في الأجل الطويل لاسيما أثناء فترات التضخم، حيث أن أسعار العقارات قد ترتفع مع زيادة معدلات التضخم.
• السندات تعتبر من الاستثمارات الآمنة التي قد تحقق عوائد مضمونة وتكون فعالة أثناء فترات التضخم، كما أن عوائد السندات قد تزيد مع زيادة معدلات التضخم.
• قد تكون العملات الأجنبية خيار مثالي للاستثمار أثناء فترات التضخم حيث أن قيمة بعض العملات الأجنبية قد تزيد مع زيادة معدلات التضخم.

من الجدير بالذكر أن كافة هذه الاستثمارات قد تحمل مخاطر محددة ويلزم على المستثمر الحرص عند القيام باختيار الاستثمار المناسب له وتحديد مدى مناسبته للأهداف والمخاطر المالية المتعلقة به.

مميزات الاستثمار بزمن التضخم 

استكمالاً لحديثنا عن استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم سوف نتعرف على أبرز مميزات الاستثمار خلال التضخم، ومن أهم هذه الإيجابيات ما يلي: 

• حماية القيمة حيث أن بعض الأصول مثل المعادن الثمينة والعقارات قد تميل للحفاظ على قيمتها أو الزيادة بأوقات التضخم، كما توفر هذه الاستثمارات ملاذ آمن ضد القوة الشرائية القليلة للنقود.
• توفير فرص الربح حيث أن ارتفاع أسعار الخدمات والسلع قد يؤدي لزيادة أرباح الشركات، وذلك ينعكس بشكل إيجابي على أسعار الأسهم، لذا يمكن للمستثمرين الأذكياء الاستفادة من هذا الاتجاه لكي يتم تحقيق العوائد العالية.
• الاستثمار بمختلف الأصول مثل السندات والأسهم والمعادن الثمينة قد يساهم بتقليل المخاطر، كما أن هذا التنوع يوفر الحماية ضد تقلبات السوق.
• بفترات التضخم قد تحقق الاستثمارات العوائد المركبة التي تعزز من الثروة على المدى البعيد، كما أن الاستثمار المبكر والاستمرار باستثمار الأموال قد يؤدي لنمو كبير بالقيمة.

نصائح قبل البدء بالاستثمار

إذا كنت ترغب بالبدء في الاستثمار يجب عليك فهم استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم وأيضاً اتباع بعض النصائح الهامة التي يلزم اتباعها ومراعاتها، ومن أهم هذه النصائح ما يلي: 

• ينبغي القيام بتحديد الأهداف الاستثمارية بشكل دقيق وواضح.
• يجب دراسة السوق ومختلف الاستثمارات وذلك عن طريق إجراء التحليلات والبحوث اللازمة لكي يتم فهم مختلف الأسواق والأصول التي يمكن الاستثمار فيها.
• يلزم تحديد مستوى المخاطرة الذي قد تتحمله وينبغي أن تكون مستعد في تحمل بعض المخاطر.
• يجب التنوع بالمحفظة الاستثمارية من خلال الاستثمار بالأصول الاستثمارية المختلفة مثل السندات والأسهم والسلع والعقارات، لأن ذلك يساهم بتقليل المخاطر المحتملة وزيادة تحقيق العوائد.

في الختام إذا كنت ترغب بحماية رأس المال وتحقيق العديد من العوائد والأرباح يجب عليه فهم استراتيجيات الاستثمار في بيئة التضخم.

يعتبر التضخم الاقتصادي في السعودية من أهم القضايا التي تؤثر بشكل مباشر على الأشخاص والشركات لأنه يتسبب في الزيادة المستمرة للسلع والخدمات بشكل عام الأمر الذي يترتب عنه تأكل القيمة الشرائية للعملة المحلية مما يعني أن النقود تصبح أقل قدرة على شراء السلع والخدمات مع مرور الوقت.

مع الجدير بالذكر أن التضخم الاقتصادي يترتب عن عدة عوامل منها زيادة الطلب على السلع والخدمات أو زيادة التكاليف التي يترتب عنها زيادة الأسعار أو زيادة المعروض من قبل البنوك المركزية، لذلك في حال كنت ترغب في التعرف على أسباب التضخم الاقتصادي في المملكة العربية السعودية وأفضل الحلول المقدمة من موقع انفست لمواجهة ذلك التضخم تابعنا حتى النهاية.

التضخم الاقتصادي في السعودية 

على الرغم من كون المملكة العربية السعودية من أكبر الاقتصادات في منطقة الشرق الأوسط إلا إن التضخم الاقتصادي في السعودية لم يكن بعيداً عن التأثيرات العالمية والمحلية، حيث شهدت السعودية ارتفاع في معدلات التضخم في بعض الفترات بسبب مجموعة من العوامل المحلية والعالمية يمكن عرضها على النحو التالي:

ارتفاع أسعار النفط

 يشكل النفط المصدر الأساسي لإيرادات المملكة العربية السعودية مما يجعل أي ارتفاع في أسعار النفط يؤثر بشكل مباشر على الاقتصاد السعودي، ولكن في نفس الوقت يترتب عن ارتفاع أسعار النفط زيادة تكاليف النقل والإنتاج مما ينعكس على أسعار السلع والخدمات، فعلى الرغم من أن ارتفاع أسعار النفط يمكن أن يعزز الاقتصاد السعودي بشكل عام إلا أنه قد يترتب عنه أيضاً ارتفاع الأسعار في بعض القطاعات.

زيادة تكاليف الإنتاج

 من العوامل المؤثرة في التضخم الاقتصادي في السعودية هو الزيادة في تكاليف الإنتاج سواء بسبب ارتفاع أسعار المواد الخام أو نقص بعض المنتجات في السوق مما ينعكس بشكل مباشر على زيادة الأسعار التي يتكبدها المستهلك.

الزيادة في الرواتب والأجور 

بينما يسعى الاقتصاد السعودي إلى تحسين مستويات دخل المواطنين فإن زيادة الأجور قد تساهم في التضخم الاقتصادي في حال كانت الزيادة في الأجور غير متوازنة مع الإنتاجية أو في حال كانت الحكومة تمول تلك الزيادات عن طريق طباعة المزيد من النقود.

تأثير التضخم على الاقتصاد السعودي 

تكون أثار التضخم على الاقتصاد السعودي متنوعة لأنها تؤثر على المستهلكين والمستثمرين على حد سواء، ويمكن عرض تلك الآثار على النحو التالي:

• ارتفاع تكلفة المعيشة: يعتبر التضخم من أهم العوامل التي تزيد من تكلفة المعيشة بالنسبة للمواطنين في السعودية، فعندما يرتفع سعر السلع والخدمات الأساسية مثل الغذاء والمواصلات تتأثر القدرة الشرائي للعائلات ويزيد من الصعوبات الاقتصادية لبعض الشرائح.
• زيادة الضغط على المستثمرين: بالنسبة للمستثمرين يترتب عن التضخم الاقتصادي زيادة التكاليف التشغيلية للمشاريع الخاصة بهم مما يحتم عليهم زيادة الأسعار لتغطية تلك التكاليف، كذلك في بعض الحالات يمكن أن يكون التضخم عامل مساهم في تدهور عوائد الاستثمارات بسبب التقلبات في الأسعار.
• تحويل الأموال إلى أصول أمنة: مع زيادة التضخم يلجأ المواطنين إلى استثمار أموالهم في أصول تكون أقل عرضة للهبوط في القيمة مثل العقارات والذهب والشهادات البنكية التي يوفرها موقع انفست.

التعامل مع التضخم الاقتصادي في السعودية عبر الشهادات البنكية

تعتبر الشهادات البنكية من الطرق الفعالة التي يمكن أن يستعملها المواطنين للحفاظ على قيمة أموالهم أمام التضخم الاقتصادي مما جعل الكثير من البنوك المحلية في المملكة العربية السعودية تقوم بتقديم مجموعة متعددة من الشهادات البنكية التي توفر عوائد ثابتة على الأموال المودعة الأمر الذي يمكن المواطنين من مواجهة أثار التضخم، ويمكن عرض مميزات الشهادات البنكية على النحو التالي:

• تحقيق عوائد ثابتة: توفر الشهادات البنكية عوائد ثابتة مما مكن المواطنين من مواجهة التضخم الاقتصادي وتحقيق دخل إضافي من مدخراتهم، إلى جانب أن العوائد المتاحة عادة ما تكون أعلى من معدلات الفائدة على حسابات التوفير التقليدية.
• الاحتفاظ بالقيمة الحقيقة للمال: من خلال الحصول على عوائد بشكل دوري على الأموال المودعة في الشهادات البنكية يمكن للمستثمرين الحفاظ على القوة الشرائية للمال على المدى البعيد حتى في ظل التضخم.
• أمان الاستثمار: تعد الشهادات البنكية من طرق الاستثمار الأمنة لأنها مدعومة من قبل البنوك التي تضمن عوائد مستقرة مما يجعلها الخيار الأفضل للعديد من المواطنين الذين يتخوفون من تقلبات الأسواق المالية.

أقرأ المزيد: أفضل محفظة استثمارية في السعودية

انفست والشهادات البنكية 

يعد موقع انفست من ضمن المواقع المميزة التي تقدم استشارات مالية متخصصة وأفضل الخيارات في مجال الشهادات البنكية بالمملكة العربية السعودية، فمن خلال موقع انفست يمكن للمستثمرين الحصول على تفاصيل دقيقة حول أفضل الشهادات البنكية المتاحة في السوق سواء كانت طويلة الأجل أو قصيرة الأجل، إلى جانب تقديم معلومات حول العوائد المتوقعة والمدة الزمنية للاستثمار وأفضل الخيارات تبعاً لاحتياجات العميل.

كما يتيح موقع انفست للمستثمرين المقارنة بين الشهادات البنكية التي تقدمها مختلف البنوك في المملكة العربية السعودية مما يسهل على المواطنين اتخاذ القرار الأفضل لهم، مع الجدير بالذكر أن موقع انفست يوفر نصائح استثمارية لمعاونة المواطنين على اتخاذ قرارات أكثر وعياً في ظل الظروف الاقتصادية الحالية.

الخيارات البديلة لمواجهة التضخم الاقتصادي في السعودية 

بجانب الشهادات البنكية هناك العديد من الخيارات الأخرى التي يوفرها موقع انسفت لمعاونة المواطنين على التعامل مع التضخم الاقتصادي في السعودية، ويمكن عرض تلك الخيارات على النحو التالي:

• الاستثمار في العقارات: يعد قطاع العقارات في السعودية من القطاعات القوية التي تستفيد من التضخم الاقتصادي من خلال زيادة أسعار العقارات بشكل مستمر في ظل الظروف الاقتصادية المتغيرة.
• الذهب: يعتبر الذهب من أقدم طرق الحماية المستعملة ضد التضخم الاقتصادي لأنه يحتفظ بقيمته حتى في الأوقات الصعبة.
• الاستثمار في الأسهم: على الرغم من أن الأسواق المالية قد تشهد تقلبات بسبب التضخم إلا أن الاستثمار في الأسهم يكون خيار ممتاز على المدى البعيد، إلى جانب أن الشركات التي تتمكن من تمرير زيادات الأسعار إلى المستهلكين قد تحقق أرباحاً متزايدة مما يرفع من قيمة أسهمها بجانب أن سوق الأسهم يوفر فرصاً للمواطنين لتحقيق عوائد على المدى البعيد.
• السندات: يكون السندات الحكومية وسيلة فعالة لحماية الأموال ضد التضخم لأنها توفر عوائد ثابتة مما يضمن دخل مستمر للمستثمرين.

التحديات الاقتصادية الأخرى في السعودية 

هناك عدة تحديات اقتصادية أخرى تواجه المملكة العربية السعودية يمكن عرضها على النحو التالي:

• البطالة: على الرغم من التقدم الكبير في الاقتصاد السعودي إلا أن هناك تحد في معالجة البطالة لاسيما بين الشباب والخريجين الجدد.
• زيادة التكاليف في قطاعات معينة: في الكثير من القطاعات مثل الطاقة يمكن أن تساهم الزيادة في أسعار المواد الخام مثل النفط والكهرباء في زيادة الأسعار في قطاعات أخرى.
• إصلاحات رؤية 2030 وتأثيرها: مع تطبيق الإصلاحات الهيكلية بموجب رؤية 2030 قد تحدث تغيرات على الصعيدين الاقتصادي والاجتماعي يترتب عنها زيادة الأسعار في بعض القطاعات مثل الإسكان والخدمات مما يساهم في زيادة التضخم.

في ظل التحديات التي يفرضها التضخم الاقتصادي في السعودية يكون من الضروري أن يتبنى المواطنين استراتيجيات مالية ذكية لمواجهة ذلك التضخم مثل الشهادات البنكية والتي تعد أحد الحلول المثالية للحفاظ على القيمة الحقيقية للأموال وتوفير دخل ثابت يعوض جزء من تأثير التضخم.

إذا كنت جديدًا في الاستثمار وتبحث عن أفضل محفظة استثمارية في السعودية، فأنت في المكان الصحيح، فبلا شك أن الاستثمار الشخصي أصبح أداة أساسية لتحقيق الاستقرار المالي وتنمية الثروات، وتعد المحافظ الاستثمارية من أبرز الوسائل التي تمكن المستثمرين من تنويع استثماراتهم وتقليل المخاطر المحتملة، ومع تنوع الخيارات المتاحة في السوق السعودي، تبرز الحاجة إلى فهم عميق لأفضل المحافظ الاستثمارية التي تتناسب مع الأهداف المالية للمستثمرين، لذا في هذا المقال، سنستعرض أبرز المحافظ الاستثمارية المتاحة في السعودية، مع التركيز على مزاياها وكيفية اختيار الأنسب منها، مستندين في ذلك إلى أحدث المعلومات والتوصيات من الخبراء في هذا المجال.

أفضل محفظة استثمارية في السعودية

الاستثمار هو الطريق الذي يمكنك أن تسلكه لبناء ثروة، ويقدم السوق السعودي العديد من الفرص الاستثمارية الرائعة والمتنوعة في مختلف القطاعات، وإليك فيما يلي بعض من أفضل محفظة استثمارية في السعودية لعام 2025:

المحفظة الاستثمارية لبنك الراجحي

تعد محفظة بنك الراجحي واحدة من أبرز الخيارات الاستثمارية في السعودية، حيث توفر تنوعًا واسعًا يشمل الأسهم، والسندات، والسلع، وتدار المحفظة من قبل فريق متخصص يسعى لتحقيق عوائد مستدامة ومستقرة، مما يجعلها خيارًا موثوقًا للمستثمرين الباحثين عن استثمار آمن ومربح، بالإضافة إلى ذلك، تقدم المحفظة خدمات استشارية متقدمة ومتابعة دورية لأداء الاستثمارات، مما يعزز من جاذبيتها للمستثمرين، كما يعتبر العديد من المستثمرين الاستثمار في صناديق بنك الراجحي أو شراء أسهمه في السوق السعودي من الخيارات المميزة.

أقرأ المزيد: كيفية الاستثمار في الاسهم السعودية للاجانب

المحفظة الاستثمارية لبنك الأهلي كابيتال

تتميز محفظة الأهلي كابيتال بتنوعها الكبير الذي يشمل الأسهم المحلية والدولية، السندات، والصناديق الاستثمارية، وتدار المحفظة بأسلوب احترافي يهدف إلى تحقيق عوائد تنافسية مع الحرص على إدارة المخاطر بشكل دقيق، وليس هذا فقط بل تقدم الأهلي كابيتال تقارير دورية وخدمات استشارية مخصصة تساعد المستثمرين على متابعة استثماراتهم بشكل دقيق واتخاذ قرارات مالية مستنيرة بما يتماشى مع أهدافهم، مما جعلها من ضمن قائمة أفضل محفظة استثمارية في السعودية. 

المحفظة الاستثمارية لبنك الإنماء

تتميز محفظة بنك الإنماء بالتنوع الكبير في الأصول الاستثمارية، مثل الأسهم والسندات، إلى جانب إدارتها بشكل احترافي لتحقيق عوائد مالية متميزة، وتوفر المحفظة خدمات استشارية متخصصة لتلبية احتياجات المستثمرين المتنوعة، مما يجعلها واحدة من أفضل المحافظ الاستثمارية في السعودية لعام 2025، كما تعتبر بنك الإنماء من أفضل البنوك السعودية في التداول، وهو خيار مفضل للعديد من المستثمرين الباحثين عن حلول استثمارية شاملة.

المحفظة الاستثمارية لبنك الرياض المالية

إن محفظة الرياض المالية خيارًا مثاليًا للمستثمرين الراغبين في تحقيق نمو مالي مستدام على المدى الطويل، وتوفر المحفظة تنوعًا استثماريًا يضم الأسهم والسندات ويتولى أمرها خبراء يركزون على تحقيق عوائد مالية مستدامة مع تقليل المخاطر، والأهم من ذلك توفر المحفظة خدمات استشارية متميزة تساعد المستثمرين في وضع استراتيجيات تنويع فعالة، مع التركيز على الاستثمار في الصناديق أو أسهم بنك الرياض نفسه.

المحفظة الاستثمارية لبنك سامبا كابيتال

توفر محفظة سامبا كابيتال حلولًا استثمارية شاملة تشمل الأسهم والسندات، ويترأسها خبراء محترفون يركزون على تحقيق عوائد مالية مجزية مع تقليل المخاط، وتتميز المحفظة بخدمات استشارية متقدمة تدعم المستثمرين في اتخاذ قرارات ذكية ومدروسة، مما يجعلها خيارًا مناسبًا للمستثمرين الباحثين عن استثمار آمن وذكي في السوق السعودي.

أنواع المحافظ الاستثمارية

من الضروري أن تكون على دراية بجميع أنواع المحافظ الاستثمارية لتحديد النوع المناسب لك وللبدء للاستثمار بذكاء في البنوك السعودية، فيما يلي أبرز أنواع المحافظ الاستثمارية المتاحة في السوق السعودي:

• المحفظة الاستثمارية المندفعة: وتهدف إلى تحقيق عوائد مرتفعة عبر تحمل مخاطر كبيرة، تناسب هذه المحفظة المستثمرين الشباب أو من لديهم استعداد كبير لتحمل المخاطر، حيث تركز على تحقيق نمو سريع للأصول.
• المحفظة الدفاعية: تتميز المحفظة الدفاعية بالاستقرار النسبي وعدم تأثرها الكبير بتقلبات السوق، تعتبر خيارًا آمنًا للمستثمرين الذين يفضلون تقليل المخاطر، حيث لا تحقق عوائد مرتفعة خلال فترات الصعود، لكنها أيضًا تحمي من خسائر كبيرة خلال فترات الانكماش الاقتصادي.
• محفظة الدخل: هذه المحفظة مثالية لمن يبحثون عن تدفق منتظم ومستقر من الدخل، مثل المتقاعدين وتعتمد محفظة الدخل على الاستثمار في الأسهم التي توزع أرباحًا بشكل دوري. 
• محفظة المضاربة: تناسب هذه المحفظة المستثمرين الذين يتمتعون بروح المخاطرة العالية، حيث تعتمد على التوقعات المستقبلية لنجاح منتجات أو خدمات معينة.
• المحفظة الهجينة: تمزج المحفظة الهجينة بين أنواع مختلفة من الأصول مثل الأسهم، والسندات، والذهب، والصناديق المشتركة، وتوفر هذه المحفظة تنوعًا كبيرًا ومرونة عالية لتحقيق توازن بين النمو والعوائد المستقرة.

هل من الممكن إدارة المحفظة المالية بنفسك

عند التعرف على أفضل محفظة استثمارية في السعودية، يجب أن تكون على دراية بأنه من الممكن إدارة تلك المحفظة بنفسك، ولكن يجب عليك أن يكون لديك القدر المناسب من الخبرة والمهارة، حيث إنه في حالة كان الشخص لا المعرفة الكافية لإتمام ذلك، فإن العواقب سوف تكون وخيمة.

حيث يجب أن يكون الشخص ملمًا بمبادئ الاستثمار، ووضع استراتيجية مناسبة للتعامل مع المحفظة، بحيث يكون قادرًا على إعادة التوازن لها مرة أخرى، والحفاظ على الأصول وحماية عملية الاستثمار من المشكلات، لذلك نجد أن أفضل محفظة استثمارية في السعودية يتم إدارتها من خلال مجموعة من الأشخاص من أصحاب الخبرات في ذلك المحال.

كيف يمكن تقييم أداء الشركات لإدارة المحافظ

يحتاج تحديد أفضل محفظة استثمارية في السعودية إلى إتمام عملية التقييم لأداء الشركات المختلفة التي تعمل على طرح تلك المحافظ، وذلك من أجل التأكد من أن تلك الشركة لديها القدر المناسب من الخبرة للتعامل مع المشكلات التي يمكن أن تتعرض لها تلك المحافظ، حيث يوجد عددًا من المؤشرات التي يتمكن من خلالها المستثمر التعرف على حجم الأرباح التي تحقق من تلك المحافظ الاستثمارية.

كما يجب التعرف على حجم الشفافية التي تتمتع بها الشركة التي تقوم بعملية إدارة تلك المحفظة، والتعرف على الأسس التي يتم بها التعامل مع الأرباح والخسائر المختلفة، كما أن عملية إدارة المخاطر من أهم الأمور التي تنظر إليها الشركات بنوعًا من الاهتمام.

هذا ما يعني التمكن من الاستفادة من عددًا من الاستراتيجيات التي تدير ذلك الأمر بنوعًا من الاحترافية للوصول إلى النتيجة التي ترضي المستثمر، وتعمل على الحفاظ على الأموال الخاصة به في حالة التعرض إلى الأخطار المختلفة.

كيف تختار أفضل محفظة استثمارية في السعودية؟

لا يمكن تحديد محفظة استثمارية واحدة على أنها الأفضل للجميع، لأن اختيار المحفظة المثالية يعتمد على الأهداف الشخصية والاحتياجات المالية لكل مستثمر، وفيما يلي الخطوات الأساسية التي تساعدك على اختيار أفضل محفظة استثمارية في السعودية:

تحديد الأهداف الاستثمارية

الخطوة الأولى والأهم هي تحديد أهدافك الاستثمارية بوضوح، هل تسعى إلى تحقيق دخل ثابت ومستدام أم تهدف إلى تنمية رأس المال على المدى الطويل؟ إذا كنت تحتاج إلى تحقيق أرباح سريعة، فقد تحتاج إلى محفظة تركز على السيولة وسهولة الوصول إلى الأموال، أما إذا كنت تخطط للاستثمار على المدى الطويل، فإن المحافظ التي تركز على نمو رأس المال ستكون الخيار الأفضل، المهم أن تضع خطة واضحة تحدد فيها الأولويات الاستثمارية، مثل تحقيق الاستقرار المالي، الادخار للتقاعد، أو تمويل مشروع مستقبلي.

تقييم مدى تحملك للمخاطر

الاستثمار دائمًا ينطوي على درجة من المخاطر، لكن هذه المخاطر تختلف من مستثمر إلى آخر بناءً على القدرة على تحمل الخسائر، من المهم أن تقوم بتقييم مستوى المخاطر التي تستطيع تحملها، سواء كنت تبحث عن استثمارات منخفضة المخاطر مثل السندات، أو استثمارات ذات عوائد أعلى لكنها أكثر تقلبًا مثل الأسهم، وحاول أن تبدأ في عمل دراسات جدوى اقتصادية متقدمة تساعدك على إدارة المخاطر بكفاءة والتعامل مع أي خسائر محتملة بمهارة.

أقرأ المزيد: كيفية الاستثمار في الاسهم السعودية

البحث عن الخيارات المتاحة

قبل اختيار أفضل محفظة استثمارية في السعودية، عليك البدء بالبحث عن الشركات التي تقدم خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية في السعودية، مثل شركات الوساطة المالية أو شركات إدارة الأصول، وهذه لأن تلك الشركات تقدم محافظ استثمارية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المستثمرين، وأخيرًا تأكد من اختيار شركة ذات سمعة جيدة وتاريخ حافل بالنجاح في إدارة الاستثمارات. 

إجراء المقارنة بين الخيارات المختلفة

لا تتسرع في اختيار المحفظة الاستثمارية قبل مقارنة الخيارات المتاحة، ابدأ بعمل تحليل أداء المحافظ الاستثمارية على مدار السنوات السابقة، وقارن بين الرسوم الإدارية التي تفرضها كل شركة على إدارة المحفظة، ومن المهم أن تتأكد من تنوع الأصول داخل المحفظة، حيث إن التنويع يساعد على تقليل المخاطر وزيادة العوائد المحتملة، ولا تنسى النظر إلى الخدمات الإضافية التي تقدمها الشركات، مثل الاستشارات المالية أو التقارير الدورية، كل هذا سوف يساعد كثيرًا على اختيار أفضل محفظة استثمارية في السعودية. 

اختيار أفضل محفظة استثمارية في السعودية يتطلب دراسة دقيقة ووضوحًا في الأهداف المالية، ومن خلال اتباع هذه الخطوات واستشارة خبراء اقتصاديين، يمكنك من اتخاذ قرارات استثمارية ذكية تساعدك على تحقيق أرباح مستدامة بأقل قدر من المخاطر، تذكر أن الاستثمار رحلة طويلة تتطلب التخطيط والصبر، لذا كن مستعدًا لبذل الجهد لتحقيق النجاح المالي الذي تطمح إليه.

البحث عن أفضل أسهم النمو في السوق السعودي لعام 2025 هي عملية تقتضي التعريف بطبيعة هذه الأسهم وخصائصها ومع يرتبط بها من مخاطر وفرص تكفل للمستخدم تنويع محفظته الاستثمارية وتعديل استراتيجية التداول وفق المعطيات والمؤشرات المتاحة لهذه الأسهم وظروف السوق.

شراء أسهم النمو أمر مثالي في بعض الأحيان للأفراد المعرضين للمخاطرة والمتطلعين بطبيعة الحال إلى تحقيق عوائد ضخمة على إجمالي مبالغ الاستثمار.

سوق البورصة السعودية هو واحد من أهم أسواق الأوراق المالية في منطقة الشرق الأوسط والعالم وذلك بفضل التركيبة الفريدة للنظام الاقتصادي السعودي والتي جعلت منه واحدا من أكبر 20 اقتصاد على مستوى العالم.

ما هي أفضل أسهم النمو في السوق السعودي لعام 2025؟

أسهم النمو هي أسهم تقدم معدل نمو أعلى بكثير مقارنة بمعدل النمو المتوسط ​​السائد في السوق، ما يعني توليد معدل أرباح أسرع، تصدر هذه الأسهم من خلال الشركات التي تظهر إمكانات عالية للتطور، يفتح ذلك احتمالات زيادة الربح وتراكم الثروة من خلال زيادة نسبة العائد المتوقع على رأس المال، كما يرفع من مستوى المخاطر نتيجة طبيعة عمليات الشركة.

يقابل أسهم النمو في الاستثمار أسهم القيمة وهو مصطلح يستخدم للإشارة إلى سهم يتم تداوله بسعر أقل مما يعتقد أنه قيمته الجوهرية وهو مسار اهتمام المستثمرين بشكل خاص، حيث يأمل هؤلاء ارتفاع قيمته السعرية عند إدراك قيمته الجوهرية، ويستخدم معامل القيمة الدفترية في تحديد هذه القيمة.

يتفاعل السوق أحيانا مع الأخبار بشكل لا يتوافق مع التوقعات طويلة المدى للسهم، إذا أدى رد فعل السوق إلى انخفاض سعر السهم، فسيشْتري المستثمر في أسهم القيمة، حيث يعتقد أن قيمة السهم سيرتفع المستقبل ما يعني توليد فرص محتملة للربح.

أقرأ المزيد: كيفية الاستثمار في البورصة السعودية من مصر

مقارنة بين أسهم النمو وأسهم القيمة

تعديل الاستراتيجية بناء على فرص الاستثمار ومستوى المخاطر يساهم في كيفية تنويع الأصول المدرجة في المحفظة الاستثمارية، وتظهر أوجه المقارنة على النحو التالي:

الاستثمار في أسهم النمو

الاستثمار في أفضل أسهم النمو في السوق السعودي لعام 2025، يضمن تراكم الثروة من خلال مكاسب رأس المال على نطاق واسع، العائدات على هذه الأسهم أعلى كثيرا من معدل التضخم السائد في أي اقتصاد، الأمر الذي يسمح للمستثمرين بتوليد دخل حقيقي من إجمالي الاستثمارات، وهو ما يرفع من مستوى القدرة الشرائية للأفراد في الأمد البعيد، ما ينعكس أثره على تحسين مستوى المعيشة.

يمكن اختيار أفضل أسهم النمو من خلال:

•  تحديد اتجاهات السوق على المدى الطويل.
• إعطاء الأولوية للشركات ذات المزايا التنافسية.
• تضييق النطاق ضمن القطاعات الأكثر نشاطا والأسواق الأكثر نمو.

تتحكم عوامل مكرر الربحية ومضاعف القيمة الدفترية وعائد الربح السنوي وتقارير السوق ومعنويات المستثمرين في جاذبية هذه الأسهم.

التحوط أحد الاستراتيجيات المستخدمة للحد من الآثار السلبية لتقلبات السوق، الحصول على “أعلى عائد شهادات في البنوك” من خلال الودائع خيار عملي وقابل للتطبيق.

أفضل أسهم النمو في السوق السعودي

تضم قائمة أفضل أسهم النمو في السوق السعودي لعام 2025 الأسهم المدرجة في البورصة الرئيسية “تداول”، وتشمل أسهم:

• شركة أرامكو.
• شركة سابك.
• مجموعة الراجحي.
• شركة معادن.
• الكهرباء السعودية.
• مجموعة أكوا باور.
• شركة مرافق.

كيفية البحث عن أفضل أسهم النمو في السوق السعودي لعام 2025

هناك الكثير من الخطوات، والتي ينبغي التعرف عليها لضمان البحث عن أفضل أسهم النمو في السوق السعودي لعام 2025، وهي:

الاتجاهات

ينبغي في البداية تحديد اتجاهات السوق القوية على المدى الطويل، على أن يتم البحث عن الشركات التي كانت مع الاتجاه السائد، وذلك في خلال الفترة الماضية، أو حتى مختلف تلك الصناعات التي من المتوقع أن تمر بفترات نمو كبيرة.

بالتحديد خلال الأشهر، أو السنوات القادمة تماشيا مع رؤية المملكة 2030، حيث إنه من أبرز القطاعات الواعدة هي قطاع الصناعة، أو حتى قطاع الصناعة الكيميائية، بالإضافة إلى قطاع المعادن، والتعدين، والقطاع المالي، وأيضا قطاع الاتصالات، وتقنية المعلومات. 

اختيار الشركات

ينبغي البحث عن الشركات القادرة على المنافسة في هذه القطاعات، والتي يمكن أن تستخدم أهم التكنولوجيا الحديثة منها الذكاء الصناعي مثل أرامكو (تداول:2222)، حيث إنها قد أعلنت عن أول نموذج لها في الذكاء الصناعي لضمان زيادة الكفاءة، وخفض التكاليف، بالإضافة إلى ذلك ينبغي على الشركات التي تخطط للنمو أن تكون من ضمن الصناعات، والتي يتوقع فيها نمو أعلى من الاقتصاد على أن تلعب دور مهم في القطاعات الأخرى المتنوعة. 

عدد المستهلكين

على شركات النمو التي تعمل من ضمن السوق السعودي أن تتمتع بحصة سوقية كبيرة على أن يكون عدد كبير من المستهلكين، وذلك كي يكون مؤشر على قدرتها التنافسية، حيث إنه كلما زاد عدد العملاء المحتملين؛ زادت فرصة المبيعات والإيرادات بشكل أكبر، أو تلك التي تدفع السهم للنمو، ونرى أن أفضل أسهم النمو التي تمتلك معدل نمو أسرع في الارباح، والايرادات على مدار أرباع متتالية. 

خصائص أفضل أسهم النمو في السوق السعودي 

ينبغي أن تمتلك الشركة فريق قيادي قوي على أن يكون لدى الشركة مستقبل واعد، بالإضافة إلى كون الشركة مسيطرة على المبيعات في القطاع، أو المجال الذي تعمل فيه، وضمان التوصل إلى نمو قوي في المبيعات، كما أنها تستهدف أكبر عدد من المستهلكين، وتمتلك خط إنتاج تتميز به عن باقي الشركات.

توقعات سهم أرامكو لعام 2025 

يأتي أرامكو على رأس أفضل أسهم النمو في السوق السعودي لعام 2025،وتشير التوقعات المستقبلية إلى ارتفاع قيمة السهم في 2025 وفق البيانات التالية:

توقعات سهم سابك 2025

تبلغ القيمة السوقية لشركة سابك 201,300.00 مليون ريال ويبلغ عدد الأسهم المتداولة لها في البورصة 3,000.00 مليون سهم وتشير التوقعات البيانات المستقبلية للسهم إلى، وهي ضمن قائمة أفضل أسهم النمو في السوق السعودي لعام 2025.

توقعات سهم الراجحي 2025

بنك الراجحي واحد من أهم المؤسسات المالية السعودية وهو مدرج ضمن مؤشر تاسي 30، ويأتي ضمن قائمة أفضل أسهم النمو في السوق السعودي لعام 2025، وتشير التوقعات المستقبلية للسهم إلى:

توقعات سهم الكهرباء السعودية 2025

 يأتي سهم الكهرباء السعودية ضمن قائمة أفضل أسهم النمو في السوق السعودي لعام 2025 وتشير البيانات المتوقعة للسهم في 2025 إلى:

أقرأ المزيد: خدمات وأنواع البورصة العقارية السعودية

كيفية تحديد اتجاهات السوق

الاتجاهات القصيرة والمتوسطة والطويلة الأجل هي الأنواع الثلاثة من الاتجاهات المستخدمة ضمن نطاق التحديد، ولا يمكن تحقيق الأرباح من خلال الاستثمار في أسهم النمو إلا على المدى الطويل، هناك عدد من المؤشرات المستخدمة لتحديد أفضل أسهم النمو للاستثمار وهي:

•  مؤشر معدل تغير الأسعار (ROC).
• نسبة السعر إلى الأرباح (P/E).
• نسبة السعر إلى الأرباح إلى النمو PEG Ratio.

بشكل عام لا يمكن إصدار أسهم النمو إلا من قبل الشركات التي تتمتع بإمكانات هائلة للنمو والتوسع في المستقبل، يشمل ذلك وجود بنية تحتية قوية وقابلة للتوسع مع سجل تجاري يتمتع بالإيجابية.

مؤشر معدل تغير الأسعار ROC

هو مؤشر فني يعتمد على الزخم ويقيس النسبة المئوية للتغير في السعر بين السعر الحالي والسعر قبل عدد معين من الفترات، يتم رسم المؤشر مقابل الصفر، حيث يتحرك المؤشر صعود إلى منطقة إيجابية إذا كانت تغييرات الأسعار في الاتجاه الصعودي، ويتحرك إلى منطقة سلبية إذا كانت تغييرات الأسعار في الاتجاه الهبوطي.

نسبة السعر إلى الأرباح (P/E)

هي نسبة سعر سهم الشركة إلى أرباحها لكل سهم، النسبة المرتفعة قد تعني أن أسهم الشركة مبالغ في قيمتها أو أن المستثمرين يتوقعون معدلات نمو عالية، في المقابل.

 نسبة PEG هي مقياس يساعد المستثمرين في تحديد قيمة الشركة نسبة إلى معدل نموها المتوقع، ومن خلالها يمكن للمستثمرين اكتساب نظرة ثاقبة حول إمكانات الشركة للنمو وما إذا كانت مبالغ في قيمتها أو أقل من قيمتها الحقيقية.

الاستثمار في أفضل أسهم النمو في السوق السعودي لعام 2025 وفق البيانات المتاحة يضمن تعزيز الربحية وزيادة رأس المال والثروة.

يعتبر التداول اليومي هو أحد الأساليب المثيرة التي يمكن الانضمام إليها في عالم الاستثمار بحيث قد يقوم المتداولون في شراء وبيع الأصول المالية المختلفة وذلك من خلال نفس اليوم وذلك بهدف تحقيق أرباح عديدة خاصة لأصحاب الشركات الكبرى في ظل التقلبات السعرية، وعلى الرغم من أن التداول بشكل عام يمكن أن يكون مربح للغاية، إلا أنه قد يكون هناك الكثير من المشاكل الأخرى والمخاطر الكثيرة العالية بالإضافة إلى ذلك قد يتطلب الأمر معرفة دقيقة بالسوق حتى تتمكن في الدخول إلى هذا المجال بجانب القدرة على اتخاذ القرارات الدقيقة أو السريعة.

ولذلك في حال كنت مهتم بالدخول في عالم التداول بالشكل اليومي ينبغي عليك في البداية أن تكون على دراية تامة بمختلف الاستراتيجيات التي يمكن أن تساعدك على النجاح بشكل عام وذلك في محاولة لمناقشة كافة التحديات التي قد تواجهك، ومن خلال مقالنا هذا يمكن الحصول على المزيد من المعلومات والتفاصيل الأخرى المتنوعة التي تتعلق بكافة الاستراتيجيات التي تخص التداول بالشكل اليومي مع التعرف على كافة التفاصيل الأخرى.

ما هو التداول اليومي؟

يعد التداول اليومي من أفضل العمليات المختلفة التي يمكن الاعتماد عليها في التعرف على الأسعار الحالية في السوق، حيث أن عملية التداول هي عملية البيع أو الشراء لكافة الأصول المالية والتي قد تشمل (مثل الأسهم، العملات، أو العقود الآجلة) وغيرها وذلك في خلال نفس اليوم، بالإضافة إلى ذلك قد يكون الهدف الأساسي من التداول بشكل عام هو محاولة الكسب أو الاستفادة من مختلف تحركات الأسعار الصغيرة والتي بدورها قد تعمل على تحقيق أرباح سريعة للغاية لأصحاب الشركات الكبرى أو الصغرى، حيث أن المتداولون اليوميون يمكن أن يغلقون جميع مراكزهم المختلفة وذلك من قبل نهاية اليوم بهدف العمل على تجنب تحمل مخاطر السوق بشكل في أثناء الليل.

والجدير بالذكر أن هذا النمط من التداول قد يتطلب في الكثير من الأحيان عمل دراسة مستمرة للسوق، بوجود القرارات السريعة، بالإضافة إلى التحمل العالي للمخاطر، بجانب النجاح في التداول اليومي والذي قد يعتمد على تنفيذ استراتيجيات مدروسة بعناية، ولذلك قد يلجأ الكثير من الأفراد في الاعتماد على شركات معتمدة بهدف التوصل إلى أفضل النتائج في التداول، وذلك باستخدام مختلف أدوات التحليل المتقدمة وذلك للتوصل إلى أفضل النتائج الممكنة.

أقرأ المزيد: تحليل أداء البورصة المصرية مقارنة بالأسواق الناشئة

أهمية استراتيجيات التداول اليومي

تعتبر استراتيجيات التداول اليومي من الأسس المميزة التي يمكن الاعتماد عليها بشكل كبير وذلك من قبل مختلف المتداولون ومساعدتهم في اتخاذ الكثير من قراراتهم، حيث أن الأمر بدون وضع استراتيجيات التداول اليومي يمكن الوقوع في الكثير من المشاكل المتعددة، وفيما يلي يمكن توضيح ذلك:

تحديد الفرص

من أبرز ما يميز التداول كونه قد يعمل على اكتشاف نقاط الدخول والخروج المناسبة من داخل السوق، حيث أنه قد سيتيح الكثير من الفر في تعريف الجمهور إليك ومن ثم الاستفادة من مختلف الخدمات المتاحة من داخل التداول والقدرة في التعرف على رأس المال بالوقت الحالي حتى تتمكن من تحقيق أكبر استفادة ممكنة في النهاية.

إدارة المخاطر

عندما تعتمد على التداول بشكل عام يمكن أن يساعدك هذا في تقليل الخسائر المحتملة بشكل عام وذلك من خلال وضع حدود واضحة للخسارة المحتملة، وبالتالي قد يفيد ذلك أصحاب الشركات بالقدرة على تحقيق أكبر قدر من الاستفادة والتعرف على نقاط القوة والضعف ومحاولة تطويرها في الحال.

تحقيق الأرباح

يمكن أن يساعد التداول في تحسين العوائد بشكل كبير وذلك من خلال استغلال التحركات السعرية المختلفة القصيرة والعمل على تحقيق أرباح عالية للغاية، بالإضافة إلى ذلك قد يسمح هذا لك في توفير الوقت والجهد وبالتالي القدرة على تركيز العمل عن الطبيعي وزيادة قيمة الربح.

تعليم استراتيجيات التداول اليومي الشائعة

يمكن تعلم استراتيجيات التداول المختلفة والتنوع والاستفادة من كل واحدة، وفيما يلي يمكن توضيح ذلك:

استراتيجية الزخم

يمكن أن تعتمد استراتيجية الزخم بشكل عام في متابعة الأسهم أو الأصول التي يمكن أن تظهر في مختلف التحركات القوية في السعر بناءًا على الكثير من المعلومات الأخرى منها التعرف على الأخبار أو الأحداث الاقتصادية المتنوعة، ويمكن الاستفادة من الزخم الذي قد يدفع السعر في اتجاه معين بشكل عام، وذلك سواء كان صعود أو هبوط، بالإضافة إلى ذلك يمكن توضيح كون المتداولون الذين يستخدمون هذه الاستراتيجية بشكل عام وبالتالي قد يبحثون عن أصول مختلفة يمكن أن تحظى باهتمام كبير من السوق من قبل مختلف الأشخاص الآخرون الذين يقومون بشرائها وذلك بهدف البيع بسرعة والعمل على تحقيق أرباح سريعة.

استراتيجية الانعكاس

يمكن تعلم هذه الاستراتيجية في التداول والتي تعد من الاستراتيجيات التي تقوم على مبدأ أن الأصول التي ترتفع بشكل كبير للغاية وذلك في فترة قصيرة يمكن أن تتراجع بشكل كبير والعكس صحيح، وبالتالي قد يبحث المتداولون عن إشارات مختلفة يمكن أن تشير إلى كون السوق قد وصل إلى مستويات متعددة وذلك في خلال ذروة الشراء أو ذروة البيع بشكل عام، وبالتالي قد يقومون بالشراء أو البيع بناءًا على هذه الإشارات بشكل عام وذلك توقع حدوث انعكاس في الاتجاه المحدد في النهاية.

أقرأ المزيد:خدمات وأنواع البورصة العقارية السعودية

استراتيجية الفجوة السعرية

الفجوات السعرية من أبرز أنواع التداول اليومي الذي يمكن الاعتماد عليه حيث أن هذه الاستراتيجية يمكن أن تضمن الوصول السريع وذلك عندما يتم فتح سعر الأصل على فجوة سعرية محددة مثل سعر الإغلاق السابق وذلك قد يكون بسبب الكثير من الأخبار أو الأحداث غير متوقعة، حيث أن المتداولون اليوميون يمكن أن يعتمدون على هذه الاستراتيجية بشكل عام وبالتالي قد يحاولون من الاستفادة من هذه الفجوات المختلفة والتي من خلالها سوف يتم خلال الدخول إلى داخل صفقات قصيرة الأجل.

استراتيجية الاختراق او الكسر

يمكن أن تستند هذه الاستراتيجية في الدخول المباشر إلى الصفقات المختلفة وذلك عند اختراق مستويات المقاومة أو كسر المقاييس والأسس المختلفة التي تتعلق بكل مهمة، حيث أنه في أثناء كسر مستوى دعم أو اختراق مقاومة مهم فيمكن أن يستمر السعر في التحرك بشكل عام وذلك إلى الاتجاه الجديد وبالتالي قد يوفر هذا فرصة للربح بشكل عام في التعرف على التقديرات العامة للصفقات والحصول على مكاسب مالية كبيرة وبالتالي ضمان عدم الخسارة، ويمكن توضيح كون المتداولون اليوميون قد يستخدمون هذه الاستراتيجية بشكل عام بهدف تحقيق الأرباح السريعة للغاية القدرة على أجراء الكثير من الحركات الحادة من داخل السوق.

أهم النصائح للبدء في التداول اليومي

لكي يتم البدء في التداول اليومي بنجاح، يمكنك العمل على الالتزام بعدد من النصائح التي تساعد على ذلك، وهي:

• لا يفضل التداول في أيام الإجازات الرسمية، أو في أوقات متأخرة من يوم الجمعة.
• إذا كنت تريد ذلك عليك ألا تتداول إذا زاد الحد الخاص بالتداول ما بين 20 إلى 30 نقطة في اليوم.
• يمكنك الاعتماد على معيار الساعة الأولى كمعيار للنطاق الذي يتحرك فيه من أجل الوصول إلى النتيجة المطلوبة لذلك.
• يفضل الاعتماد على الحساب التجريبي الذي يعمل على وضع صورة مثالية عن السوق، والطريقة التي يمكن بها التعامل مع الأخطار.
• يجب أن تحدد طريقة تحليل مناسبة للتعامل مع التداول اليومي بشكل صحيح.

أفضل أوقات التداول اليومي

هناك مجموعة من الأوقات التي يمكن الاعتماد عليها للوصول إلى النتيجة المطلوبة بالشكل المناسب، يمكن التعرف عليها بشكل أكبر من خلال ما يلي:

• يعتبر يوم الأثنين من أفضل الأيام لتلك العملية، حيث يتميز بكونه من أكثر الأيام الهادئة والتي يمكن من خلالها الوصول إلى أفضل التحركات التي تساعد على تحقيق مجموعة من الأهداف المناسبة لذلك.
• كذلك الوقت القصير بعد افتتاح جلسة التداول في لندن يعتبر من الأوقات المناسبة التي تساعدهم على ذلك بشكل عام.
• كما تعتبر الساعة الأخيرة في نفس الجلسة من أهم الأوقات التي يمكن من خلالها إتمام عملية التداول بالشكل المناسب، وتحقيق الكثير من الأرباح.
• لكي تتمكن من استغلال تلك الأوقات بشكل صحيح، يجب أن يكون لديك استراتيجية تداول واضحة، كما أن متابعة الأخبار بشكل دائم يمكن أن يساعد على اتخاذ مجموعة من القرارات الهامة التي يمكن أن تساعدك على الوصول إلى المطلوب بشكل عام.

يمكن التعرف على تفاصيل التداول اليومي الذي قد يشمل الوصول إلى مختلف الأهداف وتحقيق الأرباح المختلفة والمكاسب المتعددة في الحال، حيث أن التداول بشكل عام قد يشمل الكثير من المعايير والأسس والاستراتيجيات التي يمكن الاعتماد عليها والتعرف عليها لضمان الوصول إلى أفضل مستوى ممكن، ومن خلال مقالنا هذا تعرفنا على الكثير من التفاصيل المتعددة التي قد تخص التداول بشكل عام وكيفية التعلم من خلال لضمان عدم وقوع أي مشاكل لأصحاب الشركات والأعمال الكبرى أو الصغرى.

تحديد أفضل استراتيجيات التداول في السوق السعودي يرتبط في المقام الأول بطبيعة المتداول وقدراته وشخصيته وحجم المعلومات المتوفر لديه والإطار الزمني المخصص لفتح وإغلاق المراكز المالية ضمن إطار عملية التداول.

بناء استراتيجية متوازنة يعتمد في المقام الأول على مرونة الاستجابة للتغيرات الظرفية في السوق واستخدام الأدوات المالية المتاحة للتحوط ضد المخاطر وتعزيز فرص الربح.

الاستثمار في سوق الأوراق المالية السعودية يمثل جاذبية خاصة في عالم المال والاستثمار نظرا لما يتمتع به الاقتصاد السعودي من مقومات متنامية تؤهله لاحتلال مرتبة متقدمة في الاقتصاد العالمي.

ما هي أفضل استراتيجيات التداول في السوق السعودي

استراتيجية التداول هي خطة تعتمد على أدوات التحليل الفني لتحديد ظروف السوق من خلال مؤشرات بيانية قابلة للقياس بالإضافة إلى أدوات التحليل الأساسي وما تتناوله من وصف تفصيلي للأصول المالية ومستوى التنافسية وحجم العرض والطلب.

تختلف الاستراتيجية من متداول إلى آخر، نتيجة الاختلاف في الأهداف والمدى الزمني والأدوات المتاحة وذلك بالإضافة إلى الاختلاف بين القدرات الشخصية للمتداولين، يجب أن تتمتع الاستراتيجية بشكل عام يتوازن مثالي بين المكونات التالية:

• مستوى المخاطر.
• نتائج المؤشرات.
• الأدوات والأوراق المالية المتاحة.

يجب تحديد الأصول المتداول عليها ونقاط الدخول والخروج وقواعد إدارة الأوراق المالية، حيث يمكن أن تؤدي الإدارة السيئة إلى خسائر فادحة.

المشتقات المالية أداة أساسية من أدوات التداول وتوفر فرص ربح أكبر مع إمكانية الوصول إلى أسواق يصعب الوصول إليها في وسائل التداول التقليدية، لكنها تأتي مترافقة مع عدد من المخاطر ذات الصلة.

أقرأ المزيد: كيفية الاستثمار في البورصة السعودية من مصر

أقوى استراتيجيات التداول

استراتيجيات التداول تهدف إلى ضمان نتائج متسقة وتجنب التحيزات المالية السلوكية، يمكن للمتداولين الانتقال بمرونة بين الاستراتيجيات بما يوافق الأهداف وظروف السوق، وتعد أفضل استراتيجيات التداول في السوق السعودي هي:

• استراتيجية التداول المتأرجح.
• استراتيجية التداول اليومي.
• استراتيجية تداول الاتجاه.
• استراتيجية المضاربة.
• استراتيجية تداول المواقف.

كيف يمكن اختيار استراتيجية تداول الأكثر فاعلية؟

حتى تضمن اختيار أفضل استراتيجيات التداول في السوق السعودي، هناك الكثير من العوامل الأساسية التي يمكن أن تساعدك على تحقيق أفضل النتائج، ومنها:

• هناك بعض استراتيجيات التداول التي يمكن أن تتطلب خبرة طويلة، ومتابعة منتظمة للأسواق، على النقيض يفضل المتداولون المبتدئون اختيار طرق التداول الآلي، أو الاعتماد على التداول المركزي التي تعتبر أبسط، ولا تحتاج إلى إجراء مراقبة دائمة في السوق. 
• ينبغي أن تتوافق استراتيجية التداول الخاصة بك مع الأهداف الدقيقة التي قد تسعى لتحقيقها، سواء كنت ترغب في الحصول على أرباح سريعة، أو حتى كنت تسعى لبناء استثمار، وذلك على المدى الطويل. 
• يختلف مدى القدرة على تحمل المخاطر، وذلك حسب كل مستثمر، لذلك ينبغي أن تتناسب استراتيجية التداول حسب المستوى لتقليل الخسائر المحتمل أن تحدث.
• ينبغي الالتزام بتفاصيل الاستراتيجية التي تم الاعتماد عليها، ومنحها الوقت الكافي، وذلك حتى تظهر نتائجها، مع الاستفادة من الأدوات المتاحة الموجودة، والتي تشمل المؤشرات الفنية والشموع اليابانية حتى تتحسن وإجراء التعديلات عليها في حال تطلب الأمر.
• تمتاز أسواق التداول بالتغير المستمر، لذلك ينبغي من الضروري أن يتسم المتداول بالمرونة التامة مع القدرة على تنمية خبراته من خلال التعلم، واختبار استراتيجيات مختلفة، وذلك عبر حساب التداول التجريبي حتى يتم التحقق من فعاليتها قبل تطبيقها، وذلك بشكل فعلي.

استراتيجيات التحليل الأساسي

 أفضل استراتيجيات التداول الأساسي في السوق السعودي، تتضمن كل مما يلي:

التداول مع الأخبار News trading

تداول الأخبار يمكن أن يعتمد على متابعة المستجدات الحية، وتوقعات السوق، وذلك بهدف استغلال الفرص المتاحة، حيث أنه يمكن أن فتح المتداولون صفقاتهم عند صدور الأخبار، أو حتى قبلها بقليل في حال كانوا واثقين من قدرتهم على التنبؤ بنتيجته.

كما يمكن أن تشمل الأخبار المؤثرة في السوق الانتخابات والطروحات الأولية، أو تقارير أرباح الشركات، بالإضافة إلى البيانات الاقتصادية الصادرة عن الحكومات. 

تحليل التقارير الاقتصادية

يقوم تحليل التقارير الاقتصادية في دراسة بعض البيانات المتعلقة بالاقتصاد، منها معدل البطالة والتضخم، بالإضافة إلى مؤشرات النمو الاقتصادي العالمية، ومن ثم العمل على تحديد احتمالات تأثيرها في الأسعار من داخل السوق المالية، وبالتالي سيتم اتخاذ القرارات الاستثمارية.

استراتيجية التداول المتأرجح

مصطلح “التداول المتأرجح” يعتمد على الاستراتيجيات وأساليب التداول التي تستفيد من التذبذبات (التقلبات) على مدار عدة أيام أو أسابيع، بهدف استغلال حركة الصعود والهبوط في الأسواق، وذلك من خلال “شراء” الأوراق المالية في حال وجود مؤشرات حول صعود السوق، أو “بيع” الأصول في حال وجود مؤشرات إلى انخفاض السعر، ويعتمد نجاح الاستراتيجية على تحديد مستويات الدعم والمقاومة بالإضافة إلى تحديد الاتجاه والزخم|، وتعد من أفضل استراتيجيات التداول في السوق السعودي.

الدعم هو المستوى الذي يكون فيه الطلب قوي بما يكفي لمنع السهم من الانخفاض أكثر، والسبب وراء ذلك هو أنه مع انخفاض السعر واقترابه من الدعم، يصبح المشترون (الطلب) أكثر ميلا للشراء ويصبح البائعون (العرض) أقل رغبة في البيع.

المقاومة هي المستوى الذي يكون فيه العرض قوي بما يكفي لمنع السهم من الارتفاع، والسبب وراء ذلك هو أنه مع ارتفاع السعر واقترابه من المقاومة، يصبح البائعون (العرض) أكثر ميلا إلى البيع ويصبح المشترون (الطلب) أقل رغبة في الشراء.

استراتيجية التداول اليومي

هي واحدة من أفضل استراتيجيات التداول في السوق السعودي، وتعتمد على قيام المتداولون بشراء وبيع الأسهم أو الأصول الأخرى أثناء يوم التداول للاستفادة من التقلبات السريعة في الأسعار، وتعتمد بالدرجة الأولى على أدوات التحليل الفني في التركيز على الأسعار السابقة وأنماط التداول للتنبؤ بالاتجاهات القادمة، مع الاستفادة من الاتجاهات قصيرة الأجل والانعكاسات لتحقيق مكاسب سريعة.

تتضمن مجموعة الأدوات المستخدمة، موجزات بيانات السوق في الوقت الفعلي، ومنصات رسم بياني متطورة، واتصالات إنترنت عالية السرعة، بفضل هذه الأدوات يمكن تحديد نقاط الدخول والخروج المحتملة بناء على التحليل الفني، ومعنويات السوق، والأخبار العاجلة. 

أقرأ المزيد: خدمات وأنواع البورصة العقارية السعودية

استراتيجية تداول الاتجاه

“الاتجاه هو صديقك”، التداول وفق الاتجاه هو أسلوب تداول يحاول تحقيق مكاسب من خلال تحليل زخم الأصول في اتجاه معين، عندما يتحرك السعر في اتجاه عام واحد، مثل الصعود أو الهبوط، فإن هذا يسمى الاتجاه.

تفترض أفضل استراتيجيات التداول في السوق السعودي، أن اتجاه الأوراق المالية، سيستمر في التحرك في نفس الاتجاه الذي تسلكه في الوقت الحالي، سواء كان “صعود أو هبوط”، تناسب هذه الاستراتيجية الإطار الزمني القصير والمتوسط ​​والطويل، ويعتمد فيها المتداولين على استخدام مجموعة من الأوامر المسبقة، ويستخدم المتداولون مؤشرات فنية مختلفة لفهم الاتجاه قبل اتخاذ موقف مالي، ومنها:

• المتوسطات المتحركة (MAs).
• مستويات الدعم والمقاومة.
• مؤشر القوة النسبية (RSI).
• مؤشر التقارب/التباعد للمتوسط ​​المتحرك (MACD).

استراتيجية المضاربة

المضاربة “سكالبينج” هي واحدة من أفضل استراتيجيات التداول في السوق السعودي، وتهدف إلى الاستفادة من التغيرات الطفيفة في سعر السهم، حيث يقوم المتداولون ا بإجراء ما بين 10 إلى بضع مئات من الصفقات في يوم واحد، للاستفادة من التحركات الصغيرة في أسعار الأسهم.

قد تتفاوت مدة الاحتفاظ بالصفقة من ثوان إلى دقائق وفي بعض الحالات قد تصل إلى عدة ساعات، ويتم إغلاق الصفقة قبل نهاية جلسة التداول الإجمالية في السوق.

استراتيجية تداول المواقف

هو استثمار طويل الأجل يركز على شراء أصول الأوراق المالية مثل “الشهادات البنكية” على أمل ارتفاع قيمتها في المستقبل، لا تركز الاستراتيجية على التقلبات قصيرة الأجل في الأسعار وأخبار اليوم، حيث يقوم المتداولون بتحديد الاتجاه والاستثمار الذي سيستفيد منه، ومن ثم شراء الأصل والاحتفاظ به حتى يصل الاتجاه إلى ذروته، وهي من أفضل استراتيجيات التداول في السوق السعودي.

استخدام التحليل الفني أو التحليل الأساسي أو مزيج من الاثنين لاتخاذ قرارات التداول أمر شائع في هذه الاستراتيجية، يشمل ذلك قياس العوامل الاقتصادية الكلية واتجاهات السوق العامة وأنماط الأسعار التاريخية للأصول.

أفضل استراتيجيات التداول في السوق السعودي ترتبط بشكل كامل بطبيعة استخدام المؤشرات الفنية وأدوات التحليل الفني الأساسي وشخصية المتداول للانتقال بين الفرص المتاحة بما يعزز من فرص العائد على الاستثمار.

يمكن التعرف على ما هو أفضل نوع تداول للمبتدئين؟ والذي قد يكون من أبرز الوسائل والآليات التي يمكن تنفيذها والتوصل إلى أفضل نتيجة ممكنة لأصحاب الشركات الكبرى أو الصغرى، بحيث يمكن أن تنتقل عمليات التداول المتعددة في الخيارات المختلفة المتاحة وذلك لمختلف منصات التداول والتطبيقات المتنوعة والمساعدة لكافة المستثمرين في محاولة التنقل وذلك فيما بين الكثير من الخيارات الموجودة.

بحيث يمكن من خلال التداول التعرف على كافة الخدمات التي توفرها المنصات ومحاولة الوصول إلى أفضل الحلول وتوفير الوقت والجهد على الأفراد في الحال، ومن خلال مقالنا هذا يمكن الوصول إلى أفضل نتيجة ممكنة بالتعرف على أنواع التداول التي قد تناسب المبتدئين، وغيرها من التفاصيل الأخرى.

ما هو أفضل نوع تداول للمبتدئين؟

حتى يتم التعرف على ما هو أفضل نوع تداول للمبتدئين؟ يمكن توضيح كونه بشكل عام حتى تتمكن من البدء بحساب ممارسة أو التعرف على تفاصيل مختلفة ودقيقة من داخل الحساب التجريبي وذلك من خلال الانتقال إلى الحساب الحقيقي، بحيث يمكن أن تسمح لك الممارسة أو الحسابات التجريبية المخلفة وذلك من ضمن التداول بأموال افتراضية، وبالتالي قد يمنحك الفرصة الدقيقة في الاستفادة أو التعرف على النظام الأساسي أو الممارسة لمخلف المهارات التجارية المتنوعة والتعرف على نوعية المخاطرة بأي من الأموال الخاصة. 

بالإضافة إلى ذلك يمكن أن تكون هذه طريقة من أفضل الطرق الممكنة التي يمكن الاعتماد عليها بشكل عام بجانب كونها مفيدة للغاية لكونها تعمل على توفير أفضل الخدمات في النهاية أو الانضمام إلى مناطق الدخول والخروج بشكل عام بجانب اكتساب الثقة المتنوعة وفي الغوص في التجارة الحية، ولذلك بمجرد أن تشعر بالرضا من وجود مختلف الأنشطة أو المهارات التداولية وعلى أن تكون مستعدًا حتى تبدأ في التداول بأموال حقيقية، يمكن التعرف على الأنواع القليلة من حسابات التداول التي يتطلب منك أن تعرفها.

أقرأ المزيد: ما هو أفضل وقت لشراء الأسهم؟

ما أفضل حسابات تداول للمبتدئين؟

يمكن التعرف على ما هو أفضل نوع تداول للمبتدئين؟ حتى تتمكن من الدول إلى هذا المجال وتحقق الكثير من المكاسب المختلفة والمتنوعة والتي قد تضمن الوصول إلى الأرباح التي تطمح إليها، وفيما يلي يمكن توضيح ذلك:

الحسابات النقدية

يمكن أن يتطلب منك الحساب النقدي الدفع وذلك في مقابل أي مشتريات للأوراق المالية في أي وقت وذلك عند التداول، بحيث قد لا يمنك التداول بالهامش أو من خلال الأموال المقترضة أو حتى بالاعتماد على البيع المكشوف، ولذلك يمكن القول كون الحسابات النقدية أفضل نوع تداول للمبتدئين بشكل عام وذلك لكونها تسمح بشكل عام الحصول على الكثير من الممارسات المتنوعة من داخل التداول المحفوفة بالمخاطر والتي قد تكون مرتبطة بشكل كبير بالهامش أو حتى البيع على المكشوف.

حسابات الهامش

يمكن أن يسمح حساب الهامش باقتراض الأموال من داخل الوسيط الخاص بك وذلك بهدف عمل الكثير من التداولات المتنوعة والدقيقة، بحيث يجب أن تكون هذه طريقة مفيدة للغاية وتعمل على زيادة قوتك الشرائية بشكل عام أو بالأخص حتى تتمكن من تحقيق أرباح أكبر حيث أنها قد تنطوي أيضًا على حدوث الكثير من المخاطر أو الخسائر الأكبر، وبالإضافة إلى ذلك قد لا يوصى عمومًا بحسابات الهامش للمبتدئين وذلك لكونها قد تعمل على زيادة المخاطر المعنية وبالتالي قد لا يتمكن الجميع من التعامل معها بشكل تام.

حسابات التداول اليومية

حتى تتمكن من التعرف على ما هو أفضل نوع تداول للمبتدئين؟ يمكن توضيح كون التداول اليومي للمتداولين هو الأفضل فيما بينهم وذلك لكونه يقومو بتداولات متكررة للغاية وذك على مدار يوم واحد وفي الغالب قد تكون هذه الميزة من المميزات المناسبة معهم لكونها تسمح لهم بالتعرف على كافة الجوانب، وعادة ما يكون لحسابات التداول اليومية مقدار أو حد أدنى أو حتى أعلى من مختلف المتطلبات التي تخص قيمة الرصيد وبالتالي قد يكون لها رسوم أو قيود إضافية بشكل عام، كما في ذلك يمكن أن يكون التداول اليومي استراتيجية عالية للغاية من حيث المخاطر ولكنها مفيدة ولها الكثير من المميزات.

مميزات التداول في سوق العملات

يعتبر سوق العملات وسيلة مناسبة للتداول يمكن التعرف عليها بعد التعرف عما هو أفضل نوع تداول للمبتدئين، يمكن أن نتناول ذلك من خلال ما يلي:

• السيولة الضخمة التي يتمتع بها ذلك السوق، مما يعني سهولة إتمام عملية التداول بالشكل المناسب.
• إتمام عملية تنفيذ أوامر التداول بشكل لحظي، مما يجعله من بين خيارات ما هو أفضل نوع تداول للمبتدئين المناسبة.
• من الضروري الإشارة إلى أن ذلك السوق يتميز بالشفافية، وصعوبة التلاعب في الأسواق بشكل كبير.
• كما أن تلك العملية متاحة على مدار الساعة، مما يعني أنه من السهل إتمام عملية تنفيذ الصفقات المناسبة في أي وقت.
• من الأسواق التي يمكن من خلالها إتمام عملية التداول الخاصة بها في أي وقت بسهولة.
• يمكن تحقيق أرباح مثالية أثناء عملية تغيير الأسعار.

عيوب التداول في سوق العملات

يمكن التأكد أن ذلك السوق يمكن ألا يكون من ما هو أفضل نوع تداول للمبتدئين نتيجة لعدد من العيوب الموجودة به، يمكن تناولها بشكل أكبر من خلال ما يلي:

• إن عملية التقلب في الأسعار في ذلك السوق كبيرة، لذلك إن قلة الخبرة به يمكن أن تتسبب في الكثير من المشكلات.
• يمكن أن يكون من أكثر الأسواق مخاطرة في الوقت الحالي، مما يعني أنه من الصعب الوصول إلى الأرباح إذا كان الشخص يعاني من نقص الخبرة.
• في الكثير من الأحيان يكون الجانب التنظيمي الخاص بذلك السوق كبير، مما يؤدي إلى الوصول إلى النتيجة المطلوبة لذلك الأمر.
• الحاجة إلى متابعة الأخبار بشكل كبير، ووضع عددًا من الاستراتيجيات التي يمكن أن تتسبب في الكثير من المشكلات إذا لم يتم التعامل مع ذلك بالشكل المناسب.

كيف يمكنني البدء في التداول؟

حتى تتعرف على ما هو أفضل نوع تداول للمبتدئين؟ وتبدأ رحلتك الخاصة في مجال التداول بشكل عام يوجد بعض الخطوات التي يمكن أن تتبعها، وفيما يلي يمكن توضيح ذلك:

ثقف نفسك

يجب في البداية حتى تتمكن من الدخول إلى هذا المجال أن تعمل على تثقيف نفسك وذلك في التعرف على كل ما يخص أساسيات الأسواق واستراتيجيات التداول بشكل عام وذلك قبل أن تبدأ التداول، حيث أن هذه الخطوة يمكن أن تساعد على اتخاذ قرارات استثمار مثمرة في النهاية وأن تعمل على فهم المخاطر المتنوعة والابتعاد عنها والتي قد ينطوي عليها التداول.

اختر وسيطًا أو منصة تداول

حتى تكون جيد في التداول وتتمكن من تحقيق أكبر قدر من الاستفادة يجب عليك أن تختار شركة أو وسيط أو منصة التي قد تعمل على التداول بشكل دقيق يمكن أن يتناسب احتياجاتك الخاصة أو أهدافك، بما في ذلك يجب أن تضع في اعتبارك عوامل كثيرة متنوعة في التعرف على مجموعة من الأصول المتاحة والرسوم والعمولات بالإضافة إلى تحديد سهولة الاستخدام والعمل على دعم العملاء.

أقرأ المزيد: دليلك للتعرف على كيفية زيادة أرباح الاستثمار في البورصة

افتح حسابًا تدريبيًا أو تجريبيًا

قبل أن تقوم بفتح حساب التداول بأموال حقيقية يجب أن تدرب نفسك على ذلك في فتح حساب وهمي والتدريب على فتح حساب تجريبي، بحيث يمكن أن يساعد في التعرف على النظام الأساسي بشكل دقيق مع ممارسة مهاراتك التجارية وذلك من دون حدوث أي نوع من أنواع المخاطرة بأي من أموالك الخاصة.

تمويل حسابك

بعد أن تكون مستعدًا في بدء مع عملية التداول وذلك في أموالك الحقيقية وبالتالي قد تحتاج إلى تمويل حسابك بشكل عام والعمل على تحويل مصرفي أو حتى استخدام بطاقة ائتمان أو حتى بطاقة خصم، ولكن من المهم عليك أن تعمل على ملاحظة أن كل وسيط منهما قد يكون لديه طرق مختلفة للغاية عن الأخرى والتي يتم الاعتماد عليها والعمل بها على تمويل حساب ما، ولذلك أيضًا قد يفضل اختيار وسيط أو شركة معتمدة والتي يمكن من خلالها الحصول على أفضل خدمة ممكنة على أن تقدم خيارات تتماشى مع قدراتك الخاصة وأهدافك.

أبدأ التداول

يمكن في النهاية البدء في التمويل في حسابك الخاص ومعرفتك ومهاراتك التجارية كما يمكنك عرض كافة الخدمات التي قد تقدمها ولكن يجب عليك أن تعرف أو تتذكر استخدام تقنيات إدارة المخاطر بشكل صحيح مثل إعداد أوامر التوقف وذلك عند الخسارة، والعمل على مساعدتك في حماية رأس المال الخاص بك.

يمكن التعرف على ما هو أفضل نوع تداول للمبتدئين؟ بناءًا على الكثير من العوامل المختلفة التي يمكن من خلالها التوصل إلى أفضل النتائج والتحقق من من كونك أصبحت قادر على إدارة الحساب بشكل أساسي وتحقيق الأهداف الخاصة بك بشكل دقيق، وهذا ما تعرفنا عليه من خلال مقالنا هذا.

التداول في السوق السعودي فرصة واعدة لكل المستثمرين الذين يبحثون عن طرق لتنمية أرباحهم من خلال التداول في أسواق المال، حيث تسببت الإصلاحات الاقتصادية الأخيرة للمملكة في تسارع النمو الاقتصادي من خلال دعم نمو المشاريع بمختلف أحجامها، مما أدى إلى ارتفاع قيمة الاسهم السعودية الصغيرة واستقرار قيمة الأسهم الخاصة بالشركات الكبيرة.

مما يعني أن فرص الاستثمار في المملكة هذه الفترة كبيرة ومميزة، خصوصاً مع تشجيع الدولة نفسها على الاستثمار في الأسواق السعودية من أجل دعم المشاريع الاقتصادية، مما جعل البنوك والمراكز المالية تسهل إجراءات فتح حسابات التداول بشكل أبسط من أي وقت مضى.

كيف أبدأ التداول في السوق السعودي

التداول وفق التعريف العام هو بيع وشراء الأصول المالية بغرض جني الأرباح من فارق السعر، ويتحقق هذا المفهوم من خلال اختيار أصل مالي معين مثل الأسهم، وتحديد ميزانية التداول، ثم شراء الأسهم، وفتح المراكز وانتظار ارتفاع السعر وبعدها يتم البيع للاستفادة من فارق الأسعار.

ومن ضمن الأصول المالية التي يمكنك التداول بها في البورصة السعودية لتحقيق عوائد مجزية الشهادات البنكية، لأنها تعتبر استثمار ذو عوائد جيدة في حد ذاته، لذلك يزدهر في أسواق التداول كأصل مالي ذو قيمة جيدة.

وقد جذب قطاع التداول في الاستثمار السعودي كبار المستثمرين السعوديين في الفترة الأخيرة، وذلك بسبب الطفرة الاستثمارية الكبيرة في المشاريع الكبيرة والمتوسطة والصغيرة في الفترة السابقة في المملكة، مما أدى إلى ازدهار بعض الأسهم واكتسابها لقيمة عالية واستقرار جيد خلال السنوات الأخيرة.

أقرأ المزيد: افضل الاسهم للاستثمار في السوق السعودي 2025

أفضل طرق تعلم التداول للمبتدئين

قبل الإجابة على كيف أبدأ التداول في السوق السعودي، يجب عليك أن تتعلم أهم مبادئ وأساسيات التداول، لكي تتمكن من تحديد استراتيجية التداول التي تتناسب معك، ومع نوع مدخراتك وحجمها، ومن أهم تلك الطرق:

• دورات منصات التعليم على الإنترنت وهي عبارة عن مجموعة من الوسائط والشروح والمواد التعليمية، التي تساعدك على التدرج في فهم التداول من الصفر إلى الاحتراف، من خلال شرح المصطلحات والأدوات بشكل مفصل.
• الكتب وبخاصة الكتب التي تتوفر إلكترويناً، لأنها تتعمق في شرح تفاصيل عملية التداول وتعرض نماذج وأمثلة عديدة لتجارب التداول وأهم أحداثه، كما تغطي مختلف جوانب ذلك المجال.
• توجد بعض الشركات والمنصات التي توفر بعض الندوات واللقاءات المحلية، التي تساعد على فهم وتفسير مصطلحات وتفاصيل التداول لتشجيع الناس على ضخ مدخراتهم في التداول.

أبرز استراتيجيات التداول على الأسهم

بعد توضيح كافة التفاصيل التي تخص كيف أبدأ التداول في السوق السعودي؟ يمكن القول أن هناك العديد من الأساليب التي يمكن أن يستخدمها المتداولون للمضاربة، وذلك على تقلبات الأسعار في أسواق الأسهم، حيث إنه يجب على متداول الأسهم أن يقوم بابتكار إستراتيجية قوية مدعومة، وذلك حتى يتم البحث مع خطط موضوعة بشكل دقيق حول مواعيد الدخول، والخروج من الصفقات، حيث:

تداول الاتجاه

تعتمد استراتيجية على تتبع الاتجاه على توقع استمرار اتجاه السعر سواء في شكله الحالي، أو حتى اانعكاس الاتجاه، بحيث قد يعني أنه إذا كنت تتداول في اتجاه صعودي، فيمكن الاستمرار في الاحتفاظ بمركز الشراء، أو حتى مشاهدة ارتفاع سعر السهم في القيمة.

تداول النطاق

نطاق التداول يمكن أن يحدث عندما يتم تداول الأسهم بين أسعار مرتفعة، أو حتى منخفضة ثابتة لفترة ما، بحيث قد يستخدم تجار الأسهم أساليب التحليل الفني المختلفة حتى يتم العمل على تحديد مستويات الدعم والمقاومة الرئيسية قبل أن يتم دخول السوق.

تداول الاختراق

الفرضية الكامنة وراء تداول الاختراق قد تكون بسيطة للغاية، حيث إنه في حال أبقت مستويات الدعم والمقاومة السعر داخل النطاق، فيمكن أن يشير كسر هذا النطاق إلى حركة كبيرة، كما أنه قد يدخل المتداول المخترق في مركز شراء، أو حتى في بيع بمجرد تحرك السعر من خارج منطقة الدعم، أو المقاومة المحددة.

تداول الأخبار

يمكن أن تكون الأخبار خاصة حول سهم معين، أو حتى يمكن أن تؤثر على صناعة، أو حتى في أسواق بأكملها، حيث إنها قد تتم جدولة الكثير من الأخبار التي تحرك الأسواق، والتي قد تشمل تقارير الأرباح والتحديثات الاقتصادية.

كما أنها تتضمن الأخبار الدورية، أو حتى المتكررة الإصدارات المجدولة للأخبار التي يمكن أن تحرك الأسواق، بما في ذلك قد تشمل إعلانات أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي، أو حتى إصدارات البيانات الاقتصادية وتقارير الأرباح الفصلية من قبل الشركات، أو حتى الحصول على أخبار غير متوقعة، أو لمرة واحدة منها هجوم إرهابي، وغيرها الكثير.

أهلية المتداول لدخول السوق السعودي

يمكن لأي شخص تتوفر فيه شروط الأهلية أن يقوم بشراء وتداول الأصول المالية عبر منصة تداول السعودية، لذلك يجب عليك أن تعرف من هم الذين يمكنهم أن يشتروا ويتداولوا الأسهم وهم كالتالي:

• الشخص الطبيعي الذي يمتلك مجموعة من المدخرات ويريد أن يستثمرها باسمه.
• الشركات المساهمة أو التي لديها مسؤوليات محدودة، يمكنها طرح أسهمها وتداول أسهم الشركات الأخرى.
• الأشخاص الذين منحوا ترخيص التداول من الشركات والهيئات التابعين لها، وتكون أموال التداول الخاصة بهم عهدة لهم من تلك الجهات.
• الجمعيات الخيرية والتعاونية الاجتماعية التي ترغب في تحسين دخلها أو استثمار أصولها أو أرباحها.
• مؤسسات الأوقاف الإسلامية، عن طريق تداول أموال الوقف وأصوله لتعزيز قيمتها.
• صناديق الاستثمار المرخصة من الجهات الرقابية المالية في الدولة.
• المؤسسات الحكومية والعامة التي تبحث عن طرق لتعظيم أرباحها أو تشغيل أرباحها.
• صناديق الاستثمار الملكية التابعة للدولة، التي تهدف إلى تعزيز الاستثمارات السعودية.

كيفية عمل التخطيط المالي

إذا كنت تريد معرفة كيفية التداول في السوق السعودي فعليك أن تتعلم أولاً مهارة التخطيط المالي الاستراتيجي، لأنه بدون تلك المهارة، لن ينجح أي استثمار مالي لك، ومن ضمن أهم مبادئ التخطيط المالي:

• حساب ملخص الأصول القائمة سواء كانت سائلة أو متجمدة.
• وضع قائمة بالأهداف المالية التي تريد تحقيقها خلال فترة زمنية معينة.
• قيم التكاليف المبدئية المتوقعة من وراء الاستثمار الذي تود الدخول فيه.
• أعد قائمة بالأرباح والعوائد المتوقعة من وراء الاستثمارات التي تنوي القيام بها.
• أخيراً حدد جدول زمني لتنفيذ تلك الاستثمارات، واجعله قابل للتعديل والمراجعة.
• التخطيط عملية دائمة، لذلك احرص على إدخال تعديلات مستمرة على الخطة لتتناسب مع الوضع الراهن.

استراتيجيات التداول المختلفة

توجد بعض الأنماط المشهورة في عالم التداول، التي من المهم أن تتعلمها خلال تعلمك لأساسيات التداول في السوق السعودي ومنها:

التداول المتكرر

من خلال شراء وبيع الأصول المالية على مدى فترات زمنية بسيطة، اعتماداً على التغيرات السريعة التي تطرأ على أسعار الأصل خلال فترات التداول، ولا ينصح بهذا النمط للمبتدئين، لأنه يتطلب خبرة كبيرة بالسوق، ودراسة جيدة لأداء الأصل المالي أو السهم.

استثمار المدى الطويل

يمكنك الاحتفاظ بالاستثمارات في المحفظة الاستثمارية الخاصة بك لفترة طويلة والاعتماد على علو قيمة الأصول المالية التي تمتلكها في السوق، لكن هذه الاستراتيجية لا تعني نسيان الموضوع أو إهمال متابعة أسعار الأسهم والأصول المالية، حتى تتخلص مع الوقت من الأسهم ضعيفة الأداء وتضيف عوضاً عنها أسهم ذات أداء متميز، مما يرفع من عوائد المحفظة ككل.

التداول بناء على الاتجاه

يمكن القيام بذلك النمط من التداول من خلال متابعة التحليلات الفنية والاساسية للأسهم التي توضح لك أداء السهم أو الأصل المالي الذي تتداول عليه، والاعتماد على توقعات ارتفاع أو انخفاض المؤشر لاتخاذ قرارات البيع والشراء، ولكن يجب العلم بأن تلك التوصيات والدراسات قد تكون مخطئة في توقعاتها، فكن حذراً أثناء اتخاذ القرار.

أقرأ المزيد: كيفية الاستثمار في البورصة السعودية من مصر

دراسة أداء الشركة المدرجة في البورصة

قبل التداول في السوق السعودي، عليك أن تختار الشركات أو القطاعات التي تنوي التداول على أسهمها، ومن ثم دراسة أداء تلك الشركات في السوق، لكي للتأكد من استقرار الأداء والنمو المستمر، ويمكن ذلك من خلال حساب الأصول والخصومات كالتالي:

حساب الأصول

يجب على الشركات أن تشهر أصولها للعام، على عكس الأفراد الذين لا يجب عليهم ذلك لتتم الموافقة على اكتتاب أسهمها في البورصة، وعلى كل الشركات أن تعلن نوعين من الأصول:

• الأصول المتداولة التي تشمل النقد وممتلكات الشركة التي يمكن تحويلها إلى نقد خلال عام، ويعبر مؤشر مهم لوضع الشركات وقدرتها على تغطية الالتزامات قصيرة الأجل فيما يخص عمليات الشركة التشغيلية.
• الأصول غير المتداولة للشركة وهي الممتلكات التي يعصب تحويلها إلى نقد سائل في خلال سنة، ولا تخطط الشركة من الأساس إلى تحويلها لنقد، وهي الأراضي والمباني التابعة لها.

حساب الخصومات

كل الشركات مهما كانت ربحيتها عليها ديون ويشار إليها في المراكز المالية بالالتزام أو الخصومات، وتعتبر سياسة إدارة الديون في الشركات مؤشر قوي على قوة أداءها، ويجب على الشركات أن توضح لمراكز المالي نوعين من الديون:

• الديون المتداولة وهي الالتزامات المالية قصيرة الأجل المستحقة خلال عام واحد.
• الديون غير المتداولة وهي التي لا تلتزم الشركة بدفعها خلال عام واحد، إنما تكون طويلة الأجل.

فرص التداول في السوق السعودي كبيرة ومتشعبة ويمكن من خلال الجمع بينها تحقيق أرباح خيالية أو على الاقل ضمان عدم خسارة أموالك ومدخراتك لقيمتها مع مرور الزمن، وهذه هي أهم فوائد الاستثمار.

عندما تدخل في سوق الاستثمار وترغب في التداول يجب أن يكون لديك معرفة عن الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية فهي تعتبر من العناصر الأساسية في البورصة وكل منها له طريقة مختلفة في التداول، وعندما تعرف الفرق بين كليهما يمكنك حينها أن تختار أي منها يمكن أن يكون مناسب لك وأيهما يحقق الأرباح التي تحتاجها.

وعلى الرغم من أن العملات الرقمية ما زالت حديثة العهد في سوق التداول إلا أنها أصبحت مطلوبة بشكل كبير وتجذب عدد كبير من المستثمرين في كل مكان لما تحققه من أرباح هائلة مقارنة بالأسهم، وأما عن الفرق بينهما فتعال معنا لتتعرف من خلال السطور القادمة على تفاصيل أكثر.

الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية

استطاع الكثير من الأفراد والشركات الحصول على الكثير من الأرباح الطائلة من التداول في سوق البورصة، سواء بورصة الأوراق المالية أو العملات الرقمية والفوركس، فالأوراق المالية التي تعتبر الأسهم جزء منها تمثل قطاع كبير من قطاع الاستثمار وعلى الرغم من أن أرباحها لا تعد كبيرة جدا مقارنة بالعملات الرقمية إلا أنها ما زالت موضع تفضيل من كثير من المستثمرين الذين يجدون فيها إمكانية تحقيق أرباح مقبولة بالمقارنة بمستوى المخاطرة المرتفع للعملات الرقمية.

وقد يرغب الكثير من المستثمرين أيضا في الجمع بين كليهما على منصات مختلفة لجني مزيد من المال والأرباح من خلال الاستفادة من ظروف السوقين وظروف العرض والطلب في كل منهما وإمكانية اتخاذ قرارات بعقد الصفقات في الوقت المناسب.

أقرأ المزيد: ما الفرق بين الحصص والأسهم؟

ما هي الأسهم؟

حتى نستطيع تحديد الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية يجب أن نتعرف أولا على ماهية كل منهما حتى يمكن التفريق بينهما بالشكل الصحيح، وبالنسبة للأسهم فهي عبارة عن حصة من شركة معينة يمكنك الحصول عليها مقابل سعر السهم الذي تحدده هذه الشركة وبموجب هذه الأسهم يكون لك الحق في ملكية جزء من الشركة على حسب عدد الأسهم وقيمتها، وكلما زاد عددها زادت ملكيتك وبالتالي تزيد أيضا صلاحياتك داخل الشركة.

يمكن للمستثمر أن يقوم بالتداول على العديد من أنواع السهم المختلفة التي يرى أنها تحقق مستوى أعلى من الأرباح وفقا لمجريات السوق والتنبؤات المستقبلية قصيرة وطويلة الأجل التي يحصل عليها من خلال مؤشرات وأدوات التحليل الفني والمالي.

وهناك أسهم النمو التي يقبل عليها الكثير من المستثمرين ويقصد بها السهم الخاصة بشركات من المتوقع أن تزيد قيمتها في المستقبل بسبب نمو سوقها أو القطاع الذي تعمل به مثل شركات جوجل وشركات البترول والشركات التي تعمل في قطاع النقل، وغيرها. 

أنواع الأسهم

تنقسم الأسهم في سوق الأوراق المالية إلى العديد من الأنواع، ويمكن القول أن هناك نوعين من الأسهم الرئيسية التي يتم طرحها على المستثمرين، هما:

• الأسهم العادية والتي تتيح لصاحبها حقوق الملكية في أصول الشركة والحصول على أرباح سنوية والتصويت على قرارات مجلس الإدارة.
• الأسهم الممتازة وهي نوع آخر من الأسهم ذات الفئة المميزة وهي تعطي لحاملها الكثير من المزايا من الحصول على أرباح وغيرها، ولكن لا يسمح له حق التصويت على قرارات مجلس الإدارة.

ما هي العملات الرقمية؟

يمكننا الآن أن نقوم أيضا بتوضيح الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية من خلال تعريف العملات الرقمية أو ما يطلق عليها العملات المشفرة وهي شكل من أشكال التداول في البورصة وهي عبارة عن عملات افتراضية مدعومة بنظام تشفير قوي يعمل على حمايتها من الاختراق والتهكير ومنع سرقتها لأنه يمكن تداولها عبر شبكة الإنترنت وبالتالي فإنه يمكن أن تتعرض للسرقة من قبل القراصنة.

تعمل العملات الافتراضية من خلال تقنية تكنولوجية معينة تسمى البلوكتشين، وهناك العديد من أنواع العملات الرقمية الموجودة في السوق، لعل من أشهرها البيتكوين التي أصبحت من أكثر العملات الموثوقة والتي يتم تداولها في السوق ويقبل عليها الكثير من المستثمرين، يليها عملة الايتريوم والليتكوين ويوجد آلاف العملات الرقمية الموجودة في سوق التداول ولكن ليست كلها بنفس قوة البيتكوين في السوق.

كيفية الاستثمار في كل من الأسهم والعملات الرقمية

لكي تتعرف على الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية، يمكننا الإشارة إلى أنه يجب تحديد الطريقة التي يمكن من خلالها الاستثمار بها، يمكن التعرف على ذلك من خلال ما يلي:

كيفية الاستثمار في الأسهم

يمكن العمل على الاستثمار في الأسهم من خلال الالتزام بعدد من النصائح الهامة، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:

• يحب الوقوف على نوع الأسهم التي يجب التعامل معها بالشكل المناسب، والتي يكون لها دور في تحقيق الأهداف الخاصة بالشكل المناسب.
• إن تحديد الأسهم المناسبة يكون وفقًا للقطاع الذي سوف تتم به عملية الاستثمار، حيث يمكن أن يحدد ذلك حجم الإيجابيات، أو السلبيات الموجودة في الشركة.
• الوقوف على الشركة التي يكون لها مميزات تنافسية أعلى للبدء في الاستثمار بها، يجب التعرف بشكل جيد على تاريخ تلك الشركة، والتمكن من إتمام عملية الاستثمار الخاصة بها.

كيفية الاستثمار في العملات المشفرة

سوف يكتمل التعرف على الفرق بين الاسهم، والعملات الرقمية عند النظر إلى الاستثمار في ذلك بشكل عام، يمكن التعرف على ذلك بشكل أكبر من خلال ما يلي:

• يمكن ألا يحدد الفرق بين الاسهم، والعملات الرقمية في ذلك الجانب، والذي يقوم على إمكانية البدء في الاستثمار بالمبالغ الصغيرة.
• يجب أن تدير عملية الاستثمار في تلك العملية بمزع من الخبرة، والحذر، حيث يمكن أن يتسبب ذلك في الكثير من الخسائر لك.
• من الأفضل تنويع المحفظة الاستثمارية الخاصة بك سواء كان ذلك من العملات المشفرة أو أي من الأصول الأخرى التي تحافظ على ما تريد.
• التأكد من أن المحفظة الخاصة بك هي مناسبة لإتمام عملية التخزين بعيدًا عن الأخطار المختلفة.

كيف تستخدم العملات الرقمية؟

يتم استخدام العملات في سوق البورصة في عمليات البيع والشراء ولكن الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية أنها لا تخضع للرقابة من المؤسسات المصرفية أو الجهات الحكومية وهي تسمح بعمل تحويلات مالية بصورة أكثر سهولة من التحويلات النقدية للعملات التقليدية، بالإضافة إلى ذلك فإنها تمتاز بأنها تمتلك قيمة سوقية أعلى حيث تبلغ قيمتها 2.49 تريليون دولار، وتحوز البيتكوين وحدها على نسبة 53% من هذه القيمة.

ويحرص المستثمرين على الاستثمار في هذا النوع من العملات نظرا لأنها تتميز بالرباح المرتفعة للغاية على الرغم من المخاطر الكبيرة المتعلقة بها، ولكنه يحتاج إلى خبرة أكبر في التعامل معها إذ تنطوي على مستوى أعلى من التعقيد في التداولات مقارنة بالأسهم المالية، ولكنها في نفس الوقت تحقق أرباح مضاعفة سمحت للبعض أن يحقق ثروات خيالية من خلالها.

أقرأ المزيد: أفضل الأسهم للاستثمار قصير المدى مصر

أبرز الفروق بين العملات الرقمية والأسهم

نستطيع أن نوضح الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية من:

من حيث درجة الاستقرار

يمكن القول أن الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية في هذا الصدد يتمثل في أن الأسهم تعد أكثر استقرارا من العملات الرقمية التي تتسم بالتقلبات الحادة في أسعارها بشكل شبه يومي، ويكون الأمر مرتبط بشكل كبير بتقلبات السوق وانفعالات المستثمرين، وبالتالي فإن نسبة المخاطرة في العملات الرقمية تفوق بكثير الأسهم وعلى نفس القدر فإن الأرباح المحتملة وأيضا الخسائر تفوق بكثير الأسهم التي تعتمد أرباحها في الأساس على أرباح الشركات ووضعها في السوق وبالتالي يمكن حساب الارباح لكل منهما وفقا لهذا المعيار.

نظام الربحية

هناك العديد من الطرق التي يمكن من خلالها الحصول على أرباح التداول على العملات الرقمية مثل التعدين وتحصيل العوائد وألعاب الربح وغيرها، بينما الأسهم يتم جني أرباحها من خلال توزيع الأرباح على المساهمين بشكل ثابت ومنتظم كما يمكن الحصول على بعض المكاسب الرأسمالية الإضافية، وهذا يعتبر أيضا الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية.

الرقابة والتنظيم

تخضع الشركات التي يتم إدراجها في البورصة والتي تصدر الأسهم إلى رقابة مشددة من الجهات الحكومية والعديد من الهيئات الرقابية التي تفرض لوائح وقوانين تعمل على تنظيمها، بينما العملات الرقمية فهي غير خاضعة لأي جهة رقابية ولا تتحكم فيها المؤسسات المصرفية أو الجهات الحكومية، ولكن يتم حمايتها من خلال نظام التشفير، ولكنها تفقر بهذا الشكل إلى التنظيم المركزي.

وقت التداول

تختلف مواعيد التداول على الأسهم عنها بالنسبة للعملات الرقمية بشكل كبير، وهذا يعد أيضًا الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية، إذ أن الأخيرة تعمل على مدار 24 ساعة في اليوم بلا انقطاع، كما يمكن متابعتها من أي مكان سواء داخل الدولة أو خارجها من خلال الأجهزة الذكية، بينما تفتح سوق الأوراق المالية في مواعيد محددة من يوم الإثنين إلى الجمعة فقط ويكون المستثمر مقيد بهذه الأوقات فقط حتى مع تغير ظروف السوق.

بهذا نكون قد تعرفنا على الفرق بين الاسهم والعملات الرقمية والذي يوضح ماهية كل منهما وطبيعة التداول عليه سواء في سوق العملات الافتراضية أو سوق الأوراق المالية التي تحتوي على ملايين المستثمرين من حول العالم.