كيفية شراء الصكوك والسندات السعودية عبر تداول

السند هو فئة من الأوراق المالية تصدر كوثيقة دين يقرضه حامل السند لفترة زمنية محددة، بسعر فائدة متفق عليه للجهة المصدرة للسند، والتي يمكن أن تكون شركة أو بلدية أو حكومة دولة ما، وحين يبلغ السند مرحلة الاستحقاق يتوجب على الجهة المصدرة سداد قيمة السند الأصلية، كذلك الصك هو فئة من السندات، إلا أنه سند إسلامي تتوافق أحكامه مع الشريعة الإسلامية، والصكوك هي عبارة عن أوراق مالية تثبت حق ملكية في أصل معين وبعبارة أخرى تمثل الصكوك حصصاً شائعة في ملكية أعيان أو منافع أو خدمات أو مشاريع تجارية قائمة فعلاً أو سيتم إنشاؤها من حصيلة الاكتتاب، ويوجد لكل صك قيمة اسمية تحدد على أساس قيمة الأصل محلّ العقد، وقد يقوم المستثمر بشرائه مقابل هذه القيمة، أو يشتريه (كما هو الحال بالنسبة للسندات التقليدية) بعلاوة أو خصم.

كيفية شراء الصكوك والسندات السعودية عبر تداول

تعد الصكوك والسندات السعودية أحد الركائز المهمة في منظومة الاستثمار والتمويل داخل المملكة العربية السعودية، ومع تطور السوق المالية السعودية، وهي من الموضوعات التي تهم المستثمرين الراغبين في تنويع محافظهم المالية وتحقيق عوائد مستقرة، تمنح هذه الأدوات المالية المستثمرين فرصة المشاركة في تمويل مشاريع حكومية أو شركات كبيرة مقابل عوائد دورية مضمونة نسبياً مما يجعلها، خياراً جذاباً للمستثمر الباحث عن الأمان والاستقرار المالي.   

اقرأ المزيد: الفرق بين الأسهم والسندات مفتاحك لفهم عالم الاستثمار والتحكم بمخاطره

الأهمية الاقتصادية للصكوك والسندات

قبل التطرق إلى كيفية شراء الصكوك والسندات السعودية عبر تداول، من الضروري فهم الفرق الجوهري بين الصكوك والسندات، فالصكوك هي أدوات استثمارية تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، حيث تمثل ملكية جزئية في أصل او مشروع استثمارى، أما السندات فهي أدوات دين تصدرها الحكومة أو الشركات يحصل بموجبها المستثمر على فائدة ثابتة مقابل إقراضه المال للجهة المصدرة، تعد هذه الأدوات جزء اساسياً من الاقتصاد الحديث.

 سوق الصكوك والسندات في المملكة

شهدت سوق الصكوك والسندات في المملكة العربية السعودية تطور ملحوظ خلال السنوات الأخيرة، خاصة بعد أن أصبحت جزءاً رئيسياً من السوق المالية السعودية “تداول”، فمن خلال هذه السوق، يمكن للمستثمرين الأفراد والمؤسسات شراء وبيع الصكوك والسندات بسهولة وشفافية، ويعد إطلاق هذه السوق نقلة نوعية في مسار تطوير القطاع المالي تماشياً مع رؤية المملكة 2030، التي تسعى إلى تعزيز تنويع مصادر الدخل وتشجيع الاستثمار المحلي والأجنبي، ولفهم كيفية شراء الصكوك والسندات السعودية عبر تداول، من المهم الإلمام بآلية عمل هذه السوق والجهات المشرفة عليها، مثل هيئة السوق المالية  وشركة تداول السعودية التي تدير البنية التحتية للتداول والإفصاح والشفافية.

 خطوات شراء الصكوك والسندات 

حتى يتمكن المستثمر من تطبيق كيفية شراء الصكوك والسندات السعودية عبر تداول بطريقة صحيحة، يجب عليه استيفاء مجموعة من المتطلبات المسبقة أبرزها:

• فتح حساب استثماري في إحدى شركات الوساطة المرخصة من هيئة السوق المالية.
• فتح محفظة استثمارية إلكترونية مرتبطة بالحساب البنكي.
• تفعيل خاصية التداول في سوق الصكوك والسندات، حيث تتيح بعض شركات الوساطة هذه الخدمة بشكل تلقائي، بينما تتطلب شركات أخرى تفعيلها يدوياً.

بمجرد إتمام هذه الخطوات، يصبح المستثمر جاهزًا لتطبيق كيفية شراء الصكوك والسندات السعودية عبر تداول فعليًا من خلال المنصة الإلكترونية الخاصة بالوسيط المالي.

خطوات عملية شراء الصكوك والسندات عبر منصة تداول

تتم عملية الشراء بطريقة إلكترونية سلسة، ويمكن تسجيل الدخول إلى منصة الوسيط المالي سواء عبر الموقع الإلكتروني أو تطبيق الجوال، من القائمة الرئيسية، يتم اختيار سوق الصكوك والسندات، والبحث عن الصك أو السند المطلوب، سواء باستخدام اسمه أو رمزه في السوق، الاطلاع على تفاصيل الأداة المالية عن طريق ، العائد السنوي، تاريخ الإصدار والاستحقاق، القيمة الاسمية، والحد الأدنى للشراء، ويقوم المستثمر بإدخال أمر شراء يحدد فيه الكمية والسعر المطلوب، بمجرد تنفيذ الصفقة، تظهر الصكوك أو السندات في المحفظة الاستثمارية.

 متابعة العوائد والأرباح الدورية

من مزايا الصكوك والسندات أن العوائد فيها تكون محددة ومنتظمة، بعد تطبيق كيفية شراء الصكوك والسندات السعودية عبر تداول، يحصل المستثمر على عوائد دورية تودع في حسابه البنكي تلقائيًا حسب الجدول الزمني المحدد في نشرة الإصدار، وفي نهاية مدة الصك أو السند، يتم سداد القيمة الأصلية بالكامل للمستثمر، مما يجعل هذه الأدوات خيارًا مثاليًا لمن يبحث عن دخل ثابت ومستقر.

أهمية التنويع في المحافظ الاستثمارية

تعتبر الصكوك والسندات عنصرا أساسيا في أي محفظة استثمارية متوازنة، لأنها تقلل من مستوى المخاطر الإجمالي، فعند تعلم كيفية شراء الصكوك والسندات السعودية عبر تداول، يدرك المستثمر أن الهدف لا يقتصر على تحقيق العائد فقط، بل يمتد إلى إدارة المخاطر وتنويع الأصول بين أدوات الدين والأسهم والعقارات، ومن خلال توزيع الاستثمارات، يمكن تحقيق استقرار مالي أكبر حتى في فترات تذبذب الأسواق.

اقرا المزيد: تعريف الأسهم والسندات للمبتدئين

مزايا الاستثمار في الصكوك والسندات

الصكوك والسندات خيار استثماري محبذ لدى العديد من المحافظ الاستثمارية الفردية والمؤسسية، يمنح التداول الإلكتروني في هذه الأسواق مزايا عديدة ومن بين العديد من المزايا التي تقدمها:

• نسبة مخاطرة أقل الأصول الثابتة أقل حساسية لتحولات الاقتصادي الكلي، مما يجعلها أقل عرضة للمخاطر من الأسهم، كما تضمن لك سداد أصل الدين، وحتى في حالات الإفلاس تكون اولوية التسديد لحاملي سندات الدين قبل المساهمين.
• توليد الدخل توفر لك تدفق دخل ثابت على فترات منتظمة من خلال مدفوعات القسيمة.
• التنويع الاستثماري ترتبط السندات بعلاقة عكسية مع الأسهم، فعندما تنخفض قيمة إحداهما عادة ما ترتفع قيمة الأخري، لذا يمكن أن تساعدك على موازنة محفظتك الاستثمارية وتعويض تعرضها لتقلبات الأسهم وفئات الأصول الدورية.
• الحفاظ على رأس المال إذا احتفظت بسنداتك إلى حين الاستحقاق، فتسترد رأس المال بالكامل، مما يساهم في الحفاظ على رأس مالك إلى حين استحقاق الاستثمار.
• نسبة عوائد أعلى يمكن أن تقدم لك عوائد مغرية خاصة في فترات الانخفاض الاقتصادى أو انخفاض سعر الفائدة في الأسواق، نتيجة لثبات سعر فائدتها.

 العوامل المؤثرة على أسعار الصكوك والسندات

يتأثر سعر الصك أو السند بمعدلات الفائدة العامة فعندما ترتفع الفائدة، تنخفض أسعار السندات والعكس، والجدارة الائتمانية للجهة المصدرة، فكلما كانت الجهة المصدرة أكثر موثوقية، ارتفعت قيمة الصك أو السند، المدة المتبقية حتى الاستحقاق، فكلما اقترب تاريخ الاستحقاق، قل تأثير التغيرات في السوق على السعر ولذلك، فإن فهم هذه العوامل يساعد المستثمر في اتخاذ قرارات صحيحة عند تطبيق كيفية شراء الصكوك والسندات السعودية عبر تداول لضمان عوائد مجزية واستثمار آمن.

فى الختام يمكن القول أن كيفية شراء الصكوك والسندات السعودية عبر تداول، تمثل بوابة آمنة ومنظمة للدخول إلى أدوات الدين في المملكة، فهي عملية واضحة الخطوات، منظمة بالإطار التشريعي، وتمنح المستثمرين إمكانية الحصول على عوائد مستقرة مع مستوى منخفض المخاطر، ومن خلال الالتزام بالتخطيط المالي السليم، ومتابعة الإصدارات الجديدة، والاستفادة من تطور السوق المالي السعودي، يمكن للمستثمر أن يجعل من الصكوك والسندات عنصر فعال في بناء ثروته وتنمية استثماراته.

الاسئلة الشائعة 

كيف يتم تداول الصكوك؟

الصكوك يتم تداولها كأي ورقة مالية عبر الوسطاء أثناء ساعات التداول الرسمية، بالإضافة يمكن تداول الصكوك خارج السوق المالية وبدون إشراف منظم.

من هم المؤهلين لتداول الصكوك والسندات؟

يمكن لأي مستثمر في السوق السعودي لديه محفظة نشطة في دراية المالية ولديه معرفة وافية لطبيعة الاستثمار في هذه الأدوات ومخاطرها، الاستثمار في سوق أدوات الدخل الثابت.