يبحث الأشخاص عن كيف تبني محفظة استثمارية قوية، حيث أنها تمنح القدرة على تحقيق الأهداف المالية، وتنمية الثروة على المدى الطويل، بجانب أن المحفظة التي تكون مبنية بشكل جيد؛ يمكن أن توفر الدخل وتساعد في تحقيق الأمان المالي، لذا فإن توفر محفظة استثمارية متنوعة قد يضمن الاستقرار عندما تمر الأسواق باضطرابات.
لذلك يجب عليك عند الرغبة في بناء محفظة قوية أن تقوم بتحديد كافة أهدافك الاستثمارية، ومستوى تحمل المخاطر، والحرص على تنويع استثماراتك؛ من خلال مختلف فئات الأصول، مثل النقد، العقارات، السندات، الأسهم، وغيرها، أيضاً يلزم الاهتمام بإعادة التوازن للمحفظة بصفة دورية للحفاظ على التخصيص اللازم للأصول.
ما هي المحفظة الاستثمارية
قبل الإجابة عن سؤال كيف تبني محفظة استثمارية قوية، نجد أنه يجب تعريف المحفظة الاستثمارية، وهي عبارة عن مجموعة من الأصول المالية لدى المستثمر والتي يتوقع أنها سوف تحقق النمو أو العائد بالقيمة مع مرور الوقت، أو كليهما، بجانب أن الاستثمار بالمحفظة الاستثمارية يختلف عن الاستثمار بالأعمال التجارية، والتي تعمل فيها بطريقة مباشرة لتكون حصتك بهذا الاستثمار سلبية، وعدم أخذ قرارات إدارية.
كما أنه يمكن تقسيم أنواع المحافظ الاستثمارية لفئتين أساسيين، تتمثلا في المحافظ الاستثمارية، وتشمل النهج الاستراتيجي المعتمد على شراء الأصول المالية؛ نظراً لما بها من إمكانات بالعوائد، والنمو على المدى البعيد، وذلك بغرض الاحتفاظ بهذه الأصول لمدة طويلة، وأيضاً المحافظ الاستثمارية التي تحتاج النهج التكتيكي النشط وذلك من خلال شراء وبيع الأصول المالية بطريقة نشطة لتحقيق المكاسب على المدى القصير.
كيف تبني محفظة استثمارية قوية
إذا كنت مهتم بفتح محفظة استثمارية مثالية، وتتساءل عن كيف تبني محفظة استثمارية قوية، فإن الجانب الهام الذي ينبغي أخذه بعين الاعتبار عند بناء المحفظة، هو الموازنة بين فرص المخاطر والنمو، بالإضافة لإتباع بعض الخطوات الهامة التي تساعدك في بناء المحفظة القوية، ومنها ما يلي:
القيام بتحديد الأهداف الاستثمارية
يجب قبل البدء في بناء المحفظة تحديد كافة أهدافك الاستثمارية والهدف الذي تسعى لتحقيقه عن طريق استثمارك سواء الحفاظ على رأس المال، أو زيادة النمو وغيرها، بجانب تحديد الإطار الزمني لاستثمارك إذا كان طويل الأجل، أو قصير الأجل، وأيضاً القيام بتحديد مستوى المخاطرة الذي يمكن أن تتحمله والعائد الذي تستهدفه.
الحرص على تنويع الأصول
بصدد الحديث عن كيف تبني محفظة استثمارية قوية يجب عليك الحرص على تنويع الأصول، وعدم وضع كافة أموالك باستثمار واحد؛ بل قم بتوزيع الاستثمارات الخاصة بك على مختلف فئات الأصول، وذلك لتقليل المخاطر، ومن أبرز هذه الفئات التي يمكن الاستثمار بها، ما يلي:
- الأسهم التي تمثل الحصص الملكية بالشركات بجانب أنها توفر إمكانية تحقيق العوائد العالية ولكنها قد تحمل مخاطر كبيرة.
- السندات، وهي تمثل القروض للشركات، أو الجهات الحكومية، وتكون أكثر استقراراً، ولكنها توفر عوائد أقل من الأسهم.
- توفر العقارات إمكانية الزيادة في رأس المال، وتحقيق الدخل الإيجاري، لكنها قد تحتاج للصيانة والإدارة.
- النقد، حيث يوفر السيولة المطلوبة للاستفادة من جميع الفرص الاستثمارية أو القيام بتغطية النفقات الطارئة.
- السلع، وتكون مثل النفط، والذهب، حيث توفر الحماية من التضخم وتنويع المحفظة.
إعادة التوازن
بمرور الوقت يمكن أن تتغير قيمة مختلف الأصول بالمحفظة الخاصة بك؛ مما يؤدي لتغيير توزيع الأصول، لذلك يجب القيام بإعادة التوازن بصفة دورية لضمان بقاء توزيع الأصول بشكل متوافق مع أهدافك، وذلك على سبيل المثال كل عام أو كل 3-6 شهور، أيضاً يمكن إعادة التوازن من خلال بيع بعض الأصول التي زادت قيمتها، وزيادة الاستثمارات بالأصول التي قلت قيمتها.
التقييم والمتابعة
يجب مراقبة أداء الاستثمارات المتعلقة بك بصفة دورية والقيام بتقييم أداء المحفظة بوجه عام وأداء الأصول الفردية، أيضاً قد تحتاج لإجراء بعض التعديلات على المحفظة، وذلك بناءً على أهدافك الاستثمارية، أو التغييرات بالسوق.
الاستمرار بالتعلم
إذا كنت تبحث عن كيف تبني محفظة استثمارية قوية، فيجب عليك الاستمرار في التعلم، والاستثمار في تعلم الكثير عن فهم آليات السوق، والاستثمار، بالإضافة إلى القيام بقراءة المقالات والكتب ومتابعة الخبراء في المجال وحضور الدورات التدريبية.
الحفاظ على الانضباط
يجب عدم جعل العواطف تتحكم في قراراتك الاستثمارية، بجانب الالتزام بالخطة الاستثمارية الخاصة بك، وعدم التأثر بالتقلبات التي تكون قصيرة الأجل بالسوق، أيضًا ينبغي عليك أن تكون مثابر وصبور، حيث إن الاستثمار الناجح يتطلب الكثير من الجهد والوقت.
نصائح هامة لبناء المحفظة الاستثمارية القوية
سوف نوضح بعض النصائح الضرورية التي ينبغي عليك أخذها بعين الاعتبار عند الرغبة في فتح محفظة استثمارية فعالة ومثالية، ومن أبرز هذه النصائح ما يلي:
- إذا كنت غير واثق من كيف تبني محفظة استثمارية قوية فيجب عليك القيام باستشارة المستشار المالي المتخصص، والمؤهل لمساعدتك في توزيع الأصول، وتحديد جميع الأهداف الاستثمارية الملائمة.
- ينبغي عليك الاستفادة من التكنولوجيا، حيث إنه يوجد الكثير من المنصات والأدوات المتوفرة عبر الإنترنت، والتي قد تساعدك في إدارة وبناء محفظتك الاستثمارية.
- لا تخاف من المخاطرة، حيث أنها تعتبر جزء من الاستثمار، لكن ينبغي أن تكون هذه المخاطرة محسوبة ومتوافقة مع قدرتك على تحملها.
- يجب عليك تذكر أن الاستثمار عملية مستمرة، لذلك لا تتوقف عن المتابعة، والتعلم، وتقييم المحفظة الخاصة بك بصفة دورية.
شاهد أيضًا: سوق الأسهم السعودية: ما هو وكيف يمكن فتح محفظة استثمارية؟
أخطاء شائعة يجب تفاديها عند بناء المحفظة الاستثمارية
بعدما تعرفنا على كيف تبني محفظة استثمارية قوية، سوف نتعرف على أبرز الأخطاء الشائعة التي يجب تفاديها عند التفكير في بناء المحفظة الاستثمارية، وهي كما يلي:
- وضع جميع رأس المال بأصل واحد، حيث إن ذلك قد يؤدي لخسائر كبيرة في حالة انهياره.
- عدم القيام بتحديد موقف الخسارة، وذلك ما يجعل الاستثمار غير محمي من مختلف التقلبات الكبيرة.
- أخذ قرارات تبعاً للعواطف، حيث أنه يلزم الاعتماد على الاستراتيجية، والتحليل وليس المشاعر.
- الإفراط بالتداول، وهو ما يؤدي لاستنزاف رأس المال، وذلك بسبب الخسائر المتراكمة الصغيرة، والعمولات.
أهمية تنويع المحفظة الاستثمارية
استكمالاً لحديثنا عن كيف تبني محفظة استثمارية قوية، نشير إلى أن التنويع أحد المبادئ الرئيسية في إدارة المحفظة، مما يعني القيام بتوزيع رأس المال بين مختلف الأصول؛ بدلاً من القيام على التركيز فقط على أصل واحد حيث إن ذلك يفيد فيما يلي:
- التقليل من المخاطر، حيث إنه إذا قلت قيمة أصل معين، فإن الأصول الأخرى قد تعوض هذه الخسارة.
- تحقيق الاستقرار في العوائد؛ نظراً لأن الجمع بين الأصول ذات العوائد المختلفة يعمل على التقليل من التقلبات.
- الاستفادة من مختلف الفرص الاستثمارية، حيث إن التنوع يمنح فرصة للاستفادة من الارتفاع في بعض الأصول حتى لو انخفضت أصول أخرى، فإذا كنت تستثمر فقط بسوق الأسهم، فإن أي انهيار بالسوق قد يؤثر على محفظتك بالكامل، لكن إن قمت بتوزيع استثماراتك على قطاعات مختلفة، مثل العملات الرقمية، الأسهم، والسلع، مثل الذهب، فإنه يكون لديك حماية أقوى ضد التقلبات.
اقرأ المزيد: أفضل محفظة استثمارية في السعودية
إذا كنت تخطط لفتح محفظة استثمارية وترغب في التعرف على كيف تبني محفظة استثمارية قوية، فعليك تحديد جميع أهدافك المالية، ومدة الاستثمار ومستوى تحمل المخاطر، ثم القيام بتوزيع الأصول الخاصة بك بين مختلف الفئات مثل، السندات، والأسهم، والعقارات، وغيرها، وذلك لضمان التنوع والتقليل من المخاطر.
