إن الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح بالسعودية هو طريق لجعل المال يعمل من أجلك وليس العكس، وهذا ليس حلما صعب التحقيق بل واقعاً يعيشه كل من يستثمر بصورة ذكية في الأسهم، فإذا كنت تتطلع إلى محفظة استثمارية قوية ومستقرة، فإن السوق السعودي تداول يقدم إليك هذه الفرصة التي لا يمكن أن تعوض.
حيث إن سوق الأسهم السعودية يعتبر من أهم أسواق الأسهم العالمية في الوقت الحالي، كما أن الأسهم الموزعة للأرباح تعتبر من أنواع الاستراتيجيات الاستثمارية طويلة الأمد، التي لا تمنحك فقط فرصة النمو إنما توفر لك دخلاً منتظماً يجعلك أقرب ما يكون إلى تحقيق الثروة المالية والحرية الاقتصادية الكاملة.
مميزات الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح بالسعودية
سر الاستثمار الناجح هو في امتلاكك لأصول لها قيمة تزداد مع الوقت وتدر لك دخلاً ثابتاً أيضًا، وفي عالم الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح بالسعودية يحصل هذا من خلال الأرباح التي توزعها الشركات على أصحاب الأسهم، وذلك عبر شراء أسهم في شركة رابحة، مما يضمن لك دخلاً من توزيع أرباحها السنوية.
وهذه اهم ميزة في هذه النوعية من الأسهم التدفقات النقدية المنتظمة التي تعتبر نوع من أنواع الدخل السنوي، مما يجعلك قادراً على الاعتماد عليها مادياً كدخل مستقر لا تعمل أنت من أجله، وحتى في حالة التقلب التي تصيب أسواق الأسهم في البورصة، فإن عوائد الأسهم تبقى مستقرة حتى لو اختلفت قيمتها قليلاً، وعند إعادة استثمار الأرباح فإنك تشتري المزيد من الأسهم، وهذا يزيد من أرباحك المستقبلية في دورة نمو تصاعدية.
ولذا فإن موقع انفست سوف يساعدك على فهم استراتيجية التداول طويلة الأمد، التي تبنى على شراء الأسهم الرابحة والاستفادة من الأرباح السنوية الموزعة، مما يعزز من دخلك السنوي السلبي، ويضمن لك محفظة استثمارية مستقرة.
طرق الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح بالسعودية
أهم خطوة عند بدء الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح بالسعودية هي اختيار الأسهم الرابحة بعناية، حيث إن هذه العملية ليست عشوائية ولا تعتمد على الحظ، بل إنها تخضع لمجموعة من المعايير المالية الدقيقة بالإضافة إلى التحليلات الفنية والأساسية، ويمكن البدء من خلال فهم أربع نقاط أساسية هي كالتالي:
- ابحث عن الشركات التي تتمتع بسجل وتاريخ توزيع أرباح ثابت بشكل منتظم ومستمر، مما يعكس قوتها واستقرارها المالي.
- قياس عائد التوزيعات وهي نسبة تقيس العائد السنوي المتوقع من التوزيعات النقدية مقارنة بسعر السهم، وكلما كانت أعلى كان العائد المتوقع أفضل، مع الحذر من الأرقام المبالغ فيه.
- حساب نسبة الأرباح الموزعة يظهر مقدار الأرباح التي توزعها الشركة مقارنة بأرباحها الإجمالية، فالنسبة المنخفضة تشير إلى أن الشركة لديها فائض نقدي قوي يمكن استخدامه للنمو أو لمواجهة التحديات.
- التدفق النقدي الحر انتبه للشركات التي لديها تدفق نقدي حر قوي، فهذا يعني أن لديها أموالاً متاحة بعد تغطية نفقاتها التشغيلية والاستثمارية، مما يضمن قدرتها على الاستمرار في توزيع الأرباح.
شاهد أيضًا: دليلك للتعرف على أسواق المال في المنطقة العربية
استراتيجيات الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح بالسعودية
إذا كنت ترغب في الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح بالسعودية لأول مرة، فيمكنك اتباع بعض الاستراتيجيات البسيطة والفعالة، التي من شأنها أن تساعدك في تكوين محفظة استثمارية قوية على المدى الطويل، وهذا شرح مبسط لهذه الاستراتيجيات بأنواعها كالتالي:
استراتيجية الشراء والاحتفاظ
تعتبر هذه الاستراتيجية هي حجر الزاوية في الاستثمار طويل الأجل، ويتبناها أشهر المستثمرين على مستوى العالم، فبدلاً من محاولة توقيت السوق أو التداول بشكل متكرر، فإنك ببساطة تشتري أسهم شركات قوية ومستقرة وتتحلى بالصبر للاحتفاظ بها لسنوات طويلة، بغض النظر عن التقلبات قصيرة المدى في السوق.
الفكرة الأساسية هي أن القيمة الحقيقية للاستثمار تكمن في النمو التدريجي للشركات بمرور الوقت، وفي حالة الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح بالسعودية تضمن لك هذه الاستراتيجية الاستفادة من تدفقات الأرباح المنتظمة، مع إمكانية تحقيق مكاسب رأسمالية كبيرة عندما ينمو سعر السهم على المدى الطويل.
التنويع مفتاح الأمان
التنويع هو بمثابة وسادة الأمان التي تحمي محفظتك من الصدمات، فببساطة لا تضع كل البيض في سلة واحدة، وبدلاً من ذلك قم بتوزيع استثماراتك على عدة شركات وقطاعات مختلفة مثل البنوك والاتصالات والصناعات، فبهذه الطريقة إذا واجه قطاع معين تراجعاً.
فإن باقي استثماراتك في القطاعات الأخرى قد تعوض هذه الخسارة، وهذا لأن التنويع يقلل من المخاطر الخاصة بالشركات ويحمي محفظتك من التقلبات غير المتوقعة مما يمنحك استقراراً نفسياً ومالياً.
إعادة استثمار الأرباح DRIP
تعتبر أقوى أداة في يد المستثمر طويل الأجل فعوضاً عن سحب الأرباح النقدية التي تحصل عليها، فإنك تستخدمها تلقائياً لشراء أسهم إضافية في نفس الشركة، وهذه العملية تخلق ما يُعرف بـالفائدة المركبة أو قوة المضاعفة، حيث تبدأ أرباحك في جلب المزيد من الأرباح.
ومع كل دورة توزيع أرباح يزداد عدد الأسهم التي تمتلكها، وبالتالي تزداد الأرباح التي تحصل عليها في الدورة التالية، مما يسرّع بشكل هائل من نمو ثروتك على المدى الطويل، وهذا ما يضمن لك الحصول على عائد مادي يمكن الاعتماد على مع مرور الزمن.
اقرأ المزيد: ما الفرق بين السندات والأسهم؟
نبذة عن التحليل الفني والأساسي
لكي تتمكن من الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح بالسعودية بنجاح، لا بد لك من عمل التحليلات الفنية والأساسية للشركات التي تصدر الأسهم من هذا النوع، حتى يكون على وعي بمدى ربحية السهم وثبات التوزيعات، وإليك نبذة عن كل من التحليل الفني والأساسي للأسهم كالتالي:
التحليل الأساسي
يركز اهتمامك بشكل أساسي على التحليل الأساسي، والذي يهتم بتقييم القيمة الجوهرية للشركة من خلال دراسة أرباحها نموها وقوائمها المالية، وهذا النوع من التحليل هو ما يساعدك على اختيار الشركات القوية التي تستحق الاستثمار فيها على المدى الطويل.
التحليل الفني
يستخدم الرسوم البيانية وأنماط الأسعار لتوقع تحركات السهم المستقبلية، وعلى الرغم من أن هذا النوع من التحليل يستخدمه غالبًا المتداولون النشطون، إلا أنه يمكن أن يكون مفيدًا لك كمستثمر طويل الأجل لتحديد نقاط الدخول والخروج المثالية للسهم، أي شراءه عندما يكون سعره منخفضاً وبيعه عندما يرتفع سعره بشكل كبير.
أسئلة شائعة حول الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح بالسعودية
هل يمكن للأجانب شراء أسهم في السعودية؟
نعم يمكن للأجانب غير المقيمين الاستثمار في سوق الأسهم السعودي تداول، ولكن وفق شروط معينة، حيث تتيح هيئة السوق المالية (CM الاستثمار للمؤسسات المالية الكبيرة المعروفة باسم المستثمرين الأجانب المؤهلين QFI والمستثمرين الاستراتيجيين الأجانب.
كم أقل مبلغ للاستثمار في السعودية للأجانب؟
بالنسبة للمستثمرين الأجانب المؤهلين QFI يتطلب الأمر أصولاً مدارة أو محتفظ بها بقيمة لا تقل عن 1.875 مليار ريال سعودي أو ما يعادلها، على الرغم من أن الهيئة قد تخفض هذا الحد.
ما هي شروط المستثمر الأجنبي للاستثمار في السعودية؟
الشروط الرئيسية للمستثمر الأجنبي المؤهل (QFI) هي أن يكون كياناً اعتبارياً، هناك أيضاً قيود على نسبة التملك، حيث لا يمكن للمستثمر الأجنبي المؤهل الواحد امتلاك أكثر من 10% من أسهم أي شركة مدرجة.
معرفة كيفية الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح بالسعودية تؤهلك للحصول على فرصة إيجاد مصدر دخل ثابت، بدون الحاجة إلى العمل لفترات طويلة يومياً، فالأغنياء يجعلون النقود تعمل من أجلهم وليس العكس.
