ازدادت شعبية الاستثمار في الذهب مؤخرًا، حيث وصلت الأسعار إلى مستويات قياسية في الأسابيع الأخيرة بسبب التوترات الجيوسياسية الناتجة عن العدوان الإسرائيلي المستمر على غزة منذ 7 أشهر، بالإضافة إلى الإشارات المتكررة من مجلس الاحتياطي الفيدرالي بإمكانية خفض أسعار الفائدة 3 مرات هذا العام.
منذ بداية الحرب الإسرائيلية على غزة، ارتفعت عقود الذهب الفورية بنحو 26.7٪ لتصل إلى 2310 دولارات بنهاية تداولات الجمعة الماضية.
تستكشف هذه المقالة أفضل الطرق للاستثمار في الذهب بناءً على مبالغ الاستثمار المختلفة، ولكن قبل الخوض في النصائح، دعونا نلقي نظرة على الطرق العامة للاستثمار في الذهب ومزاياها وعيوبها.
لماذا الاستثمار في الذهب؟
يعتبر الذهب أداة تحوط تقليدية ضد المخاطر السياسية مثل الحروب، والمخاطر الاقتصادية مثل التضخم، وانخفاض قيمة العملة، أو تراكم الديون.
يرى بعض المحللين الذهب كأداة لتحقيق عوائد اعتمادًا على فترة الاحتفاظ بالأصل الثمين، موضحين أن البنوك المركزية والحكومات وصناديق الاستثمار تشتري الذهب على المدى المتوسط والطويل. على سبيل المثال، قبل أن يتجاوز الذهب مستوى 2000 دولار، اشترت البنوك المركزية كمية كبيرة من المعدن الثمين. اشترى البنك المركزي الصيني، على سبيل المثال، 12 طنًا للتحوط من تدهور الظروف الاقتصادية بسبب التراجع في أسواق العقارات والأسهم.
التداول مقابل الاستثمار
يتضمن الاستثمار في الذهب الحصول المباشر على المعدن الأصفر بشكل ملموس (بشكل رئيسي سبائك وأحيانًا مجوهرات)، بينما يتضمن التداول عقودًا آجلة (تسليم مستقبلي) أو الاستثمار في شركة تتعامل في الذهب أو الاستثمار في صناديق متداولة في البورصة. مع التداول، لا يمتلك المستثمر المعدن الثمين فعليًا.
يتم التداول من خلال البورصات العالمية، ويستفيد المضاربون على العقود الآجلة بشكل أساسي من تقلبات أسعار الذهب، وهو ما لا يعتبر استثمارًا حيث يحتفظ المتداولون بالعقود لفترة قصيرة جدًا.
تعرف على كيف تحدد أفضل استثمار لمالك بنجاح؟ نصائح حصرية
لماذا تداول الذهب؟
يلجأ المستثمرون إلى تداول الذهب للأسباب التالية:
- المراهنة على ارتفاع وهبوط أسعار الذهب.
- تحقيق أرباح دون امتلاك وتخزين الذهب المادي.
- تنويع محفظة الاستثمار.
- البحث عن ملاذ آمن من التضخم والاضطرابات الجيوسياسية.
لماذا امتلاك الذهب المادي؟
- الرغبة في امتلاك المعدن الأصفر.
- الاستثمار طويل الأجل أو توريث الثروة.
- تجنب الضرائب.
- البحث عن ملاذ آمن والادخار.
- تنويع محفظة الاستثمار.
ما الذي يؤثر على أسعار الذهب؟
- الدولار الأمريكي: هناك علاقة عكسية معروفة بين الدولار والذهب، حيث يتم تسعير المعدن الثمين بالدولار. لا يحقق الذهب عائدًا، على عكس أدوات الاستثمار المقومة بالدولار التي تدفع فائدة. لذلك، فإن رفع أسعار الفائدة على الدولار يزيد من عائده، مما يدفع المحافظ إلى زيادة حيازاتها من السندات المقومة بالدولار. على العكس من ذلك، فإن خفض أسعار الفائدة وانخفاض العوائد يعني أن المستثمرين يتجهون إلى الذهب وأدوات الاستثمار والتداول الأخرى.
- النفط: إذا ارتفعت أسعار النفط، فإن أسعار مشتقاته تزداد تلقائيًا للمستهلكين، مما يؤدي إلى ارتفاع التضخم. نتيجة لذلك، قد ترفع البنوك المركزية أسعار الفائدة وعائد العملات، مما يدفع محافظ الاستثمار إلى التحول نحو العملات وبعيدًا عن الذهب وأدوات الاستثمار والتداول الأخرى، مما يؤدي إلى انخفاض أسعارها، والعكس صحيح.
يتم تسعير النفط والذهب بالدولار، وتعتبر العقود الآجلة أداة استثمار في حد ذاتها.
- الأسهم: نظرًا لأن الذهب ملاذ آمن للمستثمرين، فإن أي انخفاض مفاجئ في الأسواق المالية العالمية غالبًا ما يؤدي إلى هروب المستثمرين وشراء الذهب. تشتري البنوك المركزية أيضًا الذهب عمدًا لتنظيم احتياطياتها للحفاظ على استقرار العملة، مما يدفع أسعار الذهب إلى الارتفاع.
طرق التداول
العقود الآجلة
العقد الآجل هو اتفاق بين طرفين لشراء وتسليم سلعة مثل الذهب في وقت مستقبلي محدد. لا ينصح بهذه الاستثمارات للمبتدئين لأنها تحمل مخاطر قد تمحو رأس المال، في حين أنها تتمتع أيضًا بإمكانية مضاعفة رأس المال في وقت قصير جدًا إذا تمكن المتداول من تحقيق مكاسب.
يتم تداول الذهب من خلال عقود آجلة بحجم 100 أونصة لكل عقد. لذلك، مقابل كل نقطة يتحركها المؤشر لأعلى، يعادل ذلك 100 دولار. إذا اشترى متداول عقودًا آجلة للذهب وتحركت لأعلى بمقدار 10 دولارات، فهذا يعني تحقيق ربح قدره 1000 دولار. ومع ذلك، إذا تحرك المؤشر عكس مركزك، فسيؤدي ذلك إلى خسارة قدرها 1000 دولار.
تعرف على : مفاجأة في سوق العقارات المصري
المزايا
- يمكنك تداول الذهب على مدار 24 ساعة في اليوم.
- يمكنك التداول برافعة مالية أعلى.
- يمكنك تحقيق مكاسب كبيرة في فترة قصيرة.
العيوب
- تنتهي صلاحية العقود الآجلة في تواريخ محددة، مما قد يجعل من المستحيل على المتداول الاحتفاظ بمركز طويل الأجل.
- يتطلب تداول العقود الآجلة قدرًا كبيرًا من رأس المال.
- قد يواجه المستثمرون خسائر كبيرة، أكبر من رأس المال الأولي، إذا استخدموا الرافعة المالية.
أسهم تعدين الذهب
هذه إحدى أكثر الطرق شيوعًا لتداول الذهب عبر الإنترنت عن طريق شراء وبيع أسهم شركات التعدين العالمية.
الميزة
- ترتفع أسعار الأسهم مع ارتفاع أسعار الذهب بسبب زيادة الطلب على الشراء.
العيوب
- غالبًا لا تتطابق أسعار الأسهم مع سعر الذهب نفسه بسبب الصعوبات التشغيلية المحتملة أو الخسائر الفنية التي تواجهها هذه الشركات.
صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)
صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق مدرجة في البورصة تتبع سعر الأصل الأساسي أو المؤشر أو سلة من الأسهم. وهي إحدى أكثر الطرق شيوعًا للاستثمار غير المباشر في الذهب.
المزايا
- تنويع المحفظة عبر مختلف الأدوات المالية.
- الاستثمار دون امتلاك المعدن المادي.
العيوب
- رسوم تداول مرتفعة نسبيًا مقارنة بطرق التداول الأخرى.
- تعاني بعض صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب من نقص السيولة، مما يؤثر على القدرة على شرائها وبيعها.
نصائح للاستثمار في الذهب
أولاً، ضع في اعتبارك هذه العوامل الثلاثة:
- أفق الاستثمار: المدة التي يمكنك فيها الاحتفاظ بالذهب، وهو عامل في اختيار التداول أو الاستثمار (سواء كان قصير الأجل أو متوسط الأجل أو طويل الأجل).
- تحمل المخاطر: مستوى المخاطر الذي يمكن للمستثمر تحمله، والذي يعتمد على القدرة المالية والخبرة الاستثمارية وعوامل أخرى.
- العائد المستهدف: مستوى العائد المطلوب تحقيقه؛ إذا تم تحقيق الهدف في المدى المتوسط، فقد لا تكون هناك حاجة للاحتفاظ بالذهب على المدى الطويل.
ثانيًا: الشراء التدريجي
ينصح المستثمرين المبتدئين باتباع طريقة الشراء الشهري التدريجي بقيم استثمارية صغيرة عن طريق الخصم من رواتبهم أو دخلهم الشهري. ومع ذلك، لا ينصحهم بشراء كميات كبيرة من المعدن الأصفر عندما يصل الذهب إلى ذروته إلا إذا كانوا يخططون للاحتفاظ به على المدى الطويل.
يؤكد على ضرورة تنويع محفظة الاستثمار قدر الإمكان مع شراء الذهب تدريجيًا، مشيرًا إلى أن حتى البنوك المركزية لا تشتري الذهب بكميات كبيرة دفعة واحدة بل بطريقة تدريجية.
خاتمة أكثر جاذبية
يتمتع الذهب، كسلعة، بطلب متواصل نظرًا لاستخداماته المتعددة الأوجه في صناعات الإلكترونيات والمجوهرات، بالإضافة إلى كونه أصلًا ماليًا مرغوبًا فيه خلال الأزمات وفترات التضخم المرتفع. وهذا يجعله استثمارًا جذابًا للمستثمرين على المدى الطويل.
على الرغم من أنه قد لا يحقق عوائد كبيرة خلال فترات الازدهار الاقتصادي، إلا أن الذهب أصل مرغوب فيه للغاية من قبل المستثمرين الذين يسعون إلى تنويع محافظهم وتخفيف المخاطر في الأسواق الأخرى.
أسئلة متكررة
ما هي العوامل الرئيسية التي تؤثر على أسعار الذهب؟
تشمل العوامل الرئيسية التي تؤثر على أسعار الذهب ما يلي:
- الأزمات الاقتصادية والسياسية (يعتبر الذهب ملاذًا آمنًا)
- الدولار الأمريكي (توجد علاقة عكسية بين الدولار وأسعار الذهب)
- التضخم (يلجأ المستثمرون إلى الذهب كتحوط ضد التضخم وانخفاض قيمة العملة)
هل يمكن أن يكون الاستثمار في الذهب مربحًا في السوق الحالية؟
نعم، يمكن أن يكون الوقت الحالي مناسبًا للاستثمار في الذهب على الرغم من الاضطرابات الجيوسياسية والتقلبات التي تؤثر على أسعار الذهب. يمكن أن يوفر شراء الذهب اليوم تنويعًا وتوازنًا لمحفظتك الاستثمارية، بالإضافة إلى توفير عوائد مالية قوية، خاصة على المدى الطويل.
ما هي بعض النصائح المهمة للاستثمار الناجح في الذهب؟
تشمل بعض النصائح المهمة للاستثمار الناجح في الذهب ما يلي:
- حدد أهدافك الاستثمارية بوضوح.
- حدد المخاطر والعوائد المحتملة.
- ادرس سوق الذهب وراقب تحركات الأسعار عن كثب.
- اختر الوقت المناسب للاستثمار لتحقيق توازن وتنويع المحفظة.
- افهم إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الذهب.
ما هي مزايا الاستثمار في الذهب
استقرار في القيمة، مخزن للقوة الشرائية
.
كيف أبدأ في شراء الذهب للاستثمار؟
ابدأ بشراء سبائك أو عملات من مكان موثوق
.
ما هي توقعات أسعار الذهب في 2024؟
التوقعات تشير لازدياد الطلب والأسعار
.
هل يمكن الاستثمار في الذهب عبر الإنترنت؟
نعم، عبر منصات تداول وصناديق متخصصة
.
ما هي أفضل طريقة للاستثمار في الذهب؟
شراء سبائك والعملات الذهبية من أماكن موثوقة.
