مع تدهور الأحوال الاقتصادية على المستوى المحلي والعالمي أصبح الأشخاص يبحثون عن أفضل استثمار في الوقت الحالي يمكن أن يجلب المزيد من المال ويحقق الرباح المضمونة خاصة في ظل عدم الاستقرار والارتفاع المتواصل للأسعار، حيث يعتبر الاستثمار أحد الأدوات الهامة التي تسهم في تحقيق ثروة كبيرة في وقت قصير مقارنة بغيرها من مجالات العمل الأخرى، حيث يمكنه أن يحقق عوائد مرتفعة بغض النظر عن نسبة المخاطرة الموجودة فيه سواء في الاستثمارات قصيرة او طويلة الأجل.

ومن خلال هذا المقال سوف نتعرف على بعض من أنواع الاستثمارات المربحة والمناسبة في الفترة الحالية للكثير من الأشخاص.

أفضل استثمار في الوقت الحالي

هناك الكثير من المجالات الربحية في السوق في مجالات الأعمال المختلفة، ولكن يظل مجال الاستثمار هو الأفضل دائمًا بالنسبة للكثيرين، فهو يعمل على تحسين الوضع المالي ويزيد من الاستقرار المادي سواء للأفراد أو الشركات، بالإضافة إلى ذلك فهو من المجالات الواسعة غير محدودة النطاق يمكن للجميع خوض التجربة فيها حتى وإن كان لا يتمتع بالخبرة الكبيرة يمكنه الاستعانة بوسطاء، ولكن من المهم على الأقل أن يكون لديه الدراية الكافية بأساسيات الاستثمار في المجال الذي يرغب الدخول فيه.

أقرأ المزيد: الاستثمار والإدخار وأهم فروقاته وأثره في تحسين الدخل

أنواع الاستثمار في مصر

هناك العديد من أنواع الاستثمار الموجودة والتي يمكن أن يطلق عليها أنها أفضل استثمار في الوقت الحالي لأنها تتميز إلى حد كبير بالاستقرار ونسبة المخاطرة المنخفضة إلى حد ما مقارنة بغيرها من أنواع الاستثمارات الأخرى، ومن أبرزها ما يلي:

• الاستثمار في القطاع العقاري حيث يعتبر من أكثر القطاعات الرائجة في الفترة الأخيرة والتي تلقى إقبال كبير من المستثمرين والعملاء في آن واحد، ويعد من المجالات الواعدة التي يتوقع لها مستقبل مزهر.
• مجال الاستثمار في الأسهم أيضًا من أفضل القطاعات التي تشهد إقبال كبير من المستثمرين فهناك العديد من الشركات الكبرى التي تحقق أسهمها أرباح ضخمة ويمكن الاستفادة منها بشكل أكبر على المدى الطويل.
• الاستثمار في السندات يعتبر أيضًا من المجالات المتميزة الذي يمكن اعتباره ذو مستوى منخفض من المخاطرة، وفي نفس الوقت يحقق أرباح مضمونة.
• الاستثمار في العملات الأجنبية أيضا واحد من أبرز مجالات الاستثمار المربحة والتي تلقى إقبال كبير من الكثيرين سواء من الأفراد أو الشركات وهو يتمثل في شراء سلة متنوعة من العملات والربح منها من خلال فروق الأسعار، ولكنه ينطوي على نوع من المخاطرة.
• مجالات الاستثمار في المشروعات التجارية وعلى الرغم من أن القطاع التجاري يتسم بالركود في الفترة الحالية إلا أن بعض القطاعات لا سيما الاستهلاكية منها تتسم بأنها رائجة إلى حد ما.
• الاستثمار في الشهادات البنكية أيضا من المجالات التي أصبح الكثير من الأفراد يلجؤون إليها ويبحثون عن افضل الشهادات البنكية التي تحقق عائد أعلى وهو يعتبر من أكثر الأنواع المضمونة حاليا.

قواعد الاستثمار العقاري الناجح 

يعتبر الاستثمار العقاري من المجالات التي تجذب المستثمرين بشكل كبير، ويٌنظر إليه باعتباره أفضل استثمار في الوقت الحالي، وذلك لما يقدمه من عوائد مستقرة وأمان عالي على المدى الطويل، ومع ذلك فإن تحقيق النجاح في هذا المجال يتطلب اتباع مجموعة من القواعد الأساسية التي يحرص موقع انفست على توضيحها لمستخدميه، من أجل بناء قرارات استثمارية واعية.

يمكن عرض تلك القواعد على النحو التالي:

• الموقع الجغرافي هو العامل الأهم في نجاح أي استثمار عقاري، وذلك لأن العقار في منطقة حيوية، وقابلة للنمو يحقق قيمة أعلى، وعائد أفضل.
• يجب متابعة اتجاهات العرض، والطلب، وأسعار الإيجار، والبيع في المنطقة المستهدفة لضمان اتخاذ قرار استثماري صحيح.
• توزيع رأس المال على أكثر من نوع من العقارات، مثل السكنية، والتجارية يقلل من المخاطر المحتملة.
• تحديد تكاليف الشراء، والصيانة، والضرائب بدقة يضمن لك إدارة استثمارك دون مفاجأت مالية.
• العقارات ذات التشطيب الجيد، والبنية التحتية المتينة تحقق عوائد أعلى، وتستقطب مستأجرين أو مشترين بسرعة.
• العقار بطبيعته استثمار يحتاج للصبر لأن قيمته تزداد بمرور الوقت، ويحقق عوائد مجزية للمستثمر.
• الاستعانة بخبراء عقاريين، أو منصات مثل انفست يساعدك على اتخاذ قرارات مبنية على تحليل دقيق.

تحديات الاستثمار العقاري في مصر

على الرغم من أن العقار يعتبر أفضل استثمار في الوقت الحالي لما يقدمه من أمان مالي وعوائد مضمونة، إلا أن هناك مجموعة من التحديات التي تواجه المستثمرين في السوق المصري، وفهم هذه العقبات يساعد عل

ى تجنب المخاطر، واتخاذ قرارات استثمارية أكثر وعياً، ويمكن عرض تلك التحديات على النحو التالي:

• السوق العقاري في مصر يشهد أحياناً زيادات مفاجئة في الأسعار نتيجة ارتفاع تكاليف مواد البناء، أو التغيرات الاقتصادية.
• الاستثمار العقاري يتطلب رأس مال كبير، وأحياناً يحتاج المستثمر لفترة طويلة لتحويل العقار إلى سيولة نقدية.
• قد يواجه البعض تحديات مرتبطة بسلامة العقود، أو مشاريع غير مرخصة، مما يعرضهم لمخاطر قانونية.
• على الرغم من التوسع العمراني الذي نشهده في الوقت الحالي، إلا أن بعض المناطق الجديدة تفتقر للخدمات الأساسية لفترة زمنية.
• في حال كان الهدف من الاستثمار، هو العائد الإيجاري قد  يواجه المستثمر صعوبات في إيجاد مستأجرين، أو التعامل مع تأخير السداد.
• ارتفاع أسعار الفائدة، أو التضخم يؤثر بشكل مباشر على حركة البيع، والشراء في السوق.

الاستثمار العقاري في مصر

دعنا نتحدث عن الاستثمار العقاري والذي يعد واحد من أبرز القطاعات الاستثمارية التي يمكن اعتبارها أفضل استثمار في الوقت الحالي خاصة مع رؤية 2030 التي اهتمت بالقطاع العقاري والبنية التحتية بشكل كبير وأتاحت لكثير من المستثمرين الدخول إلى هذا المجال بقوة خاصة مع وجود نسبة إقبال ليست بالقليلة من المستهلكين جعلتهم يفضلون اختيار هذا المجال أكثر من غيره.

وهناك العديد من الأسباب التي تجعل هذا القطاع من أفضل القطاعات التي تلقى نسبة طلب مرتفعة في السنوات الأخيرة، ومن أهمها ما يلي:

الأسعار المناسبة

تتوفر الكثير من الوحدات السكنية بأسعار مناسبة إلى حد كبير خاصة مع وجود التيسيرات ونظم السداد المرنة التي تتيح للمستثمرين الدفع على عدد من السنوات، وبالتالي أصبح من الممكن أن يحصل المستثمر على العقارات بطرق سهلة وأسعار مناسبة وتحقيق أرباح منها، وهذا ما يجعل هذا القطاع أفضل استثمار في الوقت الحالي.

زيادة الطلب

مع الزيادة الكبيرة في النمو السكاني على مدار السنوات الأخيرة فقد أصبح هناك زيادة كبيرة في الطلب على شراء العقارات لا سيما مع زيادة التوسع العمراني والاهتمام بإنشاء المشروعات السكنية سواء في مشروعات الدولة أو المشروعات الاستثمارية الخاصة، وهذا يعني أن الاستثمار العقاري يمكنه أن يحقق فرص كبيرة للربح وتحقيق ثروات مالية كبيرة.

الاستقرار السياسي

من أهم العوامل التي تجعل أي قطاع استثماري ناجح هو الاستقرار السياسي في الدولة، وهذا ما تتمتع به مصر وبالتالي فإن اختيار الاستثمار العقاري يعتبر أفضل استثمار في الوقت الحالي يمكن الدخول فيه، حيث يعطي للمستثمرين نوع من الاستقرار والأمان فيما يتعلق باستثماراتهم.

تطوير البنية التحتية

كان من الممكن القول في الماضي أن القطاع العقاري ليس أفضل استثمار في الوقت الحالي وذلك لعدم الاهتمام على مدار العقود الماضية بتطوير البنية التحتية وتحسينها، ولكن مع اهتمام الدولة الكبير خلال السنوات الأخيرة ببناء الطرق القديمة وبناء طرق جديدة وأيضًا تحديث البنية التحتية أصبح من الممكن للمستثمرين شراء العقارات في الكثير من الأماكن حتى في المدن البعيدة إذ أصبح الوصول إليها سهلًا، فضلا عن توفير البنية الأساسية اللازمة لها والتي تتيح حياة مريحة متكاملة المرافق، ما جعل الاستثمار في هذا المجال مطلوب إلى حد كبير.

زيادة وعي المستثمرين

لدى المستثمرين نسبة وعي كافية لتقييم القطاع الاقتصادي والتأكد في ظل الظروف الاقتصادية الحالية وبالنظر إلى الأوضاع المجتمعية الحالية أن هذا القطاع من القطاعات الواعدة الذي يتنبأ له بمستقبل جيد خاصة مع ارتفاع أسعار العقارات بشكل كبير، وبالتالي فإن شراء عقارات في الوقت الحالي وإعادة بيعها بعد فترة يحقق لهم الكثير من الأرباح.

أقرأ المزيد: تعرف على أفضل شركات الاستثمار في البورصة ومعايير اختيارها

عوائد الاستثمار في القطاع العقاري

هناك الكثير من مصادر الربح التي يمكن للمستثمرين الحصول عليها عند اختيار الدخول في القطاع العقاري باعتباره أفضل استثمار في الوقت الحالي، وهي كما يلي:

• العوائد المالية من الإيجارات وهي تعد من أكثر العوائد التي تتسم بالثبات والمخاطرة المنخفضة حيث تضمن للمستثمر الحصول على دخل شهري أو سنوي ثابت يمكن زيادته بالتدريج، وتختلف هذه العوائد باختلاف قيمة العقار ومساحته وموقعه.
• الأرباح الرأسمالية وهي تلك العوائد التي يتم تحصيلها من خلال شراء العقارات وإعادة بيعها بعد فترة في أوقات الازدهار مما يحقق ثروات كبيرة تتفاوت أيضًا بحسب حجم العقار وموقعه.
• الدخول في المشاريع العقارية منها المشاريع التجارية والسكنية والخدمية وكلها تحقق أرباح طائلة خلال فترة قصيرة خاصة عند اختيار الأنواع المناسبة لخبرة المستثمر وقدرته على الاستفادة منها.
• الاستفادة من القيمة أيضًا من المزايا المهمة التي يمكنك الحصول عليها من خلال شراء العقارات، فكلما طال الوقت زادت قيمة العقارات ويمكن اعتبارها هنا أموال مدخرة تزيد قيمتها عند تحويلها إلى سيولة، وبالتالي يمكن أن تكون أفضل من ادخار الأموال في البنوك حيث تحقق عوائد أعلى، بالإضافة إلى أنها ذات مخاطرة منخفضة ولا تحتاج الخبرة أو الاحترافية.

بصفة عامة فإن اختيار أفضل استثمار في الوقت الحالي يتوقف على مدى قدرة المستثمرين على تقييم وضع السوق وتحديد القطاعات الأعلى ربحية في فترة معينة واختيارها لتحقيق عوائد استثمارية تتسم بالأمان والربحية المرتفعة، ووفقا لهذا التقييم يمكن أن يطلق عليها أفضل القطاعات.

إذا كنت لا تعرف الفرق بين السندات والأسهم فمن المهم أن تقرأ هذا المقال خاصة إذا كنت ترغب في دخول سوق الاستثمار والتداول، إذ أن كل منهما يعد عنصر مهم يتم استخدامه في السوق ويساعد المستثمر بشكل جيد على تحقيق التوازن المطلوب بين العوائد والمخاطر عند تضمينها في المحفظة الاستثمارية الخاصة به ويعمل على إمكانية إدارة المخاطر بشكل جيد.

وعادة تقوم الشركات بإصدار كل من الأسهم والسندات والهدف واحد هو جمع رأس المال اللازم لممارسة النشاط أو التوسع فيه، حيث توجد علاقة عكسية بين كل منهما فعندما ترتفع قيمة الأسهم تنخفض السندات، والعكس وهذا ما يحدث التوازن المطلوب في المخاطر.

الفرق بين السندات والأسهم

تعتبر الأسهم والسندات من أهم الأدوات المالية التي تستخدم في سوق الاستثمار وتقوم بإصدارها الشركات وأيضا الحكومات وهي بمثابة مصادر للتمويل يتم الاعتماد عليها في تسيير النشاط بشكل منتظم أو زيادة توسيعه، وبالإضافة إلى أنه يمكن استخدامها في وقت ما لسداد الديون، حيث يتم طرح هذه الأوراق في السوق للشراء من قبل المستثمرين.

من الذكاء أن يقوم المستثمر في التنويع بالمحفظة الاستثمارية من خلال شراء الأسهم والسندات معًا لأن كل منهما يمكن اعتباره مصدر للأرباح طويلة الأجل، بالإضافة إلى أنهما يعتبران أدوات تسهم في تقليل حجم المخاطر المحتملة من خلال نوع واحد من الاستثمار، وهو شراء الأوراق المالية.

عندما نتحدث عن الفرق بين كل من الأسهم والسندات نجد أن الأخيرة تتسم بكونها أقل في نسبة المخاطرة مقارنة بالأسهم، ويعتبر خبراء الاقتصاد أن سندات الخزانة بالتحديد الخزنة الأمريكية الأكثر أمنًا على الإطلاق بين أنواع الأوراق المالية التي تطرح وإن كانت عوائدها أقل.

بينما تعتبر الأسهم أكثر ربحا لما تعرف به من المخاطرة العالية والاعتماد بشكل أساسي على ظروف السوق المتغيرة

أقرأ المزيد:أفضل طرق الاستثمار الحلال.. دليل للمبتدئين

ما هي الأسهم؟

حتى نستطيع الوقوف بشكل محدد على الفرق بين السندات والأسهم يجب أن نعرف ماهية كل منها أولا، فالأسهم هي عبارة عن نوع من الأوراق المالية التي تعتبر حصة من ملكية أحد الشركات يمكنك الحصول عليها عندما تقوم هذه الشركة بطرحها للبيع، وبالتبعية تصبح مالك في الشركة بنسبة الأسهم التي قمت بشرائها، وكلما زادت نسبة الأسهم التي تمتلكها زادت نسبة ملكيتك وبالتالي تزيد معها صلاحياتك على حسب نوع الأسهم التي تقوم بشرائها سواء كانت أسهم عادية أو ممتازة.

من أهم الصلاحيات التي تحصل عليها هو الحصول على نسبة من الأرباح أو يكون لك الحق في ملكية جزء من أصول الشركة.

عادة ما تقوم الشركات بإصدار الأسهم للاكتتاب بغرض جمع مزيد من المال الذي يساعد في تعزيز نشاطها ويزيد من قيمة رأس المال الذي تملكه من مصدر أفضل يكون أكثر أمانا بالنسبة لها من الاقتراض أو الاستدانة من البنوك والمؤسسات المصرفية، وهي بذلك توفر السيولة النقدية اللازمة.

ما هي السندات؟

التعرف على ماهية السندات أيضا يساعدنا في معرفة الفرق بين السندات والأسهم، فالسند لا يختلف كثيرا عن السهم ولا يتعارض مه كثيرا، وهو عبارة عن صك يتيح للدائن إثبات حقوقه لدى المدين، ويصدر عندما تقوم الجهة المصدرة للسند بالاقتراض من شخص أو مؤسسة معينة، وفي المقابل تمنحها السند باعتباره صك ملكية لحين موعد السداد المستحق.

وقد تكون الجهة المصدرة للسندات هي جهة حكومية وقد تكون مؤسسة، وخلال مدة استحقاق السند يكون من حق مالكه أن يحصل على أرباح دورية من الفوائد المنتظمة التي تقدمها الجهة المقترضة والتي يتم تحديدها سلفًا، ولهذا السبب تعد السندات أكثر أمانًا لأنها تضمن لصاحبها الحصول على مبالغ ثابتة أو متغيرة وتكون منتظمة لا تتأثر بأسعار السوق يظل يحصل عليها إلى أن يأتي موعد استحقاق الدين واسترداد المبلغ الأصلي بالكامل. 

أهم الاختلافات بين السند وإذن الخزانة

هناك العديد من الاختلافات التي يمكن من خلالها أن يبرز الفرق بين السندات والأسهم التي تعد من أهم أدوات الاستثمار في السوق، بل إنها تعد أدوات أساسية يسعى أغلب المستثمرين إلى تعزيز المحافظ الاستثمارية الخاصة بهم من خلالها، بغرض التنويع من ناحية، ومن ناحية أخرى يكون بهدف إدارة المخاطر بشكل جيد.

ومن أهم الاختلافات التي يمكن أن نسردها بين كل من السندات والأسهم ما يلي:

العوائد المالية

بالنسبة للأسهم يتم حساب العوائد التي يحصل عليها حامليها في الأرباح التي يقوم مجلس إدارة الشركة بتوزيعها عليهم حسب نسبة ملكية الأسهم فيها وعلى حسب الشركة.

أما بالنسبة للسندات فإن العوائد لصاحب السند تتمثل في معدل قسيمة المدفوعات التي تمثل قيمة الفوائد التي يحصل عليها حاملي السندات وتكون إما بنسبة ثابتة أو متغيرة، وتتحدد قيمتها على حسب نوع السند.

حق التصويت

بالنسبة للأسهم التي يمتلكها الشخص والتي بموجبها يكون له العديد من الحقوق والصلاحيات في الشركة المصدرة لهذه الأسهم من ضمنها حق التصويت، ولأن هناك العديد من أنواع الأسهم التي تطرح في المؤسسات منها الأسهم العادية والممتازة فإن حق التصويت هنا يتوقف على نوع السهم وعلى حسب الشركة، وكذلك على عدد الأسهم التي يمتلكها.

أما عن الفرق بين السندات والأسهم في هذا الصدد فإن السندات هي صكوك مديونية لا تستوجب ملكيتها أن يكون لحامها حق التصويت على قرارات مجلس الإدارة.

أولوية السداد

عند تصفية الشركات أو المؤسسات التي تصدر الأوراق المالية يظهر الفرق بين السندات والأسهم في كيفية المعالجة من الناحية الاقتصادية، حيث يحصل حامل السهم على نصيبه من الشركة بحسب نسبة الأسهم التي يمتلكها بعد أن يتم حصر وسداد قيمة المديونيات والالتزامات بالكامل.

بينما في السندات لا يتم الانتظار بعد سداد الالتزامات ولكن يكون لمالكيها الحق في الحصول على مستحقاتهم أولًا.

تاريخ الاستحقاق

تاريخ الاستحقاق هذا يعني وجود مديونية على طرف تجاه الآخر تستحق السداد في وقت محدد يتم تحديده مقدما من قبل المؤسسة أو الجهة الحكومية التي تقوم بإصدار الورقة المالية سواء سهم أو سند، وبالنسبة للأسهم فلا يوجد تاريخ استحقاق، بينما في السندات وباعتبارها صك مديونية لحامله على الجهة المصدرة فإنه عادة ما يتم تحديد موعد الاستحقاق على حسب عمر السند ونوعه، وهذا الفرق بين السندات والأسهم يعد من الفروق الجوهرية.

أقرأ المزيد: كل ما تريد معرفته عن صندوق استثمار في الذهب 

ظروف السوق

تتحكم أحوال السوق والعرض والطلب في الأسهم بشكل كبير وتؤثر على قيمتها سواء بالارتفاع أو الانخفاض، لأن التغيرات الاقتصادية والسياسية عنصر أساسي في ازدهار أو ركود الأسواق، وباعتبار السهم جزء من هذه السوق لا سيما فيما يتعلق بقطاع الشركة فهي تتأثر بشكل كبير، وكلما تحسن وضع السوق ارتفعت قيمة الأسهم والعكس.

أما بالنسبة للسندات فهي على العكس حيث يزيد الطلب عليها وتزيد قيمة فوائدها بشكل أكبر عند حدوث تراجع اقتصادي في السوق، وهذا سبب آخر لكونها آمنة بشكل أكبر مقارنة بالأسهم.

بهذا نكون قد استعرضنا الفرق بين السندات والأسهم من خلال بعض النقاط الجوهرية التي تميز كل منهما عن الآخر وتوضح الاختلافات الجوهرية بين كلا النوعين من هذه الأوراق المالية.

إذا كنت تنوي الدخول إلى سوق التداول فمن المهم أن تبحث أولا عن أفضل شركات الاستثمار في البورصة التي يمكنك التعامل في هذه السوق من خلالها، فأنت قطعًا تحتاج إلى وسيط يمتلك الخبرة يمكنه أن يساعدك في اتخاذ القرارات وعقد صفقات الشراء لا سيما إذا كنت مبتدئ في هذا المجال، وحتى وإن كنت مستثمر قديم فإن وجود وسيط مالي إلى جانبك يعد أمر مهم يعزز من وجودك داخل البورصة.

من خلال هذا المقال سوف نتعرف على مجموعة من أفضل الشركات الموثوقة التي يمكن أن تتعامل معها كوسيط، كما نطرح عليك أهم المعايير التي عليك أخذها في الحسبان عند اختيار الشركة.

معايير اختيار شركات الاستثمار في البورصة

توجد الكثير من الشركات التي تتيح لك إمكانية التداول في البورصة، ولكنها ليست جميعًا على القدر المطلوب من الثقة حتى يمكنك أن تضع رأس مالك بين يديها، فمن المهم أن تضمن أولا أن هذه الشركة تمتلك السمعة الطيبة في السوق ولا تنتمي إلى الشركات المحتالة التي تنتشر بشكل كبير.

وهناك مجموعة من المعايير التي تحتاج أن تستند عليها عند اختيار الشركة التي تتعامل معها، منها ما يلي:

• يجب أن تكون الشركة حاصلة على تراخيص معتمدة من جهات رقابية عالمية وهو ما يعني أن هذه الشركة تتمتع بالمصداقية والثقة وبالتالي فهذا يعطي انطباع بانها سوف تحمي أموالك في السوق.
• يجب أن تمتلك الشركة قدر كافي من الخبرة في أعمال التداول في البورصة حتى يمكنك الاعتماد عليها في الممارسات التي تقوم بها وبالتالي يمكنك من خلالها تحقيق الاستثمار الناجح على المدى الطويل ومن ثم تحقيق الأرباح المستهدفة.
• يجب أن تكون الشركة على قدر عالي من الخبرة في تحديد نوعية المخاطر المحتملة ولديها استراتيجيات محددة تساعدك من خلال استخدامها على تجنب هذه المخاطر، وبالتالي تجنبك الوقوع في الخسائر.
• اختر الشركة التي تتقاضى رسوم تداول أقل حتى لا تقتطع الكثير من أرباحك، فعلى الرغم من أن معظم الشركات لا تحصل على عمولات إلا أنها تحصل على رسوم بسيطة لتربح.

أقرأ المزيد: ما هي المؤشرات المالية العالمية وكيفية تداولها؟

أفضل شركات الاستثمار في البورصة

بعد أن تعرفنا على أهم المعايير التي يجب أن تكون على علم بها عند الدخول إلى سوق البورصة، نقدم لك مجموعة من أبرز الشركات التي تعمل في هذا المجال والتي تمتلك درجة عالية من الموثوقية، وهي:

شركة التداول XTB

تمنحك هذه الشركة الكثير من المزايا، فهي تعتبر من أكبر شركات الاستثمار في البورصة ومن خلالها يمكنك الاختيار بين العديد من حسابات التداول، كما توفر إمكانية فتح حساب إسلامي بدون أي شبهة ربوية، بالإضافة إلى أنها تتيح لك التداول من خلال واحدة من أكبر المنصات العالمية وهي ميتاتريدر 5.

توفر الشركة لعملائها تطبيق يستخدم على الهاتف لمتابعة التداولات على مدار اليوم من أي مكان، واهم من كل هذا فهي حاصلة على تراخيص من هيئة السلوك المالي في بريطانيا وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات بأستراليا.

شركة ايفست Evest

تعتبر شركة إيفست من أشهر شركات الاستثمار في البورصة المرخصة والتي تمتلك مصداقية عالية لدى المستثمرين وهي تعمل في التداول عبر الانترنت، وهي توفر خيارات متعددة للتداول من أهمها إمكانية فتح حساب إسلامي، كما أنها تقدم الكثير من المزايا للعملاء منها الصناديق الاستثمارية والتداول على السهم وبدون دفع أي عمولات، كما أنها تمدك بشكل مستمر بكل ما هو جديد عن أخبار السوق والتداول حتى تكون على علم بها مع توفير أدوات التحليل الفني والمالي.

شركة اكسنس Exness

شركة اكسنس واحدة من شركات الاستثمار في البورصة العالمية والتي تتيح عدد كبير من المزايا الحصرية للمستثمرين، فهي تعتبر واحدة من الشركات العريقة في هذا المجال تمتلك خبرة تزيد عن 12 عام وبالتالي يمكنها أن تمدك بخبرة واسعة لضمان الاستمرار في البورصة وتحقيق أرباح ضخمة، بالإضافة إلى ذلك فهي حاصلة على ترخيص من هيئة الإدارة المالية في بريطانيا وبالتالي فهي تتمتع بقدر كبير من الثقة والمصداقية.

ومن أهم ما توفره لعملائها أنها لا تتقاضى أي نوع من العمولات أو الرسوم على عمليات السحب والإيداع، كما أنها تتميز بوجود سبريد منخفض، ولديها أنواع متعددة من الحسابات الخاصة بالتداول التي تناسب جميع المستثمرين وبالتالي يمكنك اختيار ما يناسبك منها، وهي تعمل على مدار 24 ساعة في اليوم وهذا يساعدك في الحصول على الدعم الفني في أي وقت.

شركة افا تريد AvaTrade

شركة أفا تريد هي واحدة من أكبر شركات الاستثمار في البورصة المعروفة عالميًا، والتي تتيح الكثير من المزايا لعملائها حيث توفر مجموعة كبيرة من الأصول المطروحة للاستثمار، كما أنها توفر مواد تعليمية تمدهم بالخبرة اللازمة، بالإضافة إلى أن الحد الأدنى للإيداع فيها لا يزيد عن 100 دولار فقط، بينما الرافعة المالية يصل الحد الأقصى فيها إلى 1.400.

أكبر الجهات الرقابية المعتمدة لشركات التداول

كما ذكرنا أنه حتى يمكنك التعامل مع شركات الاستثمار في البورصة من المهم أن تبحث أولا عن الترخيص الحاصلة عليه، ويجب أن يكون هذا الترخيص من جهة رقابية عالمية كبرى، ولكن ما هي أكبر هذه الجهات، نعرض منها ما يلي:

• هيئة الأوراق المالية والبورصات ومقرها في قبرص – اليونان.
• التراخيص التي تمنحها هيئة سلطة السلوك المالي في بريطانيا FCA.
• هيئة الرقابة المالية الفيدرالية بالولايات المتحدة الأمريكية.
• التراخيص التي تمنحها هيئة الأوراق المالية والاستثمار في استراليا ASIC.

أفضل شركات الاستثمار في البورصة

استراتيجيات التداول الشائعة

إذا كنت ترغب في أن يكون استثمارك في البورصة ناجحاً فيجب عليك تبني الاستراتيجية التي تتناسب مع أهدافك المالية، وإليك أهم الاستراتيجيات التي يمكنك الاعتماد عليها بعد فتح حساب لدى أفضل شركات الاستثمار في البورصة كالتالي:

التداول اليومي (Day Trading)

هذا النهج يقوم على شراء وبيع الأوراق، والأصول المالية سواء كانت أسهم، أو عملات، أو سلع في نفس اليوم، بهدف تحقيق أرباح بسيطة مستفيداً من تقلبات الأسعار السريعة، حيث لا يتم الاحتفاظ بالمراكز مفتوحة لأكثر من عدة ساعات.

إلا أن مخاطر هذا النوع الية بسبب التقلبات السريعة في الأسعار، والحاجة إلى اتخاذ قرارات سريعة ودقيقة، مما يتطلب معرفة عميقة بالسوق، وابضباطاً يومياً على منصات التداول، ويمكن أن تؤدي الخسائر المتتالية إلى استنزاف المدخرات بسرعة.

التداول المتأرجح (Swing Trading)

يهدف هذا النهج التداولي إلى الاستفادة من تقلبات الأسعار متوسطة المدى، الي تحدث على مدار أيام إلى أسابيع، حيث يركز المتداولون في تلك الحالة على تحديد الاتجاهات الصاعدة، أو الهابطة قصيرة الأجل.

لكنه نهج يحمل مخاطر متوسطة إلى مرتفعة وذلك لأنه يعرض المتداول إلى فجوات السوق، التي تحدث بين إغلاق السوق وفتحه في اليوم الثاني، لذا فهذا النهج يتطلب تحليلا فنياً متقناً للأصل المالي، وصبراً أكبر من النوع السابق.

الاستثمار طويل الأجل (Long-Term Investing)

شراء الأصول المالية والاحتفاظ بالمراكز مفتوحة لفترة طويلة للغاية تتجاوز عادة عدة سنوات، وهذا بهدف الاستفادة من النمو الكلي للشركة أو السوق على المدى الطويل، حيث يركز المستثمرون على الأساسات القوية للشركة.

تعتبر مخاطره أقل نسبياً من الأنواع السابقة، إلا أن مخاطره الوحيدة تكمن في فترات الركود الطويلة أو تدهور الشركات التي يحتفظ بأسهمها، مما يؤثر على قيمة الاستثمار الكلي، وهو يتطلب نسيان الأصول المالية مع مراقبتها فقط كل فترة للتأكد من أدائها.

استراتيجية سكالبينج (Scalping)

أسرع استراتيجية تداول بين جميع الأنواع السابقة، وهي تعتمد على تنفيذ عدد كبير جداً من عمليات الشراء والبيع في زمن قصير للغاية، قد يبلغ ثواني أو دقائق بهدف تحقيق أرباح ضئيلة من كل صفقة.

هذا النوع مخاطره عالية للغاية لأنها تتطلب سرعة كبيرة في تنفيذ الصفقات، وسيولة نقدية كبيرة، وفروقات سعرية منخفضة للغاية، وأي تأخير ولو لجزء من الثانية قد يؤدي إلى تغير سعر البيع أو الشراء مما يؤدي إلى خسائر سريعة.

نصائح اختيار أفضل شركات الاستثمار

هذه مجموعة من النصائح التي تساعدك في اختيار أفضل شركات الاستثمار في البورصة:

• عليك أن تنظر إلى مراجعات المستثمرين السابقين عن الشركة وسمعتها في السوق حتى تكون مطمئن لخبرتها ومدى موثوقيتها، ويمكنك القيام بذلك عن طريق الإنترنت.
• اختر الشركة التي تقدم لك المواد التعليمية التي تدعمك وتزيد من خبرتك حول البورصة وكيفية التداول فيها، فهناك الكثير من هذه الشركات التي تقوم بتقديم دورات تدريبية وكورسات وأيضا مواد تعليمية تعمل من خلالها على تنمية خبرات المستثمرين.
• من الأفضل أن تختار الشركة التي توفر طرق متنوعة للدفع والإيداع لتسهيل التعاملات، على أن تكون العمليات سريعة لا تزيد عن 5 أيام عمل.
• من الأفضل أن تقم الشركة أنواع متعددة من الحسابات حتى تتوافق مع جميع المتداولين سواء كانوا من المحترفين أو المبتدئين في هذا المجال.
• بالنسبة لسياسات التكلفة من المهم أن تكون الشركة واضحة من البداية في تحديد نسب العمولات التي تتقاضاها وأن يتم تدوينها في العقد.

أقرأ المزيد: افضل الاسهم للاستثمار في مصر 2025..قراءة عميقة

هل يمكن تداول الأسهم عبر الإنترنت؟

بالطبع مع انتشار استخدام الإنترنت أصبح يمكنك الاستثمار في أي بورصة عالمية دون أن يشترط وجودك في نفس الدولة لمتابعة عمليات التداول اليومية التي تقوم بها، ومن خلال الدعم الفني والمالي الذي تقدمه لك أفضل شركات الاستثمار في البورصة فإن الأمر يصبح أكثر سهولة.

في النهاية نود أن نؤكد انه حتى تضمن استثمار ناجح في البورصة على المدى الطويل ننصحك بالتعامل مع شركات الاستثمار في البورصة وفقا لمعايير محددة تضمن لك الحفاظ على رأس مالك.

يعد التساؤل حول ما هي السندات وما هي مميزاتها وكيف يتم تداولها أمر شائع في الوقت الراهن خاصة في ظل الظروف الاقتصادية القائمة والتي تؤثر بشكل مباشر في القوة الشرائية والقيمة النقدية للعملة ما يتطلب البحث عن أوجه استثمار قادر على توفير حجم أكبر من العائد مع الحفاظ على مستوى أقل من المخاطر.

تشكل السندات أحد مصادر الحصول على التمويل وتستخدمها الدول في السيطرة على معدلات التضخم من خلال سحب معدلات السيولة من السوق وخفض الحاجة إلى طباعة أوراق نقدية جديدة بدون غطاء نقدي وعلى الجهة الأخرى تشكل السندات إحدى طرق التحوط من المخاطر للمستثمرين نتيجة ضمان استرداد المبلغ مضافا إليه الفوائد.

أهم أنواع السندات

من خلال التعرف على ما هي السندات، وما هي مميزاتها، وكيف يتم تداولها، يجب أن تكون على علم بأنواع السندات المختلفة التي يتم تداولها، وتتمثل هذه السندات في:

سندات الشركات

ذلك النوع من السندات من الأنواع قصيرة الأجل، كما أن الشركات تقوم بالحصول على الأموال في ذلك النوع من خلال طريقين، وهم (الأسهم العائمة، أو إصدار الديون في شكل سندات الشركات)، في غالبية الوقت تكون السندات الخاصة بالشركة هي دليل على ديون الشركة، ومن الممكن أن تكون المدة الخاصة سنة على الأقل.

السندات الحكومية

ذلك النوع من السندات هو من الأنواع السيادية، التي في الغالب ما تكون من أجل الحصول على استحقاق متوسط أو طويل، والمدة الخاصة به تكون بين بضع سنوات إلى عدة عقود، وذلك بالطبع على عكس السندات السيادية قصيرة الأجل، والتي تتمثل في أوراق الخزينة.

يحتوي ذلك النوع من السندات على عقود آجلة متداولة في البورصة، مما يجعله من أسهل أنواع السندات للتداول بالنسبة للأفراد.

أنواع السندات حسب العائد

هناك العديد من التفاصيل التي من الممكن التعرف من خلالها عن ما هي السندات، ومن ضمنها أنه يتم التعرف عليها على حسب العائد الذي تقوم بالحصول عليه من خلالها، وتتمثل أنواع السندات فيما يلي:

سندات ذات عائد ثابت

 يعتبر ذلك النوع من أهم أنواع السندات التي يتم دفع عليها مبلغ سنوي ثابت، وهي تكون إلى حاملها، ويتسم ذلك النوع بعدم وجود فترة استحقاق، إلا في حالة قام مصدرها بشرائه مرة أخرى.

سندات ذات عائد متغير

ذلك النوع من السندات يعتبر من أهم الأنواع ذات عائد متغير في كل فترة زمنية، ويحدد لها سعر فائدة مبدئي لمدة ست شهور، بعد ذلك يتم العمل على تعديله على حسب معدلات الفائدة السائدة في السوق، وذلك النوع له فترة زمنية محددة.

سندات صفرية الكوبون

ذلك النوع من السندات لا يحقق عائد مقابل طرحه بأسعار أقل من قيمته الاسمية، فعند استحقاق السند يتم دفع القيمة الاسمية الكاملة للسند، ويعتبر ذلك العائد من هذا السند هو الفرق بين سعر السند، وبين القيمة الاسمية.

ما هي السندات وما هي مميزاتها وكيف يتم تداولها؟

السند هو ورقة مالية ملزمة تنظم العلاقة بين مدين “مصدر السند” ودائن “حامل السند”، بموجبها يتعهد الطرف الثاني إلى الطرف الأول بتوفير التدفق النقدي المطلوب، في المقابل يتعهد الطرف الأول بتسديد أصل السند مضافا إليه الفوائد في تواريخ استحقاق محددة مسبقا.

ويمكن القول إجمالا أن السند هو شكل من أشكال القرض أو الدين، وتوفر السندات للمقترض أموال خارجية لتمويل الاستثمارات طويلة الأجل وفي حالة السندات الحكومية، لتمويل النفقات الحالية.

على عكس الأسهم، لا تمنح السندات المصدرة من خلال الشركات، أي حقوق ملكية، لذا لا يستفيد المستثمر بالضرورة من نمو الشركة، وفي المقابل لا يتأثر بالأداء السلبي والخسائر، طالما ظلت الشركات قادرة على الوفاء بالتزاماتها المالية.

السند الحكومي هو سند دين تصدره الحكومة لدعم الإنفاق والالتزامات. تدفع السندات الحكومية لحاملي السندات مدفوعات فائدة دورية تسمى مدفوعات القسيمة. غالبًا ما تعتبر السندات الحكومية الصادرة والمدعومة من قبل الحكومات الوطنية استثمارات منخفضة المخاطر. تُعرف السندات الحكومية الصادرة عن الحكومة الفيدرالية أيضًا بالديون السيادية.

أقرأ المزيد: أفضل طرق الاستثمار الحلال.. دليل للمبتدئين

تحديد قيمة السند 

جودة الائتمان والوقت المستغرق للاستحقاق، هما العاملان الرئيسيان المحددان لقيمة السند، وذلك ضمن الإطار العام لفهم ما هي السندات وما هي مميزاتها وكيف يتم تداولها.

 إذا كان تصنيف الائتمان لدى الجهة المصدرة ضعيف، فإن خطر التخلف عن السداد يكون أعلى، وتدفع هذه السندات فائدة أعلى، كما تدفع السندات التي لها تاريخ استحقاق طويل جدا، معدل فائدة أعلى، بهدف مجابهة مخاطر أسعار الفائدة والتضخم.

كيف تعمل السندات؟

السندات أوراق مالية ذات دخل ثابت وهي واحدة من فئات الأصول الرئيسية للمستثمرين الأفراد، إلى جانب الأسهم وما يعادلها من نقد، يصدر المقترض سند يتضمن شروط القرض، ومدفوعات الفائدة التي سيتم دفعها، وتاريخ الاستحقاق الذي يجب أن يُسدد فيه أصل السند، وتشكل مدفوعات الفائدة جزء من العائد الذي يكسبه حاملو السندات مقابل إقراض أموالهم للجهة المصدرة، تعد هذه المقارنة احد الأدوات الاستدلالية التي يمكن من خلالها فهم ما هي السندات وما هي مميزاتها وكيف يتم تداولها.

الاختلاف بين السندات والأسهم

على عكس الأسهم، هناك منظمات تقوم بتقييم جودة كل سند من خلال تعيين تصنيف ائتماني، حتى يتعرف المقرض على احتمالية حصوله على المدفوعات المتوقعة.

يمكن شراء السندات وبيعها في “السوق الثانوية” بعد إصدارها، وفي حين يتم تداول بعض السندات علنا من خلال البورصات، فإن أغلبها يتم تداولها خارج البورصة بين وسطاء كبار يعملون نيابة عن عملائهم أو نيابة عن أنفسهم.

سعر السند وعائده يحددان قيمته في السوق الثانوية، وعائد السند هو العائد السنوي الفعلي الذي يمكن للمستثمر أن يتوقعه إذا احتفظ بالسند حتى تاريخ استحقاقه، وبالتالي فإن العائد يعتمد على سعر شراء السند بالإضافة إلى القسيمة.

عندما ترتفع أسعار الفائدة، فإن السندات الجديدة تدفع للمستثمرين أسعار فائدة أعلى من السندات القديمة، وبالتالي فإن السندات القديمة تميل إلى الانخفاض في السعر، ولكن انخفاض أسعار الفائدة يعني أن السندات القديمة تدفع أسعار فائدة أعلى من السندات الجديدة، وبالتالي فإن السندات القديمة تميل إلى البيع بأسعار أكبر في السوق.

مميزات الاستثمار في السندات 

تحمل السندات درجة مخاطر وتقلبات أقل من الأسهم ويمكن اللجوء إليها بشكل عام ضمن عمليات التحوط، خاصة في ظل غياب مؤشرات واضحة عن أداء السوق في المستقبل، يساهم ذلك في فهم ما هي السندات وما هي مميزاتها وكيف يتم تداولها، وتعد أبرز مميزات الأسهم هي:

• تنويع المحفظة الاستثمارية.
• الحفاظ على رأس المال.
• مستوى عائد ثابت من الداخل خلال فترة محددة.
• مزايا ضريبية أفضل.
• قابلة للتقييم من خلال صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة.
• قابلة للتداول في السوق الثانوية.
• ملاذ آمن للأموال.
• عوائد أكثر قابلية للتنبؤ.

رغم أن السندات ربما تكون أقل إثارة من الأسهم، إلا أنها تشكل جزء مهم من المحفظة الاستثمارية، كما أن السندات غالبا ما تكون أعلى في أسعار الفائدة مقابل أسعار الادخار في البنوك، أو شهادات الإيداع، أو في حسابات سوق المال.

استراتيجية الاستثمار في السندات 

يمكن للمستثمرين في السندات الاختيار من بين العديد من الاستراتيجيات، اعتمادا على الدور المخصص لهذه السندات في المحفظة الاستثمارية وذلك ضمن فهم المستثمر ما هي السندات وما هي مميزاتها وكيف يتم تداولها.

تتضمن استراتيجيات الاستثمار السلبي شراء السندات والاحتفاظ بها حتى تاريخ استحقاقها، أو الاستثمار في صناديق السندات أو المحافظ التي تتبع مؤشرات السندات، قد تناسب الأساليب السلبية المستثمرين الذين يسعون إلى الحصول على بعض الفوائد التقليدية للسندات، مثل الحفاظ على رأس المال والدخل والتنويع، لكنها لا تحاول الاستفادة من أسعار الفائدة أو الائتمان أو بيئة السوق.

تحاول استراتيجيات الاستثمار النشطة التفوق على مؤشرات السندات، ويتم ذلك من خلال شراء وبيع السندات للاستفادة من تحركات الأسعار، ويتطلب ذلك القدرة على تكوين آراء مفصلة حول الاقتصاد واتجاه أسعار الفائدة وبيئة الائتمان وكيفية تداول السندات وأسلوب إدارة المخاطر المتصل بها.

وتعد أبرز الاستراتيجيات بشكل عام هي:

• الشراء والاحتفاظ.
• استراتيجية السلم Laddering.
• استراتيجية التداول النشط Active Trading.

تستثمر العديد من صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة، وبعض صناديق الاستثمار المشتركة، في السندات، كإحدى استراتيجيات الاستثمار السلبية.

أقرأ المزيد: دليل شامل عن العوائد على الاستثمار في الذهب

إستراتيجية الشراء والاحتفاظ 

تأتي الاستراتيجية ضمن إطار مكونات ما هي السندات وما هي مميزاتها وكيف يتم تداولها، وفيها يقوم المستثمرون الساعون إلى الحفاظ على رأس المال والدخل و/أو التنويع ببساطة، بشراء السندات والاحتفاظ بها حتى تاريخ استحقاقها.

هناك نهج آخر للشراء والاحتفاظ وهو ما يسمى بالباربل، حيث يتم استثمار الأموال في مزيج من السندات قصيرة الأجل وطويلة الأجل، ومع استحقاق السندات قصيرة الأجل، يمكن للمستثمرين إعادة الاستثمار للاستفادة من الفرص السوقية في حين توفر السندات طويلة الأجل معدلات عائد أفضل.

استراتيجية التداول النشط Active Trading

تأتي الاستراتيجية ضمن إطار مكونات ما هي السندات وما هي مميزاتها وكيف يتم تداولها، وهي استراتيجية قائمة على شراء وبيع السندات بشكل متكرر للاستفادة من تقلبات الأسعار في السوق الثانوية، تتضمن بعض أمثلة الأساليب النشطة توقع أسعار الفائدة، والتوقيت، والتقييم، واستغلال الانتشار، وسيناريوهات أسعار الفائدة المتعددة.

الافتراض الأساسي لجميع الاستراتيجيات الأنشطة هو، استعداد المستثمر للمراهنة على التغيرات المستقبلية، بدلا من الاكتفاء بالعوائد المنخفضة المحتملة التي تقدمها الاستراتيجية السلبية.

تسعى الإدارة النشطة إلى تحقيق عوائد تتجاوز أداء الأسواق الإجمالية، لإدارة المخاطر، أو زيادة الدخل، أو تحقيق أهداف المستثمرين الأخرى، مثل تنفيذ نهج استثماري مستدام، وذلك من خلال اتخاذ قرارات البيع والشراء المتعلقة بالممتلكات الموجودة في المحفظة.

التساؤل حول ما هي السندات وما هي مميزاتها وكيف يتم تداولها يضمن تنويع المحفظة الاستثمارية واستخدام واحدة من أهم الأدوات المالية التي يمكن لها الحفاظ على رأس المال مقابل التقلبات المحتملة.

شراء الأسهم السعودية للاستثمار طويل الأجل يمكن أن يكون الخيار المثالي في الفترة القادمة، بسبب الإصلاحات السياسية والاقتصادية التي تحدث في السعودية مؤخراً، مما زاد من المشاريع الصغيرة والمتوسطة والضخمة في المملكة، وأدى إلى زيادة الطلب على القروض مما أنعش السيولة المالية في القطاع البنكي في المملكة، وكل هذا رفع من قيمة أسهم كل تلك الشركات بشكل كبير خلال العقد الأخير، مما يجعلها فرصة استثمارية مهمة لكل من يبحث عن استثمارات طويلة الأجل، لأنه من المتوقع أن تزيد قيمة أسهم تلك الشركات مع مرور الزمن، بالإضافة إلى العوائد المجزية التي يمكن أن يقدمها الاستثمار في تلك الأسهم للمستثمرين الصغار واللاعبين الكبار.

أفضل الأسهم السعودية للاستثمار طويل الأجل

سوق التداول السعودي يعتبر من أهم أسواق الأسهم الواعدة التي تقدم فرص استثمارية متميزة، حيث قامت المملكة في العقد الأخير بتطوير استراتيجيات لتطوير اقتصاديات المملكة، وقدمت وحفزت البنوك على تمويل المشاريع العملاقة والمتوسطة والصغيرة، مما أدى إلى دخول آلاف الشركات السعودية في البورصة، وهو ما أنعش الاقتصاد السعودي بشكل مدهش.

ورغم أن معظم الشركات الكبيرة والقديمة في المملكة كانت ولا زالت تتربع على عرش أسهم البورصة في المملكة، إلا أنه وبعد الانفتاح الكبير للمملكة على العالم، ارتفعت قيمة أسهم تلك الشركات بشكل رهيب بسبب زيادة وعي وإقبال المواطن السعودي على منصات التداول، وبخاصة تداول الأسهم.

حيث حققت أسهم مثل الراجحي وأرامكو والأهلي التجاري قيم عالية في أسواق المال خلال الفترات السابقة، وذلك لأن تلك المؤسسات بدأ تستفيد من الانفتاح الاقتصادي للمملكة وتطور من سياساتها الداخلية والخارجية، مما أدى إلى زيادة الأرباح والقيمة السوقية لتلك الشركات.

أقرأ المزيد: أفضل طرق الاستثمار الحلال.. دليل للمبتدئين

أفضل عشرة أسهم في سوق البورصة السعودي

يمكن بسهولة تحديد أفضل الأسهم السعودية للاستثمار طويل الأجل، لأن السعودية بها باقة من المؤسسات العملاقة التي تخدم قطاعات عريضة من سكان المملكة، وتمتلك أصول بالمليارات، وحقق أرباحاً سنوية بالملايين، ومن أهم أسهم تلك الشركات على منصة “تداول” السعودية:

مميزات وعيوب الاستثمار طويل الأجل

قبل البحث عن أفضل الأسهم السعودية للاستثمار طويل الأجل، عليك أن تضع في حسبانك مدى المخاطرة التي تعرض مدخراتك لها بوضعها في استثمار طويل الأجل، وكذلك العوائد المتوقعة من استثمار مماثل، إليك أهم المزايا التي يضمنها الاستثمار الصبور لك:

• لا تثير التقلبات العنيفة للسوق مخاوف لدى المستثمر طويل الأجل.
•  لأنه يعتمد على القيمة الأساسية للأصل المالي، وليس على القيمة السوقية للأصل.
• لذلك فهو نهج استثماري لا يخشى المخاطر، ويركز على تراكم الثروة.

أما المخاطر التي يمكن أن تتعرض لها أثناء الاستثمار طويل الأجل، فهي تتلخص في الآتي:

• رغم أن الأسواق المالية تميل للتضخم على مر الزمن، إلا أنها تمر أحياناً بفترات ركود خطيرة.
• كما أن التضخم المستمر في حد ذاته يحد من القوة الشرائية، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة الأصل.
• ويمكن أن تؤثر الأحداث العالمية مثل الاختراعات والاكتشافات أو الحروب، أن يؤثر على الأسواق المالية.

كم مدة الاستثمار طويل الأجل

بعد التعرف على أفضل الأسهم السعودية للاستثمار طويل الأجل يجب أن تكون على علم بمدة ذلك النوع من الاستثمار، في الغالب يكون من الصعب أن يتم ربط ذلك النوع من الاستثمار بمدة زمنية بعينها، إذ مدة الاستثمار يتم تحديدها من قبل المستثمر نفسه، وذلك يكون تبعًا للأهداف الاستثمارية الخاصة به، ومدى قدرته على تحمل المخاطر الناتجة عن الاستثمار.

هناك العديد من العوامل التي تؤثر على مدة الاستثمار، ومن ضمنها تقلبات الأسواق المالية الغير متوقعة، في المطلق من الممكن أن تكون مدة ذلك الاستثمار تتراوح ما بين أسابيع قليلة حتى بضعة سنوات، ومن الممكن أن يميل بعض المستثمرين أن يقوموا بالاحتفاظ بملكية الأسهم لمدة تتجاوز عشر سنوات، وذلك في حالة كان السهم ما زال مستمر في النمو، وتزداد القيمة الخاصة به مع مرور الوقت.

الوقت المناسب لشراء الأسهم السعودية

لكي تتأكد من نجاح تجارب الاستثمار في البورصة العالمية، عليك التأكد من تحديد الوقت الأمثل لشراء الأسهم وفتح صفقات، والتعرف على الوقت المناسب ليس من الأمور البسيطة، فالأمر يتطلب الكثير من البحث وتفنيد المعطيات، وذلك لكي تتنبأ بالمستقبل المحتمل لهذه الشركة التي تريد الاستثمار بها، لكي تحصل على أفضل الأسهم السعودية للاستثمار طويل الأجل عليك أن تقوم باقتناص فترات انخفاض نسبة السعر إلى الأرباح (P\E).

من خلال انخفاض نسبة السعر إلى الأرباح يعتبر ذلك من أفضل الأوقات التي يمكنك فيها أن تقوم بفتح صفقة، مما يساعد بصورة كبيرة على زيادة قيمة العائد عندما يعاود السهم الصعود، ويجب التنبيه أن العكس صحيح، ففي حالة تراجعت معدلات (P\E) لا يعتبر ذلك إشارة للبيع، فمن الممكن أن يكون ذلك التراجع عابر، لذلك من الضروري النظر إلى المعايير الأخرى لكي تضمن اتخاذ القرار المناسب، وتتجنب الخسارة.

بدائل الأسهم السعودية للاستثمار طويل الأجل

إن كنت تريد اتباع استراتيجية الاستثمار طويل الأجل، لكن لا تريد الاستثمار في أسهم الشركات، يمكنك الاتجاه إلى تداول الذهب، فهو يعتبر من أفضل الخيارات الجيدة، والمنافسة بقوة شديدة للشركات الكبرى.

أمثلة على الاستثمارات طويلة الأجل

أثناء رحلة بحثك عن أمثلة على الاستثمارات طويلة الأجل، يهمك أن تتعرف على أهم الفرص الاستثمارية التي تمكنك من تبني نهج الاستثمار طويل الأمد من خلالها، ومن تلك الفرص ما يقدم عوائد ومخاطر عالية، ومنها ما يقدم عوائد منخفضة أو معدومة مع أمان عالي، ومنهم:

• توجد أنواع من أسهم البورصة تكتسب قيمة أكبر مع مرور الزمن، وغالباً ما تقدمها الصناديق الاستثمارية في حزمها، حيث توفر لك تلك الفرص عوائد مجزية مع مخاطر معقولة.
• الصكوك هي بدائل السندات في البلدان الإسلامية، حيث تعطيك الشركة حصة من ملكية الأصول الخاصة بها كضمان في مقابل شراء الصك الخاص بها، ويعتبر استثمار آمن بدون عوائد.
• الاستثمار في العقارات رغم ما يحتاجه من خبرة ومعرفة بالسوق، إلا أنه يصنف على أنه من أفضل الاستثمارات الآمنة التي يمكنك ضخ أموالك بها دون خوف، مع عوائد عالية ومجزية.
• شراء الذهب والمعادن النفيسة من الاستثمارات التي تحافظ على المدخرات بقيمتها، وهي حل مثالي كبديل لتجميد المال في صورته النقدية التي قد تفقد قيمتها بمرور الزمن بسبب التضخم.

عوامل الاستثمار طويل الأجل

توجد مجموعة من العوامل هي التي تحدد أفضل الأسهم السعودية للاستثمار طويل الأجل، فالاستثمار يعتمد في الأساس على الغرض منه، لذلك إليك أهم العوامل التي يمكنك من خلالها قياس الفرص الاستثمارية المتوفرة لك، لتعلم أيها أنسب لمدخراتك، ومنها:

الهدف من الاستثمار

العامل الأساسي في الاستثمار طويل الأجل هو مدى قدرتك على الاستغناء على مدخراتك، وبالتالي يتم تحديد الفرص الاستثمارية التي تتناسب مع الوقت المتاح لك، فإذا كانت تحتاج إلى المال بعد فترة قصيرة، وتعتبر الاستثمارات الآمنة هي الخيار الأمثل لأنها سوف تحافظ على قيمة أموالك لحين إعادة سحبها، أو بيعها للحصول على سيولة.

فهم المخاطر المحتلمة

أما إذا كنت مستعداً لنسيان مدخراتك على مدى سنوات، فإن الفرص الاستثمارية المتاحة لك سوف تزيد، ويمكنك حينها بحث الفرص الاستثمارية ذات العوائد العالية، من خلال عمل التحليلات الفنية والأساسية، وتقييم المخاطر، لاتخاذ القرار الصحيح.

ومن المهم في كلا الحالتين ألا تضع كل مدخراتك في نوع واحد من الاستثمارات، بل يجب أن توزع محفظتك الاستثمارية على أنواع عديدة من الأصول، سواء في البورصة أو في أسواق العقارات والمعادن، لأن تلك الاستراتيجية تحد من خطورة خسارة أو فقدان كل قيمة المدخرات دفعة واحدة.

ومن أنماط توزيع المحفظة الاستثمارية هو شراء الأسهم في أكثر من سوق بورصة على مستوى العالم، حيث يوفر ذلك مصادر متعددة للدخل مع أمان أعلى، ويمكنك متابعة الأسهم العالمية المهمة من خلال البورصة المصرية اليوم، حتى تتمكن من توزيع مدخراتك بشكل يضمن لك أكبر العوائد.

أقرأ المزيد: أسرع طرق لحساب ارباح الفوائد البنكية بسهولة

مهارات الاستثمار طويل الأجل

الاستثمار في أفضل الأسهم السعودية للاستثمار طويل الأجل، من الممكن أن يكون مفيدا على المدى الطويل في حالة تمتع شخصية المستثمر بمجموعة من المهارات الضرورية التي تساعده على اتخاذ القرارات الصحيحة في الوقت المناسب، ومن تلك المهارات:

• ضبط النفس مهم جداً في الاستثمارات طويلة الأجل، حيث تؤثر بعض التقلبات السوقية على مشاعر المودعين، مما قد يؤدي إلى اتخاذ قرار بالبيع أو الشراء في الوقت الخطأ.
• لذلك يجب تجنب القرارات المبنية على المخاوف أو القرارات الطامعة في المكاسب، حتى تتأكد من حقيقة الأمر، ومن أنك لا تتخذ قرارك في غير وقته الصحيح.
• يجب التحلي بالحكمة عند اتخاذ أي قرار والبعد عن الانحيازات الإدراكية، فالمستثمرون في البورصة يشبهون إلى حد كبير جمهور كرة القدم، يتعصب بعضهم لبعض الشركات والأسهم ويبالغ في توقعاته لها.
• لذلك من المهم إنشاء خطة استثمارية واستراتيجية استثمار خاصة قائمة على التحليلات ومتابعة الأخبار والتقارير بشكل مستمر ومدروس، حتى تكون معظم القرارات صحيحة وي وقتها المثالي، دون تحيز أو عاطفة.

إن أفضل الأسهم السعودية للاستثمار طويل الأجل هي الأسهم التي تقدم أفضل عائد مع توفير أقصى درجة أمان، ولا يمكن التوصل إلى مثل تلك الأسهم إلا من خلال التحليلات المالية والمتابعة الدورية للأخبار والتقارير المالية.

يدور سؤال كيف تبدأ الاستثمار من الصفر؟ حول أذهان العديد من الأشخاص، حيث أن الاستثمار هو عبارة عن عملية استعمال الأموال أو أي موارد الأخرى في الأصول التي منها السندات والأسهم، وأيضاً العقارات لكي يتم الحصول على العوائد عليها بالمستقبل.

إضافة إلى أن الاستثمار الهدف منه هو الزيادة في قيمة رأس الأموال أو توليد دخل دائم من خلال الزمن، حيث أنه يعد جزء رئيسي بالتخطيط المالي التجاري والشخصي، كما يمكن أن يساهم في تحقيق الأهداف المالية للأشخاص والشركات، التي منها توفير التقاعد المبكر وبناء الثروة، إضافة إلى تحقيق الأرباح، ومن خلال مقالنا هذا سوف نتعرف على أبرز التفاصيل حول البدء في الاستثمار.

كيف تبدأ الاستثمار من الصفر؟

إن خطوات الاستثمار تشتمل على تحديد الفترة والأهداف، إضافة إلى تحديد مستوى المخاطرة والعوائد المتوقعة، وإنشاء محفظة مختلفة، وتوزيع الأصول، وأيضاً مراقبة الاستثمار بشكل منتظم، ولكي يتم الإجابة على سؤال كيف تبدأ الاستثمار من الصفر؟ يجب إتباع الخطوات التالية:

تحديد أهداف الاستثمار

أول خطوات عملية الاستثمار هي تحديد كل الأهداف الخاصة بها ذات الأجل الطويل أو ذات الأجل القصير، ويلزم أن تكون واضحة بشكل تام، كما يجب على المستثمر أن يقوم بتحديد الإطار الزمني للاستثمار الخاص به، وذلك بسبب تأثيره على مستوى المخاطر التي يمتلك القدرة على تحملها.

أقرأ المزيد: أفضل 10 نصائح للتداول يجب عليك معرفتها

تحديد المخاطر والعوائد

ثاني خطوة للإجابة على سؤال كيف تبدأ الاستثمار من الصفر؟ هو تحديد العوائد والمخاطر، حيث يجب على المستثمر أن يحدد مستوى المخاطر التي يتمكن من تحملها، إضافة إلى العوائد المتوقع أن يتم الحصول عليها.

كما يجب العلم أن الاستثمارات ذات المخاطر القليلة تعمل على تحقيق عوائد أقل، والعكس صحيح، حيث أن الاستثمارات ذات المخاطر العالية تساهم في تحقيق عوائد مرتفعة.

توزيع الأصول

في تلك الخطوة يجب على المستثمر أن يخصص الأصول بما يتناسب مع الخطط الاستثمارية الخاصة به وقدرته الكبيرة على تحمل كل المخاطر، ويحدث هذا لكي يتم موازنة المخاطر وعوائد المحفظة.

يعمل المستثمر على تقسيم المحفظة الاستثمارية الخاصة به إلى أوراق مالية متنوعة منها السندات والأسهم والسلع والمشتقات، وغيرها العديد.

إنشاء محفظة استثمارية

بعدها يعمل المستثمر على إنشاء محفظة استثمارية تساهم في عكس الإستراتيجية الاستثمارية الخاصة به، ويلزم أن تكون المحفظة مختلفة لكي تتمكن من الجمع بين الاستثمارات ذات المخاطر العالية والمخاطر المنخفضة.

مراقبة الاستثمار

أخر خطوة للإجابة على كيف تبدأ الاستثمار من الصفر؟ هو مراقبة الاستثمار، حيث يجب على المستثمر أن يقوم بمراقبة الاستثمار ومراجعته والتحقق من أدائه، إضافة إلى عمل تعديلات على المحفظة على حسب ظروف السوق، حيث أن تلك الخطوة تساهم في تحديد نقاط القوة ونقاط الضعف بالمحفظة.

إن كنت ترغب في البدء في الاستثمار بشكل ناجح يجب استعمال حاسبة الاستثمار لأنها أداة بسيطة سوف تساعدك على حساب كل أساسيات الصفقات الخاصة بك بشكل صحيح وإرشادي.

الفوائد التي تعود عليك من الاستثمار؟

الاستثمار ليس مجرد وسيلة لتنمية الأموال، بل هو أداة استراتيجية تمنحك الكثير من المزايا على المدى القصير والطويل، إلى جانب أنه يساعدك على تحقيق الاستقرار المالي، وعندما تسأل نفسك كيف تبدأ الاستثمار من الصفر ستدرك أن الفوائد التي تعود عليك تتجاوز الأرباح، لتتضمن جوانب حياتك كلها.

يمكن عرض تلك الفوائد على النحو التالي:

• الاستثمار يتيح لك زيارة قيمة أموالك مع مرور الوقت بدلاً من أن تبقى جامدة في حسابات ادخار محدودة العائد.
• يساعدك الاستثمار في تكوين ثروة تضمن لك حياة أكثر استقراراً في المستقبل سواء عند التعاقد أو في حالات الطوارئ.
• بعض الاستثمارات مثل الأسهم الموزعة للأرباح، أو العقارات تمنحك مصدر دخل مستمر بجانب دخلك الأساسي.
• مع ارتفاع الأسعار بمرور السنوات يساعدك الاستثمار في الحفاظ على القوة الشرائية لأموالك وزيادتها.
• عندما تنجح في استثمار أموالك تصبح أقل اعتماداً على الوظيفة، وحدها وتتمتع بمرونة أكبر في قرارات حياتك.
• تجربة الاستثمار تمنحك معرفة أوسع بالأسواق، وتعلمك كيفية إدارة المخاطر واتخاذ القرارات المالية الصحيحة.

كيف تختار منصة الاستثمار المناسبة لك؟

اختيار منصة الاستثمار المناسبة يعتبر خطوة محورية في رحلتك لبناء مستقبل مالي ناجح خاصة في حال كنت تسعى لمعرفة كيف تبدأ الاستثمار من الصفر، فعلى الرغم من وجود العديد من الخيارات المتاحة في السوق إلا أن تحديد المنصة المثالية يحتاج إلى دراسة واعية لعوامل متعددة منها:

• يجب أن توفر المنصة تقنيات حماية قوية، مثل التشفير، والمصادقة الثنائية لحماية بياناتك وأموالك.
• المنصات الموثوقة تكون مرخصة من جهات رقابية مالية معروفة، مما يزيد من مصداقيتها.
• من المهم معرفة تفاصيل الرسوم على كل معاملة، أو خدمة لأن ذلك يؤثر مباشرة على أرباحك النهائية.
• اختر منصة توفر أدوات متعددة مثل الأسهم، والصناديق، أو العملات الرقمية لتوسيع محفظتك الاستثمارية.
• المنصة الجيدة يجب أن تتسم بواجهة بسيطة، وسهلة خاصة للمبتدئين الذين يبحثون عن بداية واضحة.
• وجود فريق دعم متاح على مدار الساعة يعزز ثقتك بالمنصة، ويساعدك في معالجة أي مشاكل طارئة.
• المنصات التي تقدم مقالات، أو فيديوهات، أو دورات تدريبية، مثل انفست تمنحك قيمة إضافية لفهم السوق بشكل أفضل.

ما هي أنواع الاستثمار؟

بعد أن أجبنا على سؤال كيف تبدأ الاستثمار من الصفر؟ سوف نتعرف على أنواع الاستثمار، حيث أن أنواع فئات الاستثمار متعددة تشتمل على ما يلي:

الاستثمار في الأسهم

الأسهم تعتبر من أهم أساليب وطرق الاستثمار المتوفرة بالسوق، حيث أن الشركات تعمل على طرح الأسهم الخاصة بها بالسوق للبيع، وإن المستثمر الذي يقوم بشراء هذه الأسهم يكون لديه حصة جزئية بالشركة، كما أنه يشارك في أرباح وخسائر الشركة، كما أن المستثمر يحصل على الأرباح من الأسهم التي قام بشرائها، وهي تكون جزء من الأرباح التي تحصل عليها الشركة، إضافة إلى أنه يتمكن من بيع هذه الأسهم عند زيادة سعرها بالسوق.

الاستثمار في السندات

الاستثمار بالسندات يعني أن المستثمر يقوم بإقراض الأموال الخاصة به إلى مؤسسة أو حكومة، وبعدها يحصل على سندات يحصل من خلالها على فائدة تكون ثابتة على مدة منتظمة والقيمة الاسمية عند الاستحقاق.

بالرغم من قلة عائدات السندات مقارنة بعائدات الأسهم؛ إلا أنها تمتاز بمخاطرها المنخفضة، حيث أن هذه المخاطر تشتمل على فقدان السند بسبب عدم قدرة الشركة على تسديد الديون الخاصة بها أو تخلف الحكومة عن التسديد.

إضافة إلى أن العديد من المستثمرون يميلون إلى الاستثمار بالسندات والفواتير والمذكرات التي تصدر عن الحكومة، وذلك لأنها تكون استثمارات آمنة جداً.

الاستثمار في السلع الأساسية

الاستثمار في السلع الرئيسية معناه أن يتم شراء منتجات مادية، ويلجأ لذلك النوع من الاستثمار كل المشترين التجاريين والمستثمرين لأنه يعتبر طريقة أمان ضد المخاطر المالية الخاصة بهم.

من قبل الاستثمار في السلع الرئيسية يلزم على المستثمر أن يكون ملم بتلك العملية بشكل تام، وهذا للحد من المخاطر التي يتم حدوثها بسبب الوقوع في أحداث بشكل مفاجئ، وذلك ما يكون سبب في تحريك سعر السلعة بصورة حادة في كل من الاتجاهين.

يتم تقسيم السلع الرئيسية إلى أربع فئات تشتمل على ما يلي:

• الطاقة التي تشتمل على الغاز الطبيعي والنفط الخام.
• الماشية وهي كل أنواع المواشي المختلفة.
• الزراعة التي تشتمل على الذرة والقمح والفول الصويا.
• الفلزات التي تشتمل على المعادن الثمينة منها الفضة والذهب، إضافة إلى المعادن الصناعية التي منها النحاس.

الاستثمار في العقارات

الاستثمار في العقارات يقصد به أن المستثمر يقوم بشراء بيت أو أرض أو مبنى، ويوجد عوامل تساهم في تحديد مستوى المخاطر التي تحيط بذلك النوع، منها استقرار الدورات الاقتصادية والحكومة المحلية ومعدلات الجريمة.

كما يدخل تحت ذلك النوع الاستثمار بصناديق الاستثمار العقاري، أي أنه يتم وضع الأموال بالعقارات بدون إدارتها وامتلاكها بشكل مباشر.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة

يتمكن المستثمر من الاستثمار في مجموعة كبيرة من الأصول عن طريق شرائه أسهم بصناديق منها الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة، ذات مستوى المخاطر المنخفض، حيث أن تلك الصناديق المشتركة تعمل في شراء وبيع مجموعة هائلة من الأصول، لكي يتم التفوق في الأداء على المؤشر القياسي الخاص به.

أما بالنسبة إلى الصناديق المتداولة فإنها تشمل مئات الأوراق المالية الفردية، حيث أنها تحاكي أداء المؤشرات القياسية في الوقت الحالي، ولا تتخطى عائدات الاستثمار الخاصة بالمستثمر ذات العوائد القياسية المتوسطة.

الاستثمار في العملة المشفرة

كيف تبدأ الاستثمار من الصفر؟ يتم استعمال العملة المشفرة لكي يتم التعامل مع القيمة الرقمية أو حتى يتم المحافظة عليها، حيث أن شركات العملات المشفرة تعمل على إصدار عملات معدنية أو رموز لها قيمة عالية، كما يتم استعمال هذه الرموز أو العملات في تسديد رسوم للمعاملة من خلال استعمال شبكات محددة.

وعندما يتم موافقة المستثمر على قفل رموزه المتميزة على شبكة لكي يتم المساهمة في التأكد من صحة المعاملات، سوف يحصل على رموز إضافية باعتبارها مكافأة.

أقرأ المزيد: ما الفرق بين السندات والأسهم؟

الاستثمار في المقتنيات

يشتمل ذلك النوع من الاستثمارات على شراء أو جمع المقتنيات لكي يتم الحصول على كل العناصر النادرة منها، وذلك تحسباً لارتفاع الطلب عليها وبيعها بتكلفة أعلى.

في ختام مقال كيف تبدأ الاستثمار من الصفر؟ يجب العلم أن الاستثمار هو عملية استخدام للأموال أو موارد أخرى في الأصول منها السندات والأسهم، وأيضاً العقارات لكي يتم الحصول على العوائد عليها بالمستقبل.

تهدف دراسة افضل الاسهم للاستثمار في السوق السعودي إلى اختيار أفضل الأوراق المالية التي يمكن من خلالها تعزيز فرص الربح وتقليل نسبة التعرض بناء على بيانات التحليل الفني والوصفي بما يساهم تعظيم بيئة العمل والاستثمار.

سوق الأسهم السعودي تداول واحد من أكبر أسواق الأوراق المالية في الشرق الأوسط والعالم وتتعدد فرص الاستثمار فيه من خلال الأوراق والأدوات المالية المختلفة بما فيها الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار العقارية.

اختيار الأسهم المناسبة يعتمد بالدرجة الأولى على الاستراتيجية المتبعة في التداول وظروف السوق ونتائج المؤشرات البيانية في ترجمة التغيرات السعرية بناء على سجل الأداء التاريخي واتجاهات السوق لبناء رؤى مستنيرة قادرة على تأمين الاستثمار المناسب.

افضل الاسهم للاستثمار في السوق السعودي..مكونات السوق

الأداء المالي وبيانات السوق وحجم العرض والطلب ومستويات التضخم ونسبة ديون الشركة إلى الأرباح، عوامل من شأنها تحديد، افضل الاسهم للاستثمار في السوق السعودي.

شركة تداول السعودية هي الشركة الأم لتداول الأوراق المالية السعودية، بما فيها الأسهم والسندات، المؤشر الرئيسي للأداء في السوق السعودي هو “تاسي”، ويقيس التغيرات السعرية للشركات المدرجة في البورصة، بينما “نمو” هي سوق الأوراق المالية الموازية لسوق الأوراق المالية الرئيسية، ويتمتع بقيود إدراج أخف وحرية تداول أكبر.

تبلغ عدد الشركات المدرجة في البورصة السعودية أكثر من 200 سهم، ويأتي ترتيب القطاعات في السوق على النحو التالي:

• قطاع المعادن والطاقة بقيمة سوقية تصل إلى 1.28 تريليون ريال سعودي.
• قطاع الصناعات التحويلية بقيمة سوقية تصل إلى 436.47 مليار ريال سعودي.
• قطاع الخدمات بقيمة سوقية تصل إلى 389.99 مليار ريال سعودي.
• قطاع الاتصالات بقيمة سوقية 259.36 مليار ريال سعودي.
• قطاع المعادن الأخرى- غير مصادر الطاقة بقيمة سوقية 255.39 مليار ريال سعودي.

أقرأ المزيد: كل ما تريد معرفته عن الاستثمار في الذهب أرباح يومية

قطاع المعادن والطاقة السعودية 

تتصدر شركة أرامكو السعودية قائمة الشركات في القطاع بقيمة سوقية تصل إلى 6.79 تريليون ريال سعودي، يليها، شركة لوبريف بقيمة سوقية تصل إلى 18.9 مليار ريال سعودي، يليها، بترو رابغ بقيمة سوقية تصل إلى 13.77 مليار ريال سعودي.

وجاء أداء الشركات خلال العام الماضي على النحو التالي:

قطاع الصناعات التحويلية 

تتصدر شركة سابك قائمة شركات القطاع بقيمة سوقية تصل إلى 200.7 مليار ريال سعودي، يليها، شركة الشرقية للتنمية بقيمة 60.18 مليار ريال، يليها، شركة سابك للمغذيات الزراعية، وجاء أداء الشركات خلال العام الماضي على النحو التالي:

قطاع الخدمات السعودي 

تتصدر شركة أكوا باور شركات قطاع الخدمات بقيمة سوقية تصل إلى 293.17 مليار ريال، يليها، شركة كهرباء السعودية بقيمة سوقية تصل إلى 70.75 مليار ريال، يليها، شركة مرافق بقيمة سوقية تصل إلى 13.65 مليار ريال، وجاء أداء الشركات على النحو التالي:

أفضل الأسهم للاستثمار 

الهدف من إعداد قائمة تشمل افضل الاسهم للاستثمار في السوق السعودي، يجب أن تكون في الأساس من أجل تنويع المحفظة الاستثمارية وتقليل مستوى المخاطر والتعرض المالي، وتعد أفضل الأسهم بناء على المعلومات السابقة هي:

• سهم أرامكو.
• سهم سابك.
• سهو أكوا باور.
• سهم الكهرباء السعودية.
• سهم بنك الراجحي.
• سهم بترو رابغ.

توقعات نمو الأرباح والإيرادات 

يوضح الجدول التالي التوقعات المحتملة للنمو والأرباح في 2025، وهو معيار يمكن الاستناد إليه في اختيار افضل الاسهم للاستثمار في السوق السعودي.

التحل الفني والتحليل الأساسي

التحليل الفني هو أسلوب لتقييم الاتجاهات الإحصائية في نشاط التداول، والذي يتضمن عادة حركة الأسعار والحجم، ويستخدم لتحديد فرص التداول والاستثمار، ومعها بالتالي افضل الاسهم للاستثمار في السوق السعودي.

على عكس التحليل الأساسي، الذي يحاول تقييم قيمة الأوراق المالية على أساس المعلومات المالية مثل المبيعات والأرباح، يركز التحليل الفني على السعر والحجم لاستخلاص استنتاجات حول تحركات الأسعار في المستقبل.

يستخدم التحليل الفني لفحص الطرق التي يؤثر بها العرض والطلب على الأوراق المالية على التغيرات في السعر والحجم والتقلبات الضمنية، ويفترض أن نشاط التداول السابق وتغيرات أسعار الأوراق المالية يمكن أن تكون مؤشرات قيمة لحركات أسعار الأوراق المالية في المستقبل عندما تقترن بقواعد الاستثمار أو التداول المناسبة.

تحاول التحليلات الفنية التنبؤ بحركة أسعار أي أداة قابلة للتداول، والتي تخضع عموما لقوى العرض والطلب، وببساطة هي قوى العرض والطلب التي تعكسها تحركات أسعار السوق للأوراق المالية.

التحليل الأساسي هو طريقة لتقييم الأوراق المالية من خلال محاولة قياس القيمة الجوهرية للسهم، يشمل ذلك، كل شيء بداية من الاقتصاد العام وظروف الصناعة إلى الحالة المالية وإدارة الشركات، الأرباح والنفقات والأصول والخصوم هي كلها خصائص مهمة للتحليل الأساسي تساعد المحللين في تحديد القيمة العادلة للشركة.

أقرأ المزيد: دليلك للتعرف على كيفية إدارة المخاطر في التداول

مؤشر المتوسطات المتحركة 

المتوسط ​​المتحرك الأسي، هو نوع من المتوسطات المتحركة التي تعطي وزن وأهمية أكبر لأحدث نقاط البيانات، يتم استخدامه لتقييم الاتجاهات الصعودية والهبوطية في الأوراق المالية على مدى فترة زمنية معينة، وتساهم بالتالي في اختيار افضل الاسهم للاستثمار في السوق السعودي.

الهدف الأساسي لجميع المتوسطات المتحركة هو تحديد اتجاهات الأداة المالية،من خلال نقاط سعرها السابقة، وبالتالي، يشار إليها بالمؤشرات المتأخرة، بالتالي، لا تستطيع المتوسطات المتحركة التنبؤ بأي تغيير في الأسعار المستقبلية، فهي تستطيع فقط تأكيد ما إذا كانت هناك أي تغييرات في اتجاهات السهم.

مؤشر الماكد MACD

مؤشر الماكد (MACD) هو مؤشر زخم يتبع الاتجاه، ويستخدم على نطاق واسع في التحليل الفني لتحديد قوة واتجاه وزخم حركة سعر الأصل المالي مثل الأسهم، ومن خلاله كذلك يمكن تحديد افضل الاسهم للاستثمار في السوق السعودي.

يتكون مؤشر الماكد من ثلاثة خطوط رئيسية:

• خط الماكد (MACD Line)، ويتم حسابه عن طريق طرح المتوسط المتحرك الأسي EMA لمدة 26 يوم من المتوسط المتحرك الأسي EMA لمدة 12 يومًا.
• خط الإشارة (Signal Line)، وهو متوسط متحرك أسي EMA لمدة 9 أيام لخط الماكد.
• الهيستوجرام (Histogram)، وهو عبارة عن رسم بياني عمودي يمثل الفرق بين خط الماكد وخط الإشارة.

معايير تحديد أفضل الأسهم للاستثمار في السوق السعودي

أفضل الأسهم للاستثمار في السوق السعودي؛ هي الأسهم التي لديها القدرة على التفوق في الأداء على السوق بشكل عام مع مرور الوقت، وذلك بسبب الإمكانيات المستقبلية القوية التي تمتلكها، ومن أجل ضمان الحصول على أفضل الأسهم التي تستثمر بها، يمكنك التعرف على تلك التفاصيل فيما يلي:

تحديد اتجاهات السوق القوية

في البداية عليك أن تقوم بتحديد اتجاهات السوق القوية على المدى الطويل، وذلك يكون من خلال البحث عن الشركات التي كانت مع الاتجاه السائد في الفترة الماضية، أو الصناعات التي من الممكن أن يحدث لها فترات نمو كبيرة خلال الفترة القادمة، وذلك النمو بما يتماشى مع رؤية المملكة لعام 2030.

من أهم هذه القطاعات الواعدة للنمو هي قطاع الصناعة، وقطاع الصناعة الكيميائية، والمعادن والتعدين، والقطاع المالي، والاتصالات، وتقنية المعلومات.

البحث عن شركة قادرة على المنافسة

بعد أن تتعرف على اتجاه السوق، والقطاع الصاعد الذي تريد الاستثمار فيه، عليك أن تقوم بالبحث عن الشركة القوية التي لديها القدرة على المنافسة في ذلك القطاع، ومن الضروري التأكد من أنها تستخدم التكنولوجيا، ومن أهم هذه الشركات هي شركة أرامكو.

فقد قامت بالإعلان عن أول نموذج لها في الذكاء الصناعي لزيادة الكفاءة، وخفض التكاليف، ومن الضروري على الشركات أن تقوم بالتخطيط بالنمو أن تكون في الصناعات التي يتوقع فيها نمو أعلى بكثير من الاقتصاد، وأن يكون لها دور مهم في القطاعات الأخرى في نفس الوقت.

التأكد من أن الشركة تمتلك حصة سوقية

لكي تستطيع الحصول على أفضل الأسهم للاستثمار في السوق السعودي، من الضروري التأكد من أن الشركة تتمتع بحصة سوقية كبيرة، وتمتلك عدد كبير من المستهلكين، وذلك يعتبر من المؤشرات التي لديها قدرة تنافسية، فكلما زاد عدد العملاء المحتملين، زادت فرصة المبيعات، والإيرادات التي تدفع السهم للنمو.

من خلال هذه التفاصيل يمكنك التعرف على أن أفضل الأسهم للاستثمار وتحقيق النمو المطلوب، هي الأسهم التي تمتلك معدل نمو أسرع من الأرباح والإيرادات على مدار أرباع متتالية.

يعتمد تحديد افضل الاسهم للاستثمار في السوق السعودي على مجموعة المؤشرات الفنية والأساسية للمتداول وتساهم البيانات الناتجة عن البورصة كذلك في توضيح مدى جاذبية كل سهم للاستثمار من خلال عرض البيانات ذات الصلة به.

أصبحت طرق الاستثمار اون لاين من الخيارات المميزة التي تستطيع من خلالها الحصول على الأرباح بشكل ممتاز، وذلك في حالة إذا كنت من أصحاب رأس المال المحدود، كما أنها تعتبر من البدائل المميزة من أجل مضاعفة أموالك الزائدة عن راتبك الشهري والحصول على مصدر دخل إضافي.

ولكن لكي تتمكن من الاستثمار بالشكل المناسب، يجب عليك التعرف على أفضل الطرق المناسبة لإتمام تلك العملية، وذلك بغرض تحديد المناسب بالنسبة للأهداف الخاصة بك في المستقبل.

طرق الاستثمار اون لاين

تتعدد طرق الاستثمار اون لاين، يمكننا أن نعرضها لك، كي تحدد المناسب منها، وهي:

الاستثمار في سوق العملات

يعتبر الدخول إلى سوق العملات الأجنبية من أفضل طرق الاستثمار اون لاين، حيث يعتبر من الأسواق الخاصة بتلك العملية من الأكبر على المستوى العالمي، يمكنك إتمام عملية الاستثمار على مدار الساعة لمدة 5 أيام، تقوم فكرة تحقيق الأرباح في ذلك السوق على فكرة الازدواجية، وذلك عن طريق الشراء والبيع للعملات في الوقت المناسب لتحقيق الربح المطلوب.

ولكن يعاب على ذلك السوق أنه يحتاج إلى الخبرة الكافية للتعامل مع الأخطار الخاصة به، كما أن تحقيق الربح سوف يحتاج إلى التحليل الكامل للسوق وأداء العملات المختلفة.

أقرأ المزيد: الاستثمار والإدخار وأهم فروقاته وأثره في تحسين الدخل

الاستثمار في الأسهم

من أفضل طرق الاستثمار اون لاين، حيث يتم الاعتماد عليها في بناء الثروات المختلفة، وتنقسم إلى عدة أقسام، يمكن تناولها من خلال ما يلي:

• الاستثمار على المدى الطويل من خلال الحصول على أسهم الشركات، مع الانتظار لمدة طويلة، من أجل بيعها بعد ذلك لتحقيق أرباح مناسبة، أو الانتظار حتى يتم توزيع الأرباح الخاصة بالشركة.
• التداول اليومي، والذي يقوم على الدخول إلى الأسواق المالية، وإتمام عملية الشراء والبيع للأسهم بشكل يومي وفقًا لتقلبات السوق.
• صناديق الاستثمار المتداولة، وهي واحدة من أساليب الاستثمار القائمة على التنوع، حيث يضع المستثمر أمواله في الصندوق والذي يتم توزيعه على مجموعة من المجالات المختلفة، والمميز في الأمر أنه وسيلة مميزة لتجنب المخاطر.
• لكي تتمكن من التعرف على الأرباح الخاصة بذلك المجال، يجب عليك التعرف على طريقة حساب العوائد الصحيحة الخاصة بك.

الاستثمار في السلع

واحدة من طرق الاستثمار اون لاين المميزة، حيث تقوم على فكرة تنويع رأس المال، مما يعني أنك سوف تتمكن من الاستثمار بعيدًا عن المخاطر، ومن أشهر السلع التي يتم تداولها هي المعادن الثمينة مثل الفضة والنحاس والذهب، والتي تعتبر مصدر مهم للحفاظ على الأموال من التضخم بالإضافة إلى أنها ذات أهمية صناعية كبيرة.

كما تعتبر مصادر الطاقة من أهم السلع المتداولة وذلك نتيجة لأهميتها في التأثير على حركة الاقتصاد نتيجة زيادة الطلب عليها، كما أن هناك مجموعة من السلع الزراعية الهامة، ولكن يعاب عليها زيادة نسبة التالف منها، في حالة إذا كنت ترغب في تحديد السلعة المناسبة للاستثمار، يجب عليك حساب العوائد للتعرف على ما تريد.

صناديق الريت

في حالة إذا كنت ترغب في بدء الاستثمار العقاري عبر الإنترنت، فإن ذلك الخيار هو الأفضل لك، حيث إنها واحدة من الطرق التي لها الكثير من المميزات، والتي يأتي على رأسها الشفافية الكبيرة، بالإضافة إلى دورها الهام في الحفاظ على الأموال من التضخم.

بالإضافة إلى زيادة الطلب على السوق العقاري من خلال تلك الصناديق، حيث يتم الاستثمار في العقارات ذات الطابع التجاري.

يعتبر سوق التداول العقاري من الأسواق المرنة التي يمكن الدخول إليها والخروج منها في أي وقت، والحصول على السيولة والاستفادة منها بالعديد من الطرق.

الاستثمار في العملات الرقمية

أصبحت من بين طرق الاستثمار اون لاين، نتيجة لدعم الحكومات المختلفة لسياسة التحول الرقمي في إتمام المعاملات المالية، لذلك نما السوق التجاري الخاص بها، وحقق الكثير من العوائد، مما جعل المستثمرين قادرين على تحقيق أكبر مقدار من السيولة في أسرع وقت، وإعادة دورة رأس المال الخاصة بهم مرة أخرى.

صناديق التوزيعات والاستثمار بها

أصبحت واحدة من الاستراتيجيات المناسبة للعديد من المستثمرين، وذلك من خلال البدء في الاستثمار في الأسهم التي توزع الشركات الخاصة بها الأرباح في الأوقات المحددة، مما يعني أن الشخص قادرًا على الحصول على الأرباح الكبيرة وإتمام عملية إعادة الاستثمار بشكل أكبر.

 تقوم تلك الفكرة على تأسيس مجموعة من الصناديق التي تتيح عملية الاستثمار في الكثير من السلع والخدمات، مما يجعلك قادرًا على تجنب الخسائر، ولكن إذا كنت ترغب في الاستثمار في تلك الصناديق، يجب عليك التأكد من الرسوم والنفقات الخاصة بها، والتأكد من تأثير ذلك على أرباحك.

الاستثمار في صناديق المؤشرات

من الخيارات التي تساعد المستثمرين على الحصول على الأرباح من خلال شراء أسهم المؤشرات، وهي التي تضم العديد من الأسهم للسلع والخدمات المختلفة، مما يساعد العميل على الاستفادة من حركة السوق، والوصول إلى أفضل الأرباح.

من أبرز المميزات الخاصة بذلك المجال، أنه لا يحتاج إلى الكثير من المراقبة، كما أن الرسوم الخاصة به لا تعتبر كبيرة بالمقارنة بغيره، كل ذلك جعله الخيار الأنسب للراغبين في الاستثمار على المدى الطويل.

تداول عقود الفروقات

من أهم الوسائل التي تساعد المستثمرين في تحقيق الأرباح خاصًة إذا كانوا من أصحاب رؤوس المال المحدودة، وتقوم تلك الفكرة على الاستفادة من فرق الأسعار الخاص بعدد من السلع المختلفة أو الأصول، دون الحاجة إلى شراء الأصل ذاته، ولكن تعتبر عمليات الرافعة المالية هي أكبر خطر يهدد تلك العملية.

لماذا يجب عليك استثمار المال بدلاً من تجميده؟

ترك المال مجمداً دون استثمار يبدو خياراً أمناً للبعض، ولكنه في الحقيقة يقلل من قيمته بمرور الوقت بسبب التضخم وارتفاع تكاليف المعيشة، فعندما يبقى المال ساكناً في حساب بنكي أو في صورة مدخرات تقليدية لا يحقق أي نمو فعلي، مما يعني أن قدرته الشرائية تتراجع عاماً بعد عام.

أما الاستثمار فهو وسيلة لتحويل الأموال إلى أداة منتجة تدر عائداً مستمراً، وتزيد من ثروتك على المدى الطويل، إذ إن الاستثمار الذكي يساعدك على بناء مصدر دخل إضافي وتحقيق الاستقرار المالي، والوصول إلي أهداف حياتية مثل شراء منزل، أو تأمين مستقبل أولادك.

كما أن الاستثمار يفتح لك أبواباً أوسع للتطور الشخصي، والمهني لأنه يجعلك على وعي بأحدث الفرص المالية، وأساليب إدارة رأس المال، ومع التطور التكنولوجي أصبح بإمكانك الدخول إلى أسواق عالمية من خلال منصات آمنة ومتنوعة.

هنا يظهر دور دليل افضل طرق الاستثمار اون لاين 2025 الذي يمنحك خريطة واضحة لاختيار الاستراتيجيات الأنسب بعيداً عن المخاطر غير المحسوبة، حيث إن الاستثمار ليس رفاهية بل خطوة ضرورية لتحافظ على قيمة مالك، وتضمن مستقبلاً مالياً أكثر استقراراً.

نصائح مهمة قبل البدء في الاستثمار 

يعتبر الاستثمار خطوة كبيرة، ومهمة في حياتك المالية، لكنه يحتاج إلى وعي وتخطيط مسبق حتى تضمن النجاح وتجنب المخاطر المحتملة، لذلك من الضروري أن تضع خطة واضحة، وتستعين بالمصادر الموثوقة، مثل دليل افضل طرق الاستثمار اون لاين 2025، لتحديد الاتجاه الصحيح.

يمكن عرض أهم النصائح التي يجب مراعاتها على النحو التالي:

• قبل أي خطوة استثمارية اسأل نفسك ما الذي تريد تحقيقه؟ وهل تبحث عن دخل ثابت أم نمو طويل الأجل أم حماية لرأس المال.
• لا تستثمر كل أموالك بل خصص جزءً من أموالك يمكن تحمل خسارته؛ دون التأثير على حياتك اليومية.
• اقرأ، وتعلم عن أنواع الاستثمارات المختلفة، وابق مطلعاً على دليل افضل طرق الاستثمار اون لاين 2025 لتكون قراراتك مبنية على معرفة لا على عاطفة.
• لا تضع كل أموالك في استثمار واحد؛ بل وزعها على أكثر من مجال لتقليل المخاطر وزيادة فرص تحقيق الأرباح.
• عند الاستثمار عبر الإنترنت اختر المنصات المرخصة التي تقدم خدمات شفافة وتدعم المستثمر بالمعلومات والتحليلات اللازمة.
• الاستثمارات الناجحة تحتاج إلى وقت فلا تتوقع أرباحاً فورية بل اعتمد على رؤية طويلة المدى.

مميزات الاستثمار عبر الإنترنت

تتميز تلك العملية بقدرتها على توفير الكثير من المميزات، يمكن التعرف عليها من خلال ما يلي:

• سرعة تنفيذ الأوامر مما يعني الاستفادة اللحظية قبل وقوع أي تغير على السوق.
• القدرة على الوصول إلى السوق من خلال الكثير من الأدوات المالية المتاحة.
• إمكانية البدء في العملية من خلال إتمام الإيداعات الصغيرة.
• تحتوي على العديد من الاستراتيجيات لإدارة المخاطر، مما يعني الخروج بأقل الخسائر.
• إمكانية إدارة المحفظة الاستثمارية الخاصة بك عبر الإنترنت بسهولة.
• يوجد العديد من الأدوات التي تساعد المستثمر على تحليل السوق والوقوف على القرارات المختلفة.

أقرأ المزيد: تعرف على أفضل شركات الاستثمار في البورصة ومعايير اختيارها

عيوب الاستثمار عبر الإنترنت

هناك عدد من الجوانب التي تعيب على تلك العملية، يمكن التعرف عليها من خلال ما يلي:

• التقلبات السريعة التي يمكن أن تؤدي إلى الكثير من الخسائر الفادحة.
• الرافعات المالية، يمكن أن تزيد من الأرباح بشكل كبير، ولكنها قادرة على تحقيق أكبر قدر من الخسائر أيضًا.
• الأخطار التقنية مثل تعطل الأجهزة انقطاع الإنترنت يمكن أن يضيع عليك الكثير من الفرص.
• خطورة التعرض للهجمات الإلكترونية.
• التأثر العاطفي في بعض الأحيان، يمكن أن يؤدي إلى القيام بمجموعة من القرارات غير المدروسة.

إذا كنت ترغب في زيادة أموالك عليك بالبدء بالتعرف على طرق الاستثمار اون لاين، ولكن لا يجب البدء في الاستثمار بشكل مباشر دون دراسة تلك العملية بشكل جيد، من أجل الوقوف على الطريقة المناسبة لك في الاستثمار، مع السعي نحو تحديد أهدافك الاستثمارية، والتي ترتبط بمدى العملية، ورأس المال المطلوب لها.

يعد الاستثمار في البورصة السعودية من مصر من أفضل الاستثمارات التي ينصح بها خبراء الاقتصاد، حيث تعتبر سوق الأسهم السعودية من أكبر الأوراق المالية ليس فقط على المستوى العربي، بل وعلى مستوى العالم أيضا ولكن الكثير من الأشخاص لا يعرفون كيف يمكنهم البدء في ذلك وما هي الخطوات اللازمة حتى يستطيع الشخص متابعة السوق من مصر عن بعد.

من خلال هذا المقال سوف نتعرف على مزيد من التفاصيل حول هذا الموضوع ونتعرف على كيفية القيام بذلك بطرق سهلة وبسيطة.

الاستثمار في البورصة السعودية من مصر

استطاعت السعودية أن تحقق مركزا متقدما بين الدول الأخرى على مستوى العالم وأصبح لديها الكثير من القطاعات الاقتصادية الجاذبة للمستثمرين من كل مكان سواء في الداخل أو الخارج، لعل من أشهرها قطاع البترول والبتروكيماويات، ويمكن القول أنها تحتل المرتبة الأولى بين دول الشرق الأوسط ككل، بالإضافة إلى أنها تحتل المرتبة العاشرة على مستوى العالم.

ومن خلال اسعار الاسهم في البورصة السعودية تستطيع أن تتعرف على مستوى النشاط الاقتصادي للشركات ومدى قدرتها على جذب المستثمرين، فارتفاع القيمة هو مؤشر قوي على نجاح الشركة في السوق، ما يجعلها محط أنظار المستثمرين.

وفي ظل التقدم التكنولوجي الكبير على مدار السنوات الأخيرة واستخدام شبكة الإنترنت في البورصة أصبح يمكنك الاستثمار في البورصة السعودية من مصر أو من أي مكان في العالم ومتابعة استثماراتك عبر تطبيق الهاتف، وأنت كمستثمر مصري تستطيع القيام بذلك بكل سهولة دون الحاجة إلى التواجد الفعلي داخل المملكة.

كيفية فتح حساب التداول في السعودية

إذا كنت ترغب في الاستثمار في البورصة السعودية من مصر يمكنك القيام بذلك بكل سهولة من خلال فتح حساب للبدء بشكل فعلي في الاستثمار، وذلك من خلال مجموعة من الخطوات كما يلي:

1. يجب أولا أن تقوم باختيار شركة وساطة مالية موثوقة يمكن الاعتماد عليها في توفير بيانات التحليل الفني والمالي وغيرها من الأدوات التي تساعدك على اتخاذ قرارات تداول صحيحة تساعدك في تحقيق الأرباح.
2. يجب أن تقوم باستكمال بيانات النموذج الي تقدمه لك الشركة على أن يستوفي كافة البيانات الشخصية لك ومنها الاسم ورقم التواصل والحساب الإلكتروني وتاريخ الميلاد، وقد يطلب منك تقديم صورة من بطاقة الهوية أو العنوان وفاتورة الكهرباء وما إلى ذلك.
3. من المهم مراجعة البيانات والتحقق من أنها سليمة قبل الإرسال.
4. تأتي الخطوة المهمة وهي تمويل الحساب بعد الموافقة على الطلب المقدم، ويمكن أن تقوم بالتمويل من خلال بطاقة الائتمان الخاصة بك، أو عمل تحويل مصرفي، ولكن من المهم قبل التحويل أن تتحقق من رسوم الإيداع وقيمة الحد الأدنى المطلوب من قبل الشركة الوسيطة.
5. بهذا تكون قد نجحت بالفعل في فتح حساب لدى الوسيط ويمكنك الآن أن تبدأ ممارسة نشاطك في البورصة والوصول إلى منصة التداول التي تتعامل معها.

ما الذي يجب القيام به قبل التداول؟

عندما تفكر في الدخول إلى مجال الاستثمار في البورصة السعودية من مصر لا يمكنك القيام بهذه الخطوة مباشرة، ولكن من الضروري أن تتحرى الدقة أولا في اختيار الشركة الوسيطة التي تتعامل من خلالها ويجب أن تكون شركة مرخصة وموثوقة لديها سمعة في السوق ويمكنك التعرف على ذلك من خلال تقييمات العملاء على الانترنت.

يجب أيضا أن تقوم بتعلم أصول التداول إذا كنت مبتدئ في هذا المجال، وحتى إن كنت مستثمر قديم فمن الأفضل التعرف على الجديد في هذا المجال، وهناك بعض الشركات الوسيطة التي توفر منصات تعليمية سواء مجانا أو مدفوعة تستطيع التعلم من خلالها.

تأكد أنه يمكنك التعامل مع المنصة عن بعد قبل التداول خاصة أنك في بلد آخر وجميع تعاملاتك سوف تكون عبر شبكة الإنترنت، كما يجب أن تتعلم كيفية تحليل الأسهم ومن الأفضل الدخول في التداول في البداية من خلال التداول التجريبي وليس الفعلي لمزيد من الأمان وعدم مواجهة مخاطر الخسارة في البداية.

أخطاء يجب تجنبها عند التداول الخارجي

إذا كنت تريد الاستثمار في البورصة السعودية من مصر فمن المهم أن تعرف أن هناك بعض الأمور عليك تجنبها تماما أثناء التداول الفعلي، وذلك لحماية أموالك من الخسارة والتعرض لمخاطر التداول التي قد تفقد بسببها رأس مالك مبكرا، ومن أهمها ما يلي:

عدم تنوع المحفظة

من أكبر الأخطاء التي يقع فيها الكثير من المستثمرين لا سيما المبتدئين هي وضع رأس مالك بالكامل في قطاع واحد أو عدد معين من الأسهم في شركة واحدة، فهذا يدفعك إلى المخاطر في حال تعرضت هذه الشركة أو هذا القطاع لظروف طارئة أدت إلى انهيارها أو تأثرت بأي من العوامل الاقتصادية والسياسية سواء محليا أو عالميا، فهذا يعني أنك تكون خسرت كل أموالك دفعة واحدة، لذا من المهم تنويع المحفظة الإلكترونية وتوزيع الأسهم على قطاعات متنوعة.

التأثر العاطفي بالقرارات

لا مجال للعواطف في سوق الأوراق المالية، فعندما تتخذ قرار الاستثمار في البورصة السعودية من مصر من المهم أن تكون قراراتك قائمة على أساس عقلي بحت وعليك أن تتحي العواطف جانبا حتى تستطيع وضع حساباتك واتخاذ قراراتك بشكل صحيح ، بمعنى أنه لا ينبغي أن تكون انفعالي وتتخذ قرارات على هذا الأساس من المهم أن تكون مبنية على التحليل المالي والفني الذي يمدك به الوسيط.

تجنب نصائح الإنترنت

قد يقع بعض المستثمرين ضحية النصائح من بعض المدعين خبرتهم الكبيرة في مجال البورصة عبر شبكة الإنترنت في الجروبات أو مواقع التواصل الاجتماعي ويتم اتخاذ قرارات البيع والشراء بناء على هذه التوصيات التي تكون في أغلبها خاطئة غير مبنية على أساس علمي صحيح مما يوقعك في الكثير من الخسائر.

تابع المزيد: أهمية الاستثمار فى البورصة المصرية

كيفية اختيار القطاع المناسب للاستثمار

عندما تتوجه إلى الاستثمار في البورصة السعودية من مصر عليك أن تقوم بما يلي:

•  أولا يجب أن تجري دراسات متعمقة حول السوق السعودي والبورصة فيه والشركات الرائجة والتي يمكنك شراء الأسهم الخاصة بها، بحيث تستطيع تقييم الوضع وعلى أساسه تختار الشركة أو القطاع المناسب للاستثمار على المدى البعيد وليس فقط في الأجل القصير.
• انظر إلى مستوى الأداء المالي للشركات التي قمت بتحديدها على مدار السنوات السابقة والمتوقع لها في السوق بناء على الأداء الحالي.
• من المهم ان تحرص على دراسة المؤشرات المالية لهذه الشركات والتعرف على مستوى الأرباح والإيرادات ومدى قدرتها على تحقيق النمو والمدة التي قامت فيها بذلك.
• من الأفضل أن تقوم بعمل تقييم دقيق للقطاعات الاقتصادية واختيار الأفضل منها والذي يتوقع له مستقبل اكبر في ظل الظروف الحالية والمتوقعة، وقد يكون قطاع الخدمات المالية والتكنولوجيا وقطاع النفط من أبرز هذه القطاعات التي تستحق الدراسة.
• احرص على تنويع المحفظة الخاصة بك بمعنى أنه يفضل اختيار أكثر من شركة وقطاع للإيداع أموالك فيها وهذا يساعدك بشكل كبير في تقليل المخاطر.

بهذا نكون قد تعرفنا على كيفية الاستثمار في البورصة السعودية من مصر من خلال بعض الخطوات، كما أوضحنا بعض النقاط الهامة التي تساعدك في الدخول إلى عالم الاستثمار الخارجي بطرق آمنة وموثوقة.