الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) يعتبر من الخيارات الذكية للمستثمرين الذين يبحثون عن تنويع المحافظ الخاصة بهم بتكلفة منخفضة، ومخاطر معتدلة، حيث إن تلك الصناديق تجمع بين مميزات الأسهم، والصناديق المشتركة، كما يتم تداولها بالأسواق المالية بشكل مشابه للأسهم، وذلك مع اشتمالها على مجموعة مختلفة من الأصول منها المؤشرات والأسهم والسندات.

يسمح ذلك النوع من الاستثمار بسهولة الدخول والخروج والشفافية في الأداء، إضافة إلى إمكانية التوزيع الجغرافي والقطاعي، حيث إنه بسبب مرونتها وكفاءتها، باتت صناديق المؤشرات المتداولة أفضل خيار للمستثمرين المبتدئين والمحترفين الساعين لتحقيق نمو على المدى الطويل بأدوات مالية مضمونة ومنخفضة الرسوم.

تعريف صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)

صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، هي عبارة عن أدوات استثمارية تجمع بين خصائص الأسهم والصناديق المشتركة، حيث إنها مكونة من مجموعة من الأصول التي منها الأسهم أو السندات أو السلع، ويتم إدراتها لكي يتم تتبع أداء مؤشر محدد منها السوق العام أو قطاع محدد.

يتم تداولها بالبورصات مثل الأسهم بشكل تام، وذلك ما يسمح للمستثمرين بشرائها، وبيعها خلال ساعات التداول، كما أن ETFs تعرف بتكاليفها المنخفضة وشفافيتها وقدرتها الكبيرة على تنويع المحفظة الاستثمارية بدون شراء كل أصل على حدة، حيث إنها تعتبر أفضل خيار للمستثمرين الذين يرغبون في تحقيق نمو مستقر مع تقليل المخاطر بسبب تنوع الأصول ومرونة التداول.

يمكنك التعرف على المزيد من المعلومات حول صناديق المؤشرات التداول من خلال موقع انفست؛ المتخصص في كل ما يتعلق بالاستثمار والتداول.

شاهد المزيد: الاستثمار في الصناديق المتداولة ETF وتحقيق الأرباح منها

كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)

يوجد مجموعة من الخطوات السهلة التي يلزم اتباعها عند بدء الاستثمار في الصناديق المتداولة، وتشتمل تلك الخطوات على ما يلي:

فتح حساب استثماري

عندما يتم بدء الاستثمار يلزم في البداية فتح حساب استثماري في شركة وساطة مالية، أو بنك، حيث يوجد بعض الشركات التي تحتاج إلى حد أدنى من الأموال لإمكانية فتح حساب، كما يوجد شركات أخرى تسمح بإمكانية فتح الحساب بدون الحاجة لحد أدنى.

اختيار الصندوق المناسب

هناك مجموعة هائلة من صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) المتاحة بالسوق، ويلزم على المستثمر أن يختار الصندوق الذي يتناسب مع كل أهدافه المالية والاستثمارية، وفي حالة أن كنت تريد الاستثمار بأسواق الأسهم الأمريكية، ننصح بالاختيار من الصناديق التابعة إلى مؤشر “S&P 500″، وفي حالة أن كنت تريد الاستثمار بالسلع منها الذهب أو النفط فيجب الاستثمار بصندوق ETF الذي يتتبع أسعار الذهب باعتبارها خيار ملائم.

البحث عن الرسوم والتكاليف

هناك اختلافات بهيكل الرسوم بين صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، حيث إنه عندما يتم اختيار صندوق معين، يلزم على المستثمر أن يقوم بإجراء فحص كامل للرسوم، إذ إنه كلما قلت نسبة الرسوم أو التكاليف سوف تكون العوائد الاستثمارية عالية.

تحديد حجم الاستثمار

يجب على المستثمر أن يعمل على وضع حد أعلى لمبلغ رأس المال الخاص باستثمار صناديق ETFs، حيث إنه يتمكن من البدء في الاستثمار بمبلغ يبدأ من مائة دولار، وصولًَا إلى آلاف الدولارات على حسب الأهداف والإستراتيجية المالية الخاصة به.

متابعة الاستثمار بصورة منتظمة

يلزم متابعة أداء الاستثمار من خلال الصناديق المتداولة بمجرد ما يتم البدء في الاستثمار، وعل الرغم من أن تنوع هذه الأصول يخفض من المخاطر، إلا أنه من الأفضل أن يتم مراجعة الأداء الخاصة بها من وقت للآخر للتحقق من تناسبها مع الأهداف الاستثمارية.

اقرأ المزيد: الاستثمار في الصناديق المتداولة ETF وتحقيق الأرباح منها

مميزات صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)

يوجد مجموعة كبيرة من المزايا التي جعلت صناديق المؤشرات المتداولة من أجود طرق الاستثمار بوقتنا الحالي، حيث تشتمل تلك المميزات على ما يلي:

تنوع الصناديق

تشمل صناديق الاستثمار المتداولة مجموعة من الأصول المختلفة في معظم الأوقات، وذلك ما يوفر للمستثمر فرصة التعامل مع كل أنواع الأسواق والقطاعات المختلفة، من دون شراء كل سند أو سهم بشكل فردي.

الإنخفاض في التكاليف

يتم إدارة صناديق الاستثمار المتداولة بشكل صحيح وسليم، حيث إنها تتبع مؤشرات محددة، وذلك ما يجعل التكاليف الخاصة بها قليلة مقارنة بالصناديق التقليدية المشتركة.

مرونة مثل الأسهم

صناديق الاستثمار المتداولة تتشابه بإمكانية الشراء، والبيع مع الأسهم، حيث يتم تداولها بأسواق التداول في وقت التداول، وذلك ما يساهم في زيادة مرونتها بالنسبة إلى المستثمرون عندما يتم مقارنتها بالصناديق المشتركة التي تنتهي عمليات شرائها، وبيعها في نهاية اليوم.

تقديم معلومات واضحة وشفافة

تمتاز صناديق ETFs بأنها تعمل على تقديم بيانات واضحة وشفافة للمستثمر بشكل دوري حول ما يشتمل عليه الصندوق، وبهذا المستثمر يكون على دراية تامة بكل الأصول التي يتم الاستثمار فيها.

شاهد أيضًا: دليل شامل حول التداول ومخاطر الأصول الرقمية 

إمكانية الوصول إلى أسواق جديدة

عن طريق الصناديق المتداولة يمكن أن يتم الوصول إلى قطاعات، وأسواق اقتصادية لا يمكن الوصول لها من خلال الاستثمار في السندات أو الأسهم.

أنواع صناديق ETFs

هناك مجموعة من أنواع صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) تشتمل على ما يلي:

صناديق ETFs

ذلك النوع من الصناديق يعتبر الأكثر إنتشار لأنه يعمل على إتباع مجموعة من مؤشرات معينة منها S&P 500 أو NASDAQ-100، إضافة إلى أنها تسمح للمستثمر بإمكانية عرض مجموعة هائلة من الأسهم باعتبارها جزء من مؤشر محدد.

صناديق ETFs المتخصصة

تسمح تلك الصناديق بإمكانية الاستثمار في قطاعات معينة منها قطاعات الطاقة المتجددة أو الرعاية الصحية أو التكنولوجيا، إضافة إلى أن تلك الصناديق تسمح للمستثمر بإمكانية الاستثمار بمجالات معينة سواء متوسطة أو عالية المخاطر.

صناديق ETFs السلع

ذلك النوع من الاستثمار يتخصص في الاستثمار بالسلع التي منها القمح أو الذهب أو النفط، حيث يتم استعماله في تنويع المحفظة الاستثمارية، ولكي يتم الحماية من تأثير التضخم.

صناديق ETFs للسندات

تلك الصناديق متخصصة في استثمار أنواع محددة من السندات، حيث يمكن أن تكون سندات حكومية أو سندات شركات، وتعطي المستثمر أداة استثمارية أقل تغير وتكون أعلى استقرار من الأسهم.

ETFs المعكوسة أو المحسنة

ذلك النوع من الصناديق يساهم في تقييم أداء معكوس للمؤشر التابع له، إضافة إلى تقييم العائدات المحسنة، حيث إنه عن طريق اتباع استراتيجيات أكثر صعوبة منها الرافعة المالية، تلك الصناديق تناسب المستثمرين ذات الخبرة الكبيرة لأنها تعتبر أكثر صعوبة.

نصائح مهمة عند الاستثمار في صناديق ETFs

نقدم لك أهم النصائح فيما يتعلق بالاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة، وهي على النحو التالي:

• يجب التنويع في المحفظة الاستثمارية بصورة إضافية على التنويع الذي تعمل على تقديمه صناديق ETFs، حيث تتمكن من التنويع من خلال مجموعة كثيرة من الصناديق والأنواع من الأصول للتقليل من المخاطر.
• يلزم الحرص على متابعة أداء الصندوق بشكل مستمر، وملاحظة إن كان يحتاج لعمل تعديلات بناءاً على تطورات السوق، أو تغير الأهداف.
• صناديق ETFs تعتبر من أجود طرق الاستثمار على المدى الطويل، حيث تتمكن من الاستفادة من التطورات السوقية على المدى الطويل.
• يجب على المستثمر أن يختار صناديق ذات الرسوم الإدارية القليلة لكي يتم التقليل من التكاليف بمرور الوقت.

إلى هنا نكون وصلنا إلى ختام مقالنا الذي من خلاله تم التعرف على مميزات الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) الذي يعد من الخيارات المميزة بالنسبة إلى المستثمرين الباحثين عن تنويع المحافظ الخاصة بهم بتكلفة قليلة ومن خلال حدوث مخاطر معتدلة.

الأسئلة الشائعة:

ما هي مخاطر الاستثمار في صناديق المؤشرات؟

للاستثمار في صناديق المؤشرات مخاطر رئيسية، وهي:

• تركيز الأسهم الفردية.
• تركيز القطاعات.
• خطأ التتبع.
• مخاطر السوق.
• السيولة.

ما هي أفضل طريقة لاستثمار الأموال؟

تختلف الطريقة الأفضل لاستثمار الأموال حسب حجم رأس المال، وحالة السوق، وغيرها من تفاصيل تؤثر على قرار الاستثمار.