التداول في السوق السعودي فرصة واعدة لكل المستثمرين الذين يبحثون عن طرق لتنمية أرباحهم من خلال التداول في أسواق المال، حيث تسببت الإصلاحات الاقتصادية الأخيرة للمملكة في تسارع النمو الاقتصادي من خلال دعم نمو المشاريع بمختلف أحجامها، مما أدى إلى ارتفاع قيمة الاسهم السعودية الصغيرة واستقرار قيمة الأسهم الخاصة بالشركات الكبيرة.
مما يعني أن فرص الاستثمار في المملكة هذه الفترة كبيرة ومميزة، خصوصاً مع تشجيع الدولة نفسها على الاستثمار في الأسواق السعودية من أجل دعم المشاريع الاقتصادية، مما جعل البنوك والمراكز المالية تسهل إجراءات فتح حسابات التداول بشكل أبسط من أي وقت مضى.
كيف أبدأ التداول في السوق السعودي
التداول وفق التعريف العام هو بيع وشراء الأصول المالية بغرض جني الأرباح من فارق السعر، ويتحقق هذا المفهوم من خلال اختيار أصل مالي معين مثل الأسهم، وتحديد ميزانية التداول، ثم شراء الأسهم، وفتح المراكز وانتظار ارتفاع السعر وبعدها يتم البيع للاستفادة من فارق الأسعار.
ومن ضمن الأصول المالية التي يمكنك التداول بها في البورصة السعودية لتحقيق عوائد مجزية الشهادات البنكية، لأنها تعتبر استثمار ذو عوائد جيدة في حد ذاته، لذلك يزدهر في أسواق التداول كأصل مالي ذو قيمة جيدة.
وقد جذب قطاع التداول في الاستثمار السعودي كبار المستثمرين السعوديين في الفترة الأخيرة، وذلك بسبب الطفرة الاستثمارية الكبيرة في المشاريع الكبيرة والمتوسطة والصغيرة في الفترة السابقة في المملكة، مما أدى إلى ازدهار بعض الأسهم واكتسابها لقيمة عالية واستقرار جيد خلال السنوات الأخيرة.
أقرأ المزيد: افضل الاسهم للاستثمار في السوق السعودي 2025
أفضل طرق تعلم التداول للمبتدئين
قبل الإجابة على كيف أبدأ التداول في السوق السعودي، يجب عليك أن تتعلم أهم مبادئ وأساسيات التداول، لكي تتمكن من تحديد استراتيجية التداول التي تتناسب معك، ومع نوع مدخراتك وحجمها، ومن أهم تلك الطرق:
- دورات منصات التعليم على الإنترنت وهي عبارة عن مجموعة من الوسائط والشروح والمواد التعليمية، التي تساعدك على التدرج في فهم التداول من الصفر إلى الاحتراف، من خلال شرح المصطلحات والأدوات بشكل مفصل.
- الكتب وبخاصة الكتب التي تتوفر إلكترويناً، لأنها تتعمق في شرح تفاصيل عملية التداول وتعرض نماذج وأمثلة عديدة لتجارب التداول وأهم أحداثه، كما تغطي مختلف جوانب ذلك المجال.
- توجد بعض الشركات والمنصات التي توفر بعض الندوات واللقاءات المحلية، التي تساعد على فهم وتفسير مصطلحات وتفاصيل التداول لتشجيع الناس على ضخ مدخراتهم في التداول.
أبرز استراتيجيات التداول على الأسهم
بعد توضيح كافة التفاصيل التي تخص كيف أبدأ التداول في السوق السعودي؟ يمكن القول أن هناك العديد من الأساليب التي يمكن أن يستخدمها المتداولون للمضاربة، وذلك على تقلبات الأسعار في أسواق الأسهم، حيث إنه يجب على متداول الأسهم أن يقوم بابتكار إستراتيجية قوية مدعومة، وذلك حتى يتم البحث مع خطط موضوعة بشكل دقيق حول مواعيد الدخول، والخروج من الصفقات، حيث:
تداول الاتجاه
تعتمد استراتيجية على تتبع الاتجاه على توقع استمرار اتجاه السعر سواء في شكله الحالي، أو حتى اانعكاس الاتجاه، بحيث قد يعني أنه إذا كنت تتداول في اتجاه صعودي، فيمكن الاستمرار في الاحتفاظ بمركز الشراء، أو حتى مشاهدة ارتفاع سعر السهم في القيمة.
تداول النطاق
نطاق التداول يمكن أن يحدث عندما يتم تداول الأسهم بين أسعار مرتفعة، أو حتى منخفضة ثابتة لفترة ما، بحيث قد يستخدم تجار الأسهم أساليب التحليل الفني المختلفة حتى يتم العمل على تحديد مستويات الدعم والمقاومة الرئيسية قبل أن يتم دخول السوق.
تداول الاختراق
الفرضية الكامنة وراء تداول الاختراق قد تكون بسيطة للغاية، حيث إنه في حال أبقت مستويات الدعم والمقاومة السعر داخل النطاق، فيمكن أن يشير كسر هذا النطاق إلى حركة كبيرة، كما أنه قد يدخل المتداول المخترق في مركز شراء، أو حتى في بيع بمجرد تحرك السعر من خارج منطقة الدعم، أو المقاومة المحددة.
تداول الأخبار
يمكن أن تكون الأخبار خاصة حول سهم معين، أو حتى يمكن أن تؤثر على صناعة، أو حتى في أسواق بأكملها، حيث إنها قد تتم جدولة الكثير من الأخبار التي تحرك الأسواق، والتي قد تشمل تقارير الأرباح والتحديثات الاقتصادية.
كما أنها تتضمن الأخبار الدورية، أو حتى المتكررة الإصدارات المجدولة للأخبار التي يمكن أن تحرك الأسواق، بما في ذلك قد تشمل إعلانات أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي، أو حتى إصدارات البيانات الاقتصادية وتقارير الأرباح الفصلية من قبل الشركات، أو حتى الحصول على أخبار غير متوقعة، أو لمرة واحدة منها هجوم إرهابي، وغيرها الكثير.
أهلية المتداول لدخول السوق السعودي
يمكن لأي شخص تتوفر فيه شروط الأهلية أن يقوم بشراء وتداول الأصول المالية عبر منصة تداول السعودية، لذلك يجب عليك أن تعرف من هم الذين يمكنهم أن يشتروا ويتداولوا الأسهم وهم كالتالي:
- الشخص الطبيعي الذي يمتلك مجموعة من المدخرات ويريد أن يستثمرها باسمه.
- الشركات المساهمة أو التي لديها مسؤوليات محدودة، يمكنها طرح أسهمها وتداول أسهم الشركات الأخرى.
- الأشخاص الذين منحوا ترخيص التداول من الشركات والهيئات التابعين لها، وتكون أموال التداول الخاصة بهم عهدة لهم من تلك الجهات.
- الجمعيات الخيرية والتعاونية الاجتماعية التي ترغب في تحسين دخلها أو استثمار أصولها أو أرباحها.
- مؤسسات الأوقاف الإسلامية، عن طريق تداول أموال الوقف وأصوله لتعزيز قيمتها.
- صناديق الاستثمار المرخصة من الجهات الرقابية المالية في الدولة.
- المؤسسات الحكومية والعامة التي تبحث عن طرق لتعظيم أرباحها أو تشغيل أرباحها.
- صناديق الاستثمار الملكية التابعة للدولة، التي تهدف إلى تعزيز الاستثمارات السعودية.
كيفية عمل التخطيط المالي
إذا كنت تريد معرفة كيفية التداول في السوق السعودي فعليك أن تتعلم أولاً مهارة التخطيط المالي الاستراتيجي، لأنه بدون تلك المهارة، لن ينجح أي استثمار مالي لك، ومن ضمن أهم مبادئ التخطيط المالي:
- حساب ملخص الأصول القائمة سواء كانت سائلة أو متجمدة.
- وضع قائمة بالأهداف المالية التي تريد تحقيقها خلال فترة زمنية معينة.
- قيم التكاليف المبدئية المتوقعة من وراء الاستثمار الذي تود الدخول فيه.
- أعد قائمة بالأرباح والعوائد المتوقعة من وراء الاستثمارات التي تنوي القيام بها.
- أخيراً حدد جدول زمني لتنفيذ تلك الاستثمارات، واجعله قابل للتعديل والمراجعة.
- التخطيط عملية دائمة، لذلك احرص على إدخال تعديلات مستمرة على الخطة لتتناسب مع الوضع الراهن.
استراتيجيات التداول المختلفة
توجد بعض الأنماط المشهورة في عالم التداول، التي من المهم أن تتعلمها خلال تعلمك لأساسيات التداول في السوق السعودي ومنها:
التداول المتكرر
من خلال شراء وبيع الأصول المالية على مدى فترات زمنية بسيطة، اعتماداً على التغيرات السريعة التي تطرأ على أسعار الأصل خلال فترات التداول، ولا ينصح بهذا النمط للمبتدئين، لأنه يتطلب خبرة كبيرة بالسوق، ودراسة جيدة لأداء الأصل المالي أو السهم.
استثمار المدى الطويل
يمكنك الاحتفاظ بالاستثمارات في المحفظة الاستثمارية الخاصة بك لفترة طويلة والاعتماد على علو قيمة الأصول المالية التي تمتلكها في السوق، لكن هذه الاستراتيجية لا تعني نسيان الموضوع أو إهمال متابعة أسعار الأسهم والأصول المالية، حتى تتخلص مع الوقت من الأسهم ضعيفة الأداء وتضيف عوضاً عنها أسهم ذات أداء متميز، مما يرفع من عوائد المحفظة ككل.
التداول بناء على الاتجاه
يمكن القيام بذلك النمط من التداول من خلال متابعة التحليلات الفنية والاساسية للأسهم التي توضح لك أداء السهم أو الأصل المالي الذي تتداول عليه، والاعتماد على توقعات ارتفاع أو انخفاض المؤشر لاتخاذ قرارات البيع والشراء، ولكن يجب العلم بأن تلك التوصيات والدراسات قد تكون مخطئة في توقعاتها، فكن حذراً أثناء اتخاذ القرار.
أقرأ المزيد: كيفية الاستثمار في البورصة السعودية من مصر
دراسة أداء الشركة المدرجة في البورصة
قبل التداول في السوق السعودي، عليك أن تختار الشركات أو القطاعات التي تنوي التداول على أسهمها، ومن ثم دراسة أداء تلك الشركات في السوق، لكي للتأكد من استقرار الأداء والنمو المستمر، ويمكن ذلك من خلال حساب الأصول والخصومات كالتالي:
حساب الأصول
يجب على الشركات أن تشهر أصولها للعام، على عكس الأفراد الذين لا يجب عليهم ذلك لتتم الموافقة على اكتتاب أسهمها في البورصة، وعلى كل الشركات أن تعلن نوعين من الأصول:
- الأصول المتداولة التي تشمل النقد وممتلكات الشركة التي يمكن تحويلها إلى نقد خلال عام، ويعبر مؤشر مهم لوضع الشركات وقدرتها على تغطية الالتزامات قصيرة الأجل فيما يخص عمليات الشركة التشغيلية.
- الأصول غير المتداولة للشركة وهي الممتلكات التي يعصب تحويلها إلى نقد سائل في خلال سنة، ولا تخطط الشركة من الأساس إلى تحويلها لنقد، وهي الأراضي والمباني التابعة لها.
حساب الخصومات
كل الشركات مهما كانت ربحيتها عليها ديون ويشار إليها في المراكز المالية بالالتزام أو الخصومات، وتعتبر سياسة إدارة الديون في الشركات مؤشر قوي على قوة أداءها، ويجب على الشركات أن توضح لمراكز المالي نوعين من الديون:
- الديون المتداولة وهي الالتزامات المالية قصيرة الأجل المستحقة خلال عام واحد.
- الديون غير المتداولة وهي التي لا تلتزم الشركة بدفعها خلال عام واحد، إنما تكون طويلة الأجل.
فرص التداول في السوق السعودي كبيرة ومتشعبة ويمكن من خلال الجمع بينها تحقيق أرباح خيالية أو على الاقل ضمان عدم خسارة أموالك ومدخراتك لقيمتها مع مرور الزمن، وهذه هي أهم فوائد الاستثمار.
